第二節(jié) 執(zhí)業(yè)行為

　　【考點(diǎn)1】證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則

　　《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》—證券監(jiān)督管理委員會(huì)頒布的部門規(guī)章及規(guī)范性文件

　　《證券業(yè)從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準(zhǔn)則》—中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)的自律規(guī)則

　　證券業(yè)從業(yè)人員基本準(zhǔn)則

　　1.從業(yè)人員應(yīng)遵守國(guó)家法律、行政法規(guī)以及行業(yè)公認(rèn)的職業(yè)道德和行為準(zhǔn)則。

　　2.執(zhí)業(yè)中應(yīng)維護(hù)客戶和其他相關(guān)方的合法利益，誠(chéng)實(shí)守信，勤勉盡責(zé)，維護(hù)行業(yè)聲譽(yù)。

　　3.執(zhí)業(yè)中應(yīng)依照業(yè)務(wù)規(guī)范和執(zhí)業(yè)標(biāo)準(zhǔn)為客戶提供專業(yè)服務(wù)，對(duì)客戶進(jìn)行證券投資相關(guān)教育，正確向客戶揭示投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　4.在取得相應(yīng)的從業(yè)資格，通過(guò)所在機(jī)構(gòu)向協(xié)會(huì)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)注冊(cè)，接受協(xié)會(huì)和所在機(jī)構(gòu)組織的后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)。

　　5.執(zhí)業(yè)過(guò)程中遇到自身利益或相關(guān)方利益與客戶的利益發(fā)生沖突時(shí)，應(yīng)及時(shí)向所在機(jī)構(gòu)報(bào)告;當(dāng)無(wú)法避免時(shí)，應(yīng)確�？蛻舻睦�益得到公平的對(duì)待。

　　6.從業(yè)人員應(yīng)保守國(guó)家秘密、所在機(jī)構(gòu)的商業(yè)秘密、客戶的商業(yè)秘密及個(gè)人隱私，但下列情況除外：國(guó)家司法機(jī)關(guān)和政府監(jiān)管部門按照規(guī)定調(diào)查取證的;有關(guān)法律、法規(guī)要求提供的。

　　7.機(jī)構(gòu)對(duì)從業(yè)人員發(fā)出指令涉嫌違法違規(guī)的，向高級(jí)管理人員或者董事會(huì)報(bào)告，機(jī)構(gòu)未妥善處理的，向中國(guó)證監(jiān)會(huì)或者協(xié)會(huì)報(bào)告。

　　【考點(diǎn)2】中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)誠(chéng)信管理的有關(guān)規(guī)定

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)建立誠(chéng)信信息管理系統(tǒng)、誠(chéng)信狀況評(píng)估和檢查制度，對(duì)會(huì)員和從業(yè)人員的誠(chéng)信建設(shè)進(jìn)行日常管理。誠(chéng)信信息的收集、記錄和使用，應(yīng)當(dāng)遵循真實(shí)、準(zhǔn)確、公正、規(guī)范的原則。

　　(一)誠(chéng)信信息的采集與管理

　　1.誠(chéng)信信息，是指會(huì)員、從業(yè)人員在經(jīng)營(yíng)、執(zhí)業(yè)活動(dòng)中是否遵紀(jì)守法、誠(chéng)實(shí)守信的信息和對(duì)評(píng)價(jià)其誠(chéng)信狀況有影響的其他信息。

　　2.誠(chéng)信信息的內(nèi)容(1)基本信息(2)獎(jiǎng)勵(lì)信息(3)處罰處分信息

　　3.誠(chéng)信信息采集的途徑

　　10個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)誠(chéng)信管理系統(tǒng)申報(bào)，審核后記入誠(chéng)信信息系統(tǒng);否則應(yīng)當(dāng)退回并說(shuō)明理由。

　　4.誠(chéng)信信息的管理

　　中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)應(yīng)公正、客觀地記錄從不同信息渠道獲取的誠(chéng)信信息，保持誠(chéng)信信息的原始完整性，不得有選擇地記錄誠(chéng)信信息。

　　誠(chéng)信信息所對(duì)應(yīng)的決定或者行為經(jīng)法定程序撤銷、變更的，協(xié)會(huì)應(yīng)及時(shí)刪除、修改相應(yīng)誠(chéng)信信息;會(huì)員應(yīng)自收到撤銷、變更決定文書之日起10個(gè)工作日內(nèi)向協(xié)會(huì)誠(chéng)信管理系統(tǒng)申報(bào)。

　　(二)誠(chéng)信信息的保存與效力期限

　　1.誠(chéng)信信息的保存——以電子文檔形式保存。證明文件以電子和紙質(zhì)兩種形式保存。

　　2.誠(chéng)信信息的效力期限——電子文檔長(zhǎng)期保存。

　　誠(chéng)信信息的效力期限為：

　　(1)基本信息——長(zhǎng)期有效;

