11、行業(yè)因素包括定性因素和定量因素，常見的行業(yè)因素有()。Ⅰ.行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)Ⅱ.抗外部沖擊的能力Ⅲ.經(jīng)濟周期循環(huán)Ⅳ.行業(yè)估值水平

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　解析：常見的行業(yè)因素包括：(1)行業(yè)或產(chǎn)業(yè)競爭結(jié)構(gòu)。(2)行業(yè)可持續(xù)性。(3)抗外部沖擊的能力。(4)監(jiān)管及稅收待遇——政府關(guān)系。(5)勞資關(guān)系。(6)財務(wù)與融資問題。(7)行業(yè)估值水平。

　　12、銀行間債券市場上回購業(yè)務(wù)的類型包括()。Ⅰ.質(zhì)押式回購業(yè)務(wù)Ⅱ.買斷式回購業(yè)務(wù)Ⅲ.開放式回購業(yè)務(wù)Ⅳ.抵押式回購業(yè)務(wù)

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：在銀行間債券市場上回購業(yè)務(wù)的類型可以分三種：一是質(zhì)押式回購業(yè)務(wù);二是買斷式回購業(yè)務(wù);三是開放式回購業(yè)務(wù)。

　　13、我國的金融債券包括()。Ⅰ.政策性金融債券Ⅱ.商業(yè)銀行債券Ⅲ.證券公司債券和債務(wù)Ⅳ.財務(wù)公司債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　解析：近年來，我國金融債券市場發(fā)展較快，金融債券品種不斷增加，主要有以下幾種：政策性金融債券、證券公司債券和債務(wù)、財務(wù)公司債券、商業(yè)銀行債券、保險公司次級債券、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券、資產(chǎn)支持證券等。

　　14、下列企業(yè)融資方式中，屬于間接融資的有()。Ⅰ.發(fā)行股票Ⅱ.銀行貸款Ⅲ.發(fā)行債券Ⅳ.從國際金融機構(gòu)借款

　　A、Ⅲ.Ⅳ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ

　　正確答案： C

　　解析：間接融資亦稱間接金融，是指擁有暫時閑置貨幣資金的單位通過存款的形式，或者購買銀行、信托、保險等金融機構(gòu)發(fā)行的有價證券，將其暫時閑置的資金先行提供給這些金融中介機構(gòu)，然后再由這些金融機構(gòu)以貸款、貼現(xiàn)等形式，或通過購買需要資金的單位發(fā)行的有價證券，把資金提供給這些單位使用，從而實現(xiàn)資金融通的過程。本題中，Ⅱ、Ⅳ項符合題意，Ⅰ、Ⅲ項屬于直接融資。

　　15、風(fēng)險的要素包括()。Ⅰ.風(fēng)險因素Ⅱ.風(fēng)險事故Ⅲ.風(fēng)險時間Ⅳ.損失的可能性

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： D

　　解析：風(fēng)險一般被定義為“產(chǎn)生損失的可能性或不確定性”。風(fēng)險是由風(fēng)險因素、風(fēng)險事故和損失的可能性三個要素有機構(gòu)成的。

　　16、債券期限的影響因素包括()。Ⅰ.資金使用方向Ⅱ.市場利率變化Ⅲ.債券的變現(xiàn)能力Ⅳ.籌資者的資信

　　A、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C、Ⅱ、Ⅳ

　　D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　正確答案： B

　　解析：影響債券期限的主要因素包括：(1)資金使用方向。(2)市場利率變化。(3)債券的變現(xiàn)能力。

　　17、對股票型及混合型基金的財務(wù)會計報表分析包括()。Ⅰ.基金持倉結(jié)構(gòu)分析Ⅱ.償債能力分析Ⅲ.基金份額變動分析Ⅳ.基金投資風(fēng)格分析

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　解析：一般來說，對股票型基金及混合型基金的財務(wù)會計報表分析包括：基金持倉結(jié)構(gòu)分析、基金盈利能力和分紅能力分析、基金收入情況分析、基金費用情況分析、基金份額變動分析及基金投資風(fēng)格分析。

　　18、以下關(guān)于基金財務(wù)指標的表述，不正確的是()。Ⅰ.未分配利潤余額年末不結(jié)轉(zhuǎn)Ⅱ.如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分類利潤等于期末未分類利潤Ⅲ.本期利潤扣減本期公允價值變動損益的凈額，反映基金本期已實現(xiàn)損益Ⅳ.本期利潤不包括為實現(xiàn)的估值增值或減值

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： C

　　解析：本期利潤包括了基金已經(jīng)實現(xiàn)的損益，也包括了未實現(xiàn)的估值增值與減值，是一個能夠全面反映基金在一定時期內(nèi)經(jīng)營成果的指標。由于基金本期利潤包括已實現(xiàn)和未實現(xiàn)兩部分，如果期末未分配利潤的未實現(xiàn)部分為正數(shù)，則期末可供分配利潤的金額為期末未分配利潤的已實現(xiàn)部分。未分配利潤將轉(zhuǎn)入下期分配。

　　19、債券和股票的主要區(qū)別是()。Ⅰ.期限不同Ⅱ.風(fēng)險不同Ⅲ.權(quán)利不同Ⅳ.收益不同

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ

　　D、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： B

　　解析：債券與股票的區(qū)別主要表現(xiàn)在：(1)權(quán)利不同。(2)目的不同。(3)期限不同。(4)收益不同。(5)風(fēng)險不同。

　　20、全面的風(fēng)險管理的含義包括()。Ⅰ.全過程的風(fēng)險管理Ⅱ.全部風(fēng)險的管理Ⅲ.全方位的管理Ⅳ.全天候的管理

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　正確答案： A

　　解析：全面的風(fēng)險管理有四個方面的含義：(1)全過程的風(fēng)險管理。(2)全部風(fēng)險的管理。(3)全方位的管理。(4)全面有效的組織措施。