31.構(gòu)成基金的要素有多種，因此可以依據(jù)(　)的差異對基金進(jìn)行分類。

　　I.運(yùn)作方式 Ⅱ.法律形式

　�、�.投資對象 Ⅳ.投資目標(biāo)

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

　　C.I、II D.Ⅱ、Ⅲ、IV

　　【考試網(wǎng)答案】B

　　【考試網(wǎng)解析】證券投資基金的分類有以下幾種：①根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金和開放式基金;②根據(jù)法律形式的不同，可分為契約型基金、公司型基金等;③根據(jù)投資對象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場基金、混合基金、衍生證券投資基金等;④根據(jù)投資目標(biāo)的不同，可分為增長型基金、收入型基金和平衡型基金;⑤依據(jù)投資理念的不同，可分為主動(dòng)型基金與被動(dòng)(指數(shù))型基金;⑥根據(jù)募集方式的不同，可分為公募基金和私募基金;⑦根據(jù)資金來源和用途，可分為在岸基金和離岸基金。

　　32.基金托管費(fèi)的計(jì)提通常是(　)。

　　I.按基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取

　�、�.按基金資產(chǎn)總值的一定比率提取

　　Ⅲ.逐日計(jì)算，按月支付

　�、�.按月計(jì)算，一次支付

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.Ⅱ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】A

　　【考試網(wǎng)解析】基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處置基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按照基金資產(chǎn)凈值的一定比率提取，逐日計(jì)算并累計(jì)，按月支付給托管人。

　　33.基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的(　)所形成的價(jià)值總和。

　　I.各類證券的價(jià)值

　�、�.銀行存款本息

　�、�.基金應(yīng)收的申購基金款

　�、�.其他投資

　　A.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】基金資產(chǎn)總值是指基金所擁有的各類證券的價(jià)值、銀行存款本息、基金應(yīng)收的申購基金款以及其他投資所形成的價(jià)值總和;基金資產(chǎn)凈值是指基金資產(chǎn)總值減去負(fù)債后的價(jià)值。

　　34.基金托管人的職責(zé)包括(　)。

　　I.安全保管基金財(cái)產(chǎn)

　�、�.按照規(guī)定開設(shè)基金財(cái)產(chǎn)的資金賬戶和證券賬戶

　�、�.對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶

　�、�.保存基金托管業(yè)務(wù)活動(dòng)的記錄、賬冊、報(bào)表和其他相關(guān)資料

　　A.I、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，基金托管人還有按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜等職責(zé)。

　　35.我國《證券投資基金法》規(guī)定，(　)應(yīng)當(dāng)通過召開基金份額持有人大會(huì)審議決定。

　　I.提前終止基金合同

　�、�.基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限

　　Ⅲ.更換基金管理人

　�、�.提高基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn)

　　A.Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】根據(jù)我國《證券投資基金法》第四十七條，基金份額持有人大會(huì)由全體基金份額持有人組成，行使下列職權(quán)：①?zèng)Q定基金擴(kuò)募或者延長基金合同期限;②決定修改基金合同的重要內(nèi)容或者提前終止基金合同;③決定更換基金管理人、基金托管人;④決定調(diào)整基金管理人、基金托管人的報(bào)酬標(biāo)準(zhǔn);⑤基金合同約定的其他職權(quán)。

　　36.按信托財(cái)產(chǎn)的形態(tài)，可將信托劃分為(　)。

　　I.資金信托

　　Ⅱ.動(dòng)產(chǎn)信托

　�、�.不動(dòng)產(chǎn)信托

　�、�.債權(quán)信托

　　A.I、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】信托財(cái)產(chǎn)是指委托人通過信托行為，轉(zhuǎn)給受托人并由受托人按照一定的信托目的管理或處理的財(cái)產(chǎn)，以及經(jīng)過管理、運(yùn)用或處分后取得的財(cái)產(chǎn)收益。按其形態(tài)，可將信托劃分為資金信托、動(dòng)產(chǎn)信托、不動(dòng)產(chǎn)信托、有價(jià)證券信托和金錢債權(quán)信托。

　　37.證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于 (　)。

　　I.促進(jìn)信息的有效利用和傳播

　�、�.市場合理定價(jià)

　　Ⅲ.市場有效性的提高和資源的合理配置

　�、�.市場交易的活躍

　　A.I、Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.I、Ⅲ D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】證券投資基金在投資組合管理過程中對所投資證券進(jìn)行的深入研究與分析，有利于促進(jìn)信息的有效利用和傳播，有利于市場合理定價(jià)，有利于市場有效性的提高和資源的合理配置。