　　(2)獎(jiǎng)勵(lì)信息、處罰處分信息效力——期限為3年，但因證券、期貨違法行為被行政處罰、市場(chǎng)禁入的信息，效力期限為5年。

　　(3)超過(guò)效力期限的誠(chéng)信信息轉(zhuǎn)入歷史記錄庫(kù)。轉(zhuǎn)入歷史記錄庫(kù)的信息不再提供查詢服務(wù)。

　　(三)誠(chéng)信信息的查詢與使用

　　1.誠(chéng)信信息的分類——效力期限內(nèi)的誠(chéng)信信息根據(jù)性質(zhì)分為公開信息和有限公開信息。

　　2.公開信息——公開信息在協(xié)會(huì)網(wǎng)站公布會(huì)員和從業(yè)人員基本信息、會(huì)員和從業(yè)人員效力期限內(nèi)受獎(jiǎng)勵(lì)次數(shù)、公開譴責(zé)自律懲戒決定，協(xié)會(huì)認(rèn)為有必要公開的其他誠(chéng)信信息。任何機(jī)構(gòu)或個(gè)人可以通過(guò)協(xié)會(huì)網(wǎng)站查詢公開誠(chéng)信信息。

　　3.有限公開信息——效力期限內(nèi)除公開信息以外的信息為有限公開信息

　　查詢符合的，協(xié)會(huì)應(yīng)自收到查詢申請(qǐng)之日起10個(gè)工作日內(nèi)出具誠(chéng)信報(bào)告。查詢申請(qǐng)不符合上述規(guī)定，涉及國(guó)家秘密及個(gè)人隱私的，協(xié)會(huì)對(duì)查詢申請(qǐng)不予準(zhǔn)許，并向申請(qǐng)人說(shuō)明理由。

　　(四)誠(chéng)信自律管理與責(zé)任

　　會(huì)員、從業(yè)人員對(duì)自己報(bào)送的誠(chéng)信信息的真實(shí)性、準(zhǔn)確性、完整性負(fù)責(zé)。

　　【考點(diǎn)2】證券市場(chǎng)禁入措施的內(nèi)容 期限：3-5年;嚴(yán)重：5-10年

　　(一)證券市場(chǎng)禁入措施的實(shí)施對(duì)象

　　下列人員違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定，情節(jié)嚴(yán)重的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)可以根據(jù)情節(jié)嚴(yán)重的程度，采取證券市場(chǎng)禁入措施：

　　1.發(fā)行人、上市公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;

　　2.發(fā)行人、上市公司的控股股東、實(shí)際控制人或者發(fā)行人、上市公司控股股東、實(shí)際控制人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;

　　3.證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或者其他證券從業(yè)人員;

　　4.證券公司的控股股東、實(shí)際控制人或者證券公司控股股東、實(shí)際控制人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;

　　5.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的人員和證券服務(wù)機(jī)構(gòu)的實(shí)際控制人或者證券服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)際控制人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員;

　　6.證券投資基金管理人、證券投資基金托管人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員及其內(nèi)設(shè)業(yè)務(wù)部門、分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人或者其他證券投資基金從業(yè)人員;

　　7.中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的其他違反法律、行政法規(guī)或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)有關(guān)規(guī)定的有關(guān)責(zé)任人員。

　　采取證券市場(chǎng)禁入措施的人員，在禁入期間內(nèi)，除不得繼續(xù)在原機(jī)構(gòu)從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任原上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)外，也不得在其他任何機(jī)構(gòu)中從事證券業(yè)務(wù)或者擔(dān)任其他上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)。

　　被采取證券市場(chǎng)禁入措施的人員，應(yīng)當(dāng)在收到中國(guó)證監(jiān)會(huì)做出的證券市場(chǎng)禁入決定后立即停止從事證券業(yè)務(wù)或者停止履行上市公司董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員職務(wù)，并由其所在機(jī)構(gòu)按規(guī)定的程序解除其被禁止擔(dān)任的職務(wù)。

　　(二)證券市場(chǎng)禁入措施的程序

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施前，應(yīng)當(dāng)告知當(dāng)事人采取證券市場(chǎng)禁入措施的事實(shí)、理由及依據(jù)，并告知當(dāng)事人有陳述、申辯和要求舉行聽證的權(quán)利。

　　被中國(guó)證監(jiān)會(huì)采取證券市場(chǎng)禁入措施的人員，中國(guó)證監(jiān)會(huì)將通過(guò)中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站或指定媒體向社會(huì)公布，并記入被認(rèn)定為證券市場(chǎng)禁入者的誠(chéng)信檔案。

