答案部分

　　一、單項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《巴塞爾協(xié)議》的變化。為了加強(qiáng)銀行業(yè)資本監(jiān)管，提高銀行抵御風(fēng)險(xiǎn)能力，巴塞爾委員會(huì)于1988年通過(guò)了第一版《巴塞爾協(xié)議Ⅰ》。參見(jiàn)教材P23。

　　【該題針對(duì)“國(guó)際銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《巴塞爾協(xié)議》的變化�！栋腿麪枀f(xié)議Ⅲ》首次提出兩個(gè)流動(dòng)性監(jiān)管量化標(biāo)準(zhǔn)：一是流動(dòng)性覆蓋率;二是凈穩(wěn)定融資比率。參見(jiàn)教材P25。

　　【該題針對(duì)“國(guó)際銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。金融穩(wěn)定監(jiān)督委員會(huì)可建議監(jiān)管機(jī)構(gòu)對(duì)具有系統(tǒng)影響力的金融機(jī)構(gòu)實(shí)施更高標(biāo)準(zhǔn)的監(jiān)管。參見(jiàn)教材P28。

　　【該題針對(duì)“主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。聯(lián)邦存款保險(xiǎn)公司(FDIC)對(duì)存款類金融機(jī)構(gòu)可實(shí)施強(qiáng)制性執(zhí)行措施。參見(jiàn)教材P29。

　　【該題針對(duì)“主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)銀行監(jiān)管改革。根據(jù)《資本管理辦法》，未來(lái)銀行資本充足率、一級(jí)資本充足率和核心一級(jí)資本充足率分別不得低于8%、6%和5%。參見(jiàn)教材P33。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)銀行監(jiān)管改革。設(shè)立城市商業(yè)銀行監(jiān)管部，專司對(duì)城市商業(yè)銀行、城市信用社和民營(yíng)銀行的監(jiān)管職責(zé)。參見(jiàn)教材P34。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查資本充足。商業(yè)銀行資本充足率計(jì)算公式為(總資本-對(duì)應(yīng)資本扣減項(xiàng))/風(fēng)險(xiǎn)加權(quán)資產(chǎn)×100%。參見(jiàn)教材P36。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查資本充足。根據(jù)《杠桿率辦法》，杠桿率計(jì)算公式為(一級(jí)資本-一級(jí)資本扣減項(xiàng))/調(diào)整后的表內(nèi)外資產(chǎn)余額×100%。參見(jiàn)教材P38。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)。根據(jù)《關(guān)于規(guī)范金融機(jī)構(gòu)同業(yè)業(yè)務(wù)的通知》要求，單家商業(yè)銀行同業(yè)融入資金余額不得超過(guò)該銀行負(fù)債總額的三分之一。參見(jiàn)教材P41。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管�，F(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)是實(shí)現(xiàn)非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管與現(xiàn)場(chǎng)檢查有機(jī)結(jié)合的重要保證。參見(jiàn)教材P43。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。銀行業(yè)自律組織的章程應(yīng)當(dāng)報(bào)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)備案。參見(jiàn)教材P47。

　　【該題針對(duì)“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　12、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查《中國(guó)人民銀行法》。選項(xiàng)D屬于商業(yè)銀行的職能。參見(jiàn)教材P49。

　　【該題針對(duì)“《中國(guó)人民銀行法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　13、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。未經(jīng)中國(guó)銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)，任何單位和個(gè)人不得從事吸收公眾存款等商業(yè)銀行業(yè)務(wù)。參見(jiàn)教材P50。

　　【該題針對(duì)“《商業(yè)銀行法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》。對(duì)商業(yè)銀行進(jìn)行接管由中國(guó)銀監(jiān)會(huì)作出決定，并組織實(shí)施。參見(jiàn)教材P51。

