第八章 理財(cái)規(guī)劃

　　本章主要從現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理、保險(xiǎn)規(guī)劃、稅收規(guī)劃、人生事件規(guī)劃以及投資規(guī)劃五個(gè)方面介紹了理財(cái)規(guī)劃的基本內(nèi)容。其中現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理重點(diǎn)介紹了現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理的目標(biāo)、現(xiàn)金預(yù)算編制、應(yīng)急資金管理的內(nèi)容、消費(fèi)支出預(yù)期及其他消費(fèi)的內(nèi)容、有效債務(wù)管理和影響個(gè)人信貸能力的因素、債務(wù)管理應(yīng)注意的事項(xiàng)、家庭財(cái)務(wù)預(yù)算的綜合分析等基本理論:保險(xiǎn)規(guī)劃主要介紹了保險(xiǎn)基本原理和我國(guó)主要的保險(xiǎn)品種、保險(xiǎn)規(guī)劃的目標(biāo)、主要步驟、風(fēng)險(xiǎn)類型及其制定原則等內(nèi)容;稅收規(guī)劃包括我國(guó)的稅收體系和主要稅種、稅收規(guī)劃的目標(biāo)、原則、基本內(nèi)容及主要步驟等內(nèi)容:人生事件規(guī)劃主要包括教育規(guī)劃、退休規(guī)劃和遺產(chǎn)規(guī)劃:投資規(guī)劃則主要介紹了投資規(guī)劃的目標(biāo)、基本內(nèi)容和步驟及其實(shí)際運(yùn)用等內(nèi)容。

　　本章涉及到的知識(shí)點(diǎn)較為瑣碎,需要大量記憶的內(nèi)容較多,考生在學(xué)習(xí)過(guò)程中應(yīng)注重掌握答題技巧。考生應(yīng)理解現(xiàn)金、消費(fèi)和債務(wù)管理的目標(biāo)、現(xiàn)金預(yù)算編制的內(nèi)容、程序和控制的方法、現(xiàn)金預(yù)算與實(shí)際的差異分析:重點(diǎn)記憶影響個(gè)人信貸能力的因素;詳細(xì)掌握保險(xiǎn)規(guī)劃的目標(biāo)、制定原則、稅收規(guī)劃的目標(biāo)、原則和基本內(nèi)容;對(duì)于投資規(guī)劃的目標(biāo)、基本內(nèi)容和步驟,則要求考生熟練掌握和運(yùn)用。