　　【知識(shí)點(diǎn)】證券公司對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員管理的有關(guān)規(guī)定

　　1.從事技術(shù)、風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控、合規(guī)管理的人員不得從事營(yíng)銷、客戶賬戶及客戶資金存管等業(yè)務(wù)活動(dòng);營(yíng)銷人員不得經(jīng)辦客戶賬戶及客戶資金存管業(yè)務(wù);技術(shù)人員不得承擔(dān)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控及合規(guī)管理職責(zé)。

　　2.與客戶權(quán)益變動(dòng)相關(guān)業(yè)務(wù)的經(jīng)辦人員之間，應(yīng)當(dāng)建立制衡機(jī)制。涉及客戶資金賬戶及證券賬戶的直接相關(guān)的業(yè)務(wù)應(yīng)當(dāng)一人操作、一人復(fù)核，復(fù)核應(yīng)當(dāng)留痕。涉及限制客戶資產(chǎn)轉(zhuǎn)移、改變客戶證券賬戶和資金賬戶的對(duì)應(yīng)關(guān)系、客戶賬戶資產(chǎn)變動(dòng)記錄的差錯(cuò)確認(rèn)與調(diào)整等非常規(guī)性業(yè)務(wù)操作，應(yīng)當(dāng)事先審批，事后復(fù)核，審批及復(fù)核均應(yīng)留痕。

　　3.證券公司應(yīng)當(dāng)以提供網(wǎng)上查詢、書面查詢或者在營(yíng)業(yè)場(chǎng)所公示等方式，保證客戶營(yíng)業(yè)時(shí)間內(nèi)能夠隨時(shí)查詢證券公司經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)經(jīng)辦人員、姓名、執(zhí)業(yè)證書、證券經(jīng)紀(jì)人證書編號(hào)。

　　4.對(duì)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)人員的績(jī)效考核和激勵(lì)，不應(yīng)簡(jiǎn)單與客戶開戶數(shù)、客戶交易量掛鉤，應(yīng)當(dāng)將被考核人員行為的合規(guī)性、服務(wù)的適當(dāng)性、客戶投訴的情況，考核結(jié)果應(yīng)當(dāng)以書面或者電子方式記載、保存。

　　【知識(shí)點(diǎn)】證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)行為范圍、禁止性規(guī)定

　　(一)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員執(zhí)業(yè)行為范圍

　　1.向客戶介紹證券公司和證券市場(chǎng)的基本情況;

　　2.向客戶介紹證券投資的基本知識(shí)及開戶、交易、資金存取等業(yè)務(wù)流程;

　　3.向客戶介紹與證券交易有關(guān)的法律、行政法規(guī)、證監(jiān)會(huì)規(guī)定、自律規(guī)則和證券公司的有關(guān)規(guī)定;

　　4.向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的研究報(bào)告及與證券投資有關(guān)的信息;

　　5.向客戶傳遞由證券公司統(tǒng)一提供的證券類金融產(chǎn)品宣傳推介材料及有關(guān)信息;

　　(二)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)營(yíng)銷人員禁止性規(guī)定

　　1.《證券經(jīng)紀(jì)人管理暫行規(guī)定》的禁止性行為

　　(1)替客戶辦理賬戶開立、注銷、轉(zhuǎn)移，證券認(rèn)購(gòu)、交易或者資金存取、劃轉(zhuǎn)、查詢等事宜;

　　(2)提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)客戶的信息，或者誘使客戶進(jìn)行不必要的證券買賣;

　　(3)與客戶約定分享投資收益，對(duì)客戶證券買賣的收益或者賠償證券買賣的損失做出承諾;

　　(4)采取貶低競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手、進(jìn)入競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手營(yíng)業(yè)場(chǎng)所勸導(dǎo)客戶等不正當(dāng)手段招攬客戶;

　　(5)泄漏客戶的商業(yè)秘密或者個(gè)人隱私;

　　(6)為客戶之間的融資提供中介、擔(dān)�；蛘咂渌�便利;

　　(7)為客戶提供非法的服務(wù)場(chǎng)所或交易設(shè)施，或通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)絡(luò)、新聞媒體從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng);

　　(8)委托他人代理其從事客戶招攬和客戶服務(wù)等活動(dòng);

　　(9)損害客戶合法權(quán)益或者擾亂市場(chǎng)秩序的其他行為。

　　【知識(shí)點(diǎn)】銷售證券投資基金、代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范

　　(一)銷售證券投資基金的行為規(guī)范

　　1.辦理基金銷售業(yè)務(wù)或相關(guān)業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)進(jìn)行注冊(cè)或認(rèn)定。未經(jīng)注冊(cè)或未經(jīng)證監(jiān)會(huì)認(rèn)定的機(jī)構(gòu)，不得辦理業(yè)務(wù)。

