第三章　證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范　第六節(jié)　證券資產(chǎn)管理

　　考點(diǎn)一　證券公司開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則與要求

　　考點(diǎn)二　開(kāi)展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人數(shù)的最低要求

　　證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

　　(1)經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)核定為綜合類(lèi)證券公司。

　　(2)凈資本不低于人民幣2億元，且符合中國(guó)證監(jiān)會(huì)關(guān)于綜合類(lèi)證券公司各項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控指標(biāo)的規(guī)定。

　　(3)客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)人員具有證券從業(yè)資格;無(wú)不良行為記錄，其中具有3年以上證券自營(yíng)、資產(chǎn)管理或者證券投資基金管理從業(yè)經(jīng)歷的人員不少于5人。

　　(4)具有良好的法人治理結(jié)構(gòu)、完備的內(nèi)部控制和風(fēng)險(xiǎn)管理制度，并得到有效執(zhí)行。

　　(5)最近1年未受到過(guò)行政處罰或者刑事處罰。

　　(6)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他條件。

　　考點(diǎn)三　資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括的必備內(nèi)容

　　證券公司開(kāi)展客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)依據(jù)法律、行政法規(guī)和《證券公司客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)管理辦法》的規(guī)定，與客戶(hù)簽訂書(shū)面資產(chǎn)管理合同，就雙方的權(quán)利義務(wù)和相關(guān)事宜做出明約定。

　　資產(chǎn)管理合同應(yīng)當(dāng)包括下列基本事項(xiàng)：

　　(1)客戶(hù)資產(chǎn)的種類(lèi)和數(shù)額。

　　(2)投資范圍、投資限制和投資比例。

　　(3)投資目標(biāo)和管理期限。

　　(4)客戶(hù)資產(chǎn)的管理方式和管理權(quán)限。

　　(5)各類(lèi)風(fēng)險(xiǎn)揭示。

　　(6)客戶(hù)資產(chǎn)管理信息的提供及查詢(xún)方式。

　　(7)當(dāng)事人的權(quán)利與義務(wù)。

　　(8)管理報(bào)酬的計(jì)算方法和支付方式。

　　(9)與客戶(hù)資產(chǎn)管理有關(guān)的其他費(fèi)用的提取、支付方式。

　　(10)合同解除、終止的條件、程序及客戶(hù)資產(chǎn)的清算返還事宜。

　　(11)違約責(zé)任和糾紛的解決方式。

　　(12)中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的其他事項(xiàng)。

　　考點(diǎn)四 合格投資者要求

　　證券公司可以自行推廣集合資產(chǎn)管理計(jì)劃，也可以委托其他證券公司、商業(yè)銀行或者中國(guó)證監(jiān)會(huì)認(rèn)可的其他機(jī)構(gòu)代為推廣。

　　集合資產(chǎn)管理計(jì)劃應(yīng)當(dāng)面向合格投資者推廣，合格投資者累計(jì)不得超過(guò)200人。合格投資者是指具備相應(yīng)風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別能力和承擔(dān)所投資集合資產(chǎn)管理計(jì)劃風(fēng)險(xiǎn)能力且符合下列條件之一的單位和個(gè)人：

　　(1)個(gè)人或者家庭金融資產(chǎn)合計(jì)不低于100萬(wàn)元人民幣。

　　(2)公司、企業(yè)等機(jī)構(gòu)凈資產(chǎn)不低于l 000萬(wàn)元人民幣。

　　依法設(shè)立并受監(jiān)管的各類(lèi)集合投資產(chǎn)品視為單一合格投資者。

　　考點(diǎn)五 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定

　　證券公司從事客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，不得有下列行為：

　　(1)挪用客戶(hù)資產(chǎn)。

　　(2)向客戶(hù)作出保證其資產(chǎn)本金不受損失或者取得最低收益的承諾。

　　(3)以欺詐手段或者其他不正當(dāng)方式誤導(dǎo)、誘導(dǎo)客戶(hù)。

　　(4)將客戶(hù)資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)混合操作。

　　(5)以轉(zhuǎn)移資產(chǎn)管理賬戶(hù)收益或者虧損為目的，在自營(yíng)賬戶(hù)與資產(chǎn)管理賬戶(hù)之間或者不同的資產(chǎn)管理賬戶(hù)之間進(jìn)行買(mǎi)賣(mài)，損害客戶(hù)的利益。

　　(6)自營(yíng)業(yè)務(wù)搶先于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)進(jìn)行交易，損害客戶(hù)的利益。

　　(7)以獲取傭金或者其他利益為目的，用客戶(hù)資產(chǎn)進(jìn)行不必要的證券交易。

　　(8)內(nèi)幕交易或者操縱市場(chǎng)。

　　(9)法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定禁止的其他行為。

　　考點(diǎn)六 資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶(hù)資產(chǎn)托管的基本要求

　　資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)托管業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)履行下列職責(zé)：

　　(1)安全保管集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)。

　　(2)執(zhí)行證券公司的投資或者清算指令，并負(fù)責(zé)辦理集合資產(chǎn)管理計(jì)劃資產(chǎn)運(yùn)營(yíng)中的資金往來(lái)。

　　(3)監(jiān)督證券公司集合資產(chǎn)管理計(jì)劃的經(jīng)營(yíng)運(yùn)作，發(fā)現(xiàn)證券公司的投資或清算指令違反法律、行政法規(guī)、中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定或者集合資產(chǎn)管理合同約定的，應(yīng)當(dāng)要求改正;未能改正的，應(yīng)當(dāng)拒絕執(zhí)行，并向中國(guó)證監(jiān)會(huì)報(bào)告。

　　(4)出具資產(chǎn)托管報(bào)告。

　　(5)集合資產(chǎn)管理合同約定的其他事項(xiàng)。