一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分

　　(1) 根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》規(guī)定，證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)是( )。

　　A: 會(huì)員大會(huì)

　　B: 理事會(huì)

　　C: 監(jiān)察委員會(huì)

　　D: 董事會(huì)

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)我國《證券交易所管理辦法》第17條規(guī)定，會(huì)員大會(huì)是證券交易所的最高權(quán)力機(jī)構(gòu)。

　　(2) 收入型基金以獲取( )為目的。

　　A: 基金資產(chǎn)的長期穩(wěn)定增值

　　B: 當(dāng)期的最大收入

　　C: 投資組合中債券的適當(dāng)利息收益

　　D: 穩(wěn)定收益

　　答案:B

　　解析:

　　收入型基金是主要投資于可帶來現(xiàn)金收入的有價(jià)證券，以獲取當(dāng)期的最大收入為目的。收入型基金資產(chǎn)成長的潛力較小.損失本金的風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)也較低.一般可分為固定收入型基金和權(quán)益收入型基金。

　　(3) 歐洲債券票面所使用的貨幣最主要的是( )。

　　A: 美元

　　B: 歐元

　　C: 特別提款權(quán)

　　D: 英鎊

　　答案:A

　　解析:

　　美元是歐洲債券票面所使用的最主要的貨幣。其次還有歐元、英鎊、日元等;也有使用復(fù)合貨幣單位的.如特別提款權(quán)。

　　(4) 從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是( )。

　　A: 基金資產(chǎn)估值

　　B: 基金資產(chǎn)總值

　　C: 基金資產(chǎn)凈值

　　D: 基金份額凈值

　　答案:C

　　解析:

　　從基金資產(chǎn)中扣除基金所有負(fù)債即是基金資產(chǎn)凈值。基金資產(chǎn)凈值除以基金當(dāng)前的總份額，就是基金份額凈值。

　　(5) 根據(jù)( )，委托指令分為買進(jìn)委托和賣出委托。

　　A: 委托訂單的數(shù)量

　　B: 委托價(jià)格限制

　　C: 買賣證券的方向

　　D: 委托時(shí)效限制

　　答案:C

　　解析: 略

　　(6) 依照《證券投資基金法》的規(guī)定，屬于基金管理人職責(zé)的有( )。

　　A: 安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　B: 計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值

　　C: 對(duì)基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、中期和年度報(bào)告出具意見

　　D: 按照規(guī)定開立基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶

　　答案:B

　　解析: 略

　　(7) 目前，我國證券投資基金托管費(fèi)是由( )根據(jù)基金管理人的指令從基金資產(chǎn)中定期收取的。

　　A: 監(jiān)管機(jī)構(gòu)

　　B: 發(fā)起人

　　C: 基金份額持有人

　　D: 基金托管人

　　答案:D

　　解析:

　　基金托管費(fèi)是指基金托管人為基金提供托管服務(wù)而向基金收取的費(fèi)用�；�金托管費(fèi)收取的比例與基金規(guī)模、基金類型有一定關(guān)系，通�；�金規(guī)模越大�；�金托管費(fèi)率越低。

　　(8)資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于__________人。( )

　　A: 10：5

　　B: 20;10

　　C: 30;10

　　D: 30;20

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)申請(qǐng)證券評(píng)估資格，應(yīng)具有不少于30名注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師，其中最近3年持有注冊(cè)資產(chǎn)評(píng)估師證書且連續(xù)執(zhí)業(yè)的不少于20人。

　　(9) 資產(chǎn)支持證券化中，受托機(jī)構(gòu)以( )為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。

　　A: 擔(dān)保人提供的擔(dān)保

　　B: 發(fā)起人的全部財(cái)產(chǎn)

　　C: 受托機(jī)構(gòu)的自由財(cái)產(chǎn)

　　D: 發(fā)起人提供的信托財(cái)產(chǎn)

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)支持證券就是由特定目的信托受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、代表特定目的信托的信托受益權(quán)份額。受托機(jī)構(gòu)以信托財(cái)產(chǎn)為限向投資機(jī)構(gòu)承擔(dān)支付資產(chǎn)支持證券收益的義務(wù)。