　　2.宣傳推介基金的人員、基金銷售信息管理平臺(tái)系統(tǒng)運(yùn)營(yíng)維護(hù)人員等從事基金銷售業(yè)務(wù)的人員應(yīng)當(dāng)取得基金銷售業(yè)務(wù)資格�；�金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全持續(xù)培訓(xùn)制度。

　　3.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立基金銷售適用性管理制度，至少包括以下內(nèi)容：

　　(1)對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查的方式和方法;

　　(2)對(duì)基金產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)進(jìn)行設(shè)置、基金產(chǎn)品風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)方法;

　　(3)對(duì)基金投資人風(fēng)險(xiǎn)承受能力調(diào)查和評(píng)價(jià)的方式和方法;

　　(4)對(duì)基金產(chǎn)品和基金投資人進(jìn)行匹配的方法。

　　4.機(jī)構(gòu)辦理基金銷售業(yè)務(wù)時(shí)應(yīng)當(dāng)按相關(guān)要求識(shí)別客戶身份，核對(duì)客戶的有效身份證件，登記客戶身份基本信息，確�；�金賬戶持有人名稱與身份證明文件中記載的名稱一致，并留存有效身份證件的復(fù)印件或影印件。

　　5.機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)建立健全檔案管理制度，妥善保管基金份額持有人的開戶資料和與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料�？蛻羯矸葙Y料自業(yè)務(wù)關(guān)系結(jié)束當(dāng)年計(jì)起至少保存15年，與銷售業(yè)務(wù)有關(guān)的其他資料自業(yè)務(wù)發(fā)生當(dāng)年計(jì)起至少保存15年。

　　6.基金銷售機(jī)構(gòu)總部與基金管理人簽訂書面銷售協(xié)議

　　7.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)將基金銷售業(yè)務(wù)資格的證明文件置備于基金銷售網(wǎng)點(diǎn)的顯著位置或在其網(wǎng)站予以公示。

　　8.基金募集申請(qǐng)獲得中國(guó)證監(jiān)會(huì)核準(zhǔn)前，基金銷售機(jī)構(gòu)不得辦理基金銷售業(yè)務(wù)，不得向公眾分發(fā)、公布基金宣傳推介材料或者發(fā)售基金份額。

　　9.基金銷售機(jī)構(gòu)選擇合作的基金銷售相關(guān)機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合監(jiān)管部門的資質(zhì)要求。

　　10.基金份額登記機(jī)構(gòu)主要職責(zé)包括：

　　(1)建立并管理投資人基金份額賬戶;(2)負(fù)責(zé)基金份額的登記;(3)基金交易確認(rèn);

　　(4)代理發(fā)放紅利;(5)建立并保管基金份額持有人名冊(cè);(6)登記代理協(xié)議規(guī)定的其他職責(zé)。

　　11.基金管理人變更基金注冊(cè)登記機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)在變更前將變更方案報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　12.基金銷售機(jī)構(gòu)、基金份額登記機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)證監(jiān)會(huì)指定的技術(shù)平臺(tái)進(jìn)行數(shù)據(jù)交換，并完成基金注冊(cè)登記數(shù)據(jù)在中國(guó)證監(jiān)會(huì)指定機(jī)構(gòu)的集中備份存儲(chǔ)。數(shù)據(jù)交換應(yīng)當(dāng)符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)的有關(guān)規(guī)范。

　　13.開放式基金合同生效后，按照法律法規(guī)辦理基金份額的申購(gòu)、贖回，不得擅自停止辦理基金份額的發(fā)售或者拒絕接受投資人的申購(gòu)、贖回申請(qǐng)。

　　14.基金銷售機(jī)構(gòu)不得在基金合同約定之外的日期或者時(shí)間辦理基金份額的申購(gòu)、贖回或者轉(zhuǎn)換。

　　15.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)提供有效途徑供基金投資人查詢基金合同、招募說(shuō)明書等基金銷售文件。

　　16.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)按照基金合同、招募說(shuō)明書和基金銷售服務(wù)協(xié)議的約定向投資人收取銷售費(fèi)用，并如實(shí)核算、記賬。

　　17.基金銷售機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)依法為投資人保守秘密。

　　18.通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)開展基金銷售活動(dòng)的，應(yīng)當(dāng)報(bào)相關(guān)部門進(jìn)行網(wǎng)絡(luò)內(nèi)容服務(wù)商備案，其信息系統(tǒng)應(yīng)當(dāng)符合證監(jiān)會(huì)要求，并在向投資人開通前將基金銷售網(wǎng)站地址報(bào)中國(guó)證監(jiān)會(huì)備案。

