一、單項(xiàng)選擇題

　　1.根據(jù)《多德-弗蘭克華爾街改革和消費(fèi)者保護(hù)法》，聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)對(duì)(　)強(qiáng)制性執(zhí)行措施。

　　A.一級(jí)資產(chǎn)可實(shí)施規(guī)模小于500億美元的銀行控股公司

　　B.儲(chǔ)貸機(jī)構(gòu)

　　C.系統(tǒng)重要性非銀行金融機(jī)構(gòu)及大型銀行

　　D.存款類金融機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查《多德-弗蘭克華爾街改革和消費(fèi)者保護(hù)法》。在新法案中，聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)實(shí)施強(qiáng)制性執(zhí)行措施。

　　2.根據(jù)“沃爾克規(guī)則”，商業(yè)銀行投資私募股權(quán)基金和對(duì)沖基金的規(guī)模必須低于銀行自有資本和基金所有者權(quán)益的(　)。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.10%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查“沃爾克規(guī)則”�！拔譅柨艘�(guī)則”其主要內(nèi)容包括：限制銀行的自營(yíng)交易，商業(yè)銀行投資私募股權(quán)基金和對(duì)沖基金的規(guī)模必須低于銀行自有資本和基金所有者權(quán)益的3%。

　　3.根據(jù)“沃爾克規(guī)則”，單個(gè)金融機(jī)構(gòu)不得通過(guò)兼并或收購(gòu)的方式使其負(fù)債總額超過(guò)金融體系負(fù)債規(guī)模的(　)。

　　A.3%

　　B.4%

　　C.5%

　　D.10%

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查“沃爾克規(guī)則”。根據(jù)“沃爾克規(guī)則”，單個(gè)金融機(jī)構(gòu)不得通過(guò)兼并或收購(gòu)的方式使其負(fù)債總額超過(guò)金融體系負(fù)債規(guī)模的10%。

試題來(lái)源:[銀行從業(yè)2019年銀行從業(yè)《銀行管理(初級(jí))》考試題庫(kù) 】 2019年銀行從業(yè)初級(jí)無(wú)基礎(chǔ)取證班，送VIP題庫(kù) 教材精講班+考點(diǎn)強(qiáng)化班+�？碱A(yù)測(cè)班+習(xí)題班，助力通關(guān)！掃描二維碼或直接咨詢

　　4.英國(guó)(　)專注于識(shí)別、監(jiān)測(cè)和管理系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，幫助英格蘭銀行實(shí)現(xiàn)保護(hù)和強(qiáng)化金融系統(tǒng)穩(wěn)定性的目標(biāo)，同時(shí)支持政府實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、增加就業(yè)等經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，承擔(dān)起英格蘭銀行所擔(dān)負(fù)的維護(hù)整個(gè)金融體系穩(wěn)定與活力的“宏觀審慎監(jiān)管”職能。

　　A.金融政策委員會(huì)

　　B.審慎監(jiān)管局

　　C.金融行為管理局

　　D.金融服務(wù)局

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查英國(guó)金融監(jiān)管體系。英國(guó)金融政策委員會(huì)專注于識(shí)別、監(jiān)測(cè)和管理系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)，幫助英格蘭銀行實(shí)現(xiàn)保護(hù)和強(qiáng)化金融系統(tǒng)穩(wěn)定性的目標(biāo)，同時(shí)支持政府實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)、增加就業(yè)等經(jīng)濟(jì)目標(biāo)，承擔(dān)起英格蘭銀行所擔(dān)負(fù)的維護(hù)整個(gè)金融體系穩(wěn)定與活力的“宏觀審慎監(jiān)管”職能。

　　5.英國(guó)(　)是英格蘭銀行的獨(dú)立附屬機(jī)構(gòu)，擔(dān)負(fù)起微觀審慎監(jiān)管職責(zé)，促進(jìn)其所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安全和穩(wěn)健。

