單選題：

　　1.下列屬于客戶定量信息的是(　　)。[2016年5月真題]

　　A.金錢觀

　　B.每月收入與支出

　　C.風險偏好

　　D.投資經(jīng)驗

　　答案：B

　　【解析】定量信息包括了以下幾個主要方面的信息：①家庭各類資產(chǎn)額度;②家庭各類負債額度;③家庭各類收入額度;④家庭各類支出額度;⑤家庭儲蓄額度。

　　2.以下各項中屬于個人資產(chǎn)負債表中短期資產(chǎn)的是(　　)。[2016年4月真題]

　　A.保險費

　　B.活期存款

　　C.汽車貸款

　　D.自用房產(chǎn)

　　答案：B

　　【解析】A項，保險費不屬于個人資產(chǎn)負債表中的項目;C項，汽車貸款屬于負債項目;D項，自用房產(chǎn)屬于個人資產(chǎn)負債表中的長期資產(chǎn)項目。

　　3.下列個人理財目標中，屬于客戶長期目標的是(　　)。[2016年4月真題]

　　A.休假

　　B.按揭買房

　　C.建立退休基金

　　D.購置新車

　　答案：C

　　【解析】理財規(guī)劃中，客戶提出的所期望達到的目標按時間的長短可以劃分為：①短期目標，如休假、購置新車、存款等;②中期目標，如子女的教育儲蓄、按揭買房等;③長期目標，如退休安排、遺產(chǎn)安排等。

　　組合型選擇題：

　　1.下列對于評估客戶投資風險承受能力的表述正確的是(　　)。[2016年5月真題]

　�、�.已退休客戶，應該建議其投資保守型產(chǎn)品

　�、�.年齡與投資風險承受能力完全無關

　　Ⅲ.理財目標的彈性越大，越無法承擔高風險

　　Ⅳ.資金需動用的時間離現(xiàn)在越近，越不能承擔風險

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　答案：B

　　【解析】Ⅱ項，一般而言，客戶年齡越大，所能夠承受的投資風險越低;Ⅲ項，客戶理財目標的彈性越大，其可承受的風險也越高。

　　2.屬于客戶理財需求短期目標的有(　　)。[2016年4月真題]

　�、�.分期付款買房Ⅱ.子女教育儲蓄

　�、�.籌集緊急備用金Ⅳ.計劃去東南亞度假

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅲ、Ⅳ

　　答案：D

　　【解析】客戶理財需求的短期目標有休假、購置新車、存款、稅務負擔最小化、籌集緊急備用金、減少債務、投資股票市場、控制開支預算等。Ⅰ、Ⅱ兩項屬于客戶理財需求的中期目標。

　　3.了解客戶的基本信息是提供針對性投資理財建議的基礎和保證，以下屬于客戶基本信息的有(　　)。[2016年4月真題]

　�、�.婚姻狀況Ⅱ.重要的家庭和社會關系

　�、�.工作單位與職務Ⅳ.個人興趣愛好和志向

　　A.Ⅰ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　答案：B

　　【解析】客戶的基本信息大體包括客戶的姓名、年齡、聯(lián)系方式、工作單位與職務、國籍、婚姻狀況、健康狀況，以及重要的家庭、社會關系信息(包括需要供養(yǎng)父母、子女信息)。Ⅳ項屬于客戶的個人興趣及人生規(guī)劃和目標方面的信息，不屬于客戶基本信息。