二、多項(xiàng)選擇題

　　1、商業(yè)銀行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的外部保障由(　)構(gòu)成。

　　A、監(jiān)管部門監(jiān)督檢查

　　B、社會(huì)監(jiān)督

　　C、市場(chǎng)約朿

　　D、媒體報(bào)道

　　E、內(nèi)部核查

　　2、銀行監(jiān)管的基本原則主要有(　)。

　　A、依法

　　B、公開

　　C、公正

　　D、效率

　　E、獨(dú)立

　　3、銀監(jiān)會(huì)明確提出良好銀行監(jiān)管的標(biāo)準(zhǔn)主要有(　)。

　　A、促進(jìn)金融穩(wěn)定和金融創(chuàng)新共同發(fā)展

　　B、努力提升我國(guó)銀行業(yè)在國(guó)際金融服務(wù)中的競(jìng)爭(zhēng)力

　　C、鼓勵(lì)公平競(jìng)爭(zhēng)，反對(duì)無(wú)序競(jìng)爭(zhēng)

　　D、提升銀行業(yè)經(jīng)營(yíng)能力，提高盈利水平

　　E、高效、節(jié)約地使用一切監(jiān)管資源

　　4、在銀行監(jiān)管中，監(jiān)管部門高度關(guān)注銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所面臨的風(fēng)險(xiǎn)狀況，包括(　)。

　　A、國(guó)家整體風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　B、行業(yè)整體風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　C、全球風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　D、區(qū)域風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　E、銀行機(jī)構(gòu)自身風(fēng)險(xiǎn)狀況

　　5、銀行監(jiān)管的方法主要有(　)。

　　A、市場(chǎng)約束

　　B、輿論監(jiān)督

　　C、市場(chǎng)準(zhǔn)入

　　D、監(jiān)督檢查

　　E、資本監(jiān)管

　　6、市場(chǎng)約束機(jī)制需要一系列配套制度得以實(shí)現(xiàn)，包括(　)。

　　A、完善的信息披露制度

　　B、健全的中介機(jī)構(gòu)管理約束

　　C、良好的市場(chǎng)環(huán)境

　　D、有效的市場(chǎng)退出政策

　　E、監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)所披露的信息進(jìn)行評(píng)估

　　7、信息披露通常是指公眾公司以(　)等形式，把公司及與公司相關(guān)的信息，向投資者和社會(huì)公眾進(jìn)行披露的行為。

　　A、公司規(guī)章制度

　　B、招股說(shuō)明書

　　C、上市公告書

　　D、定期報(bào)告

　　E、臨時(shí)報(bào)告

　　三、判斷題

　　1、銀行監(jiān)管是由政府主導(dǎo)、實(shí)施的對(duì)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)督管理行為，監(jiān)管部門通過(guò)指定法律、制度和規(guī)則，實(shí)施監(jiān)督檢查，促進(jìn)金融體系的安全和穩(wěn)定，有效保護(hù)存款人利益。(　)

　　2、所謂風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管，是指通過(guò)識(shí)別銀行固有的風(fēng)險(xiǎn)種類，進(jìn)而對(duì)其經(jīng)營(yíng)管理所涉及的各類風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行評(píng)估，并按照評(píng)級(jí)標(biāo)準(zhǔn)，系統(tǒng)、全面、持續(xù)的評(píng)價(jià)一家銀行經(jīng)營(yíng)管理狀況的監(jiān)管方式，是一種局部、靜態(tài)的掌握銀行情況的監(jiān)管。(　)

　　3、現(xiàn)場(chǎng)檢查工作還要對(duì)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管發(fā)現(xiàn)的問(wèn)題和風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行持續(xù)跟蹤監(jiān)測(cè)，督促被監(jiān)管機(jī)構(gòu)加快整改進(jìn)度和情況，加強(qiáng)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的有效性。(　)

　　4、市場(chǎng)約束是指通過(guò)建立銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)信息披露制度，增強(qiáng)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)和監(jiān)管透明度，有效發(fā)揮外部監(jiān)督作用，提高銀行業(yè)整體經(jīng)營(yíng)水平，實(shí)現(xiàn)持續(xù)、穩(wěn)健發(fā)展。(　)

　　5、銀行機(jī)構(gòu)要真實(shí)、全面、及時(shí)、充分地進(jìn)行信息披露，提高銀行經(jīng)營(yíng)透明度，有利于社會(huì)大眾及監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)銀行的監(jiān)督管理，提高銀行治理水平和風(fēng)險(xiǎn)控制意識(shí)。(　)