1　.約翰·格利和愛德華·肖在20世紀50年代提出了()，揭示了金融與實體經(jīng)濟之間相互關聯(lián)、彼此滲透的關系()

　　A.儲蓄一投資轉化機制

　　B.利率一投資互動機制

　　C.儲蓄一利率互動機制

　　D.收入一投資轉化機制

　　答案.A

　　解析:約翰·格利和愛德華·肖在20世紀50年代提出了金融中介在儲蓄-投資轉化機制中的重要作用，揭示了金融與實體經(jīng)濟之間相互關聯(lián)、彼此滲透的關系。

　　2.我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場，其中，市場參與者限定為機構的是()

　　A.銀行間市場

　　B.銀行間柜臺市場

　　C.場內(nèi)市場

　　D.場外債券零售市場

　　答案.A

　　解析:我國債券市場分為場內(nèi)市場和場外市場。場內(nèi)市場包括銀行間市場和銀行間柜臺市場，前者的市場參與者限于機構，屬于場外債券批發(fā)市場;后者參與者限于個人，屬于場外債券零售市場。場外市場包括上海證券交易所和深圳證券交易所，機構和個人均可參與。

　　3.( )是商業(yè)銀行業(yè)務活動的總括性反應。

　　A.現(xiàn)金流量表

　　B.資產(chǎn)負債表

　　C.利潤表

　　D.所有者權益變動表

　　答案.B

　　解析:考查考生對財務報表在商業(yè)銀行中作用的理解，其中資產(chǎn)負債表是商業(yè)銀行業(yè)務活動的總括性反應。

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　　4.經(jīng)濟出現(xiàn)波動時，商業(yè)銀行資本充足率通過影響信貸擴張從而影響實體經(jīng)濟的投資和產(chǎn)出體現(xiàn)了金融與實體經(jīng)濟關系理論的()

　　A.實體經(jīng)濟影響金融市場

　　B.金融活動本身是經(jīng)濟衰退和蕭條的重要誘因

　　C.金融的作用

　　D.金融與實體經(jīng)濟內(nèi)在的相互影響

　　答案.D

　　解析:金融活動本身是經(jīng)濟衰退和蕭條的重要誘因，以商業(yè)銀行為例，資本充足率是影響信貸擴張的重要決定因素，當經(jīng)濟衰退時，銀行的存量信貸質(zhì)量降低，威脅到其資產(chǎn)負債表和資本充足率，此時銀行將提高信貸準則，緊縮信貸，進而影響實體經(jīng)濟商務投資和產(chǎn)出。A和B選項只說明了一個方面，不完整。

　　5.按照《關于調(diào)整證券資格會計師事務所申請條件的通知》的規(guī)定，注冊會計師、會計師事務所執(zhí)行證券、期貨相關業(yè)務，必須取得()、()相關業(yè)務許可證。Ⅰ、證券Ⅱ、基金Ⅲ、銀行Ⅳ、期貨

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　答案.C

　　解析:按照《關于調(diào)整證券資格會計師事務所申請條件的通知》的規(guī)定，注冊會計師、會計師事務所執(zhí)行證券、期貨相關業(yè)務，必須取得證券、期貨相關業(yè)務許可證。

　　6.我國混合資本債券的期限在()年以上。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　答案.B

　　解析:我國的混合資本債券是指商業(yè)銀行為補充附屬資本發(fā)行的、清償順序位于股權資本之前但列在一般債務和次級債務之后、期限在15年以上、發(fā)行之日起10年內(nèi)不可贖回的債券。

　　7.證券投資基金籌集的資金主要投向()

　　A.有價證券等金融工具

　　B.實業(yè)

　　C.房地產(chǎn)

　　D.第三產(chǎn)業(yè)

　　答案.A

　　解析:股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向實業(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　8.公司型基金的運營依據(jù)是()

　　A.公司章程

　　B.募集說明書

　　C.上市說明書

　　D.基金契約

　　答案.A

　　解析:公司型基金依據(jù)基金公司章程設立，在法律上具有獨立法人地位的股份投資公司。

　　9.政府發(fā)行證券的品種一般僅限于( )

　　A.股票

　　B.基金

　　C.債券

　　D.票據(jù)

　　答案.C

　　解析:政府發(fā)行證券的品種一般僅限于債券。

　　10.以下對證券投資者描述錯誤的是()

　　A.從交易金額來看，在我國證券交易市場上，目前專業(yè)機構投資者占比重超過50%

　　B.眾多的證券投資者保證了證券發(fā)行和交易的連續(xù)性，是推動證券市場價格形成和流動性的根本動力

　　C.證券市場的投資者種類較多，按投資者身份，可以分為機構投資者和個人投資者

　　D.個人投資者是證券市場最廣泛的投資者

　　答案.A

　　解析:考查證券市場投資者。個人投資者是證券市場最廣泛的投資者。近年來機構交易呈現(xiàn)上升態(tài)勢，但從總量上看，專業(yè)機構投資者力量仍然較為匱乏。從交易金額占比來看，近幾年自然人投資者交易額占比均在80%以上。

　　11.下列不屬于我國金融債券的是()

　　A.政策性金融債券

　　B.證券公司債券

　　C.財務公司債券

　　D.不動產(chǎn)抵押公司債券

　　答案.D

　　解析:我國金融債券品種主要有：1、政策性金融債券;2、商業(yè)銀行債券;3、證券公司債券和債務;4、保險公司次級債務;5、財務公司債券;6、金融租賃公司和汽車金融公司的金融債券。

　　12　.上市公司的股東依法發(fā)行、在一定期限內(nèi)依據(jù)約定條件可以交換成該股東所持有的上市公司股份的公司債券是( )