二、多項選擇題

　　1.下列選項中,屬于銀行內(nèi)部控制的原則的有( )。

　　A. 性原則 B.制衡性原則

　　C.審慎性原則 D.相匹配原則

　　E.獨立性原則

　　2.下列選項中,屬于董事會的崗位職責的有( )。

　　A.負責保證商業(yè)銀行建立并實施充分有效的內(nèi)部控制體系,保證商業(yè)銀行在法律和政策框架內(nèi)審慎經(jīng)營

　　B.負責明確設定可接受的風險水平,保證高級管理層采取必要的風險控制措施

　　C.負責監(jiān)督高級管理層對內(nèi)部控制體系的充分性與有效性進行監(jiān)測和評估

　　D.負責參與制定與自身職責相關(guān)的業(yè)務制度和操作流程

　　E.負責按照規(guī)定時限和路徑報告內(nèi)部控制存在的缺陷,并組織落實整改

　　3.下列選項中,表述錯誤的有( )。

　　A.合規(guī)文化建設是創(chuàng)建誠信銀行、確保合規(guī)經(jīng)營的內(nèi)在要求

　　B.合規(guī)文化建設是提升內(nèi)部管理水平、適應外部監(jiān)管要求的關(guān)鍵因素

　　C.合規(guī)文化建設是落實以人為本,提高制度執(zhí)行力的關(guān)鍵所在

　　D.合規(guī)文化建設是提高全員合規(guī)意識、保障員工切身利益的有力武器

　　E.合規(guī)文化建設是提高全員合規(guī)意識、保障員工切身利益的重要保證

　　4.關(guān)于銀行內(nèi)部控制的規(guī)則,下列選項中正確的有( )。

　　A.商業(yè)銀行應當建立健全外包管理制度,明確外包管理組織架構(gòu)和管理職責,并最多每年開展一次 的外包業(yè)務風險評估

　　B.商業(yè)銀行應當建立有效的信息溝通機制,僅確保董事會及時了解本行的經(jīng)營和風險狀況,確保相關(guān)部門和員工及時了解與其職責相關(guān)的制度和信息即可

　　C.商業(yè)銀行應當建立健全客戶投訴處理機制,制定投訴處理工作流程,定期匯總分析投訴反映事項,查找問題,有效改進服務和管理

　　D.商業(yè)銀行應當建立貫穿各級機構(gòu)、覆蓋所有業(yè)務和全部流程的管理信息系統(tǒng)和業(yè)務操作系統(tǒng),及時、準確記錄經(jīng)營管理信息,確保信息的完整、連續(xù)、準確和可追溯

　　E.商業(yè)銀行應當加強對信息的安全控制和保密管理,對各類信息實施分等級安全管理,對信息系統(tǒng)訪問實施權(quán)限管理,確保信息安全

　　5.下列選項中,屬于銀行合規(guī)管理原則的有( )。

　　A.獨立性原則 B.系統(tǒng)性原則

　　C.全員參與原則 D.相匹配原則

　　E.管理地位與職責明確的原則

　　6.合規(guī)管理部門應在合規(guī)負責人的管理下協(xié)助高級管理層有效識別和管理商業(yè)銀所面臨的合規(guī)風險,履行的基本職責包括( )。

　　A.審核評價商業(yè)銀行各項政策、程序和操作指南的合規(guī)性,組織、協(xié)調(diào)和督促各業(yè)務條線和內(nèi)部控制部門對各項政策、程序和操作指南進行梳理和修訂

　　B.組織制定合規(guī)管理程序以及合規(guī)手冊、員工行為準則等合規(guī)指南,并評估合規(guī)管理程序和合規(guī)指南的適當性,為員工恰當執(zhí)行法律、規(guī)則和準則提供指導

　　C.積極主動地識別和評估與商業(yè)銀行經(jīng)營活動相關(guān)的合規(guī)風險

　　D.收集、篩選可能預示潛在合規(guī)問題的數(shù)據(jù),建立合規(guī)風險監(jiān)測指標

　　E.持續(xù)關(guān)注法律、規(guī)則和準則的 發(fā)展,正確理解法律、規(guī)則和準則的規(guī)定及其精神,及時為高級管理層提供合規(guī)建議

　　7.高級管理層應有效管理商業(yè)銀行的合規(guī)風險,履行的合規(guī)管理職責包括( )。

　　A.貫徹執(zhí)行合規(guī)政策,確保發(fā)現(xiàn)違規(guī)事件時及時采取適當?shù)募m正措施,并追究違規(guī)責任人的相應責任

　　B.明確合規(guī)管理部門及其組織結(jié)構(gòu),為其履行職責配備充分和適當?shù)暮弦?guī)管理人員,并確保合規(guī)管理部門的獨立性

　　C.識別商業(yè)銀行所面臨的主要合規(guī)風險,審核批準合規(guī)風險管理計劃

　　D.每年向董事會提交合規(guī)風險管理報告,報告應提供充分依據(jù)并有助于董事會成員判斷高級管理層管理合規(guī)風險的有效性

　　E.及時向董事會或其下設委員會、監(jiān)事會報告任何重大違規(guī)事件

　　8.下列選項中,表述正確的包括( )。

　　A.商業(yè)銀行各業(yè)務條線和分支機構(gòu)的負責人應對本條線和本機構(gòu)經(jīng)營活動的合規(guī)性負直接責任

　　B.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能可以不與內(nèi)部審計職能分離,合規(guī)管理職能的履行情況可以不受到內(nèi)部審計部門定期的獨立評價

　　C.董事會和高級管理層應對合規(guī)管理部門工作的外包遵循法律、規(guī)則和準則負責

　　D.商業(yè)銀行應及時將合規(guī)政策、合規(guī)管理程序和合規(guī)指南等內(nèi)部制度向銀監(jiān)會備案

　　E.商業(yè)銀行在合規(guī)負責人離任后的15個工作日內(nèi),應向銀監(jiān)會報告離任原因等有關(guān)情況

　　9.COSO 的 ERM 框 架 的 第 二 個 維 度 是 正 面 維 度,其 包 括 的 相 互 關(guān) 聯(lián) 的 構(gòu) 成 要 素有( )。

　　A.內(nèi)部環(huán)境 B.目標設定

　　C.事項識別 D.風險評估

　　E.風險應對

　　10. 風險管理的內(nèi)容包括( )。

　　A.風險辨識 B.風險診斷

　　C.風險防范管理規(guī)劃 D.組織職能設計

　　E.風險理財設計

　　三、判斷題

　　1. 銀行業(yè)協(xié)會理事會是行業(yè)自律管理的最高權(quán)力機構(gòu)。 ( )

　　2. 銀行業(yè)協(xié)會理事會可以自行決定取消會員資格的處分。 ( )

　　3. 財政政策工具是財政政策的 。 ( )

　　4. 在現(xiàn)階段,我國的貨幣政策目標是“保持貨幣幣值穩(wěn)定,并以此促進經(jīng)濟增長”。( )

　　5.金融企業(yè)的會計核算應當以正常的經(jīng)營活動為前提。 ( )