　　【該題針對(duì)“《商業(yè)銀行法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查反洗錢(qián)法。我國(guó)的反洗錢(qián)法律規(guī)范主要由一部法律和四部央行的行政規(guī)章組成，簡(jiǎn)稱“一法四規(guī)”。其中“一法”是指《人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，“四規(guī)”是指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。參見(jiàn)教材P52。

　　【該題針對(duì)“相關(guān)立法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　16、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查民商事法律。當(dāng)事人在保證合同中約定，債務(wù)人不能履行債務(wù)時(shí)，由保證人承擔(dān)保證責(zé)任的，為一般保證。參見(jiàn)教材P53。

　　【該題針對(duì)“相關(guān)立法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　17、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)成立于2000年5月。參見(jiàn)教材P55。

　　【該題針對(duì)“行業(yè)自律規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　二、多項(xiàng)選擇題

　　1、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查《巴塞爾協(xié)議》的變化。選項(xiàng)E屬于《巴塞爾協(xié)議Ⅱ》的內(nèi)容。參見(jiàn)教材P24。

　　【該題針對(duì)“國(guó)際銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。這些措施包括：進(jìn)行索賠、支付索賠、設(shè)立搭橋公司協(xié)助有序解散破產(chǎn)企業(yè)、將合格的金融資產(chǎn)轉(zhuǎn)移給搭橋公司或第三方等。參見(jiàn)教材P29。

　　【該題針對(duì)“主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。選項(xiàng)ABCDE均符合題干要求。參見(jiàn)教材P32。

　　【該題針對(duì)“主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查資本充足。核心一級(jí)資本包括：實(shí)收資本或普通股;資本公積;盈余公積;一般風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備;未分配利潤(rùn);少數(shù)股東資本可計(jì)入部分。參見(jiàn)教材P37。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查信用風(fēng)險(xiǎn)。關(guān)系人包括商業(yè)銀行的董事、監(jiān)事、管理人員、信貸業(yè)務(wù)人員及其近親屬，以及上述所列人員投資或者擔(dān)任高級(jí)管理職務(wù)的公司、企業(yè)和其他經(jīng)濟(jì)組織。參見(jiàn)教材P39。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管指標(biāo)”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管。非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管的基本程序是：制訂監(jiān)管計(jì)劃→日常監(jiān)測(cè)分析→風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估→現(xiàn)場(chǎng)檢查聯(lián)動(dòng)→監(jiān)管評(píng)級(jí)→監(jiān)管總結(jié)。參見(jiàn)教材P43。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)的具體職責(zé)主要有制定并發(fā)布監(jiān)管規(guī)章、規(guī)則;實(shí)施行政許可;非現(xiàn)場(chǎng)監(jiān)管;現(xiàn)場(chǎng)檢查;報(bào)告和處置突發(fā)事件。參見(jiàn)教材P46。

　　【該題針對(duì)“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 ABDE

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》�！渡虡I(yè)銀行法》規(guī)定，商業(yè)銀行辦理個(gè)人儲(chǔ)蓄存款業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵循存款自愿、取款自由、存款有息、為存款人保密的原則。參見(jiàn)教材P50。

　　【該題針對(duì)“《商業(yè)銀行法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 ABCDE

　　【答案解析】 本題考查反洗錢(qián)法。我國(guó)的反洗錢(qián)法律規(guī)范主要由一部法律和四部央行的行政規(guī)章組成，簡(jiǎn)稱“一法四規(guī)”。其中“一法”是指《人民共和國(guó)反洗錢(qián)法》，“四規(guī)”是指《金融機(jī)構(gòu)反洗錢(qián)規(guī)定》、《金融機(jī)構(gòu)大額交易和可疑交易報(bào)告管理辦法》、《金融機(jī)構(gòu)報(bào)告涉嫌恐怖融資的可疑交易管理辦法》和《金融機(jī)構(gòu)客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存管理辦法》。參見(jiàn)教材P52。

