一、選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有下列符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分

　　(1) 中長期資金市場又稱為( )。

　　A: 初級市場

　　B: 貨幣市場

　　C: 資本市場

　　D: 次級市場

　　答案:C

　　解析:

　　資本市場是指提供長期(1年以上)資本融通和交易的市場，包括股票市場、中長期債券市場和證券投資基金市場。資本市場也稱為中長期資金市場。

　　(2) 在證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中，證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是( )。

　　A: 價(jià)格優(yōu)先、時(shí)間優(yōu)先

　　B: 價(jià)格優(yōu)先、客戶優(yōu)先

　　C: 時(shí)間優(yōu)先、價(jià)格優(yōu)先

　　D: 時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先

　　答案:D

　　解析: 證券經(jīng)紀(jì)商進(jìn)行含有證券自營業(yè)務(wù)的委托申報(bào)時(shí)的原則是時(shí)間優(yōu)先、客戶優(yōu)先。

　　(3)我國《證券法》規(guī)定，股份有限公司申請股票在深圳證券交易所主板市場上市，其公司股本總額必須不少于人民幣( )萬元。

　　A: 4000

　　B: 5000

　　C: 3000

　　D: 1000

　　答案:B

　　解析: 略

　　(4) 按照基礎(chǔ)工具劃分，金融衍生品可分為( )。

　　A: 股權(quán)衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具

　　B: 場內(nèi)交易工具、場外交易工具

　　C: 遠(yuǎn)期、期貨、期權(quán)和互換

　　D: 股權(quán)衍生工具、債券衍生工具、外匯衍生工具

　　答案:A

　　解析:

　　按照基礎(chǔ)衍生工具劃分，金融衍生品可分為股權(quán)衍生工具(以股票或股票指數(shù)為基礎(chǔ)的衍生工具，如股指期貨等)，貨幣衍生工具(以各種貨幣為基礎(chǔ)的金融衍生工具.如遠(yuǎn)期外匯合約、外幣期權(quán)等).利率衍生工具(以利率為基礎(chǔ)的金融衍生工具。如遠(yuǎn)期利率協(xié)議)。

　　(5) 中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的( )倍。

　　A: 1

　　B: 2

　　C: 3

　　D: 4

　　答案:C

　　解析:

　　中小企業(yè)私募債發(fā)行利率不超過同期銀行貸款基準(zhǔn)利率的3倍，期限在1年(含)以上。

　　(6) 根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定.首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向( )詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

　　A: 保險(xiǎn)公司

　　B: 財(cái)務(wù)公司

　　C: 個(gè)人投資者

　　D: 符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者

　　答案:D

　　解析:

　　自2005年1月1日起，我國開始實(shí)行首次公開發(fā)行股票的詢價(jià)制度。根據(jù)相關(guān)制度規(guī)定，首次公開發(fā)行股票的公司及其保薦機(jī)構(gòu)應(yīng)通過向詢價(jià)對象(指符合中國證監(jiān)會(huì)規(guī)定條件的機(jī)構(gòu)投資者)詢價(jià)的方式確定股票發(fā)行價(jià)格。

　　(7) 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和( )股票。

　　A: 國家股

　　B: 法人股

　　C: 優(yōu)先股

　　D: 記名股

　　答案:C

　　解析: 根據(jù)股東享有權(quán)利和承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)大小的不同，股票分為普通股股票和優(yōu)先股股票。

　　(8) 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的( )憑證。

　　A: 所有權(quán)

　　B: 債權(quán)

　　C: 債務(wù)

　　D: 優(yōu)先受償權(quán)

　　答案:A

　　解析: 股票是由股份公司發(fā)行，表明投資者投資份額及其權(quán)利、義務(wù)的所有權(quán)憑證。

　　(9) 我國證券交易市場開盤價(jià)遵照的競價(jià)原理是( )競價(jià)。

　　A: 時(shí)間

　　B: 連續(xù)

　　C: 協(xié)商

　　D: 集合

　　答案:D

　　解析: 在我國開盤價(jià)是集合競價(jià)的結(jié)果。

　　(10) LIBOR指的是( )。

　　A: 美國聯(lián)邦基金利率

　　B: 倫敦銀行同業(yè)拆借利率

　　C: 香港銀行同業(yè)拆借利率

　　D: 上海銀行間同業(yè)拆放利率

　　答案:B

　　解析:

　　在國際貨幣市場上，最典型的、最有代表性的同業(yè)拆借利率是倫敦銀行同業(yè)拆借利率(1ⅠBOR)。

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　　(11) 一般而言，按收益率從小到大順序排列正確的是( )。

　　A: 普通債券、普通股票、國債

　　B: 國債、普通債券、普通股票

　　C: 普通股票、國債、普通債券

　　D: 普通股票、普通債券、國債

　　答案:B

　　解析:

　　一般而言，高風(fēng)險(xiǎn)總是伴隨著高收益。國債的風(fēng)險(xiǎn)最小，其收益也最低：股票風(fēng)險(xiǎn)最大.收益最高。

　　(12) 金融期權(quán)的要素不包括( )。

　　A: 標(biāo)的資產(chǎn)

　　B: 執(zhí)行價(jià)格

　　C: 利率

　　D: 期權(quán)費(fèi)

　　答案:C

　　解析: 利率不屬于金融期權(quán)的要素。

　　(13) 次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限( )，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　A: 不低于5年(包括5年)

　　B: 不低于3年(包括3年)

　　C: 不低于5年(不包括5年)

　　D: 不低于3年(不包括3年)

　　答案:A

　　解析:

　　根據(jù)《關(guān)于將次級定期債務(wù)計(jì)人附屬資本的通知》的規(guī)定，次級債務(wù)是指由銀行發(fā)行的，固定期限不低于5年(含5年)，除非銀行倒閉或清算不用于彌補(bǔ)銀行日常經(jīng)營損失.且該項(xiàng)債務(wù)的索償權(quán)排在存款和其他負(fù)債之后的商業(yè)銀行長期債務(wù)。

　　(14) 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析: 企業(yè)債券的利率不得高于銀行相同期限居民儲(chǔ)蓄定期存款利率的40%。

　　(15) 基金托管費(fèi)是支付給( )的費(fèi)用。

　　A: 基金托管人

　　B: 基金管理人

　　C: 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)

　　D: 基金持有人

　　答案:A

　　解析: 基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。

　　(16) 開放式基金份額的發(fā)售.由( )負(fù)責(zé)辦理。

　　A: 基金管理人

　　B: 商業(yè)銀行

　　C: 證券公司

　　D: 專業(yè)基金銷售機(jī)構(gòu)

　　答案:A

　　解析:

