一、單項選擇題

　　1、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的定義。作為一種大眾化的信托投資工具，各國對證券投資基金的稱謂不盡相同，如美國稱為共同基金，英國和我國香港地區(qū)稱為單位信托基金，日本和我國臺灣地區(qū)則稱證券投資信托基金等。

　　【該題針對“證券投資基金的定義和特征”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的區(qū)別。股票所反映的是所有權(quán)關(guān)系，債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系，公司型基金除外。

　　【該題針對“基金與股票、債券的區(qū)別”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個階段：(1)20世紀80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;(2)《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實施以后至2004年6月1日《人民共和國證券投資基金法》實施前的試點發(fā)展階段;(3)《人民共和國證券投資基金法》實施以來的快速發(fā)展階段。

　　【該題針對“我國證券投資基金的發(fā)展概況”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。2012年后，在金融機構(gòu)走向全面資產(chǎn)管理的背景下，新《人民共和國證券基金法》于2013年6月1日起施行。

　　【該題針對“我國證券投資基金的發(fā)展概況”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的分類方法。契約型基金又被稱為單位信托基金，是指將投資者、管理人、托管人三者作為信托關(guān)系的當(dāng)事人，通過簽訂基金契約的形式發(fā)行受益憑證而設(shè)立的一種基金。

　　【該題針對“證券投資基金的分類方法”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融風(fēng)險的影響因素。金融市場聯(lián)動性是金融風(fēng)險傳導(dǎo)的基礎(chǔ)。

　　【該題針對“金融風(fēng)險的影響因素及分類”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查金融風(fēng)險的分類。按照能否分散，可將金融風(fēng)險分為系統(tǒng)風(fēng)險和非系統(tǒng)風(fēng)險;按照會計標準，可將金融風(fēng)險分為會計風(fēng)險和經(jīng)濟風(fēng)險;按照驅(qū)動因素，可將金融風(fēng)險分為市場風(fēng)險、信用風(fēng)險、操作風(fēng)險、流動性風(fēng)險等類型。

　　【該題針對“金融風(fēng)險的影響因素及分類”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風(fēng)險。系統(tǒng)風(fēng)險是指由于多種因素的影響和變化，導(dǎo)致投資者風(fēng)險增大，從而給投資者帶來損失的可能性。

　　【該題針對“系統(tǒng)風(fēng)險”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查宏觀經(jīng)濟風(fēng)險。宏觀經(jīng)濟風(fēng)險指的是經(jīng)濟活動和物價水平波動可能導(dǎo)致的企業(yè)利潤損失。

　　【該題針對“系統(tǒng)風(fēng)險”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查系統(tǒng)風(fēng)險。購買力風(fēng)險又稱通貨膨脹風(fēng)險，是指基金的利潤將主要通過現(xiàn)金形式來分配，而現(xiàn)金可能因為通貨膨脹、貨幣貶值的影響而導(dǎo)致購買力下降，從而使基金的實際收益下降，給投資者帶來實際收益水平下降的風(fēng)險。

　　【該題針對“系統(tǒng)風(fēng)險”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)。證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)又稱“代理買賣證券業(yè)務(wù)”，是指證券公司接受客戶委托代客戶買賣有價證券的業(yè)務(wù)。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查保證金及擔(dān)保物管理。上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票折算率最高不超過 70%。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查證券服務(wù)機構(gòu)。投資咨詢機構(gòu)、財務(wù)顧問機構(gòu)、資信評級機構(gòu)從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員必須具備證券專業(yè)知識和從事證券業(yè)務(wù)或者證券服務(wù)業(yè)務(wù)2年以上的經(jīng)驗。

　　【該題針對“證券服務(wù)機構(gòu)的類別”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查注冊會計師申請證券許可證的條件。注冊會計師、會計師事務(wù)所的證券許可證實行年檢制度。

