第七節(jié) 其他業(yè)務(wù)大綱內(nèi)容

　　掌握融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則;了解證券公司申請(qǐng)融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件;掌握融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系;熟悉融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請(qǐng)、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標(biāo)準(zhǔn);掌握融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容;熟悉融資融券業(yè)務(wù)所形成的債權(quán)擔(dān)保的有關(guān)規(guī)定;掌握標(biāo)的證券、保證金和擔(dān)保物的管理規(guī)定;了解融券業(yè)務(wù)所涉及證券的權(quán)益處理規(guī)定;掌握監(jiān)管部門對(duì)融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)定;了解轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則;熟悉監(jiān)管部門對(duì)轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定。

　　熟悉代銷金融產(chǎn)品適當(dāng)性原則;熟悉代銷金融產(chǎn)品的規(guī)范和禁止性行為;掌握違反代銷金融產(chǎn)品有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任。

　　熟悉證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍;掌握證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定;掌握中間介紹業(yè)務(wù)的禁止行為;熟悉中間介紹業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求。

　　熟悉股票質(zhì)押回購、約定式購回業(yè)務(wù)、報(bào)價(jià)回購、直接投資、證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場(chǎng)相關(guān)規(guī)則。

　　其他業(yè)務(wù)章節(jié)練習(xí)題

　　一、選擇題(以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求)

　　1.用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券為( )，該賬戶不得用于證券買賣。[2016年10月真題]

　　A.融資融券專用證券賬戶

　　B.客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶

　　C.融券專用證券賬戶

　　D.客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶

　　【答案】C

　　【解析】融券專用證券賬戶，是指用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣。A項(xiàng)，不存在融資融券專用證券賬戶這一說法;B項(xiàng)，客戶信用交易擔(dān)保資金賬戶用于存放客戶交存的、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的資金;D項(xiàng)，客戶信用交易擔(dān)保證券賬戶，用于記錄客戶委托證券公司持有、擔(dān)保證券公司因向客戶融資融券所生債權(quán)的證券。

　　2.在融資融券交易中，客戶融入證券后、歸還證券前，證券發(fā)行人向原股東配售股份的，融券客戶應(yīng)當(dāng)按照以下( )方式處理。[2017年2月真題]

　　A.融券客戶必須用自有資金行使認(rèn)購權(quán)，并享有配售股份的所有權(quán)

　　B.由證券公司和融券客戶根據(jù)雙方約定處理

　　C.融券客戶不得行使配售權(quán)

　　D.融券客戶必須用自有資金行使認(rèn)購權(quán)，配售股份歸證券公司所有

　　【答案】B

　　【解析】在融券交易期間，證券發(fā)行人向原股東配售股份的，或者證券發(fā)行人增發(fā)新股以及發(fā)行權(quán)證、可轉(zhuǎn)換債券等證券時(shí)原股東有優(yōu)先認(rèn)購權(quán)的，由證券公司和融券客戶根據(jù)雙方約定處理。

　　3.充抵融資融券保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值按一定折算率進(jìn)行折算，其中深證100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過( )。[2016年10月真題]

　　A.60%

　　B.90%

　　C.70%

　　D.80%

　　【答案】C

　　【解析】可充抵保證金的證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，應(yīng)當(dāng)以證券市值或凈值按下列折算率進(jìn)行折算：①上證180指數(shù)成分股股票的折算率最高不超過70%;②其他A股股票的折算率最高不超過65%;③深證100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過70%;④非深證100指數(shù)成份股股票的折算率最高不超過65%。

　　4.證券公司申請(qǐng)期貨交易中間介紹業(yè)務(wù)資格時(shí)，( )必須配備具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。[2016年10月真題]

　　A.僅公司總部

　　B.僅擬開展介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部

　　C.公司總部或擬開展介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部

　　D.公司總部和擬開展介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部

　　【答案】D

　　【解析】證券公司申請(qǐng)介紹業(yè)務(wù)資格，應(yīng)當(dāng)具備的條件包括：配備必要的業(yè)務(wù)人員，公司總部至少有5名、擬開展介紹業(yè)務(wù)的營業(yè)部至少有2名具有期貨從業(yè)人員資格的業(yè)務(wù)人員。

　　二、組合型選擇題(以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求)

　　1.在融資融券交易中，證券持有人對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利包括( )。[2017年2月真題]

　�、�.請(qǐng)求召開證券持有人會(huì)議

　�、�.參加證券持有人會(huì)議、提案、表決

　�、�.請(qǐng)求分配投資收益

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ

　　C.Ⅰ、Ⅲ

　　D.Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】A

　　【解析】根據(jù)《證券公司融資融券業(yè)務(wù)管理辦法》第三十二條，證券公司對(duì)證券發(fā)行人的權(quán)利，是指請(qǐng)求召開證券持有人會(huì)議、參加證券持有人會(huì)議、提案、表決、配售股份的認(rèn)購、請(qǐng)求分配投資收益等因持有證券而產(chǎn)生的權(quán)利。

　　2.證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用的資金和證券包括( )。[2016年3月真題]

　�、�.自有資金和證券

　�、�.通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融人的資金和證券

　　Ⅲ.通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金

　�、�.依法籌集的資金

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ

　　D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　【答案】A

　　【解析】證券金融公司開展轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)，可以使用下列資金和證券：①自有資金和證券;②通過證券交易所的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金和證券;③通過證券金融公司的業(yè)務(wù)平臺(tái)融入的資金;④依法籌集的其他資金和證券。

　　3.在證券公司中間介紹業(yè)務(wù)中，證券公司為期貨公司介紹客戶時(shí)，可以向客戶( )。[2016年3月真題]

　�、�.介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系

　�、�.解釋期貨交易流程

　　Ⅲ.承諾共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)

　�、�.作獲利保證

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　C.Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【答案】D

　　【解析】根據(jù)《證券公司為期貨公司提供中間介紹業(yè)務(wù)試行辦法》第十八條，證券公司為期貨公司介紹客戶時(shí)，應(yīng)當(dāng)向客戶明示其與期貨公司的介紹業(yè)務(wù)委托關(guān)系，解釋期貨交易的方式、流程及風(fēng)險(xiǎn)，不得作獲利保證、共擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)等承諾，不得虛假宣傳，誤導(dǎo)客戶。

　　4.充抵保證金的有價(jià)證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)應(yīng)當(dāng)以證券市值按( )進(jìn)行折算。[2015年11月真題]

　�、�.被實(shí)行特別處理和暫停上市的A股股票折算率為0

　�、�.國債的折算率最高不超過70%

　�、�.權(quán)證的折算率為0

　�、�.交易所交易型開放式指數(shù)基金折算率最高不超過90%

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　【答案】D

　　【解析】Ⅱ項(xiàng)，可充抵保證金的證券，在計(jì)算保證金金額時(shí)，證券公司現(xiàn)金管理產(chǎn)品、貨幣市場(chǎng)基金、國債折算率最高不超過95%。

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