　　A.金融政策委員會(huì)

　　B.審慎監(jiān)管局

　　C.金融行為管理局

　　D.金融服務(wù)局

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查英國(guó)金融監(jiān)管體系。英國(guó)審慎監(jiān)管局是英格蘭銀行的獨(dú)立附屬機(jī)構(gòu)，擔(dān)負(fù)起微觀審慎監(jiān)管職責(zé)，促進(jìn)其所監(jiān)管機(jī)構(gòu)的安全和穩(wěn)健。

　　6.英國(guó)(　)承擔(dān)對(duì)金融消費(fèi)者的保護(hù)職能和對(duì)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)行為的監(jiān)管職能，直接對(duì)英國(guó)財(cái)政部和議會(huì)負(fù)責(zé)，以保證金融市場(chǎng)良好運(yùn)行、金融消費(fèi)者獲得公平待遇為目標(biāo)。

　　A.金融政策委員會(huì)

　　B.審慎監(jiān)管局

　　C.金融行為管理局

　　D.金融服務(wù)局

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查英國(guó)金融監(jiān)管體系。英國(guó)金融行為管理局承擔(dān)對(duì)金融消費(fèi)者的保護(hù)職能和對(duì)金融機(jī)構(gòu)商業(yè)行為的監(jiān)管職能，直接對(duì)英國(guó)財(cái)政部和議會(huì)負(fù)責(zé)，以保證金融市場(chǎng)良好運(yùn)行、金融消費(fèi)者獲得公平待遇為目標(biāo)。

　　7.按照英國(guó)《銀行改革法案》提出的“柵欄原則”(ring-fence)，必須放入柵欄內(nèi)的業(yè)務(wù)是(　)。

　　A.面向英國(guó)境內(nèi)居民個(gè)人和中小企業(yè)的存貸款業(yè)務(wù)

　　B.國(guó)際業(yè)務(wù)

　　C.自營(yíng)交易業(yè)務(wù)

　　D.對(duì)大型企業(yè)提供的存貸款業(yè)務(wù)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查英國(guó)銀行體制改革。具體來(lái)看，是將所有銀行業(yè)務(wù)分為三類，第一類是必須放入柵欄內(nèi)的業(yè)務(wù)，包括面向英國(guó)境內(nèi)居民個(gè)人和中小企業(yè)的存貸款業(yè)務(wù)和清算支付服務(wù)。

　　8.(　)負(fù)責(zé)對(duì)歐盟整個(gè)金融體系進(jìn)行宏觀審慎監(jiān)管。

　　A.歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)

　　B.歐洲銀行業(yè)監(jiān)管局

　　C.歐洲證券和市場(chǎng)監(jiān)管局

　　D.歐洲保險(xiǎn)和養(yǎng)老金監(jiān)管局

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查歐盟金融監(jiān)管體系。歐洲系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)委員會(huì)負(fù)責(zé)對(duì)歐盟整個(gè)金融體系進(jìn)行宏觀審慎監(jiān)管，包括監(jiān)測(cè)各種危及歐洲金融穩(wěn)定的風(fēng)險(xiǎn)來(lái)源、識(shí)別并評(píng)估系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)的潛在危險(xiǎn)性和發(fā)生的可能性、對(duì)重大系統(tǒng)性風(fēng)險(xiǎn)提出預(yù)警并向相關(guān)機(jī)構(gòu)提出警告或建議等。

　　9.從監(jiān)管級(jí)別看，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)對(duì)商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與管理指標(biāo)不包括(　)。

　　A.監(jiān)管類指標(biāo)

　　B.監(jiān)測(cè)類指標(biāo)

　　C.關(guān)注類指標(biāo)

　　D.次級(jí)類指標(biāo)

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)分類。從監(jiān)管級(jí)別看，商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管與管理指標(biāo)分為監(jiān)管、監(jiān)測(cè)和關(guān)注三大類。

