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2020年證券從業(yè)資格證法律法規(guī)考點(diǎn)：確定普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的主要因素

來(lái)源：考試網(wǎng) [2019年12月12日] 【大中小】

　　確定普通投資者風(fēng)險(xiǎn)承受能力的主要因素

本章練習(xí) 考點(diǎn)講解

　　1、財(cái)務(wù)狀況：收入來(lái)源、用于投資資產(chǎn)占家庭總資產(chǎn)比例、債務(wù)狀況以及可用于投資的資產(chǎn)規(guī)模等;

　　2、投資知識(shí)：金融相關(guān)學(xué)歷情況、工作經(jīng)歷以及相關(guān)資格證書;

　　3、投資經(jīng)驗(yàn)：投資金融產(chǎn)品情況、交易頻率以及投資時(shí)間等;

　　4、投資目標(biāo)：擬投資期限、投資品種、期望收益等;

　　5、風(fēng)險(xiǎn)偏好：可承受的投資損失以及投資回報(bào)的用途等;

　　6、其他信息：投資者的年齡、撫養(yǎng)、扶養(yǎng)和贍養(yǎng)義務(wù)、學(xué)歷以及本人及配偶的就業(yè)狀況等。

　　經(jīng)過(guò)評(píng)估，經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)可將普通投資者按照其風(fēng)險(xiǎn)承受能力由低至高至少劃分為五個(gè)等級(jí)：

　　C1、C2、C3、C4、C5

例題

　　同時(shí)符合下列條件的法人或其他組織是第二類專業(yè)投資者：最近1年年末凈資產(chǎn)不低于(　　)萬(wàn)元;最近1年年末金融資產(chǎn)不低于(　　)萬(wàn)元;具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

　　A.1000;1000

　　B.2000;1000

　　C.2000;2000

　　D.1000;2000

　　【答案】B

　　【解析】考察第二類專業(yè)投資者的概念。

　　同時(shí)符合下列條件的法人或者其他組織：

　　(1)最近1年末凈資產(chǎn)不低于2000萬(wàn)元;

　　(2)最近1年末金融資產(chǎn)不低于1000萬(wàn)元;

　　(3)具有2年以上證券、基金、期貨、黃金、外匯等投資經(jīng)歷。

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