【16】證券金融公司履行的職責(zé)包括( )。

　　I、為證券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通

　　II、對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控

　　III、監(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況

　�、簟�為投資者提供融資融券服務(wù)

　　A.I、II、III

　　B.I、III、IV

　　C.I、II

　　D.I、II、III、IV

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》第10條，證券金融公司不以營(yíng)利為目的，履行下列職責(zé)：

　�、贋樽C券公司融資融券業(yè)務(wù)提供資金和證券的轉(zhuǎn)融通服務(wù);

　　②對(duì)證券公司融資融券業(yè)務(wù)運(yùn)行情況進(jìn)行監(jiān)控;

　�、郾O(jiān)測(cè)分析全市場(chǎng)融資融券交易情況，運(yùn)用市場(chǎng)化手段防控風(fēng)險(xiǎn);

　�、茏C監(jiān)會(huì)確定的其他職責(zé)。

　　【17】證券公司向其客戶公布的可作為融資買(mǎi)入或融券賣(mài)出的標(biāo)的證券名單，不得超出( )規(guī)定的范圍。

　　A.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　B.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì)

　　D.證券交易所

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)《上海證券交易所融資融券交易實(shí)施細(xì)則》第29條，證券公司向其客戶公布的標(biāo)的證券名單，不得超出交易所公布的標(biāo)的證券范圍。

　　【18】證券公司的( )負(fù)責(zé)選擇融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)。

　　A.股東會(huì)(股東大會(huì))

　　B.董事會(huì)

　　C.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)

　　D.業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)

　　【答案】C

　　【解析】業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類(lèi)及折算率、客戶可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券種類(lèi)。

　　【19】投資者融券賣(mài)出時(shí)，融券保證金比例不得低于( )。

　　A.80%

　　100/118B.60%

　　C.100%

　　D.50%

　　【答案】D

　　【解析】融券保證金比例是指投資者融券賣(mài)出時(shí)交付的保證金與融券交易金額的比例，投資者融券賣(mài)出時(shí)，融券保證金比例不得低于50%。

　　【20】證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)開(kāi)立( )用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算。

　　A.客戶信用證券賬戶

　　B.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　　C.信用交易證券交收賬戶

　　D.融券專用賬戶

　　【答案】C

　　【解析】證券公司經(jīng)營(yíng)融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)以自己的名義，在證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)分別開(kāi)立融券專用證券賬戶、客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶、信用交易證券交收賬戶和信用交易資金交收賬戶。融券專用證券賬戶用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買(mǎi)賣(mài);客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券;

　　信用交易證券交收賬戶用于客戶融資融券交易的證券結(jié)算;信用交易資金交收賬戶用于客戶融資融券交易的資金結(jié)算。

　　【21】證券金融公司應(yīng)當(dāng)制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)格式，報(bào)( )備案。

　　A.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì) B.證券交易所

　　C.中國(guó)證監(jiān)會(huì) D.證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)

　　【答案】C

　　【解析】證券金融公司應(yīng)當(dāng)制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)格式，報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。合同應(yīng)約定轉(zhuǎn)融通的資金數(shù)額、標(biāo)的證券的種類(lèi)和數(shù)量、期限、費(fèi)率、保證金的比例、證券權(quán)益處理辦法、違約責(zé)任等事項(xiàng)。

　　【22】客戶申請(qǐng)開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)時(shí)，應(yīng)向證券公司營(yíng)業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料中不包括( )。

　　A.公安部門(mén)出具的無(wú)違法犯罪記錄的證明文件

　　B.有效身份證明文件

　　C.客戶具有支配權(quán)的資產(chǎn)證明

　　D.融資融券擔(dān)保品證明

　　【答案】A

　　【解析】客戶要在證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)由客戶本人向證券公司營(yíng)業(yè)部提出申請(qǐng)�？蛻羯暾�(qǐng)時(shí)應(yīng)向證券公司營(yíng)業(yè)部提交證券公司規(guī)定的相關(guān)材料，一般包括有效身份證明文件、融資融券業(yè)務(wù)申請(qǐng)表、客戶已開(kāi)設(shè)相關(guān)賬戶的基本信息、客戶財(cái)務(wù)狀況證明、擔(dān)保品證明等相關(guān)材料。機(jī)構(gòu)客戶除提交以上基本信息外，還需提交公司章程、法人代表授權(quán)文件、法人代表身份證明、法人代表身份證件及經(jīng)辦人身份證明等文件。

　　【23】融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照( )的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

　　A.董事會(huì)一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)一業(yè)務(wù)風(fēng)控部門(mén)

　　B.股東(大)會(huì)一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)一分支機(jī)構(gòu)

　　C.股東(大)會(huì)一董事會(huì)一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)

　　D.董事會(huì)一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)一分支機(jī)構(gòu)

　　【答案】D

　　【解析】證券公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)要實(shí)行集中統(tǒng)一管理。證券公司總部承擔(dān)證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)，并應(yīng)加強(qiáng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)融資融券業(yè)務(wù)活動(dòng)的控制，禁止分支機(jī)構(gòu)未經(jīng)總部批準(zhǔn)向客戶融資、融券，禁止分支機(jī)構(gòu)自行決定簽約、開(kāi)戶、投信保證金收取等應(yīng)當(dāng)由總部決定的事項(xiàng)。融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照“董事會(huì)一業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)一業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)一分支機(jī)構(gòu)”的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

