一、選擇題

　　1[單選題] 下列關(guān)于封閉式基金與開放式基金的區(qū)別說法正確的是(　　)。

　　A.開放式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期;而封閉式基金一般是無期限的

　　B.開放式基金的基金份額是固定的，封閉式基金規(guī)模不固定

　　C.投資者買賣開放式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成

　　D.封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響。開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響

　　參考答案：D

　　參考解析：封閉式基金與開放式基金的區(qū)別包括： (1)期限不同。封閉式基金一般有一個(gè)固定的存續(xù)期;而開放式基金一般是無期限的。封閉式基金的存續(xù)期一般在5年以上，封閉式基金期滿后可以通過一定的法定程序延期。目前，我國封閉式基金的存續(xù)期大多在15年左右。

　　(2)份額限制不同。封閉式基金的基金份額是固定的，在封閉期限內(nèi)未經(jīng)法定程序認(rèn)可不能增減。開放式基金規(guī)模不固定，投資者可隨時(shí)提出申購或贖回申請(qǐng)，基金份額會(huì)隨之增加或減少。

　　(3)交易場所不同。封閉式基金份額固定，在完成募集后，基金份額在證券交易所上市交易。投資者買賣封閉式基金份額，只能委托證券公司在證券交易所按市價(jià)買賣，交易在投資者之間完成。開放式基金份額不固定，投資者可以按照基金管理人確定的時(shí)間和地點(diǎn)向基金管理人或其銷售代理人提出申購、贖回申請(qǐng)，交易在投資者與基金管理人之間完成。

　　(4)價(jià)格形成方式不同。封閉式基金的交易價(jià)格主要受二級(jí)市場供求關(guān)系的影響。當(dāng)需求旺盛時(shí)，封閉式基金二級(jí)市場的交易價(jià)格會(huì)超過基金份額凈值而出現(xiàn)溢價(jià)交易現(xiàn)象;反之，當(dāng)需求低迷時(shí)，交易價(jià)格會(huì)低于基金份額凈值而出現(xiàn)折價(jià)交易現(xiàn)象。開放式基金的買賣價(jià)格以基金份額凈值為基礎(chǔ)，不受市場供求關(guān)系的影響。

　　2[單選題] 記賬式國債單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為(　　)，最高投標(biāo)限額為(　　)。

　　A.0.1億元，20億元

　　B.0.2億元，20億元

　　C.0.2億元，30億元

　　D.0.2億元，50億元

　　參考答案：C

　　參考解析：記賬式國債單一標(biāo)位最低投標(biāo)限額為0.2億元，最高投標(biāo)限額為30億元。

　　3[單選題] 發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近(　　)個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，且不存在重大違法行為。

　　A.6

　　B.12

　　C.24

　　D.36

　　參考答案：D

　　參考解析：發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司最近36個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無虛假記載，且不存在重大違法行為。

　　4[單選題] 證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的(  )，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

　　A.1‰

　　B.2‰

　　C.3‰

　　D.5‰

　　參考答案：C

　　參考解析：證券經(jīng)紀(jì)商向客戶收取的傭金(包括代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等)不得高于證券交易金額的3‰，也不得低于代收的證券交易監(jiān)管費(fèi)和證券交易所手續(xù)費(fèi)等。

　　5[單選題] 股份公司應(yīng)保證(　　)享有出席會(huì)議的平等權(quán)利。

　　A.普通股股東

　　B.優(yōu)先股股東

　　C.原始股股東

　　D.績優(yōu)股股東

　　參考答案：A

　　參考解析：股份公司應(yīng)保證普通股股東享有出席會(huì)議的平等權(quán)利。

　　6[單選題] 世界上最早的股份有限公司東印度公司出現(xiàn)后，伴隨著股份公司的誕生，(　　)也逐漸出現(xiàn)。

　　A.以基金形式集資入股的方式

　　B.以股票形式集資入股的方式

　　C.以現(xiàn)金形式集資入股的方式

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：B

　　參考解析：世界上最早出現(xiàn)的股份有限公司是于1602年在荷蘭成立的東印度公司。伴隨著股份公司的誕生，以股票形式集資人股的方式也逐漸出現(xiàn)，并且產(chǎn)生了買賣、交易和轉(zhuǎn)讓股票的需求，客觀上帶動(dòng)了股票市場的形成，并促使其發(fā)展完善。

　　7[單選題] (　　)是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

　　A.周期性

　　B.加速性

　　C.不確定性

　　D.擴(kuò)散性

　　參考答案：D

　　參考解析：擴(kuò)散性是指由于金融機(jī)構(gòu)之間存在復(fù)雜的債權(quán)債務(wù)關(guān)系，一家金融機(jī)構(gòu)出現(xiàn)危機(jī)可能導(dǎo)致多家金融機(jī)構(gòu)接連倒閉的“多米諾骨牌”現(xiàn)象。

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　　8[單選題] 任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不得超過該企業(yè)凈資產(chǎn)的(　　)。

