一、選擇題(共50題，每題1分，共50分。以下備選項(xiàng)中，只有一項(xiàng)符合題目要求，不選、錯(cuò)選均不得分)

　　1、在招投標(biāo)工作結(jié)束后，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)逾時(shí)未填制“債權(quán)托管申請書”，國債招投標(biāo)系統(tǒng)默認(rèn)全部在(　)托管。

　　A.中央國債登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　B.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司

　　C.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司上海分公司

　　D.中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司深圳分公司

　　參考答案：A

　　參考解析：在招投標(biāo)工作結(jié)束后，各中標(biāo)機(jī)構(gòu)應(yīng)通過國債招投標(biāo)系統(tǒng)填制“債權(quán)托管申請書”，在中央國債登記結(jié)算公司和中國證券登記結(jié)算有限責(zé)任公司(以下簡稱證券登記結(jié)算公司)上海、深圳分公司選擇托管。逾時(shí)未填制的，系統(tǒng)默認(rèn)全部在中央國債登記結(jié)算公司托管。

　　2、下列關(guān)于股票性質(zhì)的說法，正確的是(　)。

　　A.股票是設(shè)權(quán)證券

　　B.股票所代表的權(quán)利本來不存在

　　C.股票只是把已存在的權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式

　　D.股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

　　參考答案：C

　　參考解析：證券可以分為設(shè)權(quán)證券和證權(quán)證券。設(shè)權(quán)證券是指證券所代表的權(quán)利本來不存在，而是隨著證券的制作產(chǎn)生，即權(quán)利的發(fā)生是以證券的制作和存在為條件的。證權(quán)證券是指證券是權(quán)利的一種物化的外在形式，它是權(quán)利的載體，權(quán)利是已經(jīng)存在的。股票代表的是股東權(quán)利，它的發(fā)行是以股份的存在為條件的;股票只是把已存在的股東權(quán)利表現(xiàn)為證券的形式，它的作用不是創(chuàng)造股東的權(quán)利，而是證明股東的權(quán)利。所以說，股票是證權(quán)證券。

　　3、在(　)，我國停止發(fā)行國債。

　　A.20世紀(jì)60年代和70年代

　　B.20世紀(jì)50年代和60年代

　　C.20世紀(jì)50年代和70年代

　　D.20世紀(jì)70年代和80年代

　　參考答案：A

　　參考解析：我國進(jìn)入第一個(gè)“五年計(jì)劃”建設(shè)時(shí)期以后，為了加速國家經(jīng)濟(jì)建設(shè)，中央人民政府決定于1954年開始連續(xù)發(fā)行建設(shè)公債，一共發(fā)行了5次，發(fā)行對(duì)象是社會(huì)各階層人士。在60年代和70年代，我國停止發(fā)行國債。

　　4、偏股型基金股票的配置比例是(　)。

　　A.50%～70%

　　B.60%～70%

　　C.40%～60%

　　D.70%～80%

　　參考答案：A

　　參考解析：偏股型基金對(duì)股票的配置比例較高，一般為50%～70%，債券的配置比例為20%～40%。

　　5、自行發(fā)債的省市發(fā)行政府債券實(shí)行(　)發(fā)行額管理。

　　A.月度

　　B.季度

　　C.年度

　　D.沒有

　　參考答案：C

　　參考解析：為建立規(guī)范的地方政府舉債融資機(jī)制，2011年10月，財(cái)政部發(fā)布((2011年地方政府自行發(fā)債試點(diǎn)辦法》(以下簡稱《試點(diǎn)辦法》)。自行發(fā)債是指試點(diǎn)省(市)在國務(wù)院批準(zhǔn)的發(fā)債規(guī)模限額內(nèi)，自行組織發(fā)行本省(市)政府債券的發(fā)債機(jī)制�！对圏c(diǎn)辦法》規(guī)定，試點(diǎn)省(市)發(fā)行政府債券實(shí)行年度發(fā)行額管理。

　　6、我國第一家專業(yè)性證券公司是(　)。

　　A.中信證券公司

　　B.深圳特區(qū)證券公司

　　C.海通證券公司

　　D.華泰證券公司

　　參考答案：B

　　參考解析：1987年，我國第一家專業(yè)性證券公司——深圳特區(qū)證券公司成立。

　　7、客戶證券交易結(jié)算資金的取出，通過(　)的方式轉(zhuǎn)入其在指定商業(yè)銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶。

　　A.現(xiàn)金存入相應(yīng)賬戶

　　B.轉(zhuǎn)賬

　　C.電話支付

　　D.網(wǎng)上支付

　　參考答案：B

　　參考解析：客戶證券交易結(jié)算資金的取出，只能通過轉(zhuǎn)賬的方式轉(zhuǎn)入其在存管銀行開立的同名銀行結(jié)算賬戶，再通過銀行結(jié)算賬戶辦理資金的提取或劃轉(zhuǎn)。

