一、選擇題

　　第1題

　　波浪理論考慮的最為重要的因素是()。

　　A.形態(tài)

　　B.比例

　　C.時(shí)間

　　D.規(guī)模

　　【正確答案】 A

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　　【答案解析】 波浪理論考慮的因素主要有三個(gè)方面,可以簡(jiǎn)單地概括為形態(tài)、比例和時(shí)間。這三個(gè)方面是波浪理論首先應(yīng)考慮的,其中又以形態(tài)最為重要。

　　第2題

　　債務(wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)屬于()。

　　A.市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)

　　B.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　C.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　D.法律風(fēng)險(xiǎn)

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 信用風(fēng)險(xiǎn)是指?jìng)鶆?wù)人或交易對(duì)手未能履行合同所規(guī)定的義務(wù)或信用質(zhì)量發(fā)生變化，影響金融產(chǎn)品價(jià)值，從而給債權(quán)人或金融產(chǎn)品持有人造成經(jīng)濟(jì)損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第3題

　　在信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋技術(shù)的主要內(nèi)容中，合格凈額結(jié)算對(duì)于降低信用風(fēng)險(xiǎn)的作用在于()。

　　A.違約損失率的下降

　　B.降低違約概率

　　C.交易主體只需承擔(dān)凈額支付的風(fēng)險(xiǎn)

　　D.保證金融產(chǎn)品的安全性

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 信用風(fēng)險(xiǎn)緩釋是指金融機(jī)構(gòu)運(yùn)用合格的凈額結(jié)算、保證和信用衍生產(chǎn)品、抵(質(zhì))押品等方式轉(zhuǎn)移或降低信用風(fēng)險(xiǎn)，合格凈額結(jié)算對(duì)于降低信用風(fēng)險(xiǎn)的作用在于，交易主體只需承擔(dān)凈額支付的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第4題

　　市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是()。

　　A.確保將所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)�？刂圃诳梢猿惺艿暮侠矸秶鷥�(nèi)

　　B.消除風(fēng)險(xiǎn)

　　C.轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　D.提高收益率

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理的主要目的是，確保將所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)規(guī)�？刂圃诳梢猿惺艿暮侠矸秶鷥�(nèi)，使所承擔(dān)的市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)水平與其風(fēng)險(xiǎn)管理能力和資本實(shí)力相匹配。

　　第5題

　　證券公司應(yīng)該至少()開展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試。

　　A.每一年

　　B.每三個(gè)月

　　C.每半年

　　D.每?jī)赡?/P>

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 證券公司至少應(yīng)每半年開展一次流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)壓力測(cè)試，分析其短期和中長(zhǎng)期承受壓力情景的能力。

　　第6題

　　在指數(shù)化的方法中，()適合于證券數(shù)目較小的情況。

　　A.分層抽樣法

　　B.優(yōu)化法

　　C.方差最小化法

　　D.混合指數(shù)法

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 指數(shù)化的方法有分層抽樣法、優(yōu)化法和方差最小化法。在這三種方法中，分層抽樣法適合于證券數(shù)目較小的情況。當(dāng)最為基準(zhǔn)的債券數(shù)目較大時(shí)，優(yōu)化法與方差最小化法比較適用，但后者要求采用大量的歷史數(shù)據(jù)。

　　第7題

　　下列關(guān)于消費(fèi)合理性的說法中，正確的是()。

　　A.消費(fèi)的合理性既有絕對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)，又有相對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)

　　B.消費(fèi)的合理性沒有絕對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)，只有相對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)

　　C.消費(fèi)的合理性沒有相對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)，只有絕對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)

　　D.消費(fèi)的合理性與客戶的收入、資產(chǎn)水平、家庭情況、實(shí)際需要等因素?zé)o關(guān)

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 消費(fèi)的合理性沒有絕對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)，只有相對(duì)的標(biāo)準(zhǔn)。消費(fèi)的合理性與客戶的收入、資產(chǎn)水平、家庭情況、實(shí)際需要等因素相關(guān)。

　　第8題

　　下列各項(xiàng)中，正確的是()。

　　A.失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出

　　B.意外或?yàn)?zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn)+保險(xiǎn)理賠金+現(xiàn)有負(fù)債)/基本費(fèi)用

　　C.意外或?yàn)?zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn)+現(xiàn)有負(fù)債)/基本費(fèi)用

　　D.失業(yè)保障月數(shù)=不可變現(xiàn)資產(chǎn)/月固定支出

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 失業(yè)保障月數(shù)=存款、可變現(xiàn)資產(chǎn)或凈資產(chǎn)/月固定支出;意外或?yàn)?zāi)害承受能力=(可變現(xiàn)資產(chǎn)+保險(xiǎn)理賠金-現(xiàn)有負(fù)債)/基本費(fèi)用。因此，選項(xiàng)A正確，其他三項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　第9題

　　()不是一個(gè)具體的險(xiǎn)種，而是一種承保方式。

　　A.人壽保險(xiǎn)

　　B.健康保險(xiǎn)

　　C.財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)

　　D.團(tuán)體保險(xiǎn)

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 團(tuán)體保險(xiǎn)不是一個(gè)具體的險(xiǎn)種，而是一種承保方式。

　　第10題

　　()是稅收規(guī)劃最有特色的原則，這是由作為稅收基本原則的社會(huì)政策原則所引發(fā)的。

　　A.規(guī)劃性原則

　　B.綜合性原則

　　C.目的性原則

　　D.合法性原則

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 規(guī)劃性原則是稅收規(guī)劃最有特色的原則，這是由作為稅收基本原則的社會(huì)政策原則所引發(fā)的。