　　A.30%

　　B.40%

　　C.50%

　　D.60%

　　參考答案：B

　　參考解析：《銀行間債券市場中小非金融企業(yè)集合票據(jù)業(yè)務(wù)指引》第二條明確規(guī)定，發(fā)行主體應(yīng)為符合國家相關(guān)法律法規(guī)及政策界定的中小非金融企業(yè)，體現(xiàn)了為中小企業(yè)服務(wù)的宗旨。該指引明確規(guī)定了集合票據(jù)中單個(gè)企業(yè)及整支票據(jù)的發(fā)行規(guī)模，即在任一企業(yè)集合票據(jù)待償還余額不超過該企業(yè)凈資產(chǎn)40%的前提下。

　　9[單選題] (　　)是指通過計(jì)劃的變更來消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件，保護(hù)目標(biāo)免受風(fēng)險(xiǎn)的影響。

　　A.風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)移

　　B.風(fēng)險(xiǎn)對(duì)沖

　　C.風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避

　　D.風(fēng)險(xiǎn)分散

　　參考答案：C

　　參考解析：風(fēng)險(xiǎn)規(guī)避是指通過計(jì)劃的變更來消除風(fēng)險(xiǎn)或風(fēng)險(xiǎn)發(fā)生的條件，保護(hù)目標(biāo)免受風(fēng)險(xiǎn)的影響。

　　10[單選題] 在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用的是(　　)。

　　A.基金份額持有人

　　B.基金托管人

　　C.基金管理人

　　D.基金監(jiān)管人

　　參考答案：C

　　參考解析：基金管理人是負(fù)責(zé)基金發(fā)起設(shè)立與經(jīng)營管理的專業(yè)性機(jī)構(gòu)，不僅負(fù)責(zé)基金的投資管理，而且承擔(dān)著產(chǎn)品設(shè)計(jì)、基金營銷、基金注冊登記、基金估值、會(huì)計(jì)核算和客戶服務(wù)等多方面的職責(zé)，在整個(gè)基金的運(yùn)作中起著核心作用。

　　11[單選題] 現(xiàn)券交易的交易和結(jié)算方式是(　　)。

　　A.凈價(jià)交易、凈價(jià)結(jié)算

　　B.凈價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算

　　C.全價(jià)交易、凈價(jià)結(jié)算

　　D.全價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算

　　參考答案：B

　　參考解析：現(xiàn)券交易按凈價(jià)交易、全價(jià)結(jié)算;資產(chǎn)支持證券按每百元面額對(duì)應(yīng)的本金進(jìn)行報(bào)價(jià)。

　　12[單選題] 中央政府債券被視為(　　)。

　　A.低風(fēng)險(xiǎn)證券

　　B.無風(fēng)險(xiǎn)證券

　　C.低收益證券

　　D.高收益證券

　　參考答案：B

　　參考解析：由于中央政府擁有稅收、貨幣發(fā)行等特權(quán)，通常情況下，中央政府債券不存在違約風(fēng)險(xiǎn)，因此，這一類證券被視為無風(fēng)險(xiǎn)證券，相對(duì)應(yīng)的證券收益率被稱為無風(fēng)險(xiǎn)利率，是金融市場上最重要的價(jià)格指標(biāo)。

　　13[單選題] (　　)是指證券持有者對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券。

　　A.要式證券

　　B.資本證券

　　C.設(shè)權(quán)證券

　　D.物權(quán)證券

　　參考答案：D

　　參考解析：物權(quán)證券是指證券持有者對(duì)公司的財(cái)產(chǎn)有直接支配處理權(quán)的證券，其所表彰的是物權(quán)，如倉單、提單等。

　　14[單選題] 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第七條，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的高級(jí)管理人員和核心技術(shù)人員穩(wěn)定，最近(　　)個(gè)月內(nèi)未發(fā)生重大不利變化。

　　A.1

　　B.3

　　C.6

　　D.12

　　參考答案：D

　　參考解析：【答案】 根據(jù)《上市公司證券發(fā)行管理辦法》第七條，發(fā)行可轉(zhuǎn)換公司債券的上市公司的高級(jí)管理人員和核心技術(shù)人員穩(wěn)定，最近12個(gè)月內(nèi)未發(fā)生重大不利變化。

　　15[單選題] 在我國，設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，要求主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近(　　)年沒有違法記錄。

　　A.3

　　B.5

　　C.7

　　D.10

　　參考答案：A

　　參考解析：在我國，設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)滿足：主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄。

　　16[單選題] 一般將25%—50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股的基金是(　　)。

　　A.成長型基金

　　B.收入型基金

　　C.指數(shù)基金

　　D.平衡型基金

　　參考答案：D

　　參考解析：平衡型基金將資產(chǎn)分別投資于兩種不同特性的證券上，并在以取得收入為目的的債券及優(yōu)先股和以資本增值為目的的普通股之間進(jìn)行平衡。這種基金一般將25%—50%的資產(chǎn)投資于債券及優(yōu)先股，其余的投資于普通股。

　　17[單選題] (　　)年外匯體制改革后，形成了全國統(tǒng)一的外匯市場。

　　A.1990年

　　B.1994年

　　C.1997年

　　D.2001年

　　參考答案：B

　　參考解析：1994年外匯體制改革后，形成了全國統(tǒng)一的外匯市場。

　　18[單選題] 由各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動(dòng)的總和，被稱為(　　)。

