【考點三】監(jiān)管部門對轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定

　　(一)制定業(yè)務(wù)規(guī)則

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)依照《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》的規(guī)定制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則，明確賬戶管理、授信管理、標(biāo)的證券管理、保證金管理、費率管理、信息披露等事項，經(jīng)中國證監(jiān)會批準(zhǔn)后實施。

　　(二)公布信息

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)每個交易日公布以下轉(zhuǎn)融通信息：

　　(1)轉(zhuǎn)融資余額。

　　(2)轉(zhuǎn)融券余額。

　　(3)轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)。

　　(4)轉(zhuǎn)融通費率。

　　(三)建立合規(guī)管理與風(fēng)險控制機制

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)遵守以下風(fēng)險控制指標(biāo)規(guī)定：

　　(1)凈資本與各項風(fēng)險資本準(zhǔn)備之和的比例不得低于100%。

　　(2)對單一證券公司轉(zhuǎn)融通的余額，不得超過證券金融公司凈資本的50%。

　　(3)融出的每種證券余額不得超過該證券上市可流通市值的10%。

　　(4)充抵保證金的每種證券余額不得超過該證券總市值的15%。

　　(四)資金用途

　　證券金融公司的資金，除用于履行中國證監(jiān)會規(guī)定的轉(zhuǎn)融通職責(zé)和維持公司正常運轉(zhuǎn)外，只能用于以下用途：

　　(1)銀行存款。

　　(2)購買國債、證券投資基金份額等經(jīng)中國證監(jiān)會認(rèn)可的高流動性金融產(chǎn)品。

　　(3)購置自用不動產(chǎn)。

　　(4)中國證監(jiān)會認(rèn)可的其他用途。

　　(五)信息系統(tǒng)安全管理

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立信息系統(tǒng)安全管理機制，保障公司信息系統(tǒng)安全、穩(wěn)定運行。

　　(六)報告制度

　　證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每一會計年度結(jié)束之日起4個月內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送年度報告。年度報告應(yīng)當(dāng)包含按照規(guī)定編制并經(jīng)具有證券相關(guān)業(yè)務(wù)資格的會計師事務(wù)所審計的財務(wù)會計報告。證券金融公司應(yīng)當(dāng)自每月結(jié)束之日起7個工作日內(nèi)，向中國證監(jiān)會報送月度報告。

　　(七)信息共享與保密

　　(1)證券交易所、證券登記結(jié)算機構(gòu)、證券金融公司應(yīng)當(dāng)建立融資融券信息共享機制。

　　(2)證券金融公司及其工作人員應(yīng)當(dāng)對因履行職責(zé)而獲悉的信息保密。法律、行政法規(guī)和中國證監(jiān)會另有規(guī)定的除外。

　　(3)證券金融公司應(yīng)當(dāng)妥善保存履行《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》規(guī)定職責(zé)所形成的各類文件、資料，保存期限不少于20年。

　　(4)中國證監(jiān)會為履行監(jiān)督管理職責(zé)，可以要求證券金融公司及其工作人員提供有關(guān)信息、資料，并對公司進(jìn)行現(xiàn)場檢查。

　　(八)違規(guī)處罰

　　證券金融公司或者證券公司違反《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》規(guī)定的，由中國證監(jiān)會視具體情形，采取責(zé)令改正、出具警示函、責(zé)令公開說明、責(zé)令定期報告等監(jiān)管措施;應(yīng)當(dāng)給予行政處罰的，由中國證監(jiān)會對公司及其有關(guān)責(zé)任人員單處或者并處警告、罰款。