　　開放式基金份額的發(fā)售，主要由基金管理人負(fù)責(zé)辦理，也可以委托商業(yè)銀行、證券公司等經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他機(jī)構(gòu)代理基金份額的發(fā)售。

　　(17) 下列關(guān)于貨幣市場及貨幣市場工具的說法，不正確的是( )。

　　A: 貨幣市場是短期資金的融通市場，資金融通期限通常在一年以內(nèi)

　　B: 貨幣市場交易量很大

　　C: 相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的特征

　　D: 貨幣市場主要是為了彌補(bǔ)短期流動(dòng)性

　　答案:C

　　解析:

　　相對于以股權(quán)交易為對象的資本市場而言，貨幣市場具有低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的特征。

　　(18) 證券投資基金托管人是( )權(quán)益的代表。

　　A: 基金管理人

　　B: 基金持有人

　　C: 基金監(jiān)管人

　　D: 基金發(fā)起人

　　答案:B

　　解析:

　　基金托管人是基金持有人權(quán)益的代表，通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任�；�金托管人與基金管理人簽訂托管協(xié)議.在托管協(xié)議規(guī)定的范圍內(nèi)履行自己的職責(zé)并收取一定的報(bào)酬。

　　(19) ( )是風(fēng)險(xiǎn)管理委員會(huì)對已經(jīng)識別和計(jì)量的風(fēng)險(xiǎn)，采取分散、對沖、轉(zhuǎn)移、規(guī)避和補(bǔ)償?shù)炔呗砸约昂细竦娘L(fēng)險(xiǎn)緩釋工具進(jìn)行有效管理和控制風(fēng)險(xiǎn)的過程。

　　A: 風(fēng)險(xiǎn)識別/分析

　　B: 風(fēng)險(xiǎn)控制/緩釋

　　C: 風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量/評估

　　D: 風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測/報(bào)告

　　答案:B

　　解析: 略

　　(20) 下列可能會(huì)對金融機(jī)構(gòu)造成損失的風(fēng)險(xiǎn)中.不屬于操作風(fēng)險(xiǎn)的是( )。

　　A: 恐怖襲擊

　　B: 監(jiān)管規(guī)定

　　C: 聲譽(yù)受損

　　D: 黑客攻擊

　　答案:C

　　解析: 略

　　(21)依據(jù)優(yōu)先股票在公司盈利較多的年份里.除了獲得固定的股息之外.能否參與或部分參與本期剩余盈利的分配，可將優(yōu)先股分為( )。

　　A: 可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股和不可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股

　　B: 累積優(yōu)先股票和非累積優(yōu)先股

　　C: 參與優(yōu)先股和非參與優(yōu)先股

　　D: 可贖回優(yōu)先股和不可贖回優(yōu)先股

　　答案:C

　　解析: 略

　　(22) 中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)一般是( )。

　　A: 穩(wěn)定物價(jià)

　　B: 充分就業(yè)

　　C: 經(jīng)濟(jì)增長

　　D: 國際收支平衡

　　答案:A

　　解析: 物價(jià)穩(wěn)定一般是中央銀行貨幣政策的首要目標(biāo)。

　　(23) 金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險(xiǎn)分散的可能，下列說法中，錯(cuò)誤的是( )。

　　A: 保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)可以出售保險(xiǎn)單分散風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 金融市場提供套期保值、組合投資的條件和機(jī)會(huì)

　　C: 可以達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散的目的

　　D: 這屬于金融市場的財(cái)富管理功能

　　答案:D

　　解析:

　　這屬于避險(xiǎn)功能。金融市場為市場參與者提供了防范資產(chǎn)風(fēng)險(xiǎn)和收入風(fēng)險(xiǎn)的手段。金融市場為市場參與者提供了風(fēng)險(xiǎn)分散的可能，如保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)出售保險(xiǎn)單，通過套期保值、組合投資的條件和機(jī)會(huì).達(dá)到風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移、風(fēng)險(xiǎn)分散的目的。

　　(24) 我國基金市場的監(jiān)管主體是( )。

　　A: 中國證監(jiān)會(huì)

　　B: 中國銀監(jiān)會(huì)

　　C: 證券交易所

　　D: 中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　答案:A

　　解析:

　　中國證監(jiān)會(huì)是我國基金市場的監(jiān)管主體，其依法對基金市場參與者的行為進(jìn)行監(jiān)督管理，在涉及個(gè)別監(jiān)管事項(xiàng)上，如基金托管資格核準(zhǔn)及托管業(yè)務(wù)監(jiān)管、商業(yè)銀行設(shè)立基金公司的審批及監(jiān)管等.則由中國證監(jiān)會(huì)聯(lián)合其他有關(guān)金融監(jiān)管部門實(shí)施聯(lián)合監(jiān)管.

　　(25)以下各風(fēng)險(xiǎn)都會(huì)給金融機(jī)構(gòu)帶來經(jīng)營困難，但一般可能導(dǎo)致金融機(jī)構(gòu)破產(chǎn)的直接原因是( )。

　　A: 流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　B: 信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C: 操作風(fēng)險(xiǎn)

　　D: 戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)

　　答案:A

　　解析: 略

　　(26)證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃.辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的。凈資本不低于人民幣( )億元。

　　A: 2

　　B: 3

　　C: 5

　　D: 10

　　答案:C

　　解析:

　　證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，設(shè)立限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的凈資本不低于人民幣3億元.設(shè)立非限定性集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的.凈資本不低于人民幣5億元。

　　(27) 融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期( )。

　　A: 金融機(jī)構(gòu)存款基本利率

　　B: 金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率

　　C: 法定存款準(zhǔn)備金利率

　　D: 超額存款準(zhǔn)備金利率

　　答案:B

　　解析:

　　融資融券業(yè)務(wù)合同中約定，融資利率不低于中國人民銀行規(guī)定的同期金融機(jī)構(gòu)貸款基準(zhǔn)利率。融資利息和融券費(fèi)用按照客戶實(shí)際使用資金和證券的天數(shù)計(jì)算。故選項(xiàng)B正確。

　　(28) ( )國債發(fā)行方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平。

　　A: 行政分配

　　B: 承購包銷

　　C: 公開招標(biāo)

　　D: 銀行發(fā)售

　　答案:C

　　解析:

　　公開招標(biāo)方式是通過投標(biāo)人的直接競價(jià)來確定發(fā)行價(jià)格(或利率)水平，發(fā)行人將投標(biāo)人的標(biāo)價(jià)自高價(jià)向低價(jià)排列，或自低利率排到高利率，發(fā)行人從高價(jià)(或低利率)選起，直到達(dá)到需要發(fā)行的數(shù)額為止。

　　(29) 在間接融資中，( )具有融資中心的地位和作用。

　　A: 金融機(jī)構(gòu)