　　A.外匯市場

　　B.黃金市場

　　C.保險(xiǎn)市場

　　D.貨幣市場

　　參考答案：A

　　參考解析：廣義的外匯市場是指由各國中央銀行、外匯銀行、外匯經(jīng)紀(jì)人及客戶組成的外匯買賣、經(jīng)營活動(dòng)的總和，包括上述的批發(fā)市場以及銀行同企業(yè)、個(gè)人之間進(jìn)行外匯買賣的零售市場。

　　19[單選題] 對(duì)于混合資本債券，其發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有(　　)贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。

　　A.1次

　　B.2次

　　C.5次

　　D.10次

　　參考答案：A

　　參考解析：發(fā)行之日起10年后發(fā)行人具有1次贖回權(quán)，若發(fā)行人未行使贖回權(quán)，可以適當(dāng)提高混合資本債券的利率。

　　20[單選題] 金融衍生工具從(　　)分類的角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　A.產(chǎn)品形態(tài)

　　B.自身交易方式

　　C.基礎(chǔ)工具

　　D.交易場所的不同

　　參考答案：C

　　參考解析：金融衍生工具從基礎(chǔ)工具分類的角度，可以劃分為股權(quán)類產(chǎn)品的衍生工具、貨幣衍生工具、利率衍生工具、信用衍生工具以及其他衍生工具。

　　21[單選題] 金融市場的主要參與者不包括(　　)。

　　A.政府部門

　　B.金融機(jī)構(gòu)

　　C.公益組織

　　D.個(gè)人

　　參考答案：C

　　參考解析：金融市場的參與者主要包括政府、中央銀行、金融機(jī)構(gòu)、企業(yè)和居民。

　　22[單選題] 只有當(dāng)清算時(shí)公司資產(chǎn)實(shí)際出售價(jià)款與財(cái)務(wù)報(bào)表上的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股份的清算價(jià)值才與(　　)一致。但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能折價(jià)出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費(fèi)用，絕大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值是低于其(　　)的。

　　A.實(shí)際價(jià)值賬面價(jià)值

　　B.實(shí)際價(jià)值內(nèi)在價(jià)值

　　C.賬面價(jià)值賬面價(jià)值

　　D.賬面價(jià)值內(nèi)在價(jià)值

　　參考答案：C

　　參考解析：只有當(dāng)清算時(shí)公司資產(chǎn)實(shí)際出售價(jià)款與財(cái)務(wù)報(bào)表上的賬面價(jià)值一致時(shí)，每一股份的清算價(jià)值才與賬面價(jià)值一致。但在公司清算時(shí)，其資產(chǎn)往往只能折價(jià)出售，再加上必要但數(shù)目頗高的清算費(fèi)用，絕大多數(shù)公司的實(shí)際清算價(jià)值是低于其賬面價(jià)值的。

　　23[單選題] 國內(nèi)金融市場與國際金融市場的劃分依據(jù)是(　　)。

　　A.空間范圍

　　B.地域范圍

　　C.國家政策制度

　　D.市場制度

　　參考答案：D

　　參考解析：實(shí)際上，國內(nèi)金融市場與國際金融市場的劃分依據(jù)，在表層上似乎表現(xiàn)為空間范圍的不同，而其實(shí)質(zhì)則在于市場制度的差異。

　　24[單選題] 所謂集合競價(jià)，是指交易中心(如證券交易所的主機(jī))對(duì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)收到的所有交易委托并不進(jìn)行一一撮合成交，而是(　　)在該時(shí)段結(jié)束時(shí)進(jìn)行的競價(jià)方式。所以集合競價(jià)方式下只有一個(gè)成交價(jià)格，集合競價(jià)的所有交易以同一價(jià)格成交。

　　A.分別

　　B.集中起來

　　C.隨機(jī)

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：B

　　參考解析：所謂集合競價(jià)，是指交易中心(如證券交易所的主機(jī))對(duì)規(guī)定時(shí)間內(nèi)收到的所有交易委托并不進(jìn)行一一撮合成交，而是集中起來在該時(shí)段結(jié)束時(shí)進(jìn)行的競價(jià)方式。所以集合競價(jià)方式下只有一個(gè)成交價(jià)格，集合競價(jià)的所有交易以同一價(jià)格成交。

　　25[單選題] 股票增發(fā)是已上市的公司通過向指定投資者(定向增發(fā))或不特定的投資者(公開增發(fā))(　　)募集資金的融資方式。

　　A.額外發(fā)行股份

　　B.低價(jià)發(fā)行股份

　　C.高價(jià)發(fā)行股份

　　D.以上都不對(duì)

　　參考答案：A

　　參考解析：股票增發(fā)是已上市的公司通過向指定投資者(定向增發(fā))或不特定的投資者(公開增發(fā))額外發(fā)行股份募集資金的融資方式，發(fā)行價(jià)格一般為發(fā)行前某一階段的平均價(jià)的某一比例。