證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例

　　一 證券公司監(jiān)督管理相關(guān)規(guī)定

　　(一)證券公司依法審慎經(jīng)營(yíng)、履行誠(chéng)信義務(wù)的規(guī)定(熟悉)

　　證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)分支機(jī)構(gòu)實(shí)行集中統(tǒng)一管理，不得與他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，也不得將分支機(jī)構(gòu)承包、租賃或者委托給他人經(jīng)營(yíng)管理。

　　(二)禁止證券公司股東和實(shí)際控制人濫用權(quán)利、損害客戶權(quán)益的規(guī)定(熟悉)

　　[通過(guò)關(guān)聯(lián)交易、利潤(rùn)分配、資產(chǎn)重組、對(duì)外投資等方式]

　　(三)證券公司股東出資的規(guī)定(了解)

　　證券公司股東的非貨幣財(cái)產(chǎn)出資總額不得超過(guò)證券公司注冊(cè)資本的30%，需要驗(yàn)資證明。

　　在證券公司經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，證券公司的債權(quán)人將其債權(quán)轉(zhuǎn)為證券公司股權(quán)的，不受有關(guān)規(guī)定的限制。

　　(四)關(guān)于成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人資格的規(guī)定(了解)

　　有下列情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人：

　�、佟∫蚬室夥缸锉慌刑幮塘P，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年

　�、凇�凈資產(chǎn)低于實(shí)收資本的50%，或者或有負(fù)債達(dá)到凈資產(chǎn)的50%

　�、邸〔荒芮鍍�?shù)狡趥鶆?wù)

　�、堋�國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

　　(五)證券公司設(shè)立時(shí)的業(yè)務(wù)范圍的規(guī)定(掌握)

　　證券公司設(shè)立時(shí)，其業(yè)務(wù)范圍應(yīng)當(dāng)與其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制制度、合規(guī)制度和人力資源狀況相適應(yīng);證券公司在經(jīng)營(yíng)過(guò)程中，經(jīng)其申請(qǐng)，國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)可以根據(jù)其財(cái)務(wù)狀況、內(nèi)部控制水平、合規(guī)程度、高級(jí)管理人員業(yè)務(wù)管理能力、專業(yè)人員數(shù)量，對(duì)其業(yè)務(wù)范圍進(jìn)行調(diào)整。

　　(六)證券公司變更公司章程重要條款的規(guī)定(熟悉)

　　證券公司變更注冊(cè)資本、業(yè)務(wù)范圍、公司形式或者公司章程中的重要條款，合并、分立、設(shè)立、收購(gòu)或者撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，變更境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所，在境外設(shè)立、收購(gòu)、參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)，應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。

　　(七)證券公司合并、分立、停業(yè)、解散或者破產(chǎn)的相關(guān)規(guī)定(了解)

　　合并、分立，涉及客戶權(quán)益的重大資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓：應(yīng)當(dāng)經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的資產(chǎn)評(píng)估機(jī)構(gòu)評(píng)估。

　　停業(yè)、解散、破產(chǎn)：應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，并按照有關(guān)規(guī)定安置客戶、處理未了結(jié)的業(yè)務(wù)。a

　　(八)證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)的設(shè)立、變更、注銷登記的規(guī)定(了解)

　　1. 應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)(向證監(jiān)會(huì)申請(qǐng)，證監(jiān)會(huì)限期內(nèi)審查并提供書面決定);

　�、佟�對(duì)在境內(nèi)設(shè)立證券公司或者在境外設(shè)立、收購(gòu)或參股證券經(jīng)營(yíng)機(jī)構(gòu)的申請(qǐng)，自受理之日起6個(gè)月

　　②　對(duì)變更業(yè)務(wù)范圍、公司章程中的重要條款或要求審查高級(jí)管理人員任職資格的申請(qǐng)，自受理之日起45個(gè)工作日

　�、邸�對(duì)設(shè)立、收購(gòu)、撤銷境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)，或停業(yè)、解散、破產(chǎn)的申請(qǐng)，自受理之日起30個(gè)工作日