　　B: 商業(yè)銀行

　　C: 證券公司

　　D: 融資公司

　　答案:A

　　解析: 在間接融資中，金融機(jī)構(gòu)具有融資中心的地位和作用。

　　(30) 從債券的特征來看，債券區(qū)別于股票的最主要的特征是債券具有( )。

　　A: 償還性

　　B: 流動(dòng)性

　　C: 安全性

　　D: 收益性

　　答案:A

　　解析:

　　債券的償還性使資金籌措者不能無限期地占用債券購買者的資金，這一特征與股票的永久性有很大的區(qū)別。

　　(31)同業(yè)拆借市場基本上都是( )拆借。

　　A: 擔(dān)保

　　B: 票據(jù)

　　C: 信用

　　D: 質(zhì)押

　　答案:C

　　解析:同業(yè)拆借活動(dòng)都是在金融機(jī)構(gòu)之間進(jìn)行，市場準(zhǔn)入條件比較嚴(yán)格.因此金融機(jī)構(gòu)主要以其信譽(yù)參與拆借活動(dòng)。也就是說，同業(yè)拆借市場基本上都是信用拆借。

　　(32) 我國的國債專指( )代表中央政府發(fā)行的國家公債。

　　A: 國務(wù)院

　　B: 財(cái)政部

　　C: 中國人民銀行

　　D: 國資委

　　答案:B

　　解析:

　　我國國債專指財(cái)政部代表中央政府發(fā)行的國家公債。由國家財(cái)政信譽(yù)擔(dān)保，信譽(yù)度非常高。

　　(33) 按照我國現(xiàn)行規(guī)定，以下不屬于證券投資基金投資對象的是( )。

　　A: 上市交易的股票

　　B: 期貨

　　C: 上市交易的國債

　　D: 上市交易的企業(yè)債券

　　答案:B

　　解析:

　　證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

　　(34) 債券票面利率是債券年利息與債券票面價(jià)值之比率，又稱為( )。

　　A: 到期收益率

　　B: 實(shí)際收益率

　　C: 持有期收益率

　　D: 名義利率

　　答案:D

　　解析:

　　債券票面利率也稱名義利率，是債券年利息與債券票面價(jià)值的比率.通常年利率用百分?jǐn)?shù)表示。利率是債券票面要素中不可缺少的內(nèi)容。

　　(35)根據(jù)《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》，中期票據(jù)償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的( )。

　　A: 20%

　　B: 30%

　　C: 40%

　　D: 50%

　　答案:C

　　解析:

　　《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》規(guī)定，企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)應(yīng)遵守國家相關(guān)法律法規(guī)，中期票據(jù)待償還余額不得超過企業(yè)凈資產(chǎn)的40%。

　　(36) 優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為( )。

　　A: 參與優(yōu)先股

　　B: 可累積優(yōu)先股

　　C: 可贖回優(yōu)先股

　　D: 股息可調(diào)整優(yōu)先股

　　答案:B

　　解析:

　　優(yōu)先股股息在當(dāng)年未足額分派時(shí)，能在以后年度補(bǔ)發(fā)的優(yōu)先股，稱為可累積優(yōu)先股。

　　(37) 以下對基金份額持有人義務(wù)描述不正確的是( )。

　　A: 遵守基金契約

　　B: 繳納基金認(rèn)購款項(xiàng)及規(guī)定的費(fèi)用

　　C: 對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　　D: 在封閉式基金存續(xù)期間，交易行為和信息披露必須遵守法律、法規(guī)的有關(guān)規(guī)定

　　答案:C

　　解析: 選項(xiàng)C屬于基金份額持有人的權(quán)利。

　　(38) ( )是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計(jì)劃分期發(fā)行的.約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具.

　　A: 銀行票據(jù)

　　B: 商業(yè)票據(jù)

　　C: 中期票據(jù)

　　D: 短期票據(jù)

　　答案:C

　　解析:

　　根據(jù)中國銀行間市場交易商協(xié)會(huì)2008年4月16日發(fā)布的《銀行間債券市場非金融企業(yè)中期票據(jù)業(yè)務(wù)指引》.中期票據(jù)是指具有法人資格的非金融企業(yè)在銀行間債券市場按照計(jì)劃分期發(fā)行的，約定在一定期限還本付息的債務(wù)融資工具。

　　(39)基金管理公司開展特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)時(shí)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的( )。

　　A: 50%

　　B: 60%

　　C: 70%

　　D: 80%

　　答案:B

　　解析:

　　特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的管理費(fèi)率、托管費(fèi)率不得低于同類型或相似類型投資目標(biāo)和投資策略的證券投資基金管理費(fèi)率、托管費(fèi)率的60%。

　　(40) 目前，我國證券投資基金反映的是一種( )關(guān)系。

　　A: 股權(quán)

　　B: 債權(quán)

　　C: 信托

　　D: 擔(dān)保

　　答案:C

　　解析:

　　基金反映的是一種信托關(guān)系，是一種受益憑證，投資者購買基金份額就成為基金的受益人;股票反映的是一種所有權(quán)關(guān)系，是一種所有權(quán)憑證，投資者購買股票后就成為公司的股東：債券反映的是債權(quán)債務(wù)關(guān)系，是一種債權(quán)憑證，投資者購買債券后就成為公司的債權(quán)人。

　　(41) 自律性組織包括證券交易所和( )。

　　A: 證券信用評級機(jī)構(gòu)

　　B: 證券公司

　　C: 證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D: 會(huì)計(jì)師事務(wù)所

　　答案:C

　　解析:

　　按照《證券法》的規(guī)定，我國的證券自律管理機(jī)構(gòu)是證券交易所和證券業(yè)協(xié)會(huì)。根據(jù)《證券登記結(jié)算管理辦法》，我國的證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)實(shí)行行業(yè)自律管理。

　　(42) 以下不屬于無面額股票特點(diǎn)的是( )。

　　A: 轉(zhuǎn)讓價(jià)格靈活

　　B: 為股票發(fā)行價(jià)格的確定提供依據(jù)

　　C: 便于股票分割

　　D: 發(fā)行價(jià)格靈活

　　答案:B

　　解析: 無面額股票具有以下特點(diǎn)：(1)發(fā)行或轉(zhuǎn)讓價(jià)格較靈活;(2)便于股票分割。

　　(43)證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、自營、資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的，其凈資本不得低于人民幣( )億元。

　　A: 2

　　B: 1

　　C: 3

　　D: 5

　　答案:A

　　解析:

　　證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)等業(yè)務(wù)之一的，其凈資本不得低于人民幣5000萬元。證券公司經(jīng)營證券承銷與保薦、證券自營、證券資產(chǎn)管理、其他證券業(yè)務(wù)中兩項(xiàng)及兩項(xiàng)以上的.其凈資本不得低于人民幣2億元。

