一、單選題

　　1.根據(jù)《銀團(tuán)貸款業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，單家銀行擔(dān)任牽頭行時(shí)，其承貸份額原則上不得少于銀團(tuán)融資總金額的( )。

　　A.50% B.40%

　　C.20% D.30%

　　2.根據(jù)《項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)指引》的規(guī)定，貸款人從事項(xiàng)目融資業(yè)務(wù)，評估項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)時(shí)應(yīng)當(dāng)以( )為核心。

　　A.市場波的分析

　　B.政策變化分析

　　C.經(jīng)營期風(fēng)險(xiǎn)分析

　　D.償債能力分析

　　3.取得代理權(quán)的標(biāo)志是獲得代理證書，而代理證書通常表現(xiàn)為客戶的( )。

　　A.口頭授權(quán)

　　B.電話授權(quán)

　　C.正式授權(quán)

　　D.書面授權(quán)

　　4.下列關(guān)于房地產(chǎn)貸款的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.商業(yè)銀行應(yīng)根據(jù)各地市場情況的不同制定合理的貸款成數(shù)上限，但所有住房貸款的貸款成數(shù)不超過 80%

　　B.商業(yè)銀行應(yīng)嚴(yán)格落實(shí)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)貸款的擔(dān)保，確保擔(dān)保真實(shí)、合法、有效

　　C.商業(yè)銀行應(yīng)對發(fā)放的土地儲備貸款設(shè)立土地儲備機(jī)構(gòu)資金專戶，加強(qiáng)對土地經(jīng)營收益的監(jiān)控

　　D.商業(yè)銀行對申請貸款的房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)，應(yīng)要求其開發(fā)項(xiàng)目資本金比較不低于 10%

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　　5.根據(jù)《商業(yè)銀行個(gè)人理財(cái)業(yè)務(wù)管理暫行辦法》的規(guī)定，保證收益理財(cái)計(jì)劃或相關(guān)產(chǎn)品中高于同期儲蓄存款利率的保證收益( )。

　　A.不受限制

　　B.應(yīng)征得監(jiān)管機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)

　　C.屬違規(guī)經(jīng)營

　　D.應(yīng)是對客戶有附加條件的保證收益

　　6.財(cái)務(wù)公司是以( )為目的，為企業(yè)集團(tuán)成員單位提供財(cái)務(wù)管理服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

　　A.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金融通和提高企業(yè)集團(tuán)資金使用效益

　　B.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和滿足資金需求

　　C.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金集中管理和提高企業(yè)資金使用效率

　　D.加強(qiáng)企業(yè)集團(tuán)資金融通和企業(yè)集團(tuán)提供方便快捷服務(wù)

　　7.根據(jù)《銀行業(yè)消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)工作指引》和修訂后的《人民共和國消費(fèi)者權(quán)益保護(hù)法》的規(guī)定。下列關(guān)于銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的行為準(zhǔn)則的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)在產(chǎn)品銷售過程中，嚴(yán)格區(qū)分自有產(chǎn)品和代銷產(chǎn)品，不得混淆、模糊兩者性質(zhì)向銀行業(yè)消費(fèi)者誤導(dǎo)銷售金融產(chǎn)品

　　B.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)向銀行業(yè)消費(fèi)者提供經(jīng)營地址、聯(lián)系方式、服務(wù)的數(shù)量和質(zhì)量、價(jià)款或者費(fèi)用、履行期限和方式、安全注意事項(xiàng)和風(fēng)險(xiǎn)警示、售后服務(wù)、民事責(zé)任等信息

　　C.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)尊重銀行業(yè)消費(fèi)者的公平交易權(quán)，公平、公正制定格式合同和協(xié)議文本，不得出現(xiàn)誤導(dǎo)、欺詐等侵害銀行業(yè)消費(fèi)者合法權(quán)益的條款

　　D.銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)嚴(yán)格遵守國家關(guān)于金融服務(wù)收費(fèi)的各項(xiàng)規(guī)定，披露收費(fèi)項(xiàng)目和標(biāo)準(zhǔn)，未經(jīng)價(jià)格主管部門審批，不得隨意減少項(xiàng)目或降低收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)

　　8.下列關(guān)于《商業(yè)銀行合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)管理指引》相關(guān)規(guī)定的表述，錯(cuò)誤的是( )。

　　A.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)負(fù)責(zé)商業(yè)銀行各項(xiàng)經(jīng)營活動的合規(guī)性審計(jì)

　　B.內(nèi)部審計(jì)部門應(yīng)隨時(shí)將合規(guī)性審計(jì)結(jié)果告知合規(guī)負(fù)責(zé)人

　　C.商業(yè)銀行合規(guī)管理職能應(yīng)與內(nèi)部審計(jì)職能分離，內(nèi)部審計(jì)部門職能的履行情況應(yīng)受到合規(guī)管理部門定期的獨(dú)立評價(jià)