　　38.《證券投資基金法》對基金投資或者活動(dòng)作出了限制性規(guī)定，包括(　)。

　　I.向他人貸款或者提供擔(dān)保

　�、�.從事承擔(dān)無限責(zé)任的投資

　�、�.向其基金管理人、基金托管人出資

　�、�.承銷證券

　　A.Ⅱ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】根據(jù)《證券投資基金法》第七十三條，除I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ四項(xiàng)外，基金財(cái)產(chǎn)還不得用于下列投資或者活動(dòng)：①買賣其他基金份額，但是國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外;②從事內(nèi)幕交易、操縱證券交易價(jià)格及其他不正當(dāng)?shù)淖C券交易活動(dòng);③法律、行政法規(guī)和國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定禁止的其他活動(dòng)。

　　39.在美國，基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件包括(　)。

　　I.基金合同 Ⅱ.基金財(cái)務(wù)報(bào)告

　�、�.基金招募說明書 Ⅳ.基金年度報(bào)告

　　A.I、Ⅱ B.I、Ⅳ

　　C.I、III D.II、 III

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】基金合同與招募說明書是基金設(shè)立的兩個(gè)重要法律文件：①每只基金都會(huì)訂立基金合同;②基金公司在發(fā)售基金份額時(shí)都會(huì)向投資者提供一份招募說明書。

　　40.目前我國貨幣市場基金不得投資的金融工具主要包括(　)。

　　I.股票

　　Ⅱ.可轉(zhuǎn)換債券

　�、�.信用等級在AA+級以下的企業(yè)債券

　�、�.現(xiàn)金

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

　　B.I、Ⅱ、IV

　　C.Ⅲ、IV

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】根據(jù)《貨幣市場基金監(jiān)督管理辦法》第五條，貨幣市場基金不得投資于以下金融工具：①股票;②可轉(zhuǎn)換債券、可交換債券;③以定期存款利率為基準(zhǔn)利率的浮動(dòng)利率債券，已進(jìn)入最后一個(gè)利率調(diào)整期的除外;④信用等級在AA+以下的債券與非金融企業(yè)債務(wù)融資工具;⑤中國證監(jiān)會(huì)、中國人民銀行禁止投資的其他金融工具。

　　41.根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為(　)。

　　I.封閉式基金

　�、�.開放式基金

　�、�.契約型基金

　�、�.公司型基金

　　A.Ⅱ、Ⅲ B.I、II

　　C.I、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】B

　　【考試網(wǎng)解析】根據(jù)運(yùn)作方式的不同，可以將基金分為封閉式基金和開放式基金。其中，封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額持有人不得申請贖回的基金;開放式基金是指基金份額總額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場所申購或者贖回的基金。

　　42.以下關(guān)于證券投資基金、股票、債券的說法，正確的有(　)。

　　I.股票的直接收益取決于公司的經(jīng)營效益，投資風(fēng)險(xiǎn)相對較大

　�、�.一般而言，證券投資基金的收益低于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)大于股票

　　Ⅲ.證券投資基金的收益可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)可能小于股票

　　Ⅳ.債券的直接收益取決于債券利率，投資風(fēng)險(xiǎn)相對較小

　　A.I、Ⅱ、III B.I、Ⅱ、IV

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】股票的直接收益取決于發(fā)行公司的經(jīng)營效益，不確定性強(qiáng)，投資于股票有較大的風(fēng)險(xiǎn);債券的直接收益取決于債券利率，而債券利率一般是事先確定的，投資風(fēng)險(xiǎn)較小;基金主要投資于有價(jià)證券，投資選擇靈活多樣，從而使基金的收益有可能高于債券，投資風(fēng)險(xiǎn)又可能小于股票。

　　43.指數(shù)基金特別適合于社�；�金投資是因?yàn)橹笖?shù)基金(　)。

　　I.高流動(dòng)性 Ⅱ.收益率的穩(wěn)定性

　　Ⅲ.投資的分散性 Ⅳ.低流動(dòng)性

　　A.I、Ⅱ、III B.I、Ⅱ、 Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】A

　　【考試網(wǎng)解析】由于指數(shù)基金收益率的穩(wěn)定性、投資的分散性以及高流動(dòng)性，特別適合于社�；�金等數(shù)額較大、風(fēng)險(xiǎn)承受能力較低的資金投資。

