一、選擇題(共 50 題，每題 1 分。每題的備選項中，只有 1 個最符合題意)

　　1.我國的貨幣市場基金通常的申購費率為()。

　　A.0.1%

　　B.0.15%

　　C.0

　　D.0.05%

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：我國的貨幣市場基金，通常申購和贖回費為 0。一般是從基金財產(chǎn)中計提不高于0.25%的銷售服務(wù)費，用于基金的持續(xù)銷售和為基金份額持有人提供服務(wù)。

　　2.我國企業(yè)資產(chǎn) ABS 的監(jiān)管機構(gòu)是()。

　　A.交易商協(xié)會

　　B.中國證監(jiān)會

　　C.央行、原中國銀監(jiān)會

　　D.原中國保監(jiān)會

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：我國企業(yè)資產(chǎn) ABS 的監(jiān)管機構(gòu)是中國證監(jiān)會，信貸資產(chǎn) ABS 的監(jiān)管機構(gòu)是央行、原中國銀監(jiān)會，資產(chǎn)支持票據(jù)的監(jiān)管機構(gòu)是交易商協(xié)會，保險資產(chǎn) ABS 的監(jiān)管機構(gòu)是原中國保監(jiān)會。

　　3.風(fēng)險識別包括()兩個環(huán)節(jié)。

　　A.感知風(fēng)險和分析風(fēng)險

　　B.感知風(fēng)險和度量風(fēng)險

　　C.監(jiān)測風(fēng)險和分析風(fēng)險

　　D.監(jiān)測風(fēng)險和度量風(fēng)險

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：風(fēng)險管理者首先要分析投資項目的風(fēng)險暴露。風(fēng)險識別包括感知風(fēng)險和分析風(fēng)險兩個環(huán)節(jié)。感知風(fēng)險是通過系統(tǒng)化的方法發(fā)現(xiàn)經(jīng)濟主體所面臨的風(fēng)險種類和性質(zhì);分析風(fēng)險是深入理解各種風(fēng)險的成因和變化規(guī)律。

　　4.財政部代理發(fā)行地方政府債券，采用()招標(biāo)方式。

　　A.承銷

　　B.單一價格美國式

　　C.混合式

　　D.單一價格荷蘭式

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：2012 年地方政府債券通過“財政部國債發(fā)行招投標(biāo)系統(tǒng)”面向 2012-2014 年記賬式國債承銷團(tuán)招標(biāo)發(fā)行，采用單一價格荷蘭式招標(biāo)方式，招標(biāo)標(biāo)的為利率。全場最高中標(biāo)利率為當(dāng)期地方債票面利率，各中標(biāo)承銷團(tuán)成員按面值承銷。

　　5.下列關(guān)于憑證式國債的說法中，錯誤的是()。

　　A.采取“隨買隨賣”的方式進(jìn)行交易

　　B.采取向購買人開具憑證式國債收款憑證的方式進(jìn)行發(fā)售

　　C.利率按實際持有天數(shù)分檔計付

　　D.憑證式國債是一種可上市流通的儲蓄型債券

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 說法錯誤：憑證式國債是一種不可上市流通的儲蓄型債券，由具備憑證式國債承銷團(tuán)資格的機構(gòu)承銷。

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　　6.基金自身投資活動產(chǎn)生的印花稅實行()。

　　A.雙向征收

　　B.不征收

　　C.單向征收

　　D.視情況而定

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：基金賣出股票按照 0.1%的稅率征收交易印花稅，買入交易不征收印花稅， 即對印花稅實行單向征收。

　　7.金融機構(gòu)通常釆用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)()和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　A.客戶分級

　　B.產(chǎn)品收益

　　C.客戶風(fēng)險

　　D.產(chǎn)品規(guī)模

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：實踐中，金融機構(gòu)通常采用客戶調(diào)查問卷、產(chǎn)品風(fēng)險評估與充分披露等方法，根據(jù)客戶分級和產(chǎn)品分級匹配原則，避免誤導(dǎo)投資者和錯誤銷售。

　　8.通過風(fēng)險管理降低或消除風(fēng)險，保證人們較高的生存環(huán)境是風(fēng)險管理的()。

　　A.損失前目標(biāo)

　　B.損失后目標(biāo)

　　C.成本目標(biāo)

　　D.效益目標(biāo)

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：損失前目標(biāo)是指通過風(fēng)險管理消除和降低風(fēng)險發(fā)生的可能性，為人們提供較安全的生產(chǎn)、生活環(huán)境。

　　9.下列說法正確的是()。

　　A.證券市場的交易對象僅限于股票，所以又稱為股票市場

　　B.證券投資收益與風(fēng)險成反比

　　C.證券市場是價值直接交換的場所

　　D.證券市場是企業(yè)支配權(quán)直接交換的場所

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：證券市場是價值直接交換的場所，是財產(chǎn)權(quán)利直接交換的場所，同時也是風(fēng)險之間交換的場所。證券的風(fēng)險與收益成正比關(guān)系。證券市場是股票、債券、投資基金等有價證券發(fā)行和交易的場所。

　　10.1987 年，為籌集國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)所需要的長期資金，唯一一次發(fā)行()。

　　A.國家建設(shè)債券

　　B.基本建設(shè)債券

　　C.國家重點建設(shè)債券

　　D.長期建設(shè)國債

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：1987 年為籌集國家基礎(chǔ)設(shè)施建設(shè)所需要的長期資金，唯一一次發(fā)行國家重點建設(shè)債券，共發(fā)行 54 億元。

　　11.在證券公司融資融券業(yè)務(wù)集中度控制方面，證券公司接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該只股票總市值的()。