　　【該題針對“對注冊會計師、會計師事務(wù)所從事證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　15、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查申請證券評級業(yè)務(wù)許可的條件。具有中國法人資格，實收資本與凈資產(chǎn)均不少于人民幣2 000萬元。

　　【該題針對“對資信評級機構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　16、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查債券的分類。按發(fā)行主體分類，債券可以分為政府債券、金融債券和公司債券。

　　【該題針對“債券的分類”知識點進行考核】

　　17、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查中央銀行票據(jù)。中央銀行票據(jù)期限通常在3個月～3年。

　　【該題針對“我國金融債券、公司債券和企業(yè)債券的品種和管理規(guī)定”知識點進行考核】

　　18、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查公司債券的概念。公司債券是公司依照法定程序發(fā)行的、約定在一定期限還本付息的有價證券，它反映發(fā)行債券的公司和債券投資者之間的債權(quán)債務(wù)關(guān)系。

　　【該題針對“金融債券、公司債券和企業(yè)債券的定義及分類”知識點進行考核】

　　19、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查債券的概念。債券是一種有價證券，是社會各類經(jīng)濟主體為籌集資金而向債券投資者出具的、承諾按一定利率定期支付利息并到期償還本金的債權(quán)債務(wù)憑證。

　　【該題針對“債券的定義、票面要素和特征”知識點進行考核】

　　二、組合型選擇題

　　1、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查基金與股票、債券的區(qū)別。股票反映的是所有權(quán)關(guān)系，基金反映的是信托關(guān)系，公司型基金除外。股票和債券是直接投資工具，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價證券等金融工具。

　　【該題針對“基金與股票、債券的區(qū)別”知識點進行考核】

　　2、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券投資基金的作用。證券投資基金的作用：(1)基金為中小投資者拓寬了投資渠道;(2)有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。

　　【該題針對“基金的作用”知識點進行考核】

　　3、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。我國證券投資基金業(yè)的發(fā)展可以分為三個階段：(1)20世紀80年代末至1997年11月14日《證券投資基金管理暫行辦法》頒布之前的早期探索階段;(2)《證券投資基金管理暫行辦法》頒布實施以后至2004年6月1日《人民共和國證券投資基金法》實施前的試點發(fā)展階段;(3)《人民共和國證券投資基金法》實施以來的快速發(fā)展階段。

　　【該題針對“我國證券投資基金的發(fā)展概況”知識點進行考核】

　　4、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。在試點發(fā)展階段，我國基金在規(guī)范化運作方面得到很大的提高。在這一階段，為確保試點的成功，監(jiān)管部門：(1)在基金管理公司和基金的設(shè)立上實行嚴格的審批制;(2)明確基金托管人在基金運作中的作用;(3)建立較為嚴格的信息披露制度。

　　【該題針對“我國證券投資基金的發(fā)展概況”知識點進行考核】

　　5、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查我國證券投資基金的發(fā)展概況。自《人民共和國證券投資基金法》實施以來，我國基金業(yè)在發(fā)展上出現(xiàn)了以下一些新的變化：(1)基金業(yè)監(jiān)管的法律體系日益完善;(2)基金品種日益豐富，開放式基金取代封閉式基金成為市場發(fā)展的主流;(3)基金公司業(yè)務(wù)開始走向多元化，出現(xiàn)了一批規(guī)模較大的基金管理公司;(4)基金行業(yè)對外開放程度不斷提高;(5)基金業(yè)市場營銷和服務(wù)創(chuàng)新日益活躍;(6)基金投資者隊伍迅速壯大，個人投資者取代機構(gòu)投資者成為基金的主要持有者。

　　【該題針對“我國證券投資基金的發(fā)展概況”知識點進行考核】

　　6、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查機構(gòu)投資者在金融市場中的作用。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“機構(gòu)投資者的概念、特點及分類”知識點進行考核】

　　7、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者。題干中的Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ均符合題意。

