一、選擇題

　　第1題

　　一項養(yǎng)老計劃為受益人提供40年養(yǎng)老金，第一年為20 000元，以后每年增長3%，年底支付，若貼現(xiàn)率為10%，則這項計劃的現(xiàn)值是()元。

　　A.742 588.81

　　B.265 121.57

　　C.1 200 315.23

　　D.727 272.73

　　【正確答案】 B

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　　第2題

　　根據(jù)板塊輪動、市場風(fēng)格轉(zhuǎn)換調(diào)整投資組合是()的代表。

　　A.戰(zhàn)術(shù)性投資策略

　　B.戰(zhàn)略性投資策略

　　C.被動型投資策略

　　D.主動型投資策略

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 主動型策略的假設(shè)前提是市場有效性存在瑕疵，有可供選擇的套利機會。它要求投資者根據(jù)市場情況變動對投資組合進行積極調(diào)整，并通過靈活的投資操作獲取超額收益，通常將戰(zhàn)勝市場作為基本目標(biāo)。根據(jù)板塊輪動、市場風(fēng)格轉(zhuǎn)換調(diào)整投資組合就是一種常見的主動型投資策略。

　　第3題

　　客戶信息可以分為定量信息和定性信息，下列分類中正確的是()。

　　A.定量信息：健康狀況;定性信息：興趣愛好

　　B.定量信息：收入與支出;定性信息：投資偏好

　　C.定量信息：理財決策模式;定性信息：保單信息

　　D.定量信息：雇員福利;定性信息：養(yǎng)老金規(guī)劃

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 定性信息是不可用具體數(shù)據(jù)衡量的，題目中出現(xiàn)的定性信息包括健康狀況、興趣愛好、投資偏好、理財決策模式;定量信息是可以用數(shù)據(jù)衡量的，包括收入與支出、保單信息、雇員福利、養(yǎng)老金規(guī)劃。

　　第4題

　　下列關(guān)于資產(chǎn)負(fù)債表的說法中，錯誤的是()。

　　A.凈資產(chǎn)就是資產(chǎn)減去負(fù)債的差額

　　B.資產(chǎn)可以包括金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)

　　C.投資性房地產(chǎn)屬于個人的金融資產(chǎn)

　　D.住房貸款屬于個人/家庭的負(fù)債下項目

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 客戶個人/家庭資產(chǎn)主要可以分為金融資產(chǎn)和實物資產(chǎn)兩大類，其中投資性房地產(chǎn)屬于實物資產(chǎn)。實物資產(chǎn)還包括自住房產(chǎn)、交通工具、家具家電、珠寶和收藏品等。

　　第5題

　　投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為，這稱為()。

　　A.心理賬戶

　　B.羊群效應(yīng)

　　C.過度自信

　　D.損失厭惡效應(yīng)

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 羊群效應(yīng)就是金融市場中的“羊群行為”，指代投資者在信息不確定的情況下，行為受到其他投資者的影響，模仿他人決策，或者過多依賴于輿論，而不考慮私人信息的行為。

　　第6題

　　客戶證券投資目標(biāo)中財富積累目標(biāo)主要討論的是()。

　　A.教育和投資規(guī)劃

　　B.家庭收支和債務(wù)管理

　　C.對人身、財產(chǎn)保障等的保險計劃

　　D.稅收安排和遺產(chǎn)分配

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 客戶投資目標(biāo)的內(nèi)容可以概括為四方面，即財富積累、財富保障、財富增值和財富分配。其中，財富積累主要討論的是家庭收支和債務(wù)管理。

　　第7題

　　從證券的市場行為來分析證券價格未來變化趨勢的分析方法稱為()。

　　A.基本分析法

　　B.技術(shù)分析法

　　C.定性分析法

　　D.定量分析法

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 僅從證券的市場行為來分析證券價格未來變化趨勢的分析方法稱為技術(shù)分析法。

　　第8題

　　某一行業(yè)有如下特征：行業(yè)利潤處于一個較高水平，風(fēng)險因市場結(jié)構(gòu)比較穩(wěn)定、新企業(yè)難以進入而較低�？梢耘袛噙@一行業(yè)最有可能處于生命周期的()。

　　A.衰退期

　　B.成熟期

　　C.成長期

　　D.幼稚期

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 進入成熟期，行業(yè)的利潤處于較高的水平，但由于較穩(wěn)定的市場結(jié)構(gòu)、新企業(yè)不易進入，風(fēng)險較低。

　　第9題

　　道氏理論認(rèn)為()是最重要的價格。

　　A.最高價

　　B.最低價

　　C.開盤價

　　D.收盤價

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 道氏理論認(rèn)為收盤價是最重要的價格，并利用收盤價計算平均價格指數(shù)。

　　第10題

　　當(dāng)收盤價、開盤價和最低價三價相等時，K線圖呈現(xiàn)()。

　　A.一字形

　　B.倒T字形

　　C.十字形

　　D.T字形

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 當(dāng)收盤價、開盤價和最低價三價相等時，K線圖呈現(xiàn)倒T字形。