1、2011年1月，證券分析師與投資顧問正式分為兩類;

　　2、中國證券業(yè)協(xié)會對證券公司、投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告行為實行自律管理，并制定職業(yè)規(guī)范和行為準則

　　3、客戶回訪留痕不少于3年，1個月內(nèi)回訪，客戶數(shù)的10%，專門人員獨立實施

　　4、證券投資顧問業(yè)務檔案的保存期限自協(xié)議終止之日起不得少于5年

　　5、投資咨詢行業(yè)職業(yè)道德的十六字原則：獨立誠信、謹慎客觀、勤勉盡職、公正公平

　　6、證券投資顧問不得同時注冊為注冊分析師

　　7、證券投資顧問應當了解客戶情況，在評估客戶風險承受能力和服務需求的基礎(chǔ)上，向客戶提供適當?shù)耐顿Y建議服務

　　8、按照公平、合理、自愿的原則，與客戶協(xié)商并書面約定收取服務費用，可以差別傭金

　　9、表示軟件工具、終端設(shè)備具有選擇證券投資品種或者提示買賣時機功能的，應當說明其方法和局限

　　10、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應當對證券投資顧問業(yè)務推廣、協(xié)議簽訂、服務提供、客戶回訪、投訴處理等環(huán)節(jié)實行留痕管理，書面或電子文件留痕

　　11、馬科維茨投資組合理論、資本資產(chǎn)定價模型、套利定價理論

　　12、維持期階段：尋求多元投資組合

　　13、理財活動側(cè)重于償還房貸、籌集教育基金的是穩(wěn)定期，投資工具是自用房產(chǎn)投資、股票、基金

　　14、維持期最重要的理財活動是收入增加、籌退休金;穩(wěn)定期的，償還房貸，籌教育基金;高原期55-60，負擔減輕、準備退休;退休期>60，享受生活，規(guī)劃遺產(chǎn)

　　15、貨幣時間價值/資金時間價值：一定數(shù)量的貨幣在兩個時點之間的價值差異，影響因素包括：時間，收益率或通貨膨脹率，單利與復利

　　16、單期中終值的計算公式為：FV=PV*(1+r),多期中終值的計算公式為：FV=PV*(1+r)的t次方，所以終值跟計息方法，現(xiàn)值的大小和利率相關(guān)，而與市場價格無關(guān)

　　17、永續(xù)年金是指在無限期限內(nèi)，時間間隔相同、不間斷、金額相等、方向相同的一系列現(xiàn)金流;比如優(yōu)先股，它有固定的股利而無到期日，其股利可視為永續(xù)年金;未規(guī)定償還期限的債券，其利息也可視為永續(xù)年金。

　　18、年金是在某個特定的時間段內(nèi)一組時間間隔相同、金額相等的、方向相同的現(xiàn)金流;根據(jù)時間點不同，可以分為期初年金(eg生活費支出、教育費支出、房租支出)和期末年金(房貸支出);

　　19、單利現(xiàn)值計算公式為Vo=Vn/(1+i*n)，復利現(xiàn)值的計算公式為：PV=FV/(1+r)^t

　　20、不同復利期間投資的年化收益率成為有效年利率EAR，名義年利率與有效年利率EAR之間的換算即為:EAR=(1+r/m)^m-1,其中，r是指名義年利率，EAR是指有效年利率，m是指一年內(nèi)復利次數(shù)