　　【該題針對(duì)“相關(guān)立法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　10、

　　【正確答案】 ABCD

　　【答案解析】 本題考查中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)�！吨袊�(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)章程》規(guī)定，中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)履行自律、維權(quán)、協(xié)調(diào)、服務(wù)職責(zé)。參見(jiàn)教材P55。

　　【該題針對(duì)“行業(yè)自律規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　三、判斷題

　　1、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查金融穩(wěn)定理事會(huì)的成立。2009年4月2日，金融穩(wěn)定論壇正式更名為金融穩(wěn)定理事會(huì)。參見(jiàn)教材P27。

　　【該題針對(duì)“國(guó)際銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　2、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革。題干表述正確。參見(jiàn)教材P29。

　　【該題針對(duì)“主要經(jīng)濟(jì)體的銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　3、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查我國(guó)銀行監(jiān)管改革。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)確定的系統(tǒng)重要性銀行要在2013年底前達(dá)到最低杠桿率要求，非系統(tǒng)重要性銀行要在2016年底前達(dá)到最低杠桿率要求。參見(jiàn)教材P33。

　　【該題針對(duì)“我國(guó)銀行監(jiān)管改革”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　4、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查現(xiàn)場(chǎng)檢查�；�核調(diào)查是采用現(xiàn)場(chǎng)檢查方法對(duì)特定事項(xiàng)進(jìn)行專門(mén)調(diào)查的活動(dòng)。參見(jiàn)教材P44。

　　【該題針對(duì)“監(jiān)管方法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　5、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。中國(guó)銀監(jiān)會(huì)負(fù)責(zé)統(tǒng)一編制全國(guó)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)、報(bào)表，并按照國(guó)家有關(guān)規(guī)定予以公布。參見(jiàn)教材P46。

　　【該題針對(duì)“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　6、

　　【正確答案】 錯(cuò)

　　【答案解析】 本題考查《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》。根據(jù)《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》，中國(guó)銀監(jiān)會(huì)及其派出機(jī)構(gòu)具有延伸調(diào)查權(quán)。參見(jiàn)教材P48。

　　【該題針對(duì)“《銀行業(yè)監(jiān)督管理法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　7、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查《商業(yè)銀行法》�！度嗣窆埠蛧�(guó)商業(yè)銀行法》以保護(hù)商業(yè)銀行、存款人和其他客戶的合法權(quán)益，規(guī)范商業(yè)銀行的行為，提高信貸資產(chǎn)質(zhì)量，加強(qiáng)監(jiān)督管理，保障商業(yè)銀行的穩(wěn)健運(yùn)行，維護(hù)金融秩序，促進(jìn)社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展為立法宗旨。參見(jiàn)教材P50。

　　【該題針對(duì)“《商業(yè)銀行法》”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　8、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查反洗錢(qián)法。反洗錢(qián)，是指為了預(yù)防通過(guò)各種方式掩飾、隱瞞毒品犯罪、黑社會(huì)性質(zhì)的組織犯罪、恐怖活動(dòng)犯罪、走私犯罪、貪污賄賂犯罪、破壞金融管理秩序犯罪、金融詐騙犯罪等犯罪所得及其收益的來(lái)源和性質(zhì)的洗錢(qián)活動(dòng)，依照法律規(guī)定采取相關(guān)措施的行為。參見(jiàn)教材P51。

　　【該題針對(duì)“相關(guān)立法”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

　　9、

　　【正確答案】 對(duì)

　　【答案解析】 本題考查中國(guó)銀行業(yè)協(xié)會(huì)。協(xié)會(huì)會(huì)員大會(huì)是行業(yè)自律管理的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)，負(fù)責(zé)行業(yè)自律工作重大事項(xiàng)的審議，各會(huì)員單位通過(guò)會(huì)員大會(huì)參與行業(yè)自律管理。參見(jiàn)教材P56。

　　【該題針對(duì)“行業(yè)自律規(guī)則”知識(shí)點(diǎn)進(jìn)行考核】

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