　　【該題針對“企業(yè)和事業(yè)法人類機構(gòu)投資者的概念與特點”知識點進行考核】

　　8、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)。經(jīng)紀關(guān)系的建立只是確立了投資者和證券公司直接的代理關(guān)系，還沒有形成實質(zhì)上的委托關(guān)系。當(dāng)投資者辦理了具體的委托手續(xù)，即投資者填寫了委托單或自助委托及證券公司受理了委托，兩者才建立了受法律保護和約束的委托關(guān)系。

　　【該題針對“證券公司主要業(yè)務(wù)的種類及內(nèi)容”知識點進行考核】

　　9、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范。證券公司IB業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍：(1)協(xié)助辦理開戶手續(xù);(2)提供期貨行情信息、交易設(shè)施;(3)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他服務(wù)。證券公司不得代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割，不得代期貨公司、客戶收付期貨保證金，不得利用證券資金賬戶為客戶存取、劃轉(zhuǎn)期貨保證金。

　　【該題針對“證券公司中間介紹(IB)業(yè)務(wù)”知識點進行考核】

　　10、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理�！掇k法》規(guī)定，鼓勵具備下列條件之一，并且最近2年未因違法執(zhí)業(yè)行為受到行政處罰的律師從事證券法律業(yè)務(wù)：(1)最近3年從事過證券法律業(yè)務(wù);(2)最近3年連續(xù)執(zhí)業(yè)，且擬與其共同承辦業(yè)務(wù)的律師最近3年從事過證券法律業(yè)務(wù);(3)最近3年連續(xù)從事證券法律領(lǐng)域的教學(xué)、研究工作，或者接受過證券法律業(yè)務(wù)的行業(yè)培訓(xùn)。

　　【該題針對“對律師事務(wù)所從事證券法律業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　11、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查對證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的管理。不得有的行為包括：(1)代理委托人從事證券投資;(2)與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失;(3)買賣本咨詢機構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票;(4)利用傳播媒介或者通過其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;(5)法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。因以上行為給投資者造成損失的，依法承擔(dān)賠償責(zé)任。

　　【該題針對“對證券、期貨投資咨詢機構(gòu)的管理”知識點進行考核】

　　12、

　　【正確答案】 B

　　【答案解析】 本題考查資金和證券的來源。證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用下列資金和證券：(1)自有資金和證券;(2)通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺融入的資金和證券;(3)通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺融入的資金;(4)依法籌集的其他資金和證券。

　　【該題針對“對證券金融公司從事轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的管理”知識點進行考核】

　　13、

　　【正確答案】 C

　　【答案解析】 本題考查政府債券的特征。政府債券的特征包括安全性高、流通性強、收益穩(wěn)定、免稅待遇。

　　【該題針對“政府債券的定義、性質(zhì)和特征”知識點進行考核】

　　14、

　　【正確答案】 A

　　【答案解析】 本題考查債券的分類。抵押債券、質(zhì)押債券和保證債券屬于有擔(dān)保的債券。國債、金融債券屬于無擔(dān)保債券。

　　【該題針對“債券的分類”知識點進行考核】

　　15、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查債券的票面要素。債券的票面要素包括：票面價值、到期期限、票面利率、發(fā)行者名稱。

　　【該題針對“債券的定義、票面要素和特征”知識點進行考核】

　　16、

　　【正確答案】 D

　　【答案解析】 本題考查儲蓄國債的特點。儲蓄國債具有的特點包括：(1)對個人投資者，不向機構(gòu)投資者發(fā)行;(2)采用實名制，不可流通轉(zhuǎn)讓;(3)采用電子方式記錄債權(quán);(4)收益安全穩(wěn)定，由財政部負責(zé)還本付息，免繳利息稅;(5)鼓勵持有到期;(6)手續(xù)簡化;(7)付息方式較為多樣。

　　【該題針對“我國國債的品種、特點和區(qū)別”知識點進行考核】

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