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2020年證券從業(yè)資格證法律法規(guī)考點：證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營運管理

來源：考試網(wǎng) [2020年1月9日] 【大中小】

　　證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的營運管理

本章練習考點講解

　　(一)賬戶管理

　　證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)中客戶賬戶主要包括：

　　客戶在證券公司開立的資金賬戶

　　代理中國結(jié)算開立的各市場證券賬戶

　　代理基金注冊登記機構(gòu)開立的開放式基金賬戶

　　經(jīng)核準允許受理的其他金融產(chǎn)品賬戶

　　1、賬戶開立的總體要求

　　(1)證券公司為客戶辦理開戶，應(yīng)當遵循合法、自愿、審慎原則，審核客戶身份的真實性，確保客戶資料真實、準確和完整;

　　(2)證券公司應(yīng)建立健全客戶賬戶開戶管理制度、操作流程和風險識別、評估與控制體系，確保風險可測、可控、可承受;

　　(3)證券公司可以在經(jīng)營場所內(nèi)為客戶現(xiàn)場開立賬戶，也可以通過見證、網(wǎng)上及中國證監(jiān)會認可的其他方式為客戶開立賬戶。

　　2、賬戶開立的業(yè)務(wù)規(guī)則

　　(1)證券公司在受理客戶開戶申請時，應(yīng)當要求客戶出具真實有效的身份證明文件，并采取必要措施對客戶身份的真實性進行審核。

　　證券公司在受理機構(gòu)客戶和自然人客戶委托他人代理開戶時，應(yīng)當要求代理人出具真實有效的身份證明文件及授權(quán)委托文件，并釆取必要措施對代理人身份的真實性及有效性進行審核。自然人客戶委托他人代理開戶的，應(yīng)提供經(jīng)公證的授權(quán)委托文件。

　　(2)客戶賬戶開立前，證券公司應(yīng)當指定專人向客戶講解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開戶協(xié)議等內(nèi)容，并將風險揭示書交由客戶簽字，按規(guī)定履行投資者教育職責。

　　客戶委托他人代理開戶的，證券公司應(yīng)釆取必要措施對客戶本人和代理人進行投資者教育。

　　(3)客戶賬戶開立前，證券公司應(yīng)當按照規(guī)定了解客戶情況，對客戶風險承受能力進行評估，履行適當性管理義務(wù)，并將評估結(jié)果以書面或電子方式記載和保存。

　　(4)證券公司應(yīng)當釆取有效措施對客戶開戶資料的真實性、準確性、完整性進行審核。

　　(5)證券公司應(yīng)當校驗同一客戶不同賬戶的名稱、證件類型、證件號碼等關(guān)鍵信息，確保賬戶實名對應(yīng)且信息一致。

　　(6)證券公司應(yīng)在驗證客戶身份、與客戶簽署開戶相關(guān)協(xié)議、審核客戶資料合格后，方可為客戶開立資金賬戶及對應(yīng)的其他賬戶，并按規(guī)定同時為客戶辦理客戶交易結(jié)算資金存管手續(xù)。

　　(7)證券公司應(yīng)當統(tǒng)一組織回訪客戶，對新開戶客戶應(yīng)當在1個月內(nèi)完成回訪，對原有客戶的回訪比例應(yīng)當不低于上年末客戶總數(shù)(不含休眠賬戶及中止交易賬戶客戶)的10%�？蛻艋卦L應(yīng)當留痕，相關(guān)資料應(yīng)當保存不少于3年。

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