　　(44) 以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)得到的股價(jià)平均數(shù)是( )。

　　A: 綜合股價(jià)平均數(shù)

　　B: 修正股價(jià)平均數(shù)

　　C: 加權(quán)殷價(jià)平均數(shù)

　　D: 簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)

　　答案:D

　　解析:

　　簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)是以樣本股每日收盤價(jià)之和除以樣本數(shù)：加權(quán)股價(jià)平均數(shù)是將各樣本股票的發(fā)行量或成交量作為權(quán)數(shù)計(jì)算出來的股價(jià)平均數(shù)：修正股價(jià)平均數(shù)是在簡單算術(shù)股價(jià)平均數(shù)法的基礎(chǔ)上，當(dāng)樣本股名單發(fā)生變化、或樣本股的股本結(jié)構(gòu)發(fā)生變化、或樣本股的市值出現(xiàn)非交易因素的變動(dòng)時(shí).通過變動(dòng)除數(shù)，使股價(jià)平均數(shù)保持連貫性。

　　(45) 公司型基金與契約型基金的主要區(qū)別是( )。

　　A: 基金是否為獨(dú)立的法人

　　B: 基金是否上市交易

　　C: 基金規(guī)模是否變化

　　D: 基金募集是否為公募

　　答案:A

　　解析: 略

　　(46) 國際債券的計(jì)價(jià)貨幣通常是( )，以便在國際資本市場籌集資金。

　　A: 外國貨幣

　　B: 國際通用貨幣

　　C: 本國貨幣

　　D: 本國貨幣或外國貨幣

　　答案:B

　　解析:

　　國際債券在國際市場上發(fā)行，因此，其計(jì)價(jià)貨幣往往是國際通用貨幣，一般以美元、英鎊、歐元、日元和瑞士法郎為主。

　　(47) 債券的再投資收益最主要受( )變化的影響。

　　A: 債券價(jià)格

　　B: 經(jīng)濟(jì)周期

　　C: 市場收益率

　　D: 經(jīng)濟(jì)政策

　　答案:C

　　解析: 略

　　(48) 從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種( )。

　　A: 以證券為抵押品的抵押貸款

　　B: 融資租賃

　　C: 信用貸款

　　D: 金融衍生產(chǎn)品

　　答案:A

　　解析: 從本質(zhì)上說，回購協(xié)議是一種以證券為抵押品的抵押貸款。

　　(49) 由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的( )。

　　A: 40%

　　B: 50%

　　C: 60%

　　D: 70%

　　答案:B

　　解析: 由次級債務(wù)所形成的商業(yè)銀行附屬資本不得超過商業(yè)銀行核心資本的50%。

　　(50) 下列各項(xiàng)中.不屬于委托指令的基本要素的是( )。

　　A: 證券品種

　　B: 證券賬號

　　C: 委托價(jià)格

　　D: 席位代碼

　　答案:D

　　解析:

　　證券委托指令的基本要素包括：證券賬號、日期、品種、買賣方向、數(shù)量、價(jià)格、時(shí)間、有效期、簽名以及其他內(nèi)容。

　　二、組合型選擇題(共50題，每小題1分，共50分)以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)最符合題目要求。不選、錯(cuò)選均不得分。

　　(51) 深證成分股指數(shù)選取成分股的一般原則有( )。

　�、�.有一定的上市交易時(shí)間

　　Ⅱ.有一定的上市規(guī)模.以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量

　�、�.交易活躍.以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量

　�、�.公司在最近3年內(nèi)無重大違法行為，財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告無虛假記載

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　深圳證券交易所選取成分股的一般原則是：(1)有一定的上市交易時(shí)間;(2)有一定的上市規(guī)模，以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的平均可流通股市值和平均總市值作為衡量;(3)交易活躍.以每家公司一段時(shí)期內(nèi)的總成交金額和換手率作為衡量.

　　(52) 下列說法中，正確的有( )。

　�、�.證券包銷是指證券承銷商將發(fā)行人的證券按照協(xié)議全部購入，或者在承銷期結(jié)束時(shí)將售后剩余證券全部自行購入的承銷方式

　　Ⅱ.全額包銷是指由承銷商先全額購買發(fā)行人該次發(fā)行的證券，再向投資者發(fā)售，由承銷商承擔(dān)全部風(fēng)險(xiǎn)的承銷方式

　�、�.上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的，應(yīng)當(dāng)采用包銷方式發(fā)行

　　Ⅳ.根據(jù)《證券法》，向不特定對象發(fā)行的證券票面總值超過人民幣5000萬元的，應(yīng)當(dāng)由承銷團(tuán)承銷

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　�、箜�(xiàng)，根據(jù)我國《證券發(fā)行與承銷管理辦法》和《上市公司證券發(fā)行管理辦法》的規(guī)定，上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司向原股東配售股份的.應(yīng)當(dāng)采用代銷方式發(fā)行。

　　(53) 關(guān)于證券市場的發(fā)展歷史，以下說法正確的有( )。

　�、�.20世紀(jì)初在證券市場中占主導(dǎo)地位的是公司股票和公司債券

　�、�.美國第一個(gè)證券交易所是紐約證券交易所

　�、�.證券化率的提高是證券市場加速發(fā)展階段的重要標(biāo)志

　�、�.美國證券市場是從買賣政府債券開始的

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

　　(54) 以下關(guān)于銀行間市場的自營買賣的說法中，正確的有( )。

　�、�.銀行間市場的自營買賣是指具有銀行間市場交易資格的證券公司在銀行間市場以自己名義進(jìn)行的證券自營買賣

　�、�.目前.銀行間市場的交易品種主要是債券

　�、�.銀行間市場的自營買賣采取詢價(jià)交易方式進(jìn)行.交易對手之間自主詢價(jià)談判.逐筆成交

　　Ⅳ.交易手續(xù)比較簡單

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　銀行間市場的自營買賣是指具有銀行間市場交易資格的證券公司在銀行間市場以自己的名義進(jìn)行的證券自營買賣。目前，銀行間市場的交易品種主要是債券。銀行間市場的自營買賣采取詢價(jià)交易方式進(jìn)行.交易對手之間自主詢價(jià)談判，逐筆成交。Ⅳ項(xiàng)交易手續(xù)比較簡單是柜臺(tái)自營買賣的特點(diǎn)。

　　(55) 證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括( )。

　�、�.投資咨詢機(jī)構(gòu)Ⅱ.資信評級機(jī)構(gòu)

　　Ⅲ.會(huì)計(jì)師事務(wù)所Ⅳ.律師事務(wù)所

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　證券服務(wù)機(jī)構(gòu)包括投資咨詢機(jī)構(gòu)、財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)、資信評級機(jī)構(gòu)、資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)、會(huì)計(jì)師事務(wù)所、律師事務(wù)所等依法設(shè)立的從事證券服務(wù)業(yè)的法人機(jī)構(gòu)。