　　19.基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，不得有下列情形：

　　(1)以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手為目的，壓低基金的收費(fèi)水平;

　　(2)采取抽獎(jiǎng)、回扣或送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式;

　　(3)以低于成本的銷售費(fèi)用銷售基金;

　　(4)募集期間對(duì)認(rèn)購(gòu)費(fèi)打折;

　　(5)承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送;

　　(6)進(jìn)行預(yù)約認(rèn)購(gòu)或者預(yù)約申購(gòu)(基金定期定額投資業(yè)務(wù)除外)，未按規(guī)定公告擅自變更基金的發(fā)售日期;

　　(7)挪用基金銷售結(jié)算資金;

　　(三)代銷金融產(chǎn)品的行為規(guī)范

　　指接受金融產(chǎn)品發(fā)行人的委托，為其銷售金融產(chǎn)品或者介紹金融產(chǎn)品購(gòu)買人的行為。

　　1.證券公司代銷金融產(chǎn)品，取得代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)資格。按照證券公司增加常規(guī)業(yè)務(wù)種類的條件和程序，對(duì)資格申請(qǐng)進(jìn)行審批。

　　2.證券公司可以代銷在境內(nèi)發(fā)行，并經(jīng)國(guó)家有關(guān)部門或者其授權(quán)機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)或者備案各類金融產(chǎn)品。

　　3.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)遵循平等、自愿、公平、誠(chéng)實(shí)信用和適當(dāng)性原則，避免利益沖突，不得損害客戶合法權(quán)益。

　　4.證券公司代銷金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)建立委托人資格審查、金融產(chǎn)品盡職調(diào)查與風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估、銷售適當(dāng)性管理等制度。對(duì)代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，明確內(nèi)設(shè)部門和分支機(jī)構(gòu)在代銷金融產(chǎn)品業(yè)務(wù)中的職責(zé)。禁止證券公司分支機(jī)構(gòu)擅自代銷金融產(chǎn)品。

　　5.接受代銷金融產(chǎn)品的委托前，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)委托人進(jìn)行資格審查。

　　6.證券公司應(yīng)當(dāng)審慎選擇代銷的金融產(chǎn)品，充分了解金融產(chǎn)品的是否依法發(fā)行、有投資安排和風(fēng)險(xiǎn)管控措施且可以對(duì)其風(fēng)險(xiǎn)狀況做出合理判斷的，方可代銷。

　　7.證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。

　　(1)向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排;

　　(2)受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制;

　　(3)出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排;

　　(4)因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。

　　證券公司應(yīng)當(dāng)在代銷合同簽署后5個(gè)工作日內(nèi)，向所地證監(jiān)會(huì)派出機(jī)構(gòu)報(bào)備金融產(chǎn)品說(shuō)明書、宣傳推介材料和擬向客戶提供的其他文件、資料。

　　8.證券公司應(yīng)當(dāng)進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)狀況進(jìn)行評(píng)估，并劃分風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)，確定適合購(gòu)買的客戶類別和范圍。

　　9.證券公司向客戶推介金融產(chǎn)品，應(yīng)當(dāng)了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)和收入狀況、金融知識(shí)和投資經(jīng)驗(yàn)、投資目標(biāo)、風(fēng)險(xiǎn)偏好等基本情況，評(píng)估其購(gòu)買金融產(chǎn)品的適當(dāng)性。證券公司認(rèn)為客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品不適當(dāng)或者無(wú)法判斷適當(dāng)性的，不得向其推介;客戶主動(dòng)要求購(gòu)買的，證券公司應(yīng)當(dāng)將判斷結(jié)論書面告知客戶，提示其審慎決策，并由客戶簽字確認(rèn)。委托人明確約定購(gòu)買人范圍的，證券公司不得超出委托人確定的購(gòu)買人范圍銷售金融產(chǎn)品。

　　10.證券公司應(yīng)當(dāng)采取適當(dāng)方式，向客戶披露委托人提供的金融產(chǎn)品合同當(dāng)事人情況介紹、金融產(chǎn)品說(shuō)明書等材料。

　　11.代銷的金融產(chǎn)品流動(dòng)性較低、透明度較低、損失可能超過(guò)購(gòu)買支出或者不易理解的，證券公司應(yīng)當(dāng)以簡(jiǎn)明、易懂的文字，向客戶做出有針對(duì)性的書面說(shuō)明，同時(shí)詳細(xì)披露金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)特征與客戶風(fēng)險(xiǎn)承受能力的匹配情況，并要求客戶簽字確認(rèn)。

　　12.證券公司應(yīng)當(dāng)向客戶說(shuō)明，因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。

　　13.證券公司代銷金融產(chǎn)品，不得有下列行為：

　　(1)采取夸大宣傳、虛假宣傳等方式誤導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品;

