【考點二】證券經紀業(yè)務的概述

　　(一)證券經紀業(yè)務的含義

　　1.證券經紀業(yè)務的含義、種類、要素

　　2.證券經紀商的含義、作用

　　(二)證券經紀業(yè)務的特點

　　(三)證券經紀關系的建立

　　1.證券經紀關系的確立

　　(1)證券經紀商向客戶講解業(yè)務規(guī)則、協議內容和揭示風險，簽署《風險揭示書》和《客戶須知》。

　　(2)簽訂《證券交易委托代理協議書》和《客戶交易結算資金第三方存管協議》。

　　▲《證券交易委托代理協議書》是客戶與證券經紀商之間在委托買賣過程中有關權利、義務、業(yè)務規(guī)則和責任的基本約定，也是保障客戶與證券經紀商雙方權益的基本法律文書。

　　▲《證券交易委托代理協議書》的內容包括：雙方聲明及承諾、協議標的、資金賬戶、交易代理、網上委托、變更和撤銷、甲方授權代理人委托、甲乙雙方的責任及免賠條款、爭議的解決、機構客戶、附則。

　　▲我國《證券法》規(guī)定：“證券公司客戶的交易結算資金應當存放在商業(yè)銀行，以每個客戶的名義單獨立戶管理。”根據此項規(guī)定，證券公司已全面實施“客戶交易結算資金第三方存管”。在這種模式下，客戶與其選擇的商業(yè)銀行、證券公司三方共同簽署《客戶交易結算資金存管合同》。

　　(3)開立資金賬戶與建立第三方存管關系

　　▲資金賬戶是指客戶在證券公司開立的專門用于證券交易結算、記載客戶資金明細數據的賬戶。

　　2.客戶交易結算資金存管

　　中國證監(jiān)會要求證券公司在2007年全面實施“客戶交易結算資金第三方存管”。

　　★客戶交易結算資金第三方存管制度與以往的客戶交易結算資金管理模式相比，發(fā)生了根本性的變化：(5個)

　　(1)證券公司客戶的交易結算資金只能存放在指定的商業(yè)銀行，不能存入其他任何機構。

　　(2)指定商業(yè)銀行須為每個客戶建立管理賬戶，用以記錄客戶資金的明細變動及余額。指定商業(yè)銀行須為證券公司開立客戶交易結算資金匯總賬戶，用以客戶證券交易交收資金的劃付。該賬戶以證券公司名義開立，但其資金全部為客戶所有�！肮芾碣~戶”為“客戶資金匯總賬戶”的二級明細記錄賬戶。

　　(3)客戶、證券公司和指定商業(yè)銀行通過簽訂合同的形式明確具體的客戶交易結算資金存取、劃轉、查詢等事項。

　　(4)客戶資金的存取，全部通過指定商業(yè)銀行辦理。

　　(5)指定商業(yè)銀行須保證客戶能夠隨時查詢其交易結算資金的余額及變動情況。

　　3.委托人和經紀商的權利與義務

　　▲經紀關系的建立只是確立了客戶與證券經紀商之間的代理關系，而并沒有形成實質上的委托關系。

　　▲證券交易中的委托單，如經客戶和證券經紀商雙方簽字和蓋章，性質上就相當于委托合同。

　　▲客戶是授權人、委托人，證券經紀商是代理人、受托人。

　　委托人的權利與義務

　　證券經紀商的權利與義務