41.2004年6月1日，以法律形式確認(rèn)了基金業(yè)在資本市場及社會主義市場經(jīng)濟(jì)中的地位和作用，成為中國基金業(yè)發(fā)展史上的一個重要里程碑的事件的(　)。

　　A.《證券投資基金會計核心算辦法》正式實施

　　B.《貨幣市場基金管理暫行辦法》正式實施

　　C.《證券投資基金管理暫行辦法》正式實施

　　D.《人民共和國證券投資基金法》正式實施

　　考試網(wǎng)答案：D

　　考試網(wǎng)解析：中國基金業(yè)發(fā)展史上的一個重要里程碑的事件的《人民共和國證券投資基金法》正式實施。

　　考點：我國證券投資基金的發(fā)展概況

　　42.投資者向證券經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令被稱為(　)。

　　A.開戶 B.申報

　　C.成交 D.委托

　　考試網(wǎng)答案：D

　　考試網(wǎng)解析：投資者需要通過證券經(jīng)紀(jì)商的代理才能在證券交易所買賣證券。在這種情況下，投資者向經(jīng)紀(jì)商下達(dá)買進(jìn)或賣出證券的指令被稱為委托。

　　考點：委托指令的基本類別

　　43.由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實質(zhì)。這說明金融風(fēng)險具有(　)。

　　A.隱蔽性

　　B.擴(kuò)散性

　　C.不確定性

　　D.周期性

　　考試網(wǎng)答案：A

　　考試網(wǎng)解析：金融風(fēng)險的隱蔽性指由于金融機構(gòu)的經(jīng)營活動的不完全透明性，在其不爆發(fā)金融危機時，可能因信用特點而掩蓋金融風(fēng)險不確定損失的實質(zhì)。

　　考點：風(fēng)險的概念與特征

　　44.宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機。這說明宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險具有(　)。

　　A.累積性 B.隱藏性

　　C.或然性 D.潛在性

　　考試網(wǎng)答案：A

　　考試網(wǎng)解析：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的累積性，指的是宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險會隨著社會經(jīng)濟(jì)矛盾的不斷加深而日益增大，當(dāng)累積到一定程度的時候就會引發(fā)經(jīng)濟(jì)危機。

　　考點：宏觀經(jīng)濟(jì)風(fēng)險的概念與特點

　　45.關(guān)于股票性質(zhì)描述正確的是(　)。

　　A.股票所代表的權(quán)利本來不存在

　　B.股票所代表的權(quán)利的發(fā)生是以股票的制作和存在為條件的

　　C.股票是設(shè)權(quán)證券

　　D.股票是證權(quán)證券

　　考試網(wǎng)答案：D

　　考試網(wǎng)解析：股票的性質(zhì)(1)股票是有價證券。(2)股票是要式證券。(3)股票是證權(quán)證券。(4)股票是資本證券。(5)股票是綜合權(quán)利證券。

　　考點：股票的性質(zhì)

　　46.為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債是(　)。

　　A.建設(shè)國債

　　B.赤字國債

　　C.戰(zhàn)爭國債

　　D.特種國債

　　考試網(wǎng)答案：D

　　考試網(wǎng)解析：特種國債是指政府為了實施某種特殊政策而發(fā)行的國債。

　　考點：中央政府債券的分類

　　47.一般意義上的優(yōu)先股具有的特點之一是在發(fā)行時事先確定(　)。

　　A.紅利率

　　B.股息率

　　C.現(xiàn)金額

　　D.票面金額

　　考試網(wǎng)答案：B

　　考試網(wǎng)解析：優(yōu)先股的股息率固定。

　　考點：優(yōu)先股的特征

　　48.股票是投入股份公司的資本份額的證券化，表明股票是(　)。

　　A.證權(quán)證券

　　B.要式證券

　　C.資本證券

　　D.有價證券

　　考試網(wǎng)答案：C

　　考試網(wǎng)解析：股票是投入股份公司的資本份額的證券化，表明股票是資本證券。

　　考點：股票的性質(zhì)

　　49.《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)不能運用于(　)。

　　A.已上市交易的股票

　　B.可在場外交易的股票

　　C.已上市交易的債券

　　D.國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種

　　考試網(wǎng)答案：B

　　考試網(wǎng)解析：《人民共和國證券投資基金法》規(guī)定，基金財產(chǎn)應(yīng)當(dāng)用于下列投資：第一，上市交易的股票、債券;第二，國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)規(guī)定的其他證券品種。因此，證券投資基金的投資范圍為股票、債券等金融工具。目前，我國的基金主要投資于國內(nèi)依法公開發(fā)行上市的股票、非公開發(fā)行股票、國債、企業(yè)債券和金融債券、公司債券、貨幣市場工具、資產(chǎn)支持證券、權(quán)證等。

　　考點：基金的投資范圍與投資限制

　　50.股東大會作出普通決議，須經(jīng)出席會議股東(　)通過決議。

　　A.三分之一

　　B.三分之二

　　C.二分之一

　　D.全部

　　考試網(wǎng)答案：B

　　考試網(wǎng)解析：股東大會作出普通決議，須經(jīng)出席會議股東2/3通過決議。

　　考點：基金的投資范圍與投資限制

　　二、組合選擇題

　　51.證券投資基金的費用包括(　)