　　8、中國證券結(jié)算制度根據(jù)(　)的原則設(shè)計(jì)。

　　A.即時(shí)交付

　　B.集中交付

　　C.貨銀對(duì)付

　　D.貨銀交付

　　參考答案：C

　　參考解析：中國證券結(jié)算制度根據(jù)貨銀對(duì)付的原則設(shè)計(jì)。

　　9、資產(chǎn)支持證券的發(fā)起機(jī)構(gòu)為(　)金融機(jī)構(gòu)。

　　A.銀行業(yè)

　　B.證券業(yè)

　　C.保險(xiǎn)業(yè)

　　D.信托業(yè)

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)規(guī)定，資產(chǎn)支持證券是指由銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為發(fā)起機(jī)構(gòu)，將信貸資產(chǎn)信托給受托機(jī)構(gòu)，由受托機(jī)構(gòu)發(fā)行的、以該財(cái)產(chǎn)所產(chǎn)生的現(xiàn)金支付其收益的受益證券。

　　10、(　)是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　A.非參與優(yōu)先股票

　　B.參與優(yōu)先股票

　　C.可轉(zhuǎn)換優(yōu)先股票

　　D.可贖回優(yōu)先股票

　　參考答案：A

　　參考解析：非參與優(yōu)先股票是指除了按規(guī)定分得本期固定股息外，無權(quán)再參與對(duì)本期剩余盈利分配的優(yōu)先股票。非參與優(yōu)先股票是一般意義上的優(yōu)先股票，其優(yōu)先權(quán)不是體現(xiàn)在股息多少上，而是在分配順序上。

　　11、(　)要求在交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況。

　　A.集中交易制度

　　B.標(biāo)準(zhǔn)化的期貨合約和對(duì)沖機(jī)制

　　C.大戶報(bào)告制度

　　D.每日價(jià)格波動(dòng)限制及斷路器規(guī)則

　　參考答案：C

　　參考解析：大戶報(bào)告制度是交易所建立限倉制度后，當(dāng)會(huì)員或客戶的持倉量達(dá)到交易所規(guī)定的數(shù)量時(shí)，必須向交易所申報(bào)有關(guān)開戶、交易、資金來源、交易動(dòng)機(jī)等情況，以便交易所審查大戶是否有過度投機(jī)和操縱市場行為，并判斷大戶交易風(fēng)險(xiǎn)狀況的風(fēng)險(xiǎn)控制制度。

　　12、深圳證券交易所規(guī)定，采用競價(jià)交易方式的，每個(gè)交易日的(　)為開盤集合競價(jià)時(shí)間。

　　A.9：15～9：25

　　B.9：20～9：25

　　C.9：25～9：30

　　D.14：57～15：00

　　參考答案：A

　　參考解析：深圳證券交易所規(guī)定，采用競價(jià)交易方式的，每個(gè)交易目的9：15～9：25為開盤集合竟價(jià)時(shí)間。

　　13、與股票和債券相比，證券投資基金是一種(　)的投資品種。

　　A.高風(fēng)險(xiǎn)、高收益

　　B.低風(fēng)險(xiǎn)、低收益

　　C.風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健

　　D.基本沒有風(fēng)險(xiǎn)

　　參考答案：C

　　參考解析：通常情況下，股票價(jià)格的波動(dòng)性較大，是一種高風(fēng)險(xiǎn)、高收益的投資品種;債券可以給投資者帶來較為確定的利息收入，波動(dòng)性也較股票要小，是一種低風(fēng)險(xiǎn)、低收益的投資品種;基金投資于眾多金融工具或產(chǎn)品，能有效分散風(fēng)險(xiǎn)，是一種風(fēng)險(xiǎn)相對(duì)適中、收益相對(duì)穩(wěn)健的投資品種。

　　14、股票是投入股份公司資本份額的證券化，由此可見股票屬于(　)。

　　A.物權(quán)證券

　　B.要式證券

　　C.綜合權(quán)利證券

　　D.資本證券

　　參考答案：D

　　參考解析：股票是投入股份公司資本份額的證券化，屬于資本證券。但是，股票又不是一種現(xiàn)實(shí)的資本，股份公司通過發(fā)行股票籌措的資金，是公司用于營運(yùn)的真實(shí)資本。股票獨(dú)立于真實(shí)資本之外，在股票市場上進(jìn)行著獨(dú)立的價(jià)值運(yùn)動(dòng)，是一種虛擬資本。

　　15、在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券(　)轉(zhuǎn)托管，不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買入證券(　)轉(zhuǎn)托管。

　　A.可以，可以

　　B.可以，不可以

　　C.不可以，可以

　　D.不可以，不可以

　　參考答案：B

　　參考解析：在同一證券公司的不同席位之間，當(dāng)日買入證券可以轉(zhuǎn)托管;在不同證券公司的席位之間，當(dāng)日買入證券不可以轉(zhuǎn)托管。

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　　16、(　)是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

