【考點(diǎn)十二】關(guān)于客戶(hù)資產(chǎn)保護(hù)的相關(guān)規(guī)定

　　(一)明確規(guī)定證券公司客戶(hù)資產(chǎn)的存管、托管制度：

　　(1)從事證券經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)的交易結(jié)算資金存放在指定商業(yè)銀行，以每個(gè)客戶(hù)的名義單獨(dú)立戶(hù)管理，客戶(hù)交易結(jié)算資金的存取，應(yīng)當(dāng)通過(guò)指定商業(yè)銀行辦理。

　　(2)從事證券資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)將客戶(hù)的委托資產(chǎn)交由指定商業(yè)銀行等資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)托管。

　　(3)從事融資融券業(yè)務(wù)的證券公司應(yīng)當(dāng)參照客戶(hù)交易結(jié)算資金第三方存管的辦法，對(duì)客戶(hù)資金擔(dān)保賬戶(hù)內(nèi)的資金進(jìn)行管理。這樣，就建立了防范證券公司挪用客戶(hù)資產(chǎn)的機(jī)制。

　　(二)明確了證券公司客戶(hù)資產(chǎn)的性質(zhì)�？蛻�(hù)的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶(hù)，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。任何單位或者個(gè)人不得有下列行為：

　　(1)非因客戶(hù)本身的債務(wù)，對(duì)客戶(hù)的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請(qǐng)查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行。

　　(2)除法定情形外，動(dòng)用客戶(hù)的交易結(jié)算資金、委托資金。

　　(3)以客戶(hù)的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保，強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶(hù)的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保。

　　(三)對(duì)交易信息、資金信息的寄送、查詢(xún)做了具體規(guī)定。證券公司應(yīng)當(dāng)建立信息查詢(xún)制度，保證客戶(hù)可以隨時(shí)查詢(xún)有關(guān)信息;指定商業(yè)銀行應(yīng)當(dāng)保證客戶(hù)能夠隨時(shí)查詢(xún)客戶(hù)的交易結(jié)算資金的余額及變動(dòng)情況;證券公司從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、融資融券業(yè)務(wù)，應(yīng)當(dāng)按照規(guī)定編制對(duì)賬單寄送客戶(hù)。

　　【例題·多選題】客戶(hù)的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶(hù)，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。任何單位或者個(gè)人不得有下列(　)行為。

　　A.非因客戶(hù)本身的債務(wù)，對(duì)客戶(hù)的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請(qǐng)查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行

　　B.除法定情形外，動(dòng)用客戶(hù)的交易結(jié)算資金、委托資金

　　C.以客戶(hù)的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保

　　D.強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶(hù)的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保

　　『正確答案』ABCD

　　『答案解析』本題考查關(guān)于客戶(hù)資產(chǎn)保護(hù)的相關(guān)規(guī)定�？蛻�(hù)的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)屬于客戶(hù)，應(yīng)當(dāng)與證券公司、指定商業(yè)銀行、資產(chǎn)托管機(jī)構(gòu)的自有資產(chǎn)相互獨(dú)立、分別管理。任何單位或者個(gè)人不得有下列行為：(1)非因客戶(hù)本身的債務(wù)，對(duì)客戶(hù)的交易結(jié)算資金、委托資產(chǎn)申請(qǐng)查封、凍結(jié)或者強(qiáng)制執(zhí)行。(2)除法定情形外，動(dòng)用客戶(hù)的交易結(jié)算資金、委托資金。(3)以客戶(hù)的資產(chǎn)向他人提供融資或者擔(dān)保，強(qiáng)令、指使、協(xié)助、接受證券公司以客戶(hù)的資產(chǎn)提供融資或者擔(dān)保。