【單選題】將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值，指的是證券投資基金的(　)特征。

　　A.集合投資

　　B.分散風(fēng)險

　　C.專業(yè)理財

　　D.利益共享

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的特征。證券投資基金的集合投資特征體現(xiàn)在：將零散的資金匯集起來，交給專業(yè)機(jī)構(gòu)投資于各種金融工具，以謀取資產(chǎn)的增值。

　　【單選題】基金管理人的目標(biāo)是(　)。

　　A.自身利益最大化

　　B.基金投資風(fēng)險最小化

　　C.受益人利益最大化

　　D.基金規(guī)模最大化

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金管理人�；�金管理人作為受托人，必須履行“誠信義務(wù)”�；�金管理人的目標(biāo)是受益人利益的最大化，因而，不得出于自身利益的考慮損害基金持有人的利益。

　　【單選題】基金托管人與(　)簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報酬。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金管理人

　　C.商業(yè)銀行

　　D.基金監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查基金托管人�；�金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議，在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報酬。

　　【單選題】基金管理人與基金托管人之間的關(guān)系是(　)。

　　A.委托人與受托人的關(guān)系

　　B.所有者與經(jīng)營者的關(guān)系

　　C.相互制衡的關(guān)系

　　D.受益人與受托人的關(guān)系

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金當(dāng)事人之間的關(guān)系�；�金管理人與托管人的關(guān)系是相互制衡的關(guān)系。

　　【單選題】基金管理人為管理和操作基金而收取的費用是(　)。

　　A.基金管理費

　　B.基金托管費

　　C.基金交易費

　　D.基金運作費

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查證券投資基金的費用�；�金管理費從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費用，即管理人為管理和操作基金而收取的費用。

　　【單選題】基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)是(　)。

　　A.基金資產(chǎn)總值

　　B.基金資產(chǎn)凈值

　　C.基金份額凈值

　　D.基金資產(chǎn)總值與基金負(fù)債的差額

　　『正確答案』C

　　『答案解析』本題考查基金資產(chǎn)凈值。基金份額凈值是衡量一個基金經(jīng)營業(yè)績的主要指標(biāo)，也是基金份額交易價格的內(nèi)在價值和計算依據(jù)。一般情況下，基金份額價格與份額凈值趨于一致，即資產(chǎn)凈值增長，基金份額價格也隨之提高。

　　【單選題】根據(jù)有關(guān)法律規(guī)定，下列關(guān)于封閉式基金的利潤分配原則的說法不正確的是(　)。

　　A.每年不得少于一次

　　B.年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)收益的80%

　　C.當(dāng)年收益應(yīng)先彌補(bǔ)上一年的虧損

　　D.如果當(dāng)年發(fā)生虧損則不進(jìn)行收益分配

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查證券投資基金利潤的分配原則。選項B錯誤，封閉式基金年度利潤分配比例不得低于基金年度已實現(xiàn)利潤的90%。

　　【單選題】開放式基金所特有的風(fēng)險是(　)。

　　A.市場風(fēng)險

　　B.技術(shù)風(fēng)險

　　C.管理能力風(fēng)險

　　D.巨額贖回風(fēng)險

　　『正確答案』D

　　『答案解析』本題考查基金的投資風(fēng)險。巨額贖回風(fēng)險是開放式基金所特有的風(fēng)險。若因市場劇烈波動或其他原因而連續(xù)出現(xiàn)巨額贖回，并導(dǎo)致基金管理人出現(xiàn)現(xiàn)金支付困難時，基金投資者申請贖回基金份額，可能會遇到部分順延贖回或暫停贖回等風(fēng)險。

2020年證券從業(yè)資格考試《證券市場法律法規(guī)》在線題庫	搶先試用
2020年證券從業(yè)資格考試《金融市場基礎(chǔ)知識》在線題庫	搶先試用

　　【單選題】將金融工具分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具的依據(jù)是(　)。

　　A.產(chǎn)品形態(tài)

　　B.交易場所

　　C.基礎(chǔ)工具種類

　　D.金融衍生工具自身交易的方法及特點

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融衍生工具的分類。根據(jù)產(chǎn)品形態(tài)，金融衍生工具可分為獨立衍生工具和嵌入式衍生工具。

　　【單選題】以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時間內(nèi)的平均成交價作為當(dāng)日結(jié)算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結(jié)算所會員賬戶的浮動盈虧，進(jìn)行隨市清算，指的是(　)。

　　A.保證金制度

　　B.無負(fù)債結(jié)算制度

　　C.集中交易制度

　　D.大戶報告制度

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查金融期貨的主要交易制度。結(jié)算所實行無負(fù)債的每日結(jié)算制度，又被稱為“逐日盯市制度”，就是以每種期貨合約在交易日收盤前規(guī)定時間內(nèi)的平均成交價作為當(dāng)日結(jié)算價，與每筆交易成交時的價格作對照，計算每個結(jié)算所會員賬戶的浮動盈虧，進(jìn)行隨市清算。

　　【單選題】如果交易者預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲，則他會(　)。

　　A.買入看漲期權(quán)

　　B.賣出看漲期權(quán)

　　C.買入看跌期權(quán)

　　D.賣出看跌期權(quán)

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查金融期權(quán)的分類。交易者之所以買入看漲期權(quán)，是因為他預(yù)期基礎(chǔ)金融工具的價格在合約期限內(nèi)將會上漲。

　　【單選題】持有上市公司股份的股東，經(jīng)保薦人保薦，可以向中國證監(jiān)會申請發(fā)行可交換公司債券。其發(fā)行可交換公司的基本條件之一是本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的(　)。

　　A.20%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　『正確答案』B

　　『答案解析』本題考查可交換公司債券發(fā)行的基本條件。本次發(fā)行后累計公司債券余額不超過最近1期末凈資產(chǎn)額的40%。