　　(九)有關(guān)證券公司組織機(jī)構(gòu)的規(guī)定(熟悉)

　　1. 可以設(shè)獨(dú)立董事：獨(dú)立董事不得在本證券公司擔(dān)任董事會(huì)外的職務(wù)，不得與本證券公司存在可能妨礙其做出獨(dú)立、客觀判斷的關(guān)系。

　　2. 設(shè)董事會(huì)秘書(高管)：負(fù)責(zé)會(huì)議的籌備、文件的保管以及股東資料的管理，按規(guī)按要求依法提供有關(guān)資料，辦理信息報(bào)送或者信息披露事項(xiàng)。

　　3. 設(shè)行使證券公司經(jīng)營(yíng)管理職權(quán)的機(jī)構(gòu)，應(yīng)在公司章程中明確其名稱、組成、職責(zé)和議事規(guī)則，其成員為高管。

　　4. 經(jīng)營(yíng)證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)和證券承銷與保薦業(yè)務(wù)中兩種以上業(yè)務(wù)的，其董事會(huì)應(yīng)當(dāng)設(shè)薪酬與提名委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)和風(fēng)險(xiǎn)控制委員會(huì)，其中設(shè)薪酬與提名委員會(huì)、審計(jì)委員會(huì)的，委員會(huì)負(fù)責(zé)人由獨(dú)立董事?lián)�任�?/P>

　　5. 證券公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人應(yīng)當(dāng)在任職前取得經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)核準(zhǔn)的任職資格，不得聘任或選任未取得任職資格的人員擔(dān)任，對(duì)于已經(jīng)聘任或選任的，相關(guān)聘任、選任的決議或決定無(wú)效。

　　6. 證券公司的法定代表人或者高級(jí)管理人員離任的，證券公司應(yīng)當(dāng)對(duì)其進(jìn)行審計(jì)，并自其離任之日起2個(gè)月內(nèi)將審計(jì)報(bào)告報(bào)送國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu);證券公司的法定代表人或者經(jīng)營(yíng)管理的主要負(fù)責(zé)人離任的，應(yīng)當(dāng)聘請(qǐng)具有證券、期貨相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會(huì)計(jì)師事務(wù)所對(duì)其進(jìn)行審計(jì)。

　　7. 設(shè)合規(guī)負(fù)責(zé)人，對(duì)證券公司經(jīng)營(yíng)管理行為的合法合規(guī)性進(jìn)行審查、監(jiān)督或者檢查。

　�、佟『弦�(guī)負(fù)責(zé)人為證券公司高管，由董事會(huì)決定聘任，并應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)可，不得在證券公司兼任負(fù)責(zé)經(jīng)營(yíng)管理的職務(wù)。

　�、凇『弦�(guī)負(fù)責(zé)人發(fā)現(xiàn)違法違規(guī)行為，應(yīng)當(dāng)向公司章程規(guī)定的機(jī)構(gòu)報(bào)告，同時(shí)按照規(guī)定向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)或者有關(guān)自律組織報(bào)告。

　　③　證券公司解聘合規(guī)負(fù)責(zé)人，應(yīng)有正當(dāng)理由，并自解聘之日起3個(gè)工作日內(nèi)將解聘的事實(shí)和理由書面報(bào)告國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　(十)證券公司及其境內(nèi)分支機(jī)構(gòu)經(jīng)營(yíng)業(yè)務(wù)的規(guī)定(掌握)

　　1. 應(yīng)當(dāng)經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，不得經(jīng)營(yíng)未經(jīng)批準(zhǔn)的業(yè)務(wù)。

　　2. 兩個(gè)以上的證券公司受同一單位、個(gè)人控制或者相互之間存在控制關(guān)系的，不得經(jīng)營(yíng)相同的證券業(yè)務(wù)，但國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)另有規(guī)定的除外。

　　(十一)證券公司為客戶開立證券賬戶管理的有關(guān)規(guī)定(掌握)