　　(56)間接融資具有如下( )特征。

　�、�.間接性Ⅱ.分散性

　　Ⅲ.信譽(yù)的差異性較�、�.具有可逆性

　　V.主動(dòng)權(quán)主要掌握在金融中介手中

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢV

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅢⅣV

　　答案:D

　　解析:間接融資具有相對的集中性。Ⅱ項(xiàng)錯(cuò)誤。

　　(57) 以下對ETF說法正確的是( )。

　　Ⅰ.采用主動(dòng)管理模式Ⅱ.采用指數(shù)基金模式

　�、�.實(shí)物申購、贖回Ⅳ.有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: ETF(

　　交易所交易基金)是在交易所上市交易的、基金份額可變的一種基金運(yùn)作方式.它采用指數(shù)基金模式，以一籃子股票進(jìn)行申購、贖回，有“最小申購、贖回份額”的規(guī)定。

　　(58) 以下關(guān)于企業(yè)發(fā)行中期票據(jù)說法正確的有( )。

　　Ⅰ.在一定程度上平衡了企業(yè)直接債務(wù)融資、股權(quán)融資和信貸融資等主要渠道之間的關(guān)系

　　Ⅱ.降低了間接融資比例

　�、�.降低了銀行體系的潛在風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.有利于資本市場協(xié)調(diào)、可持續(xù)發(fā)展

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(59) 我國開始利用國際債券市場籌集資金，主要的債券品種有( )。

　�、�.政府債券Ⅱ.金融債券

　　Ⅲ.可轉(zhuǎn)換公司債券Ⅳ.可交換公司債券

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:在改革開放的政策指導(dǎo)下，為利用國外資金，加快我國的建設(shè)步伐，我國開始利用國際債券市場籌集資金.主要的債券品種有政府債券、金融債券和可轉(zhuǎn)換公司債券。

　　(60) 場外交易市場的特點(diǎn)有( )。

　�、�.在掛牌條件上通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況設(shè)置門檻

　�、�.交易制度通常采用做市商制度

　�、�.信息披露要求較低

　�、�.監(jiān)管較為寬松

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　場外交易市場的特征主要有以下幾個(gè)方面：(1)掛牌標(biāo)準(zhǔn)相對較低.通常不對企業(yè)規(guī)模和盈利情況等作要求;(2)信息披露要求較低，監(jiān)管較為寬松;(3)交易制度通常采用做市商制度。

　　(61) 證券市場上的機(jī)構(gòu)投資者包括( )。

　�、�.企業(yè)和事業(yè)法人Ⅱ.金融機(jī)構(gòu)

　�、�.政府機(jī)構(gòu)Ⅳ.各類基金

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　證券投資人是指通過買人證券而進(jìn)行投資的各類機(jī)構(gòu)法人和自然人。相應(yīng)地，證券投資人可分為機(jī)構(gòu)投資者和個(gè)人投資者兩大類。其中，機(jī)構(gòu)投資者主要有政府機(jī)構(gòu)、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和事業(yè)法人及各類基金等。

　　(62) 下列關(guān)于證券公司債券上市與交易的表述，正確的有( )。

　�、�.上市的證券公司債券到期前1個(gè)月終止上市交易.由發(fā)行人辦理兌付事宜

　　Ⅱ.證券公司債券只能由中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司負(fù)責(zé)登記、托管和結(jié)算

　�、�.債券已獲準(zhǔn)發(fā)行.實(shí)際發(fā)行債券的面值總額不少于5000萬元

　�、�.公開發(fā)行的債券應(yīng)當(dāng)申請?jiān)谧C券交易所掛牌集中競價(jià)交易

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

　　(63) 下列對股票基金認(rèn)識正確的有( )。

　�、�.在我國，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的.為股票基金

　�、�.各國政府對股票基金的監(jiān)管都十分嚴(yán)格.不同程度地規(guī)定了基金購買某一家上市公司的股票總額不超過基金資產(chǎn)凈值的一定比例.以防止基金過度投機(jī)和操縱股市

　�、�.股票基金的投資目標(biāo)側(cè)重于追求資本利得和長期資本增值

　　Ⅳ.按基金投資的標(biāo)的劃分.可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　在我國，根據(jù)《證券投資基金運(yùn)作管理辦法》的規(guī)定，60%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的，為股票基金。按基金投資的分散化程度.可將股票基金劃分為一般股票基金和專門化股票基金。

　　(64) 下列對證券投資基金認(rèn)識正確的是( )。

　�、�.通過公開發(fā)售基金份額募集資金

　　Ⅱ.由基金托管人托管.由基金管理人管理和運(yùn)用資金

　�、�.基金與股票和債券一樣.屬于是直接投資工具.籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)

　　Ⅳ.與銀行業(yè)、證券業(yè)、保險(xiǎn)業(yè)并駕齊驅(qū)，成為現(xiàn)代金融體系的四大支柱之一

　　A: ⅠⅡⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　股票和債券是直接投資工具，籌集的資金主要投向?qū)崢I(yè)，而基金是間接投資工具，籌集的資金主要投向有價(jià)證券等金融工具。

　　(65) 基金管理人的職責(zé)包括( )等。

　　Ⅰ.進(jìn)行基金會(huì)計(jì)核算并編制基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告

　�、�.對所管理的不同基金財(cái)產(chǎn)分別管理、分別記賬，進(jìn)行證券投資

　�、�.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值，確定基金份額申購、贖回價(jià)格

　　Ⅳ.保存基金財(cái)產(chǎn)管理業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(66) 一般來說，商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備( )。

　�、�.核心資本充足率不低于4%Ⅱ.最近3年連續(xù)盈利

　�、�.貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足Ⅳ.最近3年沒有重大違法違規(guī)行為

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　商業(yè)銀行發(fā)行金融債券應(yīng)具備以下條件：具有良好的公司治理機(jī)制;核心資本充足率不低于4%;最近3年連續(xù)盈利：貸款損失準(zhǔn)備計(jì)提充足：風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)管指標(biāo)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)的有關(guān)規(guī)定;最近3年沒有重大違法違規(guī)行為;中國人民銀行要求的其他條件。根據(jù)商業(yè)銀行的申請，中國人民銀行可以豁免前款所規(guī)定的個(gè)別條件。

