1.一般來說，( )的產(chǎn)品需求價格彈性較大。

　　A.生活必需品

　　B.有許多相近的替代品

　　C.壟斷性

　　D.用途少

　　答案及解析：B. 影響需求價格彈性的因素有：①替代品的數(shù)量和相近程度。一種商品若有許多相近的替代品，那么這種商品的需求價格彈性大。②商品的重要性。一種商品如果是生活必需品，其需求價格彈性就小或缺乏彈性;而一些非必需的高檔商品，像貴重首飾、高檔服裝等，其需求價格彈性就大。

　�、凵唐酚猛镜亩嗌�。一般來說，一種商品的用途越多，它的需求價格彈性就越大，反之就缺乏彈性。④時間與需求價格彈性的大小至關(guān)重要。時間越短，商品的需求價格彈性越缺乏;時間越長，商品的需求價格彈性就越大。

　　2.在計算利息額時，按一定期限，將所生利息加入本金再計算利息的計息方法是( )。

　　A.單利計息

　　B.存款計息

　　C.復利計息

　　D.貸款計息

　　答案及解析：C, 復利計息是指在計算利息額時，要按一定期限(如一年)，將所生利息加入本金再計算利息，逐期滾算的計息方法，俗稱利滾利。

　　3.某機構(gòu)投資者計劃進行為期2年的投資，預計第2年年末收回的現(xiàn)金流為121萬元。如

　　果按復利每年計息一次，年利率10%，則第2年年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為( )萬元。

　　A.100 B.105

　　C.200 D.210

　　答案及解析：A, 現(xiàn)值是指未來某一時點上的一定量現(xiàn)金折合到現(xiàn)在的價值，俗稱“本金”。連續(xù)

　　復利下的現(xiàn)值的計算公式為：

　　式中，An表示第n年年末的現(xiàn)金流量，m是年計息次數(shù)，r是年貼現(xiàn)率。所以，第2年年末收回的現(xiàn)金流現(xiàn)值為121/(1+10%)2=100(萬元)。

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　　4.投資者用100萬元進行為期5年的投資，年利率為5%，一年計息一次，按單利計算，則5年年末投資者可得到的本息和為( )萬元。

　　A.110

　　B.120

　　C.125

　　D.135

　　答案及解析：C, 單利就是僅按本金計算利息，上期本金所產(chǎn)生的利息不計入下期本金重復計算利息。單利計算公式為：I=P×r×n，式中，I表示利息額，P表示本金，r表示利率，n表示時間。所以5年年末投資者可得到的本息和為：100+100×5%×5=125(萬元)。

　　5.證券X期望收益率為0.11，貝塔值是1.5，無風險收益率為0.05，市場期望收益率為0.09。根據(jù)資本資產(chǎn)定價模型，這個證券( )。

　　A.被低估

　　B.被高估

　　C.定價合理

　　D.價格無法判斷

　　答案及解析：C, 根據(jù)CAPM模型，其風險收益率=0.05+1.5×(0.09—0.05)=0.11，其與證券的期望收益率相等，說明市場給其定價既沒有高估也沒有低估，而是比較合理的。

　　6.國內(nèi)某銀行2013年8月18日向某公司發(fā)放貸款100萬元，貸款期限為1年，假定月利率為4.5%。，該公司在2014年8月18日按期償還貸款時應付利息為( )元。

　　A.54 000

　　B.13 500

　　C.6 000

　　D.4 500

　　答案及解析：A,以單利計算，該公司的應付利息=貸款額度×貸款月數(shù)X月利率=1 000 000×12×4.5‰=54 000(元)。

　　7.如果某證券的β值為1.5，若市場組合的風險收益為10%，則該證券的風險收益為( )。

　　A.5%

　　B.15%

　　C.50%

　　D.85%

　　答案及解析：B,本題中，該證券的風險收益為=10%×1.5=15%。

　　8.離散型隨機變量的概率分布為P(X=K)= ，K=0，1，2，3，則E(X)為( )。

　　A.2.4

　　B.1.8

　　C.2

　　D.1.6

　　答案及解析：C,離散型隨機變量期望值

　　9.一元線性回歸模型中，回歸估計的標準誤差越小，表明投資組合的樣本回歸線的離差程度( )。

　　A.越大

　　B.不確定

　　C.相等

　　D.越小

　　答案及解析：D,估計標準誤差是說明實際值與其估計值之間相對偏離程度的指標，所以，回歸估計的標準誤差越小，表明投資組合的樣本回歸線的離差程度越小。

　　10.關(guān)于多元線性回歸模型的說法，正確的是( )。

　　A.如果模型的R2很接近1，可以認為此模型的質(zhì)量較好

　　B.如果模型的R2很接近0，可以認為此模型的質(zhì)量較好

　　C.R2的取值范圍為R2>1

　　D.調(diào)整后的R2測度多元線性回歸模型的解釋能力沒有R2好

　　答案及解析：A, R2表示總離差平方和中線性回歸解釋的部分所占的比例，其取值范圍為：0≤R2≤1，R2越接近于1，線性回歸模型的解釋力越強。當利用R2來度量不同多元線性回歸模型的擬合優(yōu)度時，存在一個嚴重的缺點：R2的值隨著解釋變量的增多而增大，即便引入一個無關(guān)緊要的解釋變量，也會使得R2變大。為了克服這個缺點，一般采用調(diào)整后的R2來測度多元線性回歸模型的解釋能力。

　　11.在應用過程中發(fā)現(xiàn)，若對回歸模型增加一個解釋變量，R2一般會( )。

　　A.減小