　　【24】由證券公司有關(guān)高級(jí)管理人員及部門(mén)負(fù)責(zé)人組成的( )負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例等事項(xiàng)。

　　A.業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)

　　B.董事會(huì)

　　C.業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)

　　D.分支機(jī)構(gòu)

　　【答案】C

　　【解析】業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)由有關(guān)高級(jí)管理人員及部門(mén)負(fù)責(zé)人組成，負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)操作流程，選擇可從事融資融券業(yè)務(wù)的分支機(jī)構(gòu)，確定對(duì)單一客戶和單一證券的授信額度、融資融券的期限和利率(費(fèi)率)、保證金比例和最低維持擔(dān)保比例、可充抵保證金的證券種類(lèi)及折算率、客戶可融資買(mǎi)入和融券賣(mài)出的證券種類(lèi)。

　　【25】用于記錄證券公司交存的、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)資金的賬戶是( )。

　　A.轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶

　　B.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶

　　C.轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶

　　D.轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶

　　【答案】C

　　【解析】C項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通擔(dān)保資金賬戶用于記錄證券公司交存的、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的資金;

　　A項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通資金交收賬戶用于辦理證券金融公司與轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)有關(guān)的資金結(jié)算;

　　B項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券賬戶用于記錄證券公司委托證券金融公司持有、擔(dān)保證券金融公司因向證券公司轉(zhuǎn)融通所生債權(quán)的證券;D項(xiàng)，轉(zhuǎn)融通專用資金賬戶用于存放證券金融公司擬向證券公司融出的資金及證券公司歸還的資金。

　　【26】證券公司將特定自有資產(chǎn)作為質(zhì)押券，以質(zhì)押券折算后的標(biāo)準(zhǔn)總額為融資額度，向其指定交易客戶以證券公司報(bào)價(jià)、客戶接受報(bào)價(jià)的方式融入資金，在約定的購(gòu)回日客戶收回融出資金并獲得相應(yīng)收益的交易稱為( )。

　　A.股票質(zhì)押回購(gòu)交易

　　B.約定購(gòu)回式證券交易

　　C.質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)交易

　　D.債券質(zhì)押式回購(gòu)交易

　　【答案】C

　　【解析】質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)是指證券公司將符合滬、深證券交易所《質(zhì)押式報(bào)價(jià)回購(gòu)交易及登記結(jié)算業(yè)務(wù)辦法》規(guī)定的自有資產(chǎn)作為質(zhì)押券，以質(zhì)押券折算后的標(biāo)準(zhǔn)券總額為融資額度，向其指定交易客戶以證券公司報(bào)價(jià)、客戶接受報(bào)價(jià)的方式融入資金，在約定的購(gòu)回日客戶收回融出資金并獲得相應(yīng)收益的交易。

　　【27】充抵融資融券保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值按一定折算率進(jìn)行折算，其中深證100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過(guò)( )。

　　A.70%

　　B.90%

　　C.60%

　　D.80%

　　【答案】A

　　【解析】可充抵保證金的證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值或凈值按下列折算率進(jìn)行折102/118算：上證180指數(shù)成分股股票及深證100指數(shù)成分股股票的折算率最高不超過(guò)70%，其他股票折算率最高不超過(guò)65%。

　　【28】證券出借人以一定的費(fèi)率通過(guò)上海證券交易所綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)向證券金融公司出借科創(chuàng)板證券，證券金融公司到期歸還所借證券及相應(yīng)權(quán)益補(bǔ)償并支付費(fèi)用的業(yè)務(wù)是指( )。

　　A.科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融通證券出借

　　B.科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)

　　C.轉(zhuǎn)融通證券出借

　　D.轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)

　　【答案】A

　　【解析】

　　科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融通證券出借：證券出借人以一定的費(fèi)率通過(guò)上海證券交易所綜合業(yè)務(wù)平臺(tái)向證券金融公司出借科創(chuàng)板證券，證券金融公司到期歸還所借證券及相應(yīng)權(quán)益補(bǔ)償并支付費(fèi)用的業(yè)務(wù)�？苿�(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)：證券金融公司將自有或者依法籌集的科創(chuàng)板證券出借給科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券借入人，供其辦理融券的業(yè)務(wù)。

　　【29】下列關(guān)于轉(zhuǎn)融券期限、費(fèi)率、保證金的說(shuō)法，錯(cuò)誤的有( )。

　　A.借入人申報(bào)的費(fèi)率=出借人申報(bào)的費(fèi)率+科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券費(fèi)率差

　　B.借入人申報(bào)的費(fèi)率不得低于或等于科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券費(fèi)率差

　　C.應(yīng)收取的保證金比例不可低于20%

　　D.應(yīng)收取的保證金中貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%

　　【答案】C

　　【解析】證券金融公司可根據(jù)借入人資信情況和轉(zhuǎn)融通擔(dān)保證券、資金明細(xì)賬戶的資產(chǎn)情況，按照一定的綜合比例，確定對(duì)借入人開(kāi)展科創(chuàng)板轉(zhuǎn)融券業(yè)務(wù)應(yīng)收取的保證金。應(yīng)收取的保證金比例可低于20%，其中貨幣資金占應(yīng)收取保證金的比例不得低于15%。

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