　　(10) 下列不屬于央行貨幣政策的是( )。

　　A: 公開市場業(yè)務(wù)

　　B: 改變貼現(xiàn)率

　　C: 改變銀行準(zhǔn)備金

　　D: 改變稅率

　　答案:D

　　解析:

　　央行的基本貨幣政策一般包括三個(gè)：公開市場業(yè)務(wù)、貼現(xiàn)率、存款準(zhǔn)備金率。改變稅率屬于政府行為。

　　(11)根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券。不得超過該證券的( )。

　　A: 20%

　　B: 15%

　　C: 10%

　　D: 5%

　　答案:C

　　解析:

　　基金投資交易比例規(guī)定有：一只基金持有一家上市公司的股票.其市值不得超過基金資產(chǎn)凈值的10%;同一基金管理人管理的全部基金持有一家公司發(fā)行的證券.不得超過該證券的10%。完全按照有關(guān)指數(shù)的構(gòu)成比例進(jìn)行證券投資的基金品種可以不受以上比例限制。

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　　(12) 根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在( )年左右。

　　A: 5

　　B: 10

　　C: 15

　　D: 20

　　答案:C

　　解析:

　　我國封閉式基金的存續(xù)期應(yīng)在5年以上，期滿后可以通過法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　(13) 長期資本流動(dòng)的方式不包括( )。

　　A: 國際直接投資

　　B: 銀行資金劃撥

　　C: 國際證券投資

　　D: 國際貸款

　　答案:B

　　解析: 長期資本流動(dòng)包括國際直接投資、國際證券投資和國際貸款三種方式。

　　(14) 中央銀行進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)操作的工具主要是( )。

　　A: 大額可轉(zhuǎn)讓存款單

　　B: 銀行承兌匯票

　　C: 金融債券

　　D: 國庫券

　　答案:D

　　解析:

　　所謂公開市場業(yè)務(wù)是指中央銀行在金融市場上買賣有價(jià)證券.吞吐基礎(chǔ)貨幣.以改變商業(yè)銀行等存款貨幣機(jī)構(gòu)的可用資金，進(jìn)而影響貨幣供給量和利率，是實(shí)現(xiàn)貨幣政策目標(biāo)的一種政策措施。公開市場業(yè)務(wù)買賣的對(duì)象主要是政府公債和國庫券。

　　(15) ( )是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn).

　　A: 市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析:

　　市場風(fēng)險(xiǎn)是指因市場價(jià)格(利率、匯率、股票價(jià)格和商品價(jià)格)的不利變動(dòng)而使金融機(jī)構(gòu)表內(nèi)外業(yè)務(wù)發(fā)生損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　(16) 商業(yè)銀行發(fā)行金融債券，其核心資本充足率不低于( )。

　　A: 8%

　　B: 5%

　　C: 4%

　　D: 2%

　　答案:C

　　解析: 略

　　(17) 指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)( )。

　　A: 反方向

　　B: 同方向

　　C: 無關(guān)

　　D: 相關(guān)性低

　　答案:B

　　解析:

　　就指數(shù)基金而言，其投資組合模仿某一股價(jià)指數(shù)或債券指數(shù)，收益隨著即期的價(jià)格指數(shù)上下波動(dòng)。當(dāng)價(jià)格指數(shù)上升時(shí)，基金收益增加;反之，收益減少�？梢姡�指數(shù)基金的收益與追蹤的當(dāng)期股票價(jià)格指數(shù)的變動(dòng)同方向。

　　(18) 在票面上不規(guī)定利率的債券是( )。

　　A: 浮動(dòng)利率債券

　　B: 附息債券

　　C: 貼現(xiàn)債券

　　D: 息票累積債券

　　答案:C

　　解析:

　　貼現(xiàn)債券又被稱為貼水債券，是指在票面上不規(guī)定利率，發(fā)行時(shí)按某一折扣率，以低于票面金額的價(jià)格發(fā)行，發(fā)行價(jià)與票面金額之差額相當(dāng)于預(yù)先支付的利息，到期時(shí)按面額償還本金的債券。

