一、選擇題

　　第1題

　　2010年10月12日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)頒布了《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》和《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》，兩個(gè)規(guī)定旨在進(jìn)一步規(guī)范()業(yè)務(wù)。

　　A.投資咨詢

　　B.投資顧問(wèn)

　　C.證券經(jīng)紀(jì)

　　D.財(cái)務(wù)顧問(wèn)

　　【正確答案】 A

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　　【答案解析】 2010年10月12日，中國(guó)證監(jiān)會(huì)同時(shí)頒布了《證券投資顧問(wèn)業(yè)務(wù)暫行規(guī)定》和《發(fā)布證券研究報(bào)告暫行規(guī)定》，明確了證券投資顧問(wèn)和發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)是證券投資咨詢業(yè)務(wù)的兩類基本形式。這兩個(gè)規(guī)定自2011年1月1日起施行。這是規(guī)范證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)從事證券投資顧問(wèn)、發(fā)布證券研究報(bào)告業(yè)務(wù)行為，保護(hù)投資者合法權(quán)益，維護(hù)證券市場(chǎng)秩序的又一次重要舉措。

　　第2題

　　證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議應(yīng)當(dāng)約定，自簽訂協(xié)議之日起5個(gè)工作日內(nèi)，客戶可以用()通知方式提出解除協(xié)議。

　　A.口頭

　　B.書(shū)面

　　C.口頭或書(shū)面

　　D.口頭和書(shū)面

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 客戶解除證券投資顧問(wèn)服務(wù)協(xié)議只能以書(shū)面通知方式提出。

　　第3題

　　個(gè)人生命周期的后半段是退休期，最大支出是()。

　　A.購(gòu)買儲(chǔ)蓄險(xiǎn)

　　B.子女教育費(fèi)用

　　C.購(gòu)房

　　D.醫(yī)療保健支出

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 退休期的財(cái)務(wù)支出除了日常費(fèi)用外，最大的一塊就是醫(yī)療保健支出，除了在中青年時(shí)期購(gòu)買的健康保險(xiǎn)能提供部分保障外，社會(huì)醫(yī)療保障與個(gè)人儲(chǔ)備的積蓄也能為醫(yī)療提供部分費(fèi)用。

　　第4題

　　對(duì)消費(fèi)者的消費(fèi)行為提供了全新的解釋，指出個(gè)人在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)和儲(chǔ)蓄的最佳配置的理論是()。

　　A.馬柯維茨投資組合理論

　　B.資本資產(chǎn)定價(jià)模型

　　C.生命周期理論

　　D.套利定價(jià)理論

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 生命周期理論對(duì)人們的消費(fèi)行為提供了全新的解釋，該理論指出，個(gè)人是在相當(dāng)長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)計(jì)劃他的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄行為的，在整個(gè)生命周期內(nèi)實(shí)現(xiàn)消費(fèi)和儲(chǔ)蓄的最佳配置。也就是說(shuō)，一個(gè)人將綜合考慮其即期收入、未來(lái)收入、可預(yù)期的開(kāi)支以及工作時(shí)間、退休時(shí)間等因素來(lái)決定目前的消費(fèi)和儲(chǔ)蓄，以使其消費(fèi)水平在各階段保持適當(dāng)?shù)乃�平，而不至于出現(xiàn)消費(fèi)水平的大幅波動(dòng)。

　　第5題

　　在資產(chǎn)組合理論中，最優(yōu)證券組合為()。

　　A.有效邊界上斜率最大的點(diǎn)

　　B.無(wú)差異曲線與有效邊界的交叉點(diǎn)

　　C.無(wú)差異曲線與有效邊界的切點(diǎn)

　　D.無(wú)差異曲線上斜率最大的點(diǎn)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 特定投資者的無(wú)差異曲線簇與有效邊界的切點(diǎn)所表示的組合就是該投資者的最優(yōu)證券組合，不同投資者的無(wú)差異曲線簇可獲得各自的最優(yōu)證券組合。

　　第6題

　　影響貨幣時(shí)間價(jià)值的首要因素是()。

　　A.時(shí)間

　　B.收益率

　　C.通貨膨脹率

　　D.單利與復(fù)利

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 時(shí)間的長(zhǎng)短是影響貨幣時(shí)間價(jià)值的首要因素，時(shí)間越長(zhǎng)，貨幣的時(shí)間價(jià)值越明顯。

　　第7題

　　李先生將10 000元存入銀行，假設(shè)銀行的5年期定期年存款利率是6%，按照單利計(jì)算，5年后李先生能取到的總額是()元。

　　A.13 000

　　B.10 600

　　C.600

　　D.3 000

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 單利終值的計(jì)算公式為：FV=PV×(1+r×t)。式中，PV表示現(xiàn)值，F(xiàn)V表示終值，r表示利率，t表示時(shí)間。將題干中數(shù)字代入公式計(jì)算可得：FV=10 000×(1+6%×5)=13 000(元)。

　　第8題

　　李先生現(xiàn)有資金30萬(wàn)元，投資于固定收益率為8%的理財(cái)產(chǎn)品，那么李先生投資該產(chǎn)品()年可以實(shí)現(xiàn)資金翻一番的目標(biāo)。

　　A.7

　　B.8

　　C.9

　　D.10

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 根據(jù)“72法則”，這項(xiàng)投資的收益率為8%，那么估算次產(chǎn)品實(shí)現(xiàn)翻一番的目標(biāo)的時(shí)間為：72/8=9(年)。

　　第9題

　　某上市公司承諾其股票明年將分紅5元/股，以后每年的分紅將按5%的速度逐年遞增，假設(shè)王先生期望的投資回報(bào)率為15%，那么王先生最多會(huì)以()元/股購(gòu)買該公司的股票。

　　A.30

　　B.40

　　C.50

　　D.60

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 增長(zhǎng)型永續(xù)年金的計(jì)算公式為：PV=C/(r-g)。式中，PV表示現(xiàn)值，C表示年金，r表示利率，g表示增長(zhǎng)率。將題干中數(shù)字代入公式計(jì)算可得：PV=5/(15%-5%)=50(元)。

　　第10題

　　假設(shè)王先生有一筆5年后到期的200萬(wàn)元借款，年利率10%，則王先生每年年末需要存入()萬(wàn)元用于5年后到期償還的貸款。

　　A.50

　　B.36.36

　　C.32.76

　　D.40

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 期末年金終值的計(jì)算公式為:FV=C×[(1+r)t-1]。式中，F(xiàn)V表示終值，C表示年金，r表示利率，t表示時(shí)間。將題干中數(shù)字代入公式計(jì)算可得：200=C/0.1×[(1+10%)5-1]。解得，C=32.76(萬(wàn)元)。