61、理財長短：1、短期目標，如休閑、購置新車、存款等;2、中期目標，如子女的教育儲蓄、按揭買房等;3、長期目標，如退休、遺產(chǎn)等

　　62、了解客戶、收集信息的渠道和方法有如下幾方面：1、開戶資料;2、調(diào)查問卷;3、面談溝通;4、電話溝通

　　63、分期貸款購買住房，總資產(chǎn)增加，負債也增加，凈資產(chǎn)沒有改變

　　64、按風險承受能力分為：保守型，謹慎型，穩(wěn)健型，積極型，激進型

　　65、一般將客戶的風險偏好分為非常進取型，溫和進取型，中庸進取型，溫和保守型和非常保守型

　　66、基本分析法的優(yōu)點主要是能夠從經(jīng)濟和金融層面揭示證券價格決定的基本因素及這些因素對價格的影響方式和影響程度。缺點主要是對基本面數(shù)據(jù)的真實、完整性具有較強依賴，短期價格走勢的預測能力較弱

　　67、行業(yè)和區(qū)域分析是介于宏觀經(jīng)濟分析與公司分析之間的中間層次的分析。行業(yè)分析主要分析行業(yè)所屬的不同市場類型、所處的不同生命周期以及行業(yè)的業(yè)績對證券價格的影響;區(qū)域分析主要分析區(qū)域經(jīng)濟因素對證券價格的影響

　　68、公司分析中最重要的是公司財務分析

　　69、財政政策手段主要包括國家預算，稅收，國債，財政補貼，財政管理體制，轉(zhuǎn)移支付制度等

　　70、市場準入政策、融資融券政策、金融監(jiān)管政策甚至貨幣政策與財政政策子啊內(nèi)的一系列政策，將對證券市場的需求產(chǎn)生影響

　　71、操作目標又稱近期目標，介于貨幣政策工具和中介目標之間

　　72、凱恩斯學派的貨幣政策傳導理論中，其傳導機制的核心是利率

　　73、行業(yè)的發(fā)展與國民經(jīng)濟總體的周期變得之間有一定的聯(lián)系，按照兩者聯(lián)系的密切程度劃分，可以將行業(yè)分為增長型行業(yè)，周期型行業(yè)，防守型行業(yè)(其經(jīng)營狀況在經(jīng)濟周期的上升和下降階段都很穩(wěn)定)

　　74、邁克爾.波特認為，一個行業(yè)激烈競爭的局面源于其內(nèi)存的競爭結(jié)構(gòu)，一個行業(yè)內(nèi)存在著五種基本競爭力量，即入侵者，替代產(chǎn)品，供方，需方，以及行業(yè)內(nèi)現(xiàn)有競爭者

　　75、產(chǎn)出增長率在成長期較高，在成熟期以后降低，經(jīng)驗數(shù)據(jù)一般以15%為界。到了衰退階段，行業(yè)處于低俗運營狀態(tài)，有時甚至處于負增長狀態(tài)

　　76、在現(xiàn)實經(jīng)濟中，最為少見的市場類型是完全競爭

　　77、壟斷競爭型市場中有大量企業(yè)，但沒有一個企業(yè)能夠有效影響其他企業(yè)的行為，該市場結(jié)構(gòu)中，造成壟斷現(xiàn)象的原因是產(chǎn)品差別，造成競爭現(xiàn)象的是產(chǎn)品同種，即產(chǎn)品的替代性

　　78、第三類受限股是上市公司非公開發(fā)行產(chǎn)生的受限股，針對非公開發(fā)行受限股，發(fā)行對象屬于下列情形之一的，認購的股票自股票發(fā)行之日結(jié)束起36個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓：1、上市公司的控股股東、實際控制人或其控制的關(guān)聯(lián)人;2、通過本次發(fā)行的股份取得上市公司實際控制權(quán)的投資者;3、董事會擬引入的境外戰(zhàn)略投資者，發(fā)行對象屬于以上規(guī)定以外的投資者認購的股份自發(fā)行結(jié)束之日12個月內(nèi)不得轉(zhuǎn)讓

　　79、行業(yè)集中度CR4越大，說明這一行業(yè)的集中度越高，市場越趨于壟斷;反之，集中度越低，市場越趨向于競爭

　　80、增長型行業(yè)的運動狀態(tài)與經(jīng)濟活動總水平的周期及其振幅并不緊密相關(guān)，而且其收入增長的塑料并不會總是隨著經(jīng)濟周期的變動而出現(xiàn)同步變動，因為他們主要依靠技術(shù)的進步、新產(chǎn)品退出及更優(yōu)質(zhì)的服務，從而使其經(jīng)常呈現(xiàn)出增長狀態(tài)，因此股票價格也不會隨著經(jīng)濟周期的變化而變化