　　(19) 中國人民銀行對(duì)商業(yè)銀行的監(jiān)督管理不包括( )。

　　A: 直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行

　　B: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)人民幣管理規(guī)定的行為

　　C: 監(jiān)督商業(yè)銀行代理中國人民銀行經(jīng)理國庫的行為

　　D: 監(jiān)督商業(yè)銀行執(zhí)行有關(guān)反洗錢規(guī)定的行為

　　答案:A

　　解析: 銀監(jiān)會(huì)(而非中國人民銀行)負(fù)責(zé)直接審批、監(jiān)管商業(yè)銀行。

　　(20)未完成股權(quán)分置改革的公司，按照股份流通受限與否分類，不屬于未上市流通股份的是( )。

　　A: 優(yōu)先股或其他

　　B: 內(nèi)部職工股

　　C: 境外上市外資股

　　D: 發(fā)起人股份

　　答案:C

　　解析:

　　未上市流通股份是指尚未在證券交易所上市交易的股份，具體包括：(1)發(fā)起人股份;

　　(2)募集法人股份;(3)內(nèi)部職工股：(4)優(yōu)先股或其他。

　　(21) 下列關(guān)于看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的說法，正確的是( )。

　　A: 若預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格會(huì)下跌.應(yīng)該購買其看漲期權(quán)

　　B: 若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇執(zhí)行該看漲期權(quán)

　　C: 看跌期權(quán)持有者可以在期權(quán)執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格時(shí)執(zhí)行期權(quán)，獲得一定收益

　　D: 看漲期權(quán)和看跌期權(quán)的區(qū)別在于期權(quán)到期日不同

　　答案:C

　　解析:

　　按照對(duì)價(jià)格的預(yù)期，金融期權(quán)可分為看漲期權(quán)和看跌期權(quán)。所以選項(xiàng)D說法有誤;當(dāng)人們預(yù)期某種標(biāo)的資產(chǎn)的未來價(jià)格上漲時(shí)購買的期權(quán)，叫做看漲期權(quán)。所以選項(xiàng)A說法有誤：若看漲期權(quán)的執(zhí)行價(jià)格高于當(dāng)前標(biāo)的資產(chǎn)價(jià)格應(yīng)當(dāng)選擇放棄執(zhí)行該看漲期權(quán).所以選項(xiàng)B說法有誤。

　　(22) ( )負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

　　A: 證券公司

　　B: 結(jié)算參與人

　　C: 商業(yè)銀行

　　D: 證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　答案:B

　　解析:

　　證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)與結(jié)算參與人之間的集中清算交收，結(jié)算參與人負(fù)責(zé)辦理結(jié)算參與人與客戶之間的清算交收。

　　(23) 以下說法錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 配股是指面向原有股東.按持股數(shù)量的一定比例增發(fā)新股

　　B: 配股時(shí)原股東不可以放棄配股權(quán)

　　C: 上市公司可以向公眾公開增發(fā)，也可以向少數(shù)特定機(jī)構(gòu)或個(gè)人增發(fā)

　　D: 股份回購是上市公司利用自有資金，在公共市場上買回發(fā)行在外的股票

　　答案:B

　　解析: 略

　　(24) 以下各項(xiàng)中，不屬于系統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 利率風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 經(jīng)濟(jì)周期波動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 政策風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析: 略

　　(25)將許多類似的但不會(huì)同時(shí)發(fā)生的風(fēng)險(xiǎn)集中起來考慮，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償，屬于( )的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)分散

　　答案:D

　　解析:

　　對(duì)于由相互獨(dú)立的多種資產(chǎn)組成的資產(chǎn)組合，從而使這一組合中發(fā)生風(fēng)險(xiǎn)損失的部分能夠得到其他未發(fā)生損失的部分的補(bǔ)償.屬于風(fēng)險(xiǎn)分散的風(fēng)險(xiǎn)管理方式。