　　(67) 下列有關(guān)可轉(zhuǎn)換債券的表述，正確的有( )。

　�、�.我國的可轉(zhuǎn)換公司債券的期限最短為1年

　　Ⅱ.可轉(zhuǎn)換公司債券應(yīng)半年或1年付息1次

　�、�.轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股優(yōu)先股份所支付的價(jià)格

　　Ⅳ.轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　轉(zhuǎn)換價(jià)格是指可轉(zhuǎn)換債券轉(zhuǎn)換為每股普通股份所支付的價(jià)格。用公式表示為：轉(zhuǎn)換價(jià)格=可轉(zhuǎn)換債券面值/轉(zhuǎn)換比例。

　　(68)下列關(guān)于債券市場功能的說法，錯(cuò)誤的有( )。

　�、�.債券市場具有融資功能.是資源有效配置的重要渠道

　�、�.債券市場為債券投資者提供了交易的場所，進(jìn)而實(shí)現(xiàn)了價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　�、�.社會(huì)生產(chǎn)衰退、資金緊缺的時(shí)候，中央銀行會(huì)在債券市場上賣出債券

　�、�.社會(huì)投資過度時(shí)，資金閑置，中央銀行就買入債券.回籠貨幣

　　V.債券市場具有宏觀調(diào)控功能

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:債券市場是中央銀行對金融進(jìn)行宏觀調(diào)控的重要場所，當(dāng)社會(huì)生產(chǎn)衰退、資金緊缺的時(shí)候，中央銀行會(huì)在債券市場上買人債券，投放貨幣。當(dāng)社會(huì)投資過度時(shí)，資金閑置，中央銀行就賣出債券.回籠貨幣，以達(dá)到緊縮信貸，減少投資，平衡市場貨幣流通量的目的。

　　(69) 金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易之間的違約風(fēng)險(xiǎn)不同是由于( )引起的。

　�、�.保證金制度

　�、�.交易的監(jiān)管程度不同

　　Ⅲ.金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易.遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定

　�、�.每日結(jié)算制度

　　A: ⅠⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　金融期貨交易實(shí)行保證金制度和每日結(jié)算制度，交易者均以交易所為交易對手，基本不用擔(dān)心交易違約.而遠(yuǎn)期交易通常不存在上述安排.存在一定的交易對手違約風(fēng)險(xiǎn)。

　　(70) 國際債券同國內(nèi)債券相比，具有一定的特殊性，主要表現(xiàn)在( )。

　�、�.資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大Ⅱ.存在利率風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅲ.以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣Ⅳ.有國家主權(quán)保障

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　國際債券是一種跨國發(fā)行的債券，涉及兩個(gè)或兩個(gè)以上的國家。同國內(nèi)債券相比.具有一定的特殊性，包括：①資金來源廣、發(fā)行規(guī)模大;②存在匯率風(fēng)險(xiǎn);③有國家主權(quán)保障;④以自由兌換貨幣作為計(jì)量貨幣，發(fā)行人籌集到的資金是一種可通用的自由外匯。

　　(71) 契約型基金與公司型基金的區(qū)別有( )。

　　Ⅰ.資金性質(zhì)不同Ⅱ.投資者地位不同

　�、�.基金營運(yùn)依據(jù)不同Ⅳ.發(fā)行規(guī)模不同

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　契約型基金與公司型基金的區(qū)別主要有以下三點(diǎn)：(1)資金的性質(zhì)不同;(2)投資者的地位不同;(3)基金的營運(yùn)依據(jù)不同。

　　(72) 證券投資基金的作用有( )。

　�、�.基金為中小投資者拓寬了投資渠道

　　Ⅱ.基金豐富了投資者的投資方式

　�、�.有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展

　�、�.有利于證券市場的國際化

　　A: ⅠⅢ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　證券投資基金的作用有：①基金為中小投資者拓寬了投資渠道;②有利于證券市場的穩(wěn)定和發(fā)展。

　　(73) 根據(jù)我國《證券投資基金法》的規(guī)定，基金托管人的職責(zé)有( )。

　�、�.計(jì)算并公告基金資產(chǎn)凈值及每一基金份額資產(chǎn)凈值

　�、�.按照規(guī)定召集基金份額持有人大會(huì)

　�、�.對基金財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告出具意見

　　Ⅳ.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 略

　　(74) 按照我國《證券交易所管理辦法》，以下屬于證券交易所職能的有( )。

　�、�.提供證券交易的場所和設(shè)施Ⅱ.接受上市申請.安排證券上市

　�、�.對會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管Ⅳ.制定證券法規(guī)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　我國《證券交易所管理辦法》第11條規(guī)定，證券交易所的職能包括：(1)提供證券交易的場所和設(shè)施;(2)制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;(3)接受上市申請、安排證券上市;(4)組織、監(jiān)督證券交易;(5)對會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管;(6)對上市公司進(jìn)行監(jiān)管;(7)設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu);(8)管理和公布市場信息：(9)中國證監(jiān)會(huì)許可的其他職能。證券交易所并沒有立法權(quán)。所以Ⅳ選項(xiàng)錯(cuò)誤.

　　(75) 從交易價(jià)格的決定特點(diǎn)劃分，證券交易機(jī)制種類可以劃分為( )。

　�、�.定期交易系統(tǒng)Ⅱ.連續(xù)交易系統(tǒng)

　　Ⅲ.指令驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)Ⅳ.報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　證券交易機(jī)制種類可以從不同角度劃分。從交易時(shí)間的連續(xù)特點(diǎn)劃分，有定期交易系統(tǒng)和連續(xù)交易系統(tǒng)：從交易價(jià)格的決定特點(diǎn)劃分，有指令驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)和報(bào)價(jià)驅(qū)動(dòng)系統(tǒng)。故Ⅲ、Ⅳ項(xiàng)正確。

　　(76) 深圳證券交易所的運(yùn)作系統(tǒng)包括( )。

　　Ⅰ.集中競價(jià)交易系統(tǒng)Ⅱ.大宗交易系統(tǒng)

　�、�.固定收益證券綜合電子平臺(tái)Ⅳ.綜合協(xié)議交易平臺(tái)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　固定收益證券綜合電子平臺(tái)是上海交易所設(shè)置的、與集中競價(jià)交易系統(tǒng)平行的、獨(dú)立的固定收益市場體系。

　　(77) 以下關(guān)于金融衍生品市場功能的說法，正確的有( )。

　�、�.金融衍生品市場可以轉(zhuǎn)移風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ.金融衍生品市場具有價(jià)格發(fā)現(xiàn)功能

　�、�.金融衍生品市場可以提高交易效率

　�、�.金融衍生品市場具有優(yōu)化資源配置的功能

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(78) 基金本期已實(shí)現(xiàn)收益是指( )扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額。

　�、�.基金本期利息收入Ⅱ.投資收益

　�、�.公允價(jià)值變動(dòng)收益Ⅳ.本期利潤

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　基金本期已實(shí)現(xiàn)收益是指基金本期利息收入、投資收益、其他收入(不含公允價(jià)值變動(dòng)收益)扣除相關(guān)費(fèi)用后的余額，是將本期利潤扣除本期公允價(jià)值變動(dòng)收益后的余額。