　　D.商業(yè)銀行應(yīng)明確合規(guī)管理部門與內(nèi)部審計(jì)部門在合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)評估和合規(guī)性測試方面的職責(zé)

　　9.根據(jù)《人民共和國商業(yè)銀行法》的規(guī)定，除國家另有規(guī)定外，商業(yè)銀行不得從事的業(yè)務(wù)是( )。

　　A.吸收公眾存款

　　B.向非銀行金融機(jī)構(gòu)投資

　　C.從事同業(yè)拆借

　　D.發(fā)行金融債券

　　10.重組貸款是指由于借款人財(cái)務(wù)狀況惡化，或無力還款而對合同條款作出調(diào)整的貸款。重組后的貸款如果仍然逾期，或借款人仍然無力歸還貸款，應(yīng)至少歸為( )類貸款。

　　A.可疑

　　B.關(guān)注

　　C.次級

　　D.損失

　　11.某商業(yè)銀行近期進(jìn)行了一系列人員調(diào)整，下列做法不符合監(jiān)管要求的是( )。

　　A.對已任職超過 3 年的某基層營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人周某輪崗，并同時(shí)實(shí)施離任審計(jì)

　　B.在不預(yù)先通知下屬某營業(yè)機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人的情況下，要求該營業(yè)機(jī)構(gòu)會計(jì)主管趙某強(qiáng)制休假，并安排另一營業(yè)機(jī)構(gòu)會計(jì)主管接替

　　C.將負(fù)責(zé)固定資產(chǎn)構(gòu)建審批的吳某與固定資產(chǎn)構(gòu)建的采購人員鄭某輪崗

　　D.對下屬 12 家營業(yè)機(jī)構(gòu)的委派會計(jì)(授權(quán)經(jīng)理)包括任職期限不到 1 年的李某全部予以輪崗

　　12.( )是指已發(fā)行的金融工具的流通與轉(zhuǎn)讓的市場。

　　A.二級市場 B.期貨市場

　　C.一級市場 D.現(xiàn)貨市場

　　13.財(cái)務(wù)公司拆入資金余額不得高于( )。

　　A.資產(chǎn)總額 B.所有者權(quán)益總額

　　C.資本總額 D.利潤總額

　　14.對商業(yè)銀行經(jīng)營管理承擔(dān)最終責(zé)任的是( )。

　　A.董事會

　　B.監(jiān)事會

　　C.高級管理層

　　D.股東大會

　　15.根據(jù)美國著名管理學(xué)家邁克爾·波特的競爭戰(zhàn)略理論，( )策略的立足點(diǎn)不是放在爭取新客戶上，而是把工夫花在挽留老客戶上。

　　A.分層營銷 B.交叉營銷

　　C.大眾營銷 D.情感營銷

　　16.貨幣經(jīng)紀(jì)公司注冊資本的最低限額為( )萬元人民幣或等值自由兌換貨幣，且應(yīng)為實(shí)繳貨幣資本。

　　A.5000 B.1000 C.2000 D.500

　　17.金融租賃公司的重大關(guān)聯(lián)交易應(yīng)經(jīng)( )批準(zhǔn)。

　　A.總經(jīng)理

　　B.項(xiàng)目審核委員會

　　C.董事會

　　D.風(fēng)險(xiǎn)管理委員會

　　18.某商業(yè)銀行 2015 年 6 月 30 日的同業(yè)拆借余額為 10 億元，同業(yè)存放余額為 20 億元，賣出回購款項(xiàng)余額為 10 億元，核心負(fù)債為 100 億元，總負(fù)債為 200 億元，則該商業(yè)銀行的同業(yè)市場負(fù)債比例為( )。

　　A.40% B.30% C.10% D.20%

　　19.根據(jù)巴塞爾協(xié)議Ⅲ，流動性覆蓋率不得低于( )。

　　A.75% B.150%

　　C.25% D.100%

　　20.根據(jù)《商業(yè)銀行理財(cái)產(chǎn)品銷售管理辦法》規(guī)定，下列關(guān)于理財(cái)產(chǎn)品銷售管理表述錯(cuò)誤的是( )。

　　A.商業(yè)銀行不得向客戶承諾高于同期存款利率的保證收益

　　B.商業(yè)銀行不得將理財(cái)產(chǎn)品作為存款進(jìn)行宣傳銷售，不得違反國家利率管理政策變相高息攬儲

　　C.商業(yè)銀行不得將存款單獨(dú)作為理財(cái)產(chǎn)品銷售，不得將理財(cái)產(chǎn)品與存款進(jìn)行強(qiáng)制性搭配銷售

　　D.商業(yè)銀行不得銷售風(fēng)險(xiǎn)收益嚴(yán)重不對稱的含有復(fù)雜金融衍生工具的理財(cái)產(chǎn)品