　　44.影響封閉式基金交易價(jià)格的主要因素包括(　)。

　　I.基金份額資產(chǎn)凈值 Ⅱ.基金凈值公布方式

　�、�.基金凈值公布頻率 Ⅳ.市場供求狀況

　　A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】封閉式基金在證券交易所上市，其價(jià)格除取決于基金份額凈值外，還受到市場供求狀況、經(jīng)濟(jì)形勢、政治環(huán)境等多種因素的影響，所以其價(jià)格與資產(chǎn)份額凈值常發(fā)生偏離。

　　45.下列表述正確的有(　)。

　　I.基金管理人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管

　　Ⅱ.基金托管人必須對基金份額持有人負(fù)責(zé)，監(jiān)督基金管理人的行為

　�、�.基金管理人是基金運(yùn)營的核心

　　Ⅳ.基金托管人負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營

　　A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】基金管理人是基金的組織者和管理者，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的經(jīng)營，是基金運(yùn)營的核心;托管人由主管機(jī)關(guān)認(rèn)可的金融機(jī)構(gòu)擔(dān)任，負(fù)責(zé)基金資產(chǎn)的保管，依據(jù)基金管理機(jī)構(gòu)的指令處置基金資產(chǎn)并監(jiān)督管理人的投資運(yùn)作是否合法合規(guī)�；�金管理人和基金托管人均對基金份額持有人負(fù)責(zé)。

　　46.基金托管人在保管基金財(cái)產(chǎn)時(shí)，以下哪些行為不符合法律規(guī)定?(　)

　　I.基金的所有財(cái)產(chǎn)都計(jì)入基金托管人名下

　　Ⅱ.基金銀行存款賬戶以基金管理人的名義申請?jiān)O(shè)立

　�、�.同一家基金公司旗下基金設(shè)立一個(gè)共同賬戶

　�、�.基金托管人可以從事對基金有利的適當(dāng)?shù)耐顿Y活動(dòng)

　　A.I、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】I項(xiàng)，基金財(cái)產(chǎn)是獨(dú)立于管理人、托管人的固有財(cái)產(chǎn)，基金管理人、基金托管人不得將基金財(cái)產(chǎn)歸入其固有財(cái)產(chǎn);Ⅱ項(xiàng)，基金銀行存款賬戶是指以基金名義在銀行開立的、用于基金名下資金往來的結(jié)算賬戶;Ⅲ項(xiàng)，基金托管人對所托管的不同基金財(cái)產(chǎn)分別設(shè)置賬戶，確�；�金財(cái)產(chǎn)的完整與獨(dú)立;Ⅳ項(xiàng)，按照基金合同的約定，根據(jù)基金管理人的投資指令，及時(shí)辦理清算、交割事宜。

　　47.根據(jù)規(guī)定，證券投資基金份額持有人享有的權(quán)利，包括(　)。

　　I.取得基金收益

　�、�.對基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)

　�、�.參與基金日常投資管理

　　Ⅳ.申購、贖回或者轉(zhuǎn)讓基金份額

　　A. I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅱ、Ⅳ

　　C.I、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】B

　　【考試網(wǎng)解析】根據(jù)《證券投資基金法》規(guī)定，除I、Ⅱ、Ⅳ三項(xiàng)外，我國基金份額持有人還享有以下權(quán)利：①參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn);②按照規(guī)定要求召開基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì);③對基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟;④查閱或者復(fù)制公開披露的基金信息資料;⑤基金合同約定的其他權(quán)利。

　　48.以下關(guān)于開放式證券投資基金的說法，正確的有(　)。

　　I.基金沒有固定的存續(xù)期限

　�、�.價(jià)格的形成以基金份額凈值為基礎(chǔ)

　　Ⅲ.每月公布一次基金資產(chǎn)凈值

　�、�.基金的發(fā)行和存續(xù)規(guī)模是固定的

　　A.I、Ⅱ B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ D.I、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】A

　　【考試網(wǎng)解析】開放式基金的特點(diǎn)包括：①一般是無期限的;②基金規(guī)模不固定;③投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請，基金份額會(huì)隨之增加或減少;④買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響;⑤在開始辦理申購或者贖回前，至少每周公告一次資產(chǎn)凈值和份額凈值;⑥申購和贖回后，應(yīng)于每個(gè)開放日的次Et披露基金份額凈值和份額累計(jì)凈值。

　　49.我國現(xiàn)行的證券投資基金的主要投資范圍包括(　)

　　I.國債 Ⅱ.股票

　�、�.權(quán)證 Ⅳ.企業(yè)債券

　　A.I、Ⅲ

　　B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行的股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

