【考點四】證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中的賬戶管理

　　賬戶管理的內(nèi)容主要包括：賬戶的開立、信息變更、注銷;證券賬戶的合并、掛失補辦;不合格賬戶、休眠賬戶及風險處置休眠賬戶的管理;賬戶信息比對與報送;客戶賬戶檔案管理等。

　　(一)客戶身份識別

　　1.客戶賬戶管理業(yè)務(wù)的客戶身份識別

　　2.賬戶身份信息變更時客戶身份的重新識別

　　3.客戶身份持續(xù)識別與賬戶客戶信息維護

　　▲賬戶存續(xù)期間，證券公司營業(yè)部應(yīng)每三年一次對自然人客戶信息進行全面核查，每年對法人客戶信息進行全面核查。

　　(二)證券賬戶的管理及操作規(guī)范

　　證券賬戶管理包括證券賬戶的開立、證券賬戶掛失補辦、證券賬戶注冊資料查詢與變更、證券賬戶合并與注銷、非交易過戶等。

　　1.證券賬戶的開立

 

　　2.證券賬戶卡掛失補辦

 

　　3.證券賬戶注冊資料的查詢

　　4.證券賬戶注冊資料變更

　　經(jīng)辦人將客戶證券賬戶卡、授權(quán)委托書、發(fā)證機關(guān)出具的變更證明等原件及有效身份證明復印件送達中國結(jié)算公司相應(yīng)的分公司審核。審核通過后，中國結(jié)算公司于5個工作日內(nèi)更改相應(yīng)注冊資料，經(jīng)辦人在5個工作日后打印新的證券賬戶卡交申請人。

　　5.證券賬戶合并

　　6.證券賬戶注銷

　　企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當自清算結(jié)束之日起15日內(nèi)申請證券賬戶注銷。

　　7.非交易過戶

　　(1)非交易過戶的情形

 

　　上述繼承、離婚等情形涉及的過戶登記申請，申請人可通過托管證券公司或直接向結(jié)算公司申請辦理。但下列兩種情形，必須直接向結(jié)算公司申請辦理：

　�、偕婕吧暾埲松暾堔k理過戶登記的證券數(shù)量占該只證券總發(fā)行數(shù)量5%(含)以上，有關(guān)信息披露義務(wù)人按信息披露規(guī)定需履行信息披露義務(wù)的，申請人應(yīng)當在信息披露義務(wù)人履行完成信息披露程序并經(jīng)證券交易所確認后，再直接向結(jié)算公司申請辦理過戶登記。

　�、诰栀洝⒎ㄈ速Y格喪失等情形涉及的過戶登記申請，需直接向結(jié)算公司申請辦理過戶登記。

　　(2)非交易過戶的業(yè)務(wù)流程