【考點五】證券公司對證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員管理的有關規(guī)定

　　(一)《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》的相關規(guī)定

　　第三條規(guī)定，證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀人管理制度，采取有效措施，對證券經(jīng)紀人及其執(zhí)業(yè)行為實施集中統(tǒng)一管理，保障證券經(jīng)紀人具備基本的職業(yè)道德和業(yè)務素質(zhì)，防止證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中從事違法違規(guī)或者超越代理權限、損害客戶合法權益的行為。

　　第十二條規(guī)定，證券經(jīng)紀人從事客戶招攬和客戶服務等活動，應當遵守法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構和行政管理部門的規(guī)定、自律規(guī)則以及職業(yè)道德，自覺接受所服務的證券公司的管理，履行委托合同約定的義務，向客戶充分提示證券投資的風險。

　　第十四條規(guī)定，證券公司應當按照協(xié)會的規(guī)定，組織對證券經(jīng)紀人的后續(xù)職業(yè)培訓。

　　第十五條規(guī)定，證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)支持系統(tǒng)，向證券經(jīng)紀人提供其執(zhí)業(yè)所需的有關資料和信息。

　　第十六條規(guī)定，證券公司應當建立健全信息查詢制度，保證客戶能夠通過現(xiàn)場、電話或者互聯(lián)網(wǎng)絡的方式隨時查詢證券經(jīng)紀人的姓名、代理權限、代理期間、服務的證券營業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍及證券經(jīng)紀人證書編號等信息，能夠通過現(xiàn)場或者互聯(lián)網(wǎng)絡的方式查看證券經(jīng)紀人的照片。

　　證券公司應當按月或者按季將證券經(jīng)紀人所招攬和服務客戶賬戶的交易情況及資產(chǎn)余額等信息，以信函、電子郵件、手機短信或者其他適當方式提供給客戶。證券公司與客戶另有約定的，從其約定。

　　第十七條規(guī)定，證券公司應當建立健全客戶回訪制度，指定人員定期通過面談、電話、信函或者其他方式對證券經(jīng)紀人招攬和服務的客戶進行回訪，了解證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)情況，并作出完整記錄。負責客戶回訪的人員不得從事客戶招攬和客戶服務活動。

　　第十八條規(guī)定，證券公司應當建立健全異常交易和操作監(jiān)控制度，采取技術手段，對證券經(jīng)紀人所招攬和服務客戶的賬戶進行有效監(jiān)控，發(fā)現(xiàn)異常情況的，立即查明原因并按照規(guī)定處理。

　　第十九條規(guī)定，證券公司應當建立健全客戶投訴和糾紛處理機制，明確處理流程，妥善處理客戶投訴和與客戶之間的糾紛，持續(xù)做好客戶投訴和糾紛處理工作。證券公司應當保證在營業(yè)時間內(nèi)，有專門人員受理客戶投訴、接待客戶來訪。證券公司的客戶投訴渠道和糾紛處理流程，應當在公司網(wǎng)站和證券營業(yè)部的營業(yè)場所公示。

　　證券經(jīng)紀人被投訴情況以及證券公司對客戶投訴、糾紛和不穩(wěn)定事件的防范和處理效果，作為衡量證券公司內(nèi)部管理能力和客戶服務水平的重要指標，納入其分類評價范圍。

　　第二十條規(guī)定，證券公司應當將證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)行為納入公司合規(guī)管理范圍，并建立科學合理的證券經(jīng)紀人績效考核制度，將證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)行為的合規(guī)性納入其績效考核范圍。

　　證券公司應當將證券營業(yè)部對證券經(jīng)紀人管理的有效性納入其績效考核范圍。

　　第二十一條規(guī)定，證券經(jīng)紀人在執(zhí)業(yè)過程中發(fā)生違反證券公司內(nèi)部管理制度、自律規(guī)則或者法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構和行政管理部門規(guī)定行為的，證券公司應當按照有關規(guī)定和委托合同的約定，追究其責任，并及時向公司住所地和該證券經(jīng)紀人服務的證券營業(yè)部所在地證監(jiān)會派出機構報告。證券經(jīng)紀人不再具備規(guī)定的執(zhí)業(yè)條件的，證券公司應當解除委托合同。

　　證券經(jīng)紀人的行為涉嫌違反法律、行政法規(guī)、監(jiān)管機構和行政管理部門規(guī)定的，證券公司應當及時報告有關監(jiān)管機構或者行政管理部門;涉嫌刑事犯罪的，證券公司應當及時向有關司法機關舉報。

　　第二十二條規(guī)定，證券公司應當建立健全證券經(jīng)紀人檔案，實現(xiàn)證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)過程留痕。證券經(jīng)紀人檔案應當記載證券經(jīng)紀人的個人基本信息、證券從業(yè)資格狀態(tài)、代理權限、代理期間、服務的證券營業(yè)部、執(zhí)業(yè)地域范圍、執(zhí)業(yè)前及后續(xù)職業(yè)培訓情況、執(zhí)業(yè)活動情況、客戶投訴及處理情況、違法違規(guī)及超越代理權限行為的處理情況和績效考核情況等信息。

　　第二十三條規(guī)定，證券公司應當在每年1月31日之前，向住所地證監(jiān)會派出機構報送證券經(jīng)紀人管理年度報告。年度報告應當至少包括下列內(nèi)容：

　　(1)本年度與證券經(jīng)紀人有關的管理制度、內(nèi)控機制和技術系統(tǒng)的運行和改進情況;

　　(2)本年度證券經(jīng)紀人數(shù)量的變動情況，報告期末證券經(jīng)紀人的數(shù)量及在證券營業(yè)部的分布情況;