　　(2)采取抽獎(jiǎng)、回扣、贈(zèng)送實(shí)物等方式誘導(dǎo)客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品;

　　(3)與客戶分享投資收益、分擔(dān)投資損失;

　　(4)使用除證券公司客戶交易結(jié)算資金專用存款賬戶外的其他賬戶，代委托人接收客戶購(gòu)買金融產(chǎn)品的資金;

　　【知識(shí)點(diǎn)】證券投資咨詢?nèi)藛T的禁止性行為規(guī)定和法律責(zé)任

　　(一)證券投資咨詢?nèi)藛T的禁止性行為

　　1.代理委托人從事證券投資;

　　2.與委托人約定分享證券投資收益或者分擔(dān)證券投資損失;

　　3.買賣本咨詢機(jī)構(gòu)提供服務(wù)的上市公司股票;

　　4.利用傳播媒介或者通過(guò)其他方式提供、傳播虛假或者誤導(dǎo)投資者的信息;

　　5.法律、行政法規(guī)禁止的其他行為。

　　(二)證券投資咨詢?nèi)藛T的法律責(zé)任

　　證券投資人員違反《證券、期貨投資咨詢管理暫行辦法》規(guī)定，由地方證管辦(證監(jiān)會(huì))單處或者并處警告、沒收違法所得、1萬(wàn)元以上10萬(wàn)元以下罰款;情節(jié)嚴(yán)重的，地方證管辦(證監(jiān)會(huì))應(yīng)當(dāng)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告，由中國(guó)證監(jiān)會(huì)做出暫停或者撤銷業(yè)務(wù)資格的處罰;構(gòu)成犯罪的，依法追究刑責(zé)。

　　【知識(shí)點(diǎn)】投資顧問(wèn)相關(guān)人員發(fā)布證券研究報(bào)告應(yīng)遵循的執(zhí)業(yè)規(guī)范

　　1.建立健全研究對(duì)象覆蓋、信息收集、調(diào)研、證券研究報(bào)告制作、質(zhì)量控制、合規(guī)審查、證券研究報(bào)告發(fā)布以及相關(guān)銷售服務(wù)等關(guān)鍵環(huán)節(jié)的管理制度，加強(qiáng)流程管理和內(nèi)部控制。

　　2.從組織設(shè)置、人員職責(zé)上，將證券研究報(bào)告制作發(fā)布環(huán)節(jié)與銷售服務(wù)環(huán)節(jié)分開管理，以維護(hù)證券研究報(bào)告制作發(fā)布的獨(dú)立性。

　　3.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)加強(qiáng)研究對(duì)象覆蓋范圍管理。將上市公司納入研究對(duì)象覆蓋范圍并做出證券估值或投資評(píng)級(jí)，或者將該上市公司移出研究對(duì)象覆蓋范圍的，應(yīng)當(dāng)由研究部門或者研究子公司獨(dú)立做出決定并履行內(nèi)部審核程序。

　　4.證券公司、證券投資咨詢機(jī)構(gòu)發(fā)布證券研究報(bào)告，應(yīng)當(dāng)審慎使用信息，不得將無(wú)法確認(rèn)來(lái)源合法合規(guī)性的信息寫入證券研究報(bào)告，不得將無(wú)法認(rèn)定真實(shí)性的市場(chǎng)傳言作為確定性研究結(jié)論的依據(jù)。

　　5.不得以任何形式使用或泄露國(guó)家保密信息、上市公司內(nèi)幕信息以及未公開重大信息。

　　【知識(shí)點(diǎn)】保薦代表人執(zhí)業(yè)行為規(guī)范

　　1.保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人不得通過(guò)從事保薦業(yè)務(wù)謀取任何不正當(dāng)利益。

　　2.保薦代表人應(yīng)當(dāng)維護(hù)發(fā)行人的合法利益，對(duì)從事保薦業(yè)務(wù)過(guò)程中獲知的發(fā)行人信息保密。恪守獨(dú)立履行職責(zé)的原則，不迎合發(fā)行人或者滿足發(fā)行人的不當(dāng)要求而喪失客觀、公正的立場(chǎng)，不得唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人及證券服務(wù)機(jī)構(gòu)實(shí)施非法的或者具有欺詐性的行為。保薦代表人及其配偶不得以任何名義或者方式持有發(fā)行人的股份。

　　3.履行保薦職責(zé)，不能減輕或者免除發(fā)行人及其董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員、證券服務(wù)機(jī)構(gòu)及其簽字人員的責(zé)任。