　　1. 受理開戶申請(qǐng)：應(yīng)要求客戶出具真實(shí)有效的身份證明文件，并對(duì)其真實(shí)性審核。

　　2. 賬戶開立前：應(yīng)指定專人講解相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和開戶協(xié)議等內(nèi)容，并將風(fēng)險(xiǎn)揭示書交由客戶簽字，按規(guī)定履行投資者教育職責(zé)。

　　3. 同一客戶開立的資金賬戶和證券賬戶的姓名或名稱應(yīng)當(dāng)一致。證券公司不得將客戶的資金賬戶、證券賬戶提供給他人使用。

　　4. 證交所備案：開戶之日起3個(gè)交易日內(nèi)

　　(十二)證券公司關(guān)于客戶資產(chǎn)保護(hù)的規(guī)定(熟悉)

　　1. 明確規(guī)定證券公司客戶資產(chǎn)的存管、托管制度：指定商業(yè)銀行

　　2. 明確證券公司客戶資產(chǎn)屬于客戶：以每個(gè)客戶名義單獨(dú)立戶管理

　　3. 對(duì)交易信息、資金信息的寄送、查詢作了具體規(guī)定

　　(十三)證券公司客戶交易結(jié)算資金管理的規(guī)定(熟悉)

　　1. 應(yīng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。

　　2. 非因客戶本身的債務(wù)或者法律規(guī)定的其他情形，任何單位或者個(gè)人不得對(duì)客戶的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請(qǐng)查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行。

　　3. 除下列情形外，不得動(dòng)用客戶的交易結(jié)算資金或者委托資金：

　�、佟】蛻暨M(jìn)行證券的申購(gòu)、證券交易的結(jié)算或者客戶提款

　�、凇】蛻糁Ц杜c證券交易有關(guān)的傭金、費(fèi)用或者稅款;其他

　　(十四)證券公司信息報(bào)送的主要內(nèi)容和要求(了解)

　　指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)和證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)：

　　1. 對(duì)存放在本機(jī)構(gòu)的客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的動(dòng)用情況進(jìn)行監(jiān)督，并按規(guī)定期向國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)報(bào)送客戶的交易結(jié)算資金、委托資金和客戶擔(dān)保賬戶內(nèi)的資金、證券的存管或者動(dòng)用情況的有關(guān)數(shù)據(jù)。

　　2. 對(duì)超出規(guī)定范圍的資金、證券的申請(qǐng)、指令→拒絕;發(fā)現(xiàn)被違法動(dòng)用或有其他異常情況→立即報(bào)告證監(jiān)會(huì)并抄報(bào)有關(guān)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)。

　　二 證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)對(duì)證券公司進(jìn)行監(jiān)督管理的主要措施(了解)

　　(一)月度、年度報(bào)告

　　月度報(bào)告：每月結(jié)束之內(nèi)起7個(gè)工作日內(nèi)

　　年度報(bào)告：每一會(huì)計(jì)年度結(jié)束之日起4個(gè)月內(nèi)

　　(二)信息披露

　　依法向社會(huì)公開：基本情況、參股及控股、負(fù)債及或有負(fù)債、經(jīng)營(yíng)管理狀況、財(cái)務(wù)收支、高管薪酬、其他

　　(三)(國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu))檢查、責(zé)令限期整改

　　1. 檢查：業(yè)務(wù)活動(dòng)、財(cái)務(wù)狀況、經(jīng)營(yíng)管理情況

　　2. 責(zé)令限期整改并采取相應(yīng)措施：治理結(jié)構(gòu)不健全、內(nèi)部控制不完善、經(jīng)營(yíng)管理混亂、設(shè)立外賬或進(jìn)行賬外經(jīng)營(yíng)、拒不執(zhí)行監(jiān)督管理決定、違法違規(guī)