　　(79) 下列有關(guān)我國股票除息報(bào)價(jià)的陳述中，正確的陳述有( )。

　　Ⅰ.B股除息報(bào)價(jià)等于最后交易日的收盤價(jià)減去每股現(xiàn)金紅利

　�、�.B股除息報(bào)價(jià)等于股權(quán)登記日的收盤價(jià)減去每股現(xiàn)金紅利

　�、�.A股除息報(bào)價(jià)等于股權(quán)登記日的收盤價(jià)減去每股現(xiàn)金紅利

　�、�.A、B股除權(quán)、除息的處理方式是一樣的

　　A: ⅠⅢ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅢⅣ

　　D: ⅠⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　　我國證券交易所是在權(quán)益登記日(B股為最后交易日)的次一交易日對該證券做除權(quán)、除息處理。對于僅發(fā)放現(xiàn)金股利的，除權(quán)(息)價(jià)：前收盤價(jià)一現(xiàn)金股利，可見A股的“前收盤價(jià)”是指權(quán)益登記日的收盤價(jià).B股的“前收盤價(jià)”是指最后交易日的收盤價(jià)。

　　(80)合格境外機(jī)構(gòu)投資者(QFH)在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi).可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括( )。

　　Ⅰ.在證券交易所掛牌交易的股票

　�、�.在證券交易所掛牌交易的債券

　�、�.證券投資基金

　　Ⅳ.在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　在經(jīng)批準(zhǔn)的投資額度內(nèi)，可以投資于中國證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)的人民幣金融工具，具體包括在證券交易所掛牌交易的股票、在證券交易所掛牌交易的債券、證券投資基金、在證券交易所掛牌交易的權(quán)證以及中國證監(jiān)會(huì)允許的其他金融工具。

　　(81) 為了盡量減少頻繁發(fā)生的金融風(fēng)險(xiǎn)，各國應(yīng)該( )。

　　Ⅰ.完善宏觀經(jīng)濟(jì)管理.保持國際收支基本平衡

　�、�.加強(qiáng)和改善金融監(jiān)管.建立和完善保護(hù)投資者權(quán)益和信心的制度

　�、�.加強(qiáng)國際金融合作和協(xié)調(diào)，運(yùn)用國際資源提升防范國際金融危機(jī)的能力

　�、�.更加注重健全金融體系.推行金融改革

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(82) 證券中介機(jī)構(gòu)包括( )。

　�、�.證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)Ⅱ.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　�、�.證券監(jiān)管機(jī)構(gòu)Ⅳ.證券立法機(jī)構(gòu)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 證券中介機(jī)構(gòu)包括證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)兩類。

　　(83) 目前我國基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍包括( )。

　�、�.證券投資基金業(yè)務(wù)Ⅱ.受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)

　�、�.投資咨詢業(yè)務(wù)Ⅳ.證券經(jīng)營業(yè)務(wù)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　目前我國基金管理公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券投資基金業(yè)務(wù)、受托資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、投資咨詢業(yè)務(wù)。

　　(84) 中國證券登記結(jié)算公司為證券交易提供集中( )服務(wù)。

　�、�.登記Ⅱ.存管Ⅲ.結(jié)算Ⅳ.經(jīng)紀(jì)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　中國證券登記結(jié)算公司是為證券交易提供集中登記、存管與結(jié)算服務(wù)。不以營利為目的的法人。

　　(85)根據(jù)中國證監(jiān)會(huì)2007年3月的最新統(tǒng)一規(guī)定.關(guān)于認(rèn)購費(fèi)用及份額計(jì)算.下列說法正確的是( )。

　�、�.認(rèn)購費(fèi)用：認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率

　�、�.認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值

　�、�.認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率

　�、�.認(rèn)購份額：認(rèn)購金額/基金份額面值

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅣ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　凈認(rèn)購金額=認(rèn)購金額/(1+認(rèn)購費(fèi)率);認(rèn)購費(fèi)用=凈認(rèn)購金額×認(rèn)購費(fèi)率;認(rèn)購份額=(凈認(rèn)購金額+認(rèn)購利息)/基金份額面值。

　　(86) 關(guān)于QDII基金的投資風(fēng)險(xiǎn)，下列說法正確的有( )。

　�、�.國際市場投資會(huì)面臨國內(nèi)基金所沒有的匯率風(fēng)險(xiǎn)

　　Ⅱ.QDII基金申購、贖回的時(shí)間要長于國內(nèi)其他基金

　�、�.國際市場投資將會(huì)面臨國別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.盡管進(jìn)行國際市場投資有可能降低組合投資風(fēng)險(xiǎn).但并不能排除市場風(fēng)險(xiǎn)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: QDII基金涉及跨境交易，市場投資會(huì)面臨國內(nèi)基金所沒有的匯率風(fēng)險(xiǎn)，同時(shí)申購、贖回的時(shí)間要長于國內(nèi)其他基金;國際市場投資將會(huì)面臨國別風(fēng)險(xiǎn)、新興市場風(fēng)險(xiǎn)等特別投資風(fēng)險(xiǎn)：進(jìn)行國際市場投資有可能降低組合投資風(fēng)險(xiǎn).但并不能排除市場風(fēng)險(xiǎn)。

　　(87) 上市公司股權(quán)分置改革是通過( )之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制，消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程.是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　Ⅰ.債券持有人Ⅱ.流通股股東

　�、�.優(yōu)先股股東Ⅳ.非流通股股東

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:上市公司股權(quán)分置改革是通過非流通股股東和流通股股東之間的利益平衡協(xié)商機(jī)制消除A股市場股份轉(zhuǎn)讓制度性差異的過程.是為非流通股可上市交易做出的制度安排。

　　(88) 關(guān)于地方政府債券.以下說法正確的有( )。

　　Ⅰ.專項(xiàng)債券的償還通常得到發(fā)行政府信譽(yù)和稅收的支持

　�、�.專項(xiàng)債券的償還通常來自投資項(xiàng)目的收益、收費(fèi)以及政府特定的稅收或補(bǔ)貼

　�、�.一般責(zé)任債券的償還通常來自投資項(xiàng)目的收益、收費(fèi)以及政府特定的稅收或補(bǔ)貼

　�、�.一般責(zé)任債券的償還通常得到發(fā)行政府信譽(yù)和稅收的支持

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析: 略

　　(89) 我國證券發(fā)行實(shí)行( )。

　�、�.核準(zhǔn)制Ⅱ.注冊制

　�、�.上市保薦制度Ⅳ.審核委員會(huì)制度

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅢⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析: 我國的證券發(fā)行實(shí)行核準(zhǔn)制、上市保薦制、審核委員會(huì)制度。

