第三章 客戶分析

　　本章主要從信息分析、財務(wù)分析、風(fēng)險分析和目標(biāo)分析四個方面介紹了客戶分析的內(nèi)容。其中,信息分析主要介紹了客戶信息的分類、收集方法:財務(wù)分析介紹了個人資產(chǎn)負(fù)債表和個人現(xiàn)金流量表的項目及內(nèi)容、預(yù)測客戶未來收入、支出的方法;風(fēng)險分析主要介紹了客戶理財價值觀、客戶風(fēng)險偏好的主要類型、客戶風(fēng)險承受能力的影響因素和評估方法、客戶風(fēng)險特征的內(nèi)容和矩陣的編制方法以及投資渠道偏好、知識結(jié)構(gòu)、生活方式、個人性格等對客戶證券投資方式和產(chǎn)品選擇的影響等;目標(biāo)分析主要介紹了客戶證券投資需求和目標(biāo)的分類和內(nèi)容和客戶證券投資目標(biāo)分析方法等。

　　本章內(nèi)容難度不大,以記憶性知識點為主�？蛻舴治鰪膬�(nèi)容上主要涉及信息分析、財務(wù)分析、風(fēng)險分析和目標(biāo)分析�？忌鷳�(yīng)該反復(fù)復(fù)習(xí),并通過過關(guān)習(xí)題鞏固相應(yīng)知識點。