　　Ⅰ基金的管理費 Ⅱ 基金的托管費 Ⅲ 基金的交易費 Ⅳ 基金的服務(wù)費

　　A.I、Ⅱ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　考試網(wǎng)答案：D

　　考試網(wǎng)解析：證券投資基金的費用包括管理費、托管費、交易費、服務(wù)費

　　考點：基金管理費的含義和提取規(guī)定

　　52.大部分(　)是用來為政府擁有的公用事業(yè)和準(zhǔn)公用事業(yè)等項目籌資

　　I 一般責(zé)任債券 II 普通債券

　　III 專項債券 IV 收入債券

　　A.I、II B.III、IV

　　C.II、III D.I、IV

　　考試網(wǎng)答案：B

　　考試網(wǎng)解析：大部分專項債券(收入債券)是用來為政府擁有的公用事業(yè)和準(zhǔn)公用事業(yè)等項目籌資。

　　考點：地方政府債券的分類方法

　　53.股份公司的經(jīng)營狀況是股票價格的基石，公司經(jīng)營狀況好壞的分析包括(　)

　　I 公司治理水平與管理層質(zhì)量 II 公司競爭力 III 財務(wù)狀況 IV 公司改組或合并

　　A.I、II、III B.II、III、IV

　　C.I、III、IV D.I、II、III、IV

　　考試網(wǎng)答案：D

　　考試網(wǎng)解析：公司經(jīng)營情況包括上述各項。

　　考點：影響股票價格變動的相關(guān)因素

　　54.基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括(　)等。

　　I 基金管理費 II 基金托管費

　　III 基金信息披露費用 IV基金交易費用

　　A.I、II、III

　　B.II、III、IV

　　C.I、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　考試網(wǎng)答案：D

　　考試網(wǎng)解析：基金從設(shè)立到終止要支付一定的費用，它們包括基金管理費、基金托管費、基金交易費、基金運作費、基金銷售服務(wù)費等。

　　考點：基金銷售服務(wù)費的含義和提取規(guī)定

　　55.流通國債是指可以在流通市場上交易的國債，它具有(　)的特點。

　　I 自由轉(zhuǎn)讓 II 主要吸納儲蓄資金

　　III 短期性 IV 自由認(rèn)購

　　A.I、IV B.II、III

　　C.III、IV D.I、II、III

　　考試網(wǎng)答案：A

　　考試網(wǎng)解析：考察流通國債的特點

　　考點：中央政府債券的分類

　　56.金融衍生工具市場的功能包括(　)。

　　Ⅰ 價格發(fā)現(xiàn) Ⅱ 套期保值

　�、� 投機獲利 Ⅳ 融通資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅰ、Ⅱ 、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　考試網(wǎng)答案：B

　　考試網(wǎng)解析：金融衍生工具市場的功能編輯知識點批量(1)價格發(fā)現(xiàn)功能。(2)套期保值功能(又被稱為“風(fēng)險管理功能”)。套期保值是金融衍生工具市場最早具有的基本功能。(3)投機獲利手段。

　　考點：金融衍生工具市場的功能

　　57.關(guān)于證券公司描述正確的是(　)

　　I 在我國，設(shè)立證券公司必須經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)

　　II 證券公司既是證券市場投融資服務(wù)的提供者，也是證券市場重要的機構(gòu)投資者

　　III 在我國，證券公司在境外設(shè)立、收購或者參股證券經(jīng)營機構(gòu)，必須經(jīng)證券監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)

　　IV 美國對證券公司的通俗稱謂是商人銀行

　　A.I、II、III B.I、II、IV

　　C.II、III、IV D.I、II、III、IV

　　考試網(wǎng)答案：A

　　考試網(wǎng)解析：美國的通俗稱謂是投資銀行，英國則稱商人銀行。

　　考點：金融衍生工具市場的功能

　　58.修正的美式期權(quán)也叫作(　)。

　　I 百慕大期權(quán) II 大西洋期權(quán) III 歐式期權(quán) IV 互換期權(quán)

　　A.I、II B.III、IV

　　C.I、III D.I、II、III

　　考試網(wǎng)答案：A

　　考試網(wǎng)解析：修正的美式期權(quán)和百慕大期權(quán)、大西洋期權(quán)是同一個概念。

　　考點：金融期權(quán)的主要種類

　　59.債券的有價證券屬性主要表現(xiàn)為(　)

　　I 債券可贖回 II 債券本身有一定的面值

　　III 持有債券可按期取得利息 IV 債券是虛擬資本

　　A.I、II

　　B.II、III

　　C.III、IV

　　D.I、IV

　　考試網(wǎng)答案：B

　　考試網(wǎng)解析：債券屬于有價證券，主要表現(xiàn)為：(1)債券反映和代表一定的價值，其本身有一定的面值，通常它是債券投資者投入資金的量化表現(xiàn)。(2)持有債券可按期取得利息，利息也是債券投資者收益的價值表現(xiàn)。(3)債券與其代表的權(quán)利聯(lián)系在一起，擁有債券就擁有了債券所代表的權(quán)利，轉(zhuǎn)讓債券也就將債券代表的權(quán)利一并轉(zhuǎn)移。

　　考點：債券的票面因素 債券的特征

　　60.下列關(guān)于風(fēng)險與暴露的描述中，正確的是(　)。

　　I 風(fēng)險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合

　　II 暴露反映的是風(fēng)險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)

　　III 風(fēng)險是一種可能性

　　IV 沒有風(fēng)險暴露就沒有風(fēng)險

　　A.I、II、III

　　B.I、II、IV

　　C.II、III、IV

　　D.I、II、III、IV

　　考試網(wǎng)答案：D

　　考試網(wǎng)解析：風(fēng)險與暴露如影隨形，緊密結(jié)合。沒有風(fēng)險暴露就沒有風(fēng)險，也就無所謂金融風(fēng)險了。同時，暴露與風(fēng)險又具有不同的內(nèi)涵，暴露反映的是風(fēng)險資產(chǎn)目前所處的一種狀態(tài)，而風(fēng)險是一種可能性。風(fēng)險暴露的程度可以用暴露和風(fēng)險同時加以刻畫。

　　考點：風(fēng)險的來源