1、任何金融工具都可能出現(xiàn)因指數(shù)價格的不利變動而帶來資產(chǎn)損失的可能性，這是()。

　　A、信用風險

　　B、市場風險

　　C、法律風險

　　D、結(jié)算風險

　　正確答案：B

　　【專家解析】A項，信用風險是指交易中對方違約，沒有履行承諾而造成損失的可能性;C項，法律風險是指因合約不符合所在國法律，無法履行或合約條款遺漏及模糊而導致?lián)p失的可能性;D項，結(jié)算風險是指因交易對手無法按時付款或交割而帶來損失的可能性。

　　2、按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為()。

　　A、債券基金，股票基金，貨幣市場基金

　　B、封閉式基金與開放式基金

　　C、成長型基金與收入型基金

　　D、契約型基金與公司型基金

　　正確答案：A

　　【專家解析】按基金的投資標的劃分，證券投資基金可分為債券基金、股票基金、貨幣市場基金等。

　　3、下列投資風險由低到高排列正確的是()。

　　A、債券、基金、股票

　　B、基金、股票、債券

　　C、股票、債券、基金

　　D、股票、基金、債券

　　正確答案：A

　　【專家解析】股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強，投資于股票有較大的風險。債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風險較�；�金主要投資于有價證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風險又可能小于股票。

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　　4、基金一般反映的是()。

　　A、債權債務關系

　　B、信托關系

　　C、借貸關系

　　D、所有權關系

　　正確答案：B

　　【專家解析】股票反映的是所有權關系，債券反映的是債權債務關系，而基金反映的是信托關系，但公司型基金除外。

　　5、基全管理費費率的大小，通常()。

　　A、與基金規(guī)模成反比，與風險成正比

　　B、與基金規(guī)模成反比，與風險成反比

　　C、與基金規(guī)模成正比，與風險成正比

　　D、與基金規(guī)模成正比，與風險成反比

　　正確答案：A

　　【專家解析】基金管理費費率通常與基金規(guī)模成反比，與風險成正比。即基金規(guī)模越大，風險越小，基金管理費費率就越低;反之，則越高。

　　6、下列選項中，不屬于金融期貨交易制度的是()。

　　A、逐日盯市制度

　　B、連續(xù)交易制度

　　C、限倉制度

　　D、保證金制度

　　正確答案：B

　　【專家解析】除A、C、D三項外，金融期貨的交易制度還包括集中交易制度、標準化的期貨合約和對沖機制、每日價格波動限制及斷路器規(guī)則、大戶報告制度等。

　　7、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是()。

　　A、新技術革命

　　B、金融自由化

　　C、利潤驅(qū)動

　　D、避險

　　正確答案：D

　　【專家解析】金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因有：(1)避險是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。(2)金融自由化進一步推動了金融衍生工具的發(fā)展。(3)金融機構的利潤驅(qū)動是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。(4)新技術革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎與手段。故選D。

　　8、基金管理人與托管人之間是()關系。

　　A、相互依賴

　　B、相互促進

　　C、相互競爭

　　D、相互制衡

　　正確答案：D

　　【專家解析】基金管理人與托管人的關系是相互制衡的�；�金管理人負責基金資產(chǎn)的經(jīng)營;托管人由主管機關認可的金融機構擔任，負責基金資產(chǎn)的保管。他們的權利和義務在基金合同或基金公司章程中已預先界定清楚，任何一方有違規(guī)之處，對方都應當監(jiān)督并及時制止，甚至請求更換違規(guī)方。

　　9、在證券投資基金的利潤分配中，開放式基金的分紅方式為()。

　　A、現(xiàn)金方式

　　B、分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　C、現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額

　　D、現(xiàn)金分紅和股利分紅

　　正確答案：C

　　【專家解析】封閉式基金一般采用現(xiàn)金方式分紅;開放式基金的分紅方式有現(xiàn)金分紅和分紅再投資轉(zhuǎn)換為基金份額兩種。

　　10、封閉式基金的固定存續(xù)期通常()。

　　A、無固定期限

　　B、在5年以上

　　C、在15年以上

　　D、在半年以上

　　正確答案：B

　　【專家解析】封閉式基金有固定的存續(xù)期，通常在5年以上，一般為10年或15年，經(jīng)受益人大會通過并經(jīng)監(jiān)管機構同意可以適當延長期限。

　　11、資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種()。

　　A、投資形式

　　B、負債形式

　　C、融資形式

　　D、資產(chǎn)形式

　　正確答案：C

　　【專家解析】資產(chǎn)證券化是以特定資產(chǎn)組合或特定現(xiàn)金流為支持，發(fā)行可交易證券的一種融資形式。

　　12、金融互換交易的主要用途是改變交易者()的風險結(jié)構，從而規(guī)避相應的風險。

　　A、投資

　　B、籌資

　　C、生產(chǎn)經(jīng)營

　　D、資產(chǎn)或負債