　　(四)證券公司主要違法違規(guī)情形及其處罰措施

　　1. 責(zé)令改正，給予警告，沒(méi)收違法所得，違法所得1~5倍罰款，違法所得不足3萬(wàn)元?jiǎng)t處3~30萬(wàn)罰款，直接員警告并處3~10萬(wàn)罰款，情節(jié)嚴(yán)重的撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格(下列之一)：

　�、佟∥窗凑找�(guī)定對(duì)離任的法定代表人或者高級(jí)管理人員進(jìn)行審計(jì)，并報(bào)送審計(jì)報(bào)告

　�、凇∨c他人合資、合作經(jīng)營(yíng)管理分支機(jī)構(gòu)，或?qū)⒎种�機(jī)構(gòu)承包、租賃或委托給他人經(jīng)營(yíng)管理

　　③　未按照規(guī)定將證券自營(yíng)賬戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的證券賬戶報(bào)證券交易所備案

　�、堋∥窗凑找�(guī)定程序了解客戶的身份、財(cái)產(chǎn)與收入狀況、證券投資經(jīng)驗(yàn)和風(fēng)險(xiǎn)偏好，指定專人向客戶講解有關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則和合同內(nèi)容，并以書面方式向其揭示投資風(fēng)險(xiǎn)，簽合同、載入必備條款，編制送交對(duì)賬單，查詢制度，專門部門處理投訴，準(zhǔn)備風(fēng)險(xiǎn)準(zhǔn)備金，存放管理資金

　�、荨⊥扑]的產(chǎn)品或者服務(wù)與所了解的客戶情況不相適應(yīng)

　�、蕖∑刚�(qǐng)、解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所未備案，解聘會(huì)計(jì)師事務(wù)所未說(shuō)明理由

　　2. 未按照規(guī)定為客戶開立賬戶的，責(zé)令改正，情節(jié)嚴(yán)重的處20~50萬(wàn)罰款，并對(duì)直接負(fù)責(zé)的董事、高級(jí)管理人員和其他直接責(zé)任人員處1~5萬(wàn)罰款

　　3. 責(zé)令改正、給予警告，沒(méi)收違法所得，違法所得1~5倍罰款，違法所得不足10萬(wàn)元?jiǎng)t處10~30萬(wàn)罰款，情節(jié)嚴(yán)重的暫�；蛘叱蜂N其相關(guān)證券業(yè)務(wù)許可;直接人員警告并處3~10萬(wàn)罰款，情節(jié)嚴(yán)重的撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格(下列之一)：

　�、佟∵`規(guī)委托其他單位或者個(gè)人進(jìn)行客戶招攬、客戶服務(wù)或者產(chǎn)品銷售活動(dòng)，委托他人代為買賣證券

　　②　提前判斷:向客戶提供投資建議，對(duì)證券價(jià)格的漲跌或者市場(chǎng)走勢(shì)作出確定性的判斷

　　③　從事證券自營(yíng)業(yè)務(wù)、證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)超過(guò)相關(guān)限度

　　4. 責(zé)令改正、給予警告，沒(méi)收違法所得，違法所得1~5倍罰款，違法所得不足10萬(wàn)元?jiǎng)t處10~60萬(wàn)罰款，情節(jié)嚴(yán)重的撤銷相關(guān)業(yè)務(wù)許可;直接人員警告并處3~30萬(wàn)罰款，撤銷任職資格或者證券從業(yè)資格(下列之一)：

　　①　未經(jīng)批準(zhǔn)委托或接受他人委托持有或管理證券公司的股權(quán)，或認(rèn)購(gòu)、受讓、實(shí)際控制證券公司的股權(quán)

　�、凇∽C券公司股東、實(shí)際控制人強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以證券經(jīng)紀(jì)客戶或者證券資產(chǎn)管理客戶的資產(chǎn)提供融資或擔(dān)保

　�、邸∽C券公司、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)違規(guī)動(dòng)用客戶資金、證券;資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)、證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu)對(duì)違規(guī)動(dòng)用資金、證券的申請(qǐng)、指令予以同意、執(zhí)行，發(fā)現(xiàn)違法動(dòng)用未報(bào)告