客戶身份識(shí)別和客戶身份資料及交易記錄保存基本要求

本章練習(xí) 考點(diǎn)講解

　　(一)客戶身份識(shí)別的基本要求

　　證券公司應(yīng)當(dāng)勤勉盡責(zé)，建立健全和執(zhí)行客戶身份識(shí)別制度，遵循“了解你的客戶”的原則，開展客戶身份識(shí)別、重新識(shí)別和持續(xù)識(shí)別工作。

　　任何單位和個(gè)人在與證券公司建立業(yè)務(wù)關(guān)系或者證券公司為其提供一次性金融服務(wù)時(shí)，都應(yīng)當(dāng)提供真實(shí)有效的身份證件或者其他身份證明文件。

　　證券公司在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶的有效身份證件或其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，并留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件。

　　針對(duì)具有不同洗錢或者恐怖融資風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或交易，證券公司應(yīng)采取相應(yīng)的措施，了解客戶及其交易目的和交易性質(zhì)，了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

　　證券公司不得為身份不明的客戶提供服務(wù)或者與其進(jìn)行交易，不得為客戶開立匿名賬戶或者假名賬戶。

　　客戶由他人代理辦理業(yè)務(wù)的，證券公司應(yīng)同時(shí)對(duì)代理人和被代理人的身份證件或其他身份證明文件進(jìn)行核對(duì)并登記。

　　(二)持續(xù)與重新識(shí)別客戶身份

　　1、持續(xù)識(shí)別客戶身份

　　在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，證券公司應(yīng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施，關(guān)注客戶及其日常經(jīng)營活動(dòng)、金融交易情況，及時(shí)提示客戶更新資料信息。

　　客戶先前提交的身份證件或者身份證明文件已過有效期的，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，證券公司應(yīng)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

　　2、重新識(shí)別客戶身份

　　(1)客戶要求變更姓名或名稱、身份證件或身份證明文件種類、身份證件號(hào)碼、注冊(cè)資本、經(jīng)營范圍、法定代表人或者負(fù)責(zé)人的;

　　(2)客戶行為或交易情況岀現(xiàn)異常的;

　　(3)客戶姓名或名稱與國務(wù)院有關(guān)部門、機(jī)構(gòu)和司法機(jī)關(guān)依法要求金融機(jī)構(gòu)協(xié)查或關(guān)注的犯罪嫌疑人、洗錢和恐怖融資分子的姓名或名稱相同的;

　　(4)客戶有洗錢、恐怖融資活動(dòng)嫌疑的;

　　(5)證券公司獲得的客戶信息與先前已經(jīng)掌握的相關(guān)信息存在不一致或相互矛盾的;

　　(6)先前獲得的客戶身份資料的真實(shí)性有效性完整性存在疑點(diǎn)的;

　　(7)證券公司認(rèn)為應(yīng)重新識(shí)別客戶身份的其他情形。

　　證券公司除核對(duì)有效身份證件或者其他身份證明文件外，可以釆取以下的一種或幾種措施，識(shí)別或者重新識(shí)別客戶身份：

　　(1)要求客戶補(bǔ)充其他身份資料或者身份證明文件;

　　(2)回訪客戶;

　　(3)實(shí)地査訪;

　　(4)向公安、工商行政管理等部門核實(shí);

　　(5)其他可依法釆取的措施。

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