　　A.基金管理人

　　B.基金持有人

　　C.基金托管人

　　D.基金投資者

　　參考答案：B

　　參考解析：在基金的當(dāng)事人中，基金份額持有人通過購買基金份額或基金股份，參加基金投資并將資金交給基金管理人管理，享有基金投資的收益權(quán)，是基金資產(chǎn)的終極所有者和基金投資收益的受益人。

　　17、證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)的，情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、(　)罰款。

　　A.3萬元以下

　　B.1萬元以上3萬元以下

　　C.1萬元以上5萬元以下

　　D.5萬元以下

　　參考答案：A

　　參考解析：證券經(jīng)營機(jī)構(gòu)聘用未取得執(zhí)業(yè)證書的人員對(duì)外開展證券業(yè)務(wù)的，由中國證券業(yè)協(xié)會(huì)責(zé)令改正;拒不改正的，給予紀(jì)律處分;情節(jié)嚴(yán)重的，由中國證監(jiān)會(huì)單處或者并處警告、3萬元以下罰款。

　　18、金融衍生工具產(chǎn)生的最基本原因是(　)。

　　A.新技術(shù)革命

　　B.金融自由化

　　C.利潤驅(qū)動(dòng)

　　D.避險(xiǎn)

　　參考答案：D

　　參考解析：在金融衍生工具的產(chǎn)生和迅速發(fā)展主要原因中，避險(xiǎn)是金融衍生工具產(chǎn)生的最基本的原因。新技術(shù)革命為金融衍生工具的產(chǎn)生與發(fā)展提供了物質(zhì)基礎(chǔ)與手段。金融自由化進(jìn)一步推動(dòng)了金融衍生工具的發(fā)展。金融機(jī)構(gòu)的利潤驅(qū)動(dòng)是金融衍生工具產(chǎn)生和迅速發(fā)展的又一重要原因。故選D。

　　19、(　)是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。

　　A.法律手段

　　B.經(jīng)濟(jì)手段

　　C.行政手段

　　D.市場手段

　　參考答案：A

　　參考解析：法律手段是通過建立完善的證券法律、法規(guī)體系和嚴(yán)格執(zhí)法來實(shí)現(xiàn)的。這是證券市場監(jiān)管部門的主要手段，具有較強(qiáng)的威懾力和約束力。

　　20、日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)每年根據(jù)各公司前(　)個(gè)結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價(jià)總額等情況對(duì)樣本股票進(jìn)行更換。

　　A.2

　　B.3

　　C.4

　　D.5

　　參考答案：B

　　參考解析：日經(jīng)225股價(jià)指數(shù)每年根據(jù)各公司前3個(gè)結(jié)算年度的經(jīng)營狀況、股票成交量、成交金額、市價(jià)總額等情況對(duì)樣本股票進(jìn)行更換。

　　21、申請人符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起(　)日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。

　　A.10

　　B.15

　　C.30

　　D.60

　　參考答案：C

　　參考解析：申請人符合《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》規(guī)定條件的，中國證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)當(dāng)自收到申請之日起30日內(nèi)，向中國證監(jiān)會(huì)備案，頒發(fā)執(zhí)業(yè)證書。

　　22、證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)標(biāo)明(　)字樣。

　　A.證券登記結(jié)算

　　B.證券公司

　　C.股份有限公司

　　D.有限責(zé)任公司

　　參考答案：A

　　參考解析：根據(jù)證監(jiān)會(huì)規(guī)定，證券登記結(jié)算公司的名稱中應(yīng)當(dāng)標(biāo)明“證券登記結(jié)算”字樣。證券登記結(jié)算采取全國集中統(tǒng)一的運(yùn)營方式，證券登記結(jié)算公司的章程、業(yè)務(wù)規(guī)則應(yīng)當(dāng)依法制定，并須經(jīng)證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　23、發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人的國債是(　)。

　　A.儲(chǔ)蓄國債(電子式)

　　B.記賬式國債

　　C.戰(zhàn)爭國債

　　D.憑證式國債

　　參考答案：A

　　參考解析：儲(chǔ)蓄國債(電子式)的發(fā)行對(duì)象僅限于個(gè)人。

　　24、若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制(　)倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小博大的效果。

　　A.10

　　B.15

　　C.20

　　D.25

　　參考答案：C

　　參考解析：若期貨交易保證金為合約金額的5%，則期貨交易者可以控制20倍于所交易金額的合約資產(chǎn)，實(shí)現(xiàn)以小搏大的效果。

　　25、(　)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用。

　　A.基金管理費(fèi)

　　B.基金銷售服務(wù)費(fèi)

　　C.基金交易費(fèi)

　　D.基金運(yùn)作費(fèi)用

　　參考答案：A

　　參考解析：基金管理費(fèi)是指從基金資產(chǎn)中提取的、支付給為基金提供專業(yè)化服務(wù)的基金管理人的費(fèi)用，即管理人為管理和操作基金而收取的費(fèi)用。