　　50.目前，我國的基金公司可以從事的業(yè)務(wù)有(　)。

　　I.企業(yè)年金管理

　�、�.募集、管理公募基金

　　Ⅲ.社�；�金管理

　�、�.特定客戶資產(chǎn)管理

　　A.I、Ⅲ

　　B.I、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】D

　　【考試網(wǎng)解析】基金管理公司的主要業(yè)務(wù)包括：①證券投資基金業(yè)務(wù)，主要包括基金募集與銷售、基金的投資管理和基金營運(yùn)服務(wù);②特定客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù);③投資咨詢服務(wù);④全國社會(huì)保險(xiǎn)基金管理及企業(yè)年金管理業(yè)務(wù);⑤QDⅡ業(yè)務(wù)。

　　51.與其他類型基金相比，貨幣市場基金具有(　)的特點(diǎn)。

　　I.流動(dòng)性較差 Ⅱ.流動(dòng)性較好

　�、�.風(fēng)險(xiǎn)較低 Ⅳ.收益較高

　　A.I、Ⅱ

　　B.Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、III

　　D.I、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】貨幣市場基金的優(yōu)點(diǎn)是資本安全性高、購買限額低、流動(dòng)性強(qiáng)、收益較高、管理費(fèi)用低，有些還不收取贖回費(fèi)用。因此，貨幣市場基金通常被認(rèn)為是低風(fēng)險(xiǎn)的投資工具。

　　52.以下屬于套期保值基本原則的是(　)。

　　I.交易方向相反 Ⅱ.種類相同或相關(guān)

　　Ⅲ.數(shù)量相等 Ⅳ.月份相同或相近

　　A.Ⅲ、Ⅳ B.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅱ、Ⅲ

　　【考試網(wǎng)答案】B

　　【考試網(wǎng)解析】套期保值應(yīng)遵循如下四個(gè)原則：①種類相同或相關(guān)原則;②數(shù)量相等或相當(dāng)原則;③月份相同或相近原則;④交易方向相反原則。

　　53.(　)指期權(quán)的買方具有在約定期限內(nèi)按協(xié)定價(jià)格賣出一定數(shù)量基礎(chǔ)金融工具的權(quán)利。

　　I.看漲期權(quán) Ⅱ.認(rèn)購權(quán)

　�、�.看跌期權(quán) Ⅳ.認(rèn)沽權(quán)

　　A.I、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅲ、IV

　　D.I、Ⅱ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　54.金融期貨交易與普通遠(yuǎn)期交易的區(qū)別有(　)。

　　I.交易場所和交易組織方式不同

　�、�.交易的監(jiān)管程度不同

　�、�.遠(yuǎn)期交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，金融期貨的內(nèi)容可以協(xié)商確定

　�、�.違約風(fēng)險(xiǎn)不同

　　A.I、Ⅱ、IV B.I、Ⅱ、 Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅲ、IV D.I、Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】A

　　【考試網(wǎng)解析】Ⅲ項(xiàng)，金融期貨交易是標(biāo)準(zhǔn)化交易，遠(yuǎn)期交易的內(nèi)容可協(xié)商確定。

　　55.一般而言，套利交易需要遵循(　)等原則。

　　I.買賣方向?qū)��?yīng)

　�、�.買賣數(shù)量相等

　�、�.同時(shí)建倉

　�、�.同時(shí)對沖

　　A.I、IV B.I、Ⅱ、Ⅲ、IV

　　C.I、Ⅱ、Ⅳ D.I、Ⅱ

　　【考試網(wǎng)答案】B

　　【考試網(wǎng)解析】套利交易需要遵循的原則有：①買賣方向?qū)��?yīng)的原則;②買賣數(shù)量相等原則;③同時(shí)建倉的原則;④同時(shí)對沖原則;⑤合約相關(guān)性原則。

　　56.套期保值的基本做法是(　)。

　　I.持有現(xiàn)貨空頭、買入期貨合約

　�、�.持有現(xiàn)貨多頭、賣出期貨合約

　　Ⅲ.多頭套期保值

　�、�.空頭套期保值

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.I、Ⅱ

　　C.I、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ

　　【考試網(wǎng)答案】C

　　【考試網(wǎng)解析】套期保值的基本類型有兩種：①多頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨空頭(如持有股票空頭)的交易者買入期貨合約(建立期貨多頭);②空頭套期保值，是指持有現(xiàn)貨多頭(如持有股票多頭)的交易者在期貨市場賣出期貨合約(建立期貨空頭)。

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