劃分產(chǎn)品或服務風險等級時應考慮的因素

本章練習 考點講解

　　流動性

　　到期時限

　　杠桿情況

　　結(jié)構(gòu)復雜性

　　投資單位產(chǎn)品或相關服務的最低金額

　　投資方向和投資范圍

　　募集方式

　　發(fā)行人等相關主體的信用狀況

　　同類產(chǎn)品或服務過往業(yè)績

　　產(chǎn)品或者服務存在下列因素的，應當審慎評估其風險等級：

　　(1)存在本金損失的可能性，因杠桿交易等因素容易導致本金大部分或者全部損失的產(chǎn)品或者服務;

　　(2)產(chǎn)品或服務的流動變現(xiàn)能力，因無公開交易市場、參與投資者少等因素導致難以在短期內(nèi)以合理價格順利變現(xiàn)的產(chǎn)品或服務;

　　(3)產(chǎn)品或者服務的可理解性，因結(jié)構(gòu)復雜、不易估值等因素導致普通人難以理解其條款和特征的產(chǎn)品或者服務;

　　產(chǎn)品或者服務存在下列因素的，應當審慎評估其風險等級：

　　(4)產(chǎn)品或服務的募集方式，涉及面廣、影響力大的公募產(chǎn)品或相關服務;

　　(5)產(chǎn)品或者服務的跨境因素，存在市場差異、適用境外法律等情形的跨境發(fā)行或者交易的產(chǎn)品或服務;

　　(6)自律組織認定的高風險產(chǎn)品或者服務;

　　(7)其他有可能構(gòu)成投資風險的因素。

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