3.【答案】C

　　【解析】債券票面上的四個(gè)基本要素包括：債券的票面價(jià)值、債券的到期期限、債券的票面利率、債券發(fā)行者名稱(chēng)。

　　4.【答案】D

　　【解析】附有出售選擇權(quán)條款的債券表明債券持有人具有在指定的日期內(nèi)以票面價(jià)值將債券賣(mài)回給發(fā)行人的權(quán)利。

　　5.【答案】A

　　【解析】債券的特征有：償還性、流動(dòng)性、安全性、收益性。償還性是指?jìng)�券有�?guī)定的償還期限，債務(wù)人必須按期向債權(quán)人支付利息和償還本金。永續(xù)債券只是債券中極少的部分，不能因此否定債券具有償還性的一般特征。債券的安全性是指?jìng)�券持有人的收益相�?duì)穩(wěn)定，不隨發(fā)行者經(jīng)營(yíng)收益的變動(dòng)而變動(dòng)，并可按期收回本金。一般來(lái)說(shuō)，具有高度流動(dòng)性的債券同時(shí)也是較安全的，因?yàn)樗�不僅可以迅速地轉(zhuǎn)換為貨幣，而且也可以按一個(gè)較穩(wěn)定的價(jià)格轉(zhuǎn)換。

　　6.【答案】C

　　【解析】按券面形態(tài)，債券可分為實(shí)物債券、憑證式債券和記賬式債券。

　　7.【答案】A

　　【解析】零息債券以低于面值的價(jià)格發(fā)行和交易，債券持有人實(shí)際上是以買(mǎi)賣(mài)(到期贖回)價(jià)差的方式取得債券利息。

　　8.【答案】D

　　【解析】債券按付息方式的分類(lèi)。根據(jù)債券發(fā)行條款中是否規(guī)定在約定期限向債券持有人支付利息，債券可分為零息債券、附息債券和息票累計(jì)債券。其中①錯(cuò)。

　　9.【答案】C

　　【解析】記賬式國(guó)債可以記名、掛失，安全性較高，同時(shí)由于記賬式債券的發(fā)行和交易均無(wú)紙化，所以發(fā)行時(shí)間短、發(fā)行效率高，交易手續(xù)簡(jiǎn)便，成本低，交易安全。

　　10.【答案】A

　　【解析】由于有政府信用背書(shū)，正常情況下利率債的信用風(fēng)險(xiǎn)很小，但不一定對(duì)于信用違約絕對(duì)“免疫”，也可能出現(xiàn)本息兌付延期乃至實(shí)質(zhì)性違約的情況。信用債券與政府債券相比最顯著的差異就是存在信用風(fēng)險(xiǎn)。

　　11.【答案】A

　　【解析】債券與股票的相同點(diǎn)在于：都是有價(jià)證券、都是直接融資工具。

　　12.【答案】C

　　【解析】流通國(guó)債的特征有：投資者可以自由認(rèn)購(gòu)、自由轉(zhuǎn)讓、通常不記名、轉(zhuǎn)讓價(jià)格取決于對(duì)該國(guó)債的供給與需求。

　　13.【答案】B

　　目前我國(guó)發(fā)行的普通國(guó)債有記賬式國(guó)債、儲(chǔ)蓄國(guó)債(憑證式)、儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)。

　　14.【答案】B

　　【解析】?jī)?chǔ)蓄國(guó)債(憑證式)和儲(chǔ)蓄國(guó)債(電子式)的不同之處在于：申請(qǐng)購(gòu)買(mǎi)手續(xù)不同;債權(quán)記錄方式不同;付息方式不同;到期兌付方式不同;發(fā)行對(duì)象不同，;承辦機(jī)構(gòu)不同。

　　15.【答案】C

　　【解析】普通國(guó)債的總體發(fā)行情況大致為：規(guī)模越來(lái)越大、期限趨于多樣化、發(fā)行方式趨于市場(chǎng)化。

　　16.【答案】D

　　【解析】金融債券的利率通常都低于一般的企業(yè)債券，但高于風(fēng)險(xiǎn)更小的國(guó)債和銀行儲(chǔ)蓄存款利率。

　　17.【答案】D

　　【解析】商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備的條件有：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于 4%;最近三年連續(xù)盈利;貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足;風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近三年沒(méi)有重大違法、違規(guī)行為;中國(guó)人民銀行要求的其他條件。

　　18.【答案】B

　　19.【答案】D

　　【解析】證券公司次級(jí)債只分為短期次級(jí)債和長(zhǎng)期次級(jí)債。

　　20.【答案】B

　　21.【答案】A

　　【解析】中央銀行票據(jù)的期限通常在 3 個(gè)月到 3 年。

　　22.【答案】C

　　【解析】非分離型附認(rèn)股權(quán)證的公司債券，不能把認(rèn)股權(quán)從債券上分離，不能成為獨(dú)立買(mǎi)賣(mài)的對(duì)象。

　　23.【答案】C

　　【解析】這兩種債券的投資價(jià)值都與上市公司的市場(chǎng)價(jià)值相關(guān)，故②錯(cuò)。

　　24.【答案】D

　　【解析】不包括上市公司。

　　25.【答案】B

　　26.【答案】C

　　27.【答案】B

　　28.【答案】C

　　29.【答案】B

　　30.【答案】D

　　【解析】在英國(guó)發(fā)行以英鎊計(jì)價(jià)的外國(guó)債券被稱(chēng)為“猛犬債券”。

　　31.【答案】C

　　【解析】歐洲債券可以在歐洲以外的國(guó)家發(fā)行，同時(shí)其發(fā)行面值也可以以歐元之外的其他貨幣來(lái)表示。

　　32.【答案】A

　　33.【答案】A

　　【解析】服務(wù)機(jī)構(gòu)通常由發(fā)起人擔(dān)任，故 B 錯(cuò);信用增級(jí)機(jī)構(gòu)分別是發(fā)起人和獨(dú)立的第三方，故 C 錯(cuò);特殊的目的機(jī)構(gòu)(SPV)是資產(chǎn)支持證券的真正發(fā)起人。

　　34.【答案】B

　　【解析】定期向受托管理人和投資者提供有關(guān)特定資產(chǎn)組合的財(cái)務(wù)報(bào)告屬于服務(wù)機(jī)構(gòu)在資產(chǎn)證券化中的主要職責(zé)。

　　35.【答案】C

　　【解析】資產(chǎn)證券化最基本的功能是提高資產(chǎn)的流動(dòng)性，故①錯(cuò);資產(chǎn)證券化交易中的證券一般不是單一品種，而是通過(guò)對(duì)現(xiàn)金流的分割和組合，可以設(shè)計(jì)出具有不同檔次的證券，故③錯(cuò);一般而言，資產(chǎn)證券化產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重比基礎(chǔ)資產(chǎn)本身的風(fēng)險(xiǎn)權(quán)重低得多。

　　36.【答案】B

　　37.【答案】D

　　38.【答案】A

　　39.【答案】C

　　40.【答案】D

　　41.【答案】C

　　42.【答案】D

　　43.【答案】C

　　44.【答案】D

　　45.【答案】C

　　46.【答案】B

　　47.【答案】A

　　48.【答案】B

　　49.【答案】B

　　50.【答案】A

　　51.【答案】B

　　52.【答案】D

　　53.【答案】D

　　54.【答案】A