　　10.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的(　)。

　　A.0.6%

　　B.1.25%

　　C.2.5%

　　D.5%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查超額貸款損失準(zhǔn)備。對(duì)于超額貸款損失準(zhǔn)備：商業(yè)銀行采用權(quán)重法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1.25%。

　　11.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的(　)。

　　A.0.6%

　　B.1.25%

　　C.2.5%

　　D.5%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查超額貸款損失準(zhǔn)備。商業(yè)銀行采用內(nèi)部評(píng)級(jí)法計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的，超額貸款損失準(zhǔn)備可計(jì)入二級(jí)資本，但不得超過(guò)信用風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的0.6%。

　　12.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行的核心一級(jí)資本充足率不得低于(　)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.8%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查我國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級(jí)資本充足率不得低于5%，一級(jí)資本充足率不得低于6%。

　　13.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行的一級(jí)資本充足率不得低于(　)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.8%

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。商業(yè)銀行各級(jí)資本充足率不得低于如下最低要求：核心一級(jí)資本充足率不得低于5%，一級(jí)資本充足率不得低于6%。

　　14.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的(　)，由核心一級(jí)資本來(lái)滿足。

　　A.2.5%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.8%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)在最低資本要求的基礎(chǔ)上計(jì)提儲(chǔ)備資本。儲(chǔ)備資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的2.5%，由核心一級(jí)資本來(lái)滿足。

　　15.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》，國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的(　)，由核心一級(jí)資本滿足。

　　A.1%

　　B.2.5%

　　C.5%

　　D.6%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行資本管理辦法(試行)》。國(guó)內(nèi)系統(tǒng)重要性銀行附加資本要求為風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)的1%，由核心一級(jí)資本滿足。

　　16.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》，杠桿率的計(jì)算公式為(　)。

　　A.(總資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%

　　B.(一級(jí)資本-一級(jí)資本扣減項(xiàng))/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%

　　C.(核心一級(jí)資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%

　　D.(二級(jí)資本-二級(jí)資本扣減項(xiàng))/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》。根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》，杠桿率的計(jì)算公式為：(一級(jí)資本-一級(jí)資本扣減項(xiàng))/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%。

　　17.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)出臺(tái)的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于(　)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.8%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查中國(guó)銀監(jiān)會(huì)發(fā)布的《商業(yè)銀行杠桿率管理辦法》�！陡軛U率辦法》規(guī)定，商業(yè)銀行并表和未并表的杠桿率均不得低于4%。

　　18.根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》(銀監(jiān)發(fā)[2005]89號(hào))，不良貸款率是指不良貸款余額占各項(xiàng)貸款余額的比重，不得高于(　)。

　　A.4%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.8%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》。根據(jù)《商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管核心指標(biāo)》(銀監(jiān)發(fā)[2005]89號(hào))，不良貸款率是指不良貸款余額占各項(xiàng)貸款余額的比重，不得高于5%。

　　19.在《商業(yè)銀行流動(dòng)性管理辦法(試行)》中，商業(yè)銀行的流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于(　)。

　　A.15%

　　B.25%

　　C.35%

　　D.45%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查《商業(yè)銀行流動(dòng)性管理辦法(試行)》。在《商業(yè)銀行流動(dòng)性管理辦法(試行)》中，商業(yè)銀行流動(dòng)性比例應(yīng)當(dāng)不低于25%。

　　20.根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》，貸款撥備率為貸款損失準(zhǔn)備與各項(xiàng)貸款余額之比，其基本標(biāo)準(zhǔn)為(　)。

　　A.2.5%

　　B.5%

　　C.6%

　　D.8%

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查貸款撥備率。根據(jù)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)的《商業(yè)銀行貸款損失準(zhǔn)備管理辦法》，貸款撥備率為貸款損失準(zhǔn)備與各項(xiàng)貸款余額之比，其基本標(biāo)準(zhǔn)為2.5%。