第 1題

　　以下關(guān)于我國銀行間債券市場非金融企業(yè)債券融資工具的說法，錯誤的是( )。

　　A、由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級

　　B、由金融機(jī)構(gòu)承銷

　　C、在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算

　　D、在證券交易所交易

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　非金融企業(yè)債務(wù)融資工具是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場發(fā)行的、約定在一定期限內(nèi)還本付息的有價(jià)證券�！躲y行間債券市場非金融企業(yè)債務(wù)融資工具管理辦法》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行債務(wù)融資工具應(yīng)在中國銀行間市場交易商協(xié)會注冊.由在中國境內(nèi)注冊且具備債券評級資質(zhì)的評級機(jī)構(gòu)進(jìn)行信用評級.由金融機(jī)構(gòu)承銷.在中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司登記、托管、結(jié)算。

　　第 2 題

　　關(guān)于中小企業(yè)私募債的特征說法正確的有( )。

　　Ⅰ.不用行政許可.直接由證券公司自己做方案.就可以推向市場Ⅱ.募集資金用途沒有任何限制.非常靈活

　�、�.中小企業(yè)私募債發(fā)行主體為中小微企業(yè).發(fā)行資質(zhì)要求低.發(fā)行條件寬松Ⅳ.募集資金可以償還貸款.也可補(bǔ)充企業(yè)流動資金

　　Ⅴ.企業(yè)私募債在流動性上高于、在債券違約風(fēng)險(xiǎn)上低于高評級債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

　　C、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　總體來看，中小企業(yè)私募債作為理財(cái)工具具有以下特征：

　　(1)中小企業(yè)私募債的一大關(guān)鍵特點(diǎn)是不用行政許可，直接由證券公司自己做方案，就可以推向市場， 證券公司的信用往往對私募債的信用產(chǎn)生較大影響。

　　(2)募集資金用途沒有任何限制，非常靈活，可以償還貸款，也可補(bǔ)充企業(yè)流動資金。

　　(3)中小企業(yè)私募債發(fā)行主體為中小微企業(yè)，發(fā)行資質(zhì)要求低，發(fā)行條件寬松。企業(yè)私募債在流動性上低予、在債券違約風(fēng)險(xiǎn)上高于高評級債券，其較高的收益背后也伴隨著較高的風(fēng)險(xiǎn)。

　　第 3 題

　　債券按照其券面形態(tài)可分為( )。

　�、�.憑證式債券

　　Ⅱ.附息債券

　�、�.記賬式債券

　　Ⅳ.實(shí)物債券

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　B、Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　債券的種類包括：(1)根據(jù)發(fā)行主體的不同，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。(2)根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為貼現(xiàn)債券、附息債券、息票累積債券三類。(3)根據(jù)債券券面形態(tài)，債券可以分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。(4)根據(jù)募集方式，債券可以分為公募債券和私募債券。(5)根據(jù)擔(dān)保性質(zhì)，債券可以分為有擔(dān)保債券和無擔(dān)保債 券。

　　第 4 題

　　下列股票發(fā)行監(jiān)管制度中，行政干預(yù)色彩最濃的是( )。

　　A、審批制

　　B、注冊制

　　C、備案制

　　D、核準(zhǔn)制

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　審批制：帶有強(qiáng)烈計(jì)劃經(jīng)濟(jì)和行政干預(yù)色彩的新股發(fā)行監(jiān)管制度。

　　第 5 題

　　證券交易所會員如果發(fā)現(xiàn)投資者的證券交易出現(xiàn)異常交易行為，且可能嚴(yán)重影響證券交易秩序的，應(yīng)當(dāng)予以提醒，并及時(shí)向( )報(bào)告。

　　A、證券交易所

　　B、證券公司

　　C、證監(jiān)會

　　D、證券業(yè)協(xié)會

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　證券交易所會員如果發(fā)現(xiàn)投資者的證券交易出現(xiàn)異常交易行為，且可能嚴(yán)重影響證券交易秩序的，應(yīng)當(dāng)予以提醒，并及時(shí)向證券交易所報(bào)告。

　　第 6 題

　　一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。

　　A、普通債券、普通股票、國債

　　B、國債、普通債券、普通股票

　　C、普通股票、國債、普通債券

　　D、普通股票、普通債券、國債

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　一般而言，高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險(xiǎn)最小，其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn)最大.收益最高。

　　第 7 題

　　下列關(guān)于金融期權(quán)的說法。正確的有( )。

　�、�.金融期權(quán)交易是指以金融期貨合約為對象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動Ⅱ.看漲期權(quán)賦予期權(quán)購買者有買入的權(quán)利

　�、�.金融期權(quán)合約是由交易雙方訂立的、以金融期權(quán)為標(biāo)的物的標(biāo)準(zhǔn)化合約Ⅳ.金融期權(quán)合約的買入者需支付期權(quán)費(fèi)

　　A、Ⅰ.Ⅱ

　　B、Ⅱ.Ⅲ

　　C、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　【正確答案】：C

　　【答案解析】：

　　金融期權(quán)交易是指以金融期權(quán)合約為對象進(jìn)行的流通轉(zhuǎn)讓活動，所以Ⅰ.項(xiàng)錯誤。

　　第 8 題

　　( )幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。

　　A、貨幣市場基金

　　B、債券型基金

　　C、開放式基金

　　D、收入型基金

　　【正確答案】：A

　　【答案解析】：

　　貨幣市場基金被稱為準(zhǔn)儲蓄，它可以給中小投資者帶來相對安全的增值收益，同時(shí)又與一般開放式基金一樣有較好的流動性.幾乎與銀行的活期儲蓄同樣便利。

　　第 9 題

　　關(guān)于開立證券賬戶，下列說法正確的是( )。

　　Ⅰ.開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持合法性基本原則

　�、�.開立證券賬戶應(yīng)堅(jiān)持真實(shí)性原則

　　Ⅲ.一個(gè)自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶

　�、�.對于同一類別和用途的證券賬戶，任何自然人、法人都只能開立一個(gè)，證券公司也不得例外

　　A、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B、Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ

　　C、Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D、Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ

　　【正確答案】：D

　　【答案解析】：

　　證券賬戶的開立�！蹲C券賬戶管理規(guī)則》規(guī)定，一個(gè)自然人、法人可以開立不同類別和用途的證券賬戶;對于同一類別和用途的證券賬戶，原則上一個(gè)自然人、法人只能開立一個(gè)。

　　第 10 題

　　國際債券的計(jì)價(jià)貨幣通常是( )，以便在國際資本市場籌集資金。

　　A、外國貨幣

　　B、國際通用貨幣

　　C、本國貨幣

　　D、本國貨幣或外國貨幣

　　【正確答案】：B

　　【答案解析】：

　　國際債券在國際市場上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。