　　(90) 有( )情形之一的證券公司不得申請注冊登記為保薦機(jī)構(gòu)。

　�、�.凈資本為人民幣4000萬元

　　Ⅱ.公司治理結(jié)構(gòu)存在重大缺陷.風(fēng)險(xiǎn)控制制度不健全或者未有效執(zhí)行

　�、�.最近3年內(nèi)未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰

　�、�.從業(yè)人員中符合保薦代表人資格條件的有4人

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析:

　�、耥�(xiàng)，注冊資本不低于人民幣1億元，凈資本不低于人民幣5000萬元。Ⅱ項(xiàng)，具有完善的公司治理和內(nèi)部控制制度.風(fēng)險(xiǎn)控制指標(biāo)符合相關(guān)規(guī)定。

　　(91) 下面關(guān)于央行票據(jù)說法正確的是( )。

　�、�.是為了彌補(bǔ)財(cái)政赤字Ⅱ.是為了調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣

　　Ⅲ.是一種短期債券Ⅳ.中國人民銀行用它進(jìn)行公開市場業(yè)務(wù)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　中央銀行票據(jù)是央行為調(diào)節(jié)基礎(chǔ)貨幣而直接面向公開市場業(yè)務(wù)一級交易商而發(fā)行的短期債券。

　　(92) 貨幣市場的特征包括( )。

　�、�.資金融通期限短Ⅱ.高流動(dòng)性

　　Ⅲ.高收益Ⅳ.低風(fēng)險(xiǎn)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅠⅡⅣ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:B

　　解析: 貨幣市場的特征包括：低風(fēng)險(xiǎn)、低收益;期限短、流動(dòng)性高;交易量大。

　　(93) 下列關(guān)于基金管理費(fèi)的說法，正確的是( )。

　�、�.基金管理費(fèi)根據(jù)基金收益的高低計(jì)提

　�、�.基金管理費(fèi)按照基金凈資產(chǎn)值的一定比例從基金資產(chǎn)中計(jì)提

　�、�.基金管理費(fèi)收取的比例比基金托管費(fèi)低

　�、�.基金管理費(fèi)是支付給基金管理人的報(bào)酬

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅡⅣ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:C

　　解析:

　　基金管理費(fèi)率通常與基金規(guī)模成反比，與風(fēng)險(xiǎn)成正比�；�金規(guī)模越大.基金管理費(fèi)率越低;基金風(fēng)險(xiǎn)程度越高，基金管理費(fèi)率越高。目前，我國的基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)及基金銷售服務(wù)費(fèi)均是按前一日基金資產(chǎn)凈值的一定比例逐日計(jì)提，按月支付�；�金管理費(fèi)收取的比例比基金托管費(fèi)高。

　　(94) 一般性的貨幣政策工具有( )。

　�、�.公開市場業(yè)務(wù)Ⅱ.基礎(chǔ)貨幣

　�、�.再貼現(xiàn)率Ⅳ.存款準(zhǔn)備金率

　　A: ⅠⅢⅣ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:A

　　解析: 一般性的貨幣政策工具包括：公開市場業(yè)務(wù)、再貼現(xiàn)率、存款準(zhǔn)備金率。

　　(95) 根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為( )。

　�、�.不動(dòng)產(chǎn)證券化Ⅱ.信貸資產(chǎn)證券化

　�、�.未來收益證券化Ⅳ.債券組合證券化

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　根據(jù)證券化的基礎(chǔ)資產(chǎn)不同，可以將資產(chǎn)證券化分為不動(dòng)產(chǎn)證券化、應(yīng)收賬款證券化、信貸資產(chǎn)證券化、未來收益證券化、債券組合證券化等。

　　(96)貨幣政策的基本特征包括( )。

　�、�.貨幣政策是宏觀經(jīng)濟(jì)政策

　�、�.貨幣政策是調(diào)節(jié)社會(huì)總需求的政策

　　Ⅲ.貨幣政策是直接調(diào)控政策

　�、�.貨幣政策主要是間接調(diào)控政策

　　V.貨幣政策是長期連續(xù)的經(jīng)濟(jì)政策

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢV

　　C: ⅠⅡⅣV

　　D: ⅠⅡⅢV

　　答案:C

　　解析:略

　　(97) 增發(fā)的發(fā)行方式有( )。

　　Ⅰ.上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行與比例配售相結(jié)合

　�、�.上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合

　�、�.網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行

　�、�.中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　增發(fā)可以采�。�(1)上網(wǎng)定價(jià)發(fā)行與網(wǎng)下配售相結(jié)合;(2)網(wǎng)下網(wǎng)上同時(shí)定價(jià)發(fā)行;(3)中國證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他形式。

　　(98) 資產(chǎn)證券化的當(dāng)事人包括( )。

　　Ⅰ.特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人Ⅱ.信用增級機(jī)構(gòu)

　�、�.資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)Ⅳ.原始權(quán)益人

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析:

　　資產(chǎn)證券化交易比較復(fù)雜，涉及的當(dāng)事人較多，一般而言，主要有下列當(dāng)事人：發(fā)起人(即原始權(quán)益人)、特定目的機(jī)構(gòu)或特定目的受托人(SPV)、資金和資產(chǎn)存管機(jī)構(gòu)、信用增級機(jī)構(gòu)、信用評級機(jī)構(gòu)、承銷人、證券化產(chǎn)品投資者。

　　(99) 我國《證券投資基金法》規(guī)定，基金份額持有人享有( )等權(quán)利。

　�、�.依照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)

　�、�.分享基金財(cái)產(chǎn)收益

　�、�.依法轉(zhuǎn)讓或申請贖回其持有的基金份額

　�、�.參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅢⅣ

　　答案:D

　　解析: 略

　　(100) 下列表述正確的有( )。

　�、�.股票的市場價(jià)格由市場交易量決定

　�、�.從長期看。股票的市場價(jià)格由股票的內(nèi)在價(jià)值決定

　　Ⅲ.股票的市場價(jià)格一般是指股票在二級市場的交易價(jià)格

　�、�.股票的市場價(jià)格一般是指股票在一級市場的發(fā)行價(jià)格

　　A: ⅠⅡ

　　B: ⅡⅢ

　　C: ⅠⅡⅢ

　　D: ⅠⅡⅣ

　　答案:B

　　解析:

　　股票的市場價(jià)格一般是指股票在二級市場上交易的價(jià)格。股票的市場價(jià)格由股票的價(jià)值決定，但同時(shí)受許多其他因素的影響。其中，供求關(guān)系是最直接的影響因素，其他因素都是通過作用于供求關(guān)系而影響股票價(jià)格的.

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