　　【知識(shí)點(diǎn)】保薦代表人違反有關(guān)規(guī)定的法律責(zé)任或被采取的監(jiān)管措施

　　1.中國(guó)證監(jiān)會(huì)可從事保薦業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行定期或者不定期現(xiàn)場(chǎng)檢查，保薦機(jī)構(gòu)及其保薦代表人應(yīng)當(dāng)積極配合檢查，如實(shí)提供有關(guān)資料，不得拒絕、阻撓、逃避檢查，不得謊報(bào)、隱匿、銷毀相關(guān)材料。

　　2.中國(guó)證監(jiān)會(huì)建立保薦信用監(jiān)管系統(tǒng)，進(jìn)行持續(xù)動(dòng)態(tài)的注冊(cè)登記管理，記錄其執(zhí)業(yè)情況、違法違規(guī)行為、其他不良行為以及對(duì)其采取的監(jiān)管措施等，必要時(shí)可以將記錄予以公布。

　　3.自保薦機(jī)構(gòu)向中國(guó)證監(jiān)會(huì)提交保薦文件之日起，保薦機(jī)構(gòu)及代表人承擔(dān)相應(yīng)的責(zé)任。

　　4.保薦機(jī)構(gòu)資格申請(qǐng)文件、代表人資格申請(qǐng)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或重大遺漏的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)不予核準(zhǔn);已核準(zhǔn)的，撤銷其保薦機(jī)構(gòu)資格或代表人資格。對(duì)提交該保薦人申請(qǐng)文件的保薦機(jī)構(gòu)，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自撤銷之日起6個(gè)月內(nèi)不再受理該保薦機(jī)構(gòu)推薦的保薦代表人資格申請(qǐng)。

　　5.未誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)地履行相關(guān)義務(wù)的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)責(zé)令改正，并對(duì)其采取監(jiān)管談話、重點(diǎn)關(guān)注、責(zé)令進(jìn)行業(yè)務(wù)學(xué)習(xí)、出具警示函、責(zé)令公開說(shuō)明、認(rèn)定為不適當(dāng)人選等監(jiān)管措施;依法應(yīng)給予行政處罰的，依照有關(guān)規(guī)定進(jìn)行處罰;情節(jié)嚴(yán)重涉嫌犯罪的，依法移送司法機(jī)關(guān)，追究其刑事責(zé)任。

　　6.保薦機(jī)構(gòu)出現(xiàn)違反相關(guān)規(guī)定的，中國(guó)證監(jiān)會(huì)自確認(rèn)之日起暫停其保薦機(jī)構(gòu)資格3個(gè)月;情節(jié)嚴(yán)重的，暫停其保薦機(jī)構(gòu)資格6個(gè)月，并可以責(zé)令保薦機(jī)構(gòu)更換保薦業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人、內(nèi)核負(fù)責(zé)人;情節(jié)特別嚴(yán)重的，撤銷其保薦機(jī)構(gòu)資格

保薦代表人出現(xiàn)下列情形之一的 ——證監(jiān)會(huì)可根據(jù)情節(jié)輕重，自確認(rèn)之日起3-12個(gè)月內(nèi)不受理相關(guān)保薦代表人負(fù)責(zé)的推薦； ——情節(jié)特別嚴(yán)重的，撤銷其保薦代表人資格	保薦代表人出現(xiàn)下列情形之一的 ——中國(guó)證監(jiān)會(huì)撤銷其保薦代表人資格； ——情節(jié)嚴(yán)重的，對(duì)其采取證券市場(chǎng)禁入的措施
①盡職調(diào)查工作日志缺失或遺漏、隱瞞重要問(wèn)題； ②未完成或者未參加輔導(dǎo)工作； ③未參加持續(xù)督導(dǎo)工作，或者持續(xù)督導(dǎo)工作未勤勉盡責(zé)； ④受到證券交易所、中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)公開譴責(zé)； ⑤唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人干擾中國(guó)證監(jiān)會(huì)及其發(fā)行審核委員會(huì)的審核工作； ⑥嚴(yán)重違反誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)義務(wù)的其他情形。	①在與保薦工作相關(guān)文件上簽字推薦發(fā)行人證券發(fā)行上市，但未參加盡職調(diào)查工作，或者盡職調(diào)查工作不徹底、不充分，明顯不符合業(yè)務(wù)規(guī)則和行業(yè)規(guī)范； ②通過(guò)從事保薦業(yè)務(wù)謀取不正當(dāng)利益； ③本人及其配偶持有發(fā)行人的股份； ④唆使、協(xié)助或者參與發(fā)行人及證券服務(wù)機(jī)構(gòu)提供存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏的文件； ⑤參與組織編制的與保薦工作相關(guān)文件存在虛假記載、誤導(dǎo)性陳述或者重大遺漏。

組合型選擇題(以下備選項(xiàng)中只有一項(xiàng)符合題目要求)