　　(3)本年度證券經(jīng)紀人委托合同執(zhí)行情況、證券經(jīng)紀人報酬支付和合法權益保障情況;

　　(4)本年度證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)前培訓和后續(xù)職業(yè)培訓的內(nèi)容、方式、時間和接受培訓的人數(shù)以及下一年度的培訓計劃;

　　(5)本年度與證券經(jīng)紀人有關的客戶投訴和糾紛及其處理情況，當前可能出現(xiàn)集中投訴的事項、形成原因及擬采取的化解措施。

　　第二十四條規(guī)定，協(xié)會負責制定有關自律規(guī)則，組織或者辦理證券經(jīng)紀人的資格考試、注冊登記、證書印制與后續(xù)職業(yè)培訓，并可以對證券公司委托、管理證券經(jīng)紀人的情況和證券經(jīng)紀人的執(zhí)業(yè)行為進行監(jiān)督檢查，對違反自律規(guī)則的證券公司和證券經(jīng)紀人予以紀律處分。

　　協(xié)會建立證券經(jīng)紀人數(shù)據(jù)庫，向社會公眾提供證券經(jīng)紀人執(zhí)業(yè)注冊登記信息的查詢服務。

　　第二十五條規(guī)定，證監(jiān)會及其派出機構依法對證券經(jīng)紀人進行監(jiān)督管理。對違法違規(guī)的證券經(jīng)紀人，依法采取監(jiān)管措施或者予以行政處罰。對違反規(guī)定或者因管理不善導致證券經(jīng)紀人違法違規(guī)、客戶大量投訴、出現(xiàn)重大糾紛、不穩(wěn)定事件的證券公司，可以要求其提高經(jīng)紀業(yè)務風險資本準備計算比例和有關證券營業(yè)部的分支機構風險資本準備計算金額，并依法采取限制其證券經(jīng)紀人規(guī)模等監(jiān)管措施或者予以行政處罰。

　　證券公司和證券經(jīng)紀人的失信行為信息，記入證券期貨市場誠信信息數(shù)據(jù)庫系統(tǒng)。

　　第二十六條規(guī)定，證券公司應當將與證券經(jīng)紀人有關的管理制度、證券經(jīng)紀人制度啟動實施方案報公司住所地證監(jiān)會派出機構備案。經(jīng)住所地證監(jiān)會派出機構現(xiàn)場核查，確認其相關管理制度、內(nèi)控機制和技術系統(tǒng)已經(jīng)建立并能有效運行，證券經(jīng)紀人制度啟動實施方案合理可行，證券經(jīng)紀業(yè)務已經(jīng)滿足合規(guī)要求后，證券公司方可委托證券經(jīng)紀人從事客戶招攬和客戶服務等活動。

　　證券營業(yè)部在啟動實施證券經(jīng)紀人制度前，應當將證券公司與證券經(jīng)紀人有關的管理制度和證券經(jīng)紀人制度啟動實施方案報所在地證監(jiān)會派出機構備案，并接受所在地證監(jiān)會派出機構的監(jiān)管。

　　與證券經(jīng)紀人有關的管理制度，應當至少包括證券經(jīng)紀人的資格管理、委托合同管理、執(zhí)業(yè)前和后續(xù)職業(yè)培訓、證書管理、行為規(guī)范、報酬計算與支付方式以及本規(guī)定第十五條至第二十二條規(guī)定的事項等內(nèi)容;證券經(jīng)紀人制度啟動實施方案，應當至少包括實施該制度的證券營業(yè)部的選擇標準和確定程序、實施該制度的基本步驟等內(nèi)容。

　　第二十七條規(guī)定，證券公司的員工從事證券經(jīng)紀業(yè)務營銷活動，參照本規(guī)定執(zhí)行。證券公司的證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員數(shù)量應當與公司的管理能力相適應。

　　(二)《關于加強證券公司從事經(jīng)紀業(yè)務營銷活動人員資格管理的通知》的相關規(guī)定

　　根據(jù)《證券公司監(jiān)督管理條例》和中國證監(jiān)會《關于證券公司經(jīng)紀業(yè)務營銷活動有關事項的通知》對證券公司經(jīng)紀業(yè)務營銷活動的規(guī)范要求，我會要求證券公司加強證券經(jīng)紀業(yè)務營銷人員(下稱營銷人員)的管理�，F(xiàn)就有關工作的具體要求通知如下：

　　1.通過證券經(jīng)紀人專項考試取得證券從業(yè)資格的證券公司員工，經(jīng)所在機構向協(xié)會申請執(zhí)業(yè)注冊，可以取得證券經(jīng)紀營銷執(zhí)業(yè)證書成為營銷人員，此類人員不得從事證券經(jīng)紀業(yè)務營銷活動以外的證券經(jīng)營業(yè)務活動。

　　2.申請人需登錄中國證券業(yè)協(xié)會執(zhí)業(yè)證書管理系統(tǒng)填寫《執(zhí)業(yè)注冊申請表》，經(jīng)所在機構審核后通過該系統(tǒng)向我會提交申請。

　　3.營銷人員應遵守證券業(yè)務的相關法律、法規(guī)和行政規(guī)章，遵守從業(yè)人員執(zhí)業(yè)行為準則，并按要求參加從業(yè)人員年檢。

　　4.營銷人員應按照我會對從業(yè)人員的統(tǒng)一要求參加后續(xù)職業(yè)培訓，規(guī)范執(zhí)業(yè)行為，不斷提高業(yè)務水平、職業(yè)道德水平和綜合素質(zhì)。