　　A.30%

　　B.15%

　　C.20%

　　D.25%

　　【答案】C

　　【解析】選項 C 正確：融資融券業(yè)務(wù)集中度控制：接受單只擔(dān)保股票的市值不得超過該只股票總市值的20%。

　　12.某投資者用 1 萬元申購開放式基金，申購費率為 1.5%，申購當(dāng)日基金份額凈值為 1.05，則申購份額為()。

　　A.9383

　　B.9380

　　C.10000

　　D.9425

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：凈申購金額=申購金額/(1+申購費率)=10000/(1+1.5%)≈9852.22(元)，申購份額=凈申購金額/申購當(dāng)日基金份額凈值=9852.22/1.05≈9383.06(份)

　　13.封閉式基金的交易申報價格最小變動單位為()。

　　A.0. 01 元人民幣

　　B.0. 001 元人民幣

　　C.0. 02 元人民幣

　　D.0. 005 元人民幣

　　【答案】B

　　【解析】封閉式基金的報價單位為每份基金價格�；�金的申報價格最小變動單位為 0. 001 元人民幣，買入與賣出封閉式基金份額申報數(shù)量應(yīng)當(dāng)為 100 份或其整數(shù)倍，單筆最大數(shù)量應(yīng)低于 100 萬份。

　　14.()是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。

　　A.經(jīng)營風(fēng)險

　　B.流動性風(fēng)險

　　C.信用風(fēng)險

　　D.財務(wù)風(fēng)險

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：經(jīng)營風(fēng)險是指公司的決策人員與管理人員在經(jīng)營管理過程中出現(xiàn)失誤而導(dǎo)致公司營利水平變化，從而使投資者預(yù)期收益下降的可能。流動性風(fēng)險是指由于流動性的不確定變化而使金融機構(gòu)遭受損失的可能性。流動性包含兩層含義：一是指金融資產(chǎn)以合理的價格在市場上流通、交易及變現(xiàn)的能力;另一層含義是指金融機構(gòu)能夠隨時支付其應(yīng)付款項的能力以及能以合理的利率方便地籌措資金的能力。信用風(fēng)險又被稱為違約風(fēng)險，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。信用風(fēng)險的一個顯著特征是在任何情況下都不可能產(chǎn)生額外收益，風(fēng)險后果只能是損失。財務(wù)風(fēng)險是指公司財務(wù)結(jié)構(gòu)不合理、融資不當(dāng)使公司可能喪失償債能力而導(dǎo)致投資者預(yù)期收益下降的風(fēng)險。

　　15.普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的()。

　　A.營銷權(quán)

　　B.支配公司財產(chǎn)的權(quán)利

　　C.特許經(jīng)營權(quán)

　　D.基本權(quán)利和義務(wù)

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：普通股票是最基本、最常見的一種股票，其持有者享有股東的基本權(quán)利和義務(wù)。普通股票的股利完全隨公司盈利的高低而變化。

　　16.2014 年 11 月，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券公司及基金管理子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，制定了信息披露、盡職調(diào)查配套規(guī)則，明確將資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)由事前行政審批改為()。

　　A.事后備案

　　B.事前注冊

　　C.事前審核

　　D.事后審批

　　【答案】A

　　【解析】選項 A 正確：2014 年 11 月，中國證監(jiān)會發(fā)布《證券公司及基金管理子公司資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)管理規(guī)定》，制定了信息披露、盡職調(diào)查配套規(guī)則，明確將資產(chǎn)證券化業(yè)務(wù)由事前行政審批改為事后備案，同時實行負(fù)面清單管理制度。

　　17.封閉式基金分紅方式是()。

　　A.現(xiàn)金方式

　　B.紅利再投資

　　C.現(xiàn)金方式和紅利再投資

　　D.現(xiàn)金方式或紅利再投資

　　【答案】A

　　【解析】封閉式基金只能采用現(xiàn)金方式分紅。

　　18.()是指債務(wù)人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務(wù)本金和(或)利息，從而導(dǎo)致債

　　權(quán)人發(fā)生損失的風(fēng)險。

　　A.信用轉(zhuǎn)移風(fēng)險

　　B.交易對手風(fēng)險

　　C.履約超時風(fēng)險

　　D.違約風(fēng)險

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：違約風(fēng)險，是指債務(wù)人(借款人或債券發(fā)行人)不能履約償付到期的債務(wù)本金和(或)利息，從而導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的風(fēng)險。交易對手風(fēng)險，是指交易對手未能履行合同約定義務(wù)完成交易而導(dǎo)致另一方發(fā)生損失的可能性。信用轉(zhuǎn)移風(fēng)險，是指債務(wù)人的信用評級在風(fēng)險管理期 內(nèi)可能從當(dāng)前狀態(tài)轉(zhuǎn)移至其他評級狀態(tài)，導(dǎo)致債權(quán)人發(fā)生損失的可能性。

　　19.債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險是債券投資的()。

　　A.利率風(fēng)險

　　B.信用風(fēng)險

　　C.提前贖回風(fēng)險

　　D.政策風(fēng)險

　　【答案】B

　　【解析】選項 B 正確：信用風(fēng)險又被稱為違約風(fēng)險，是指在信用活動中由于存在不確定性而使本金和收益遭受損失的可能性。債券發(fā)行人沒有能力按時支付利息、到期歸還本金的風(fēng)險就是債券投資的信用風(fēng)險。

　　20.指數(shù)基金比較適合于下列()的資金投資。

　　A.社會閑資

　　B.對沖基金

　　C.激進(jìn)的投資者

　　D.社保基金

　　【答案】D

　　【解析】選項 D 正確：由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性，投資的分散性以及高流動性，特別適合于社�；�金等數(shù)額較大、風(fēng)險承受能力較低的資金投資。