　　1.中國(guó)證券業(yè)協(xié)會(huì)可注銷從業(yè)人員執(zhí)業(yè)證書的情形包括( )。[2016年10月真題]

　�、�.執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)材料或年檢材料弄虛作假的

　　Ⅱ.未按規(guī)定完成后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的

　�、�.不再符合執(zhí)業(yè)證書取得條件的

　　Ⅳ.未按規(guī)定參加年檢的

　　A. Ⅱ、Ⅲ

　　B. Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　C. Ⅰ、Ⅲ

　　D. Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【解析】C,根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則(試行)》第二十三條，有下列情形之一的，不予通過(guò)年檢：①執(zhí)業(yè)證書申請(qǐng)材料或年檢材料弄虛作假的;②未按規(guī)定完成后續(xù)職業(yè)培訓(xùn)的;③不再符合執(zhí)業(yè)證書取得條件的;④未按規(guī)定參加年檢的;⑤協(xié)會(huì)規(guī)定的其他情形。根據(jù)《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理實(shí)施細(xì)則(試行)》第二十四條，因第二十三條第①、③款未通過(guò)年檢的人員，由協(xié)會(huì)注銷其執(zhí)業(yè)證書。

　　2.證券公司供銷基金產(chǎn)品，下列哪種情形可被單處或者并處警告、三萬(wàn)元以下罰款( )。[2017年2月真題]

　�、�.采取抽獎(jiǎng)、回扣或者送實(shí)物、保險(xiǎn)、基金份額等方式銷售基金

　�、�.承諾利用基金資產(chǎn)進(jìn)行利益輸送

　　A.只有Ⅰ符合

　　B.Ⅰ、Ⅱ都不符合

　　C.只有Ⅱ符合

　　D.Ⅰ、Ⅱ都符合

　　【解析】D,根據(jù)《證券投資基金銷售管理辦法》第九十條，基金銷售機(jī)構(gòu)從事基金銷售活動(dòng)，有本辦法第八十二條規(guī)定禁止的行為的，責(zé)令改正，單處或者并處警告、三萬(wàn)元以下罰款;對(duì)直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員，單處或者并處警告、三萬(wàn)元以下罰款。Ⅰ、Ⅱ都屬于《證券投資基金銷售管理辦法》第八十二條規(guī)定禁止的行為。

　　3.證券公司代銷金融產(chǎn)品，證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定下列( )事項(xiàng)。[2016年3月真題]

　�、�.向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排

　�、�.受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制

　�、�.出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排

　�、�.因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確，不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任

　　A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　【解析】B,根據(jù)《證券公司代銷金融產(chǎn)品管理規(guī)定》第九條，證券公司應(yīng)當(dāng)與委托人簽訂書面代銷合同。代銷合同應(yīng)當(dāng)約定雙方權(quán)利義務(wù)，并明確約定以下事項(xiàng)：①向客戶進(jìn)行信息披露、風(fēng)險(xiǎn)揭示以及后續(xù)服務(wù)的相關(guān)安排;②受理客戶咨詢、查詢、投訴的相關(guān)安排和后續(xù)處理機(jī)制;③出現(xiàn)委托人對(duì)客戶違約情況下的處置預(yù)案和應(yīng)急安排;④因金融產(chǎn)品設(shè)計(jì)、運(yùn)營(yíng)和委托人提供的信息不真實(shí)、不準(zhǔn)確、不完整而產(chǎn)生的責(zé)任由委托人承擔(dān)，證券公司不承擔(dān)任何擔(dān)保責(zé)任。

　　4.證券公司員工或其經(jīng)紀(jì)人在執(zhí)業(yè)過(guò)程中禁止( )。[2015年11月真題]

　�、�.接受客戶的全權(quán)委托

　�、�.對(duì)客戶買賣證券承諾收益或賠償

　�、�.為獲取交易傭金或其他利益，誘導(dǎo)客戶進(jìn)行不必要的證券買賣

　�、�.侵占、損害客戶的合法權(quán)益，挪用客戶的資金或證券

　　A.Ⅲ、Ⅳ

　　B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　C.Ⅱ、Ⅲ

　　D.Ⅰ、Ⅱ

　　【解析】B,證券公司的從業(yè)人員特定禁止行為包括：①代理買賣或承銷法律規(guī)定不得買賣或承銷的證券;②違規(guī)向客戶提供資金或有價(jià)證券;③侵占挪用客戶資產(chǎn)或擅自變更委托投資范圍;④在經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)中接受客戶的全權(quán)委托;⑤對(duì)外透露自營(yíng)買賣信息，將自營(yíng)買賣的證券推薦給客戶，或誘導(dǎo)客戶買賣該種證券;⑥中國(guó)證監(jiān)會(huì)、協(xié)會(huì)禁止的其他行為。