基金法 基金——組合投資

　　一 基金管理人、基金托管人和基金份額持有人(基金參與主體，簡稱基金當(dāng)事人)

　　概念、權(quán)力和義務(wù)(掌握)

　　1. 基金份額持有人：投資人、實(shí)際所有者，享有知情權(quán)、表決權(quán)、收益權(quán)，基金一切活動的中心。

　　2. 基金管理人：按照投資組合原理進(jìn)行投資決策，核心作用，只能有依法設(shè)立的基金管理公司擔(dān)任。

　　保存基金的會計(jì)賬冊、記錄15年以上

　　3. 基金托管人(保管人)：通常由有實(shí)力的商業(yè)銀行或信托投資公司擔(dān)任，基金持有人權(quán)益的代表。在證券投資基金運(yùn)作中承擔(dān)資產(chǎn)保管、交易監(jiān)督、信息披露與會計(jì)核算等相應(yīng)職位的當(dāng)事人。基金托管人和基金管理人簽訂托管協(xié)議，協(xié)議規(guī)定范圍內(nèi)履行職責(zé)收取報酬。

　　二 設(shè)立基金管理公司的條件(了解)

　　1. 活動注冊資本不低于1億元，且為實(shí)繳貨幣資產(chǎn)

　　2. 主要股東從事金融相關(guān)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)國務(wù)院規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)，最近3年沒有違法記錄

　　3. 符合公司法章程，取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù)，董事、監(jiān)事、高管具備相應(yīng)任職條件，營業(yè)場所、安全防范設(shè)施等，良好的內(nèi)部治理結(jié)構(gòu)、完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度、風(fēng)險控制制度，其他~

　　三 基金管理人的禁止行為(熟悉)

　　1. 將其固有財產(chǎn)或者他人財產(chǎn)混同于基金財產(chǎn)從事證券投資

　　2. 不公平地對待其管理的不同基金財產(chǎn)

　　3. 利用基金財產(chǎn)為基金份額持有人以外的第三人牟取利益;

　　4. 向基金份額持有人違規(guī)承諾收益或者承擔(dān)損失;其他

　　四 公募基金運(yùn)作的方式(了解) 公募——私募

　　按運(yùn)作方式不同，基金可分為封閉式基金與開放式基金

　　1. 封閉式基金是指經(jīng)核準(zhǔn)的基金份額總額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以在依法設(shè)立的證券交易場所交易，但基金份額持有人不得申請贖回的基金

　　2. 開放式基金是指基金規(guī)模不固定，基金份額可以在基金合同約定的時間和場所進(jìn)行申購或贖回的投資基金(不能上市交易)

　　五 基金財產(chǎn)的獨(dú)立性要求(掌握)

　　1. 基金財產(chǎn)獨(dú)立于基金管理人、基金托管人的自有財產(chǎn)，不得歸入自有財產(chǎn)。

　　2. 基金管理人、基金托管人因基金財產(chǎn)的管理、運(yùn)用或其他情形取得的財產(chǎn)和收益歸入基金財產(chǎn)。

　　3. 基金管理人、基金托管人因依法解散、被依法撤銷或者被依法宣告破產(chǎn)等原因進(jìn)行終止清算的，基金財產(chǎn)不屬于其清算財產(chǎn)。

　　4. 基金的債權(quán)與不屬于基金的債務(wù)不得相互抵銷，不同基金的債權(quán)不得相互抵銷;非因基金本身承擔(dān)的債務(wù)，債權(quán)人不得對基金財產(chǎn)主張強(qiáng)制執(zhí)行;基金托管人對其托管的基金應(yīng)當(dāng)獨(dú)立設(shè)置賬戶，確�；�金的完整與獨(dú)立

　　如果違反：基金管理人或托管人沒有獨(dú)立財產(chǎn)，5萬至50萬罰款，沒收違法所得;直接人員給予警告、暫停或撤銷從業(yè)資格，3萬至30萬罰款。

　　六 基金的募集

　　(一)基金公開募集與非公開募集

　　1. 公開——面向社會公眾，非公開——特定投資者

　　2. 基金公開募集與非公開募集的區(qū)別(熟悉)

　　募集方式不同 ：公募宣傳，私募不公開宣傳

　　募集對象不同 : 公募為不確定對象，私募為少數(shù)特定投資者

　　信息披露要求不同 ：公募要求嚴(yán)格，私募要求低很多

　　(二)非公開募集基金的相關(guān)制度

　　1. 合格投資者的要求(了解)：合格投資者不得超過200人

　　2. 投資范圍(了解)：包括買賣公開發(fā)行的股份有限公司額股票、債券、基金份額，中國證監(jiān)會規(guī)定的其他證券及衍生品種

　　(三)非公開募集基金管理人的登記

　　1. 基金管理人應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會履行登記手續(xù)，報送基本情況

　　(四)非公開募集基金管理人的備案要求

　　1. 募集完畢基金管理人應(yīng)向基金業(yè)協(xié)會備案;對資金總額或基金份額持有人人數(shù)達(dá)到規(guī)定標(biāo)準(zhǔn)的基金，基金業(yè)協(xié)會應(yīng)向中國證監(jiān)會報告。

　　七 與基金公開募集與非公開募集相關(guān)的法律責(zé)任(了解)

　　(一)未經(jīng)批準(zhǔn)擅自設(shè)立基金管理公司或未經(jīng)核準(zhǔn)從事公開募集基金管理業(yè)務(wù)的：

　　1. 由證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)(證監(jiān)會)取締或責(zé)令改正

　　2. 沒收違法所得，并處違法所得1~5倍罰款

　　3. 違法所得不足100萬，并處10~100萬罰款

　　4. 對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任遠(yuǎn)給予警告，并處以3~30萬罰款

　　(二)擅自公開或者變相公開募集基金的：

　　1. 責(zé)令停止，返回所募資金和加計(jì)的銀行同期存款利息

　　2. 沒收違法所得，并處所募資金金額1%~5%罰款

　　3. 直接：5~50萬

　　(三)非公開基金募集完畢，基金管理人未備案的：

　　1. 10~30萬罰款

　　2. 直接：3~10萬罰款

　　(四)向合格投資者之外的單位或個人非公開募集資金或轉(zhuǎn)讓基金份額的：(同一234)

　　1. 沒收違法所得，并處違法所得1~5倍罰款

　　2. 違法所得不足100萬，并處10~100萬罰款

　　3. 對直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任遠(yuǎn)給予警告，并處以3~30萬罰款