第三章　證券公司業(yè)務規(guī)范

　　第七節(jié) 其他業(yè)務

　　考點一　融資融券業(yè)務管理的基本原則

　　考點二　證券公司申請融資融券業(yè)務資格應具備的條件

　　證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當具備下列條件：

　　(1)經營證券經紀業(yè)務已滿3年。

　　(2)公司治理健全，內部控制有效，能有效識別、控制和防范業(yè)務經營風險和內部管理風險。

　　(3)公司及其董事、監(jiān)事、高級管理人員最近2年內未因違法違規(guī)經營受到行政處罰和刑事處罰，且不存在因涉嫌違法違規(guī)正被中國證監(jiān)會立案調查或者正處于整改期間的情形。

　　(4)財務狀況良好，最近2年各項風險控制指標持續(xù)符合規(guī)定，注冊資本和凈資本符合增加融資融券業(yè)務后的規(guī)定。

　　(5)客戶資產安全、完整，客戶交易結算資金第三方存管有效實施，客戶資料完整真實。

　　(6)已建立完善的客戶投訴處理機制，能夠及時、妥善處理與客戶之間的糾紛。

　　(7)信息系統(tǒng)安全穩(wěn)定運行，最近1年未發(fā)生因公司管理問題導致的重大事故，融資融券業(yè)務技術系統(tǒng)已通過證券交易所、證券登記結算機構組織的測試。

　　(8)有擬負責融資融券業(yè)務的高級管理人員和適當數(shù)量的專業(yè)人員，融資融券業(yè)務方案和內部管理制度已通過中國證券業(yè)協(xié)會組織的專業(yè)評價。

　　(9)中國證監(jiān)會規(guī)定的其他條件。

　　考點三　證券公司申請融資融券業(yè)務資格應提交的材料

　　證券公司申請融資融券業(yè)務資格，應當向中國證監(jiān)會提交下列材料，同時抄報注冊地證監(jiān)會派出機構：

　　(1)融資融券業(yè)務資格申請書。

　　(2)股東會(股東大會)關于經營融資融券業(yè)務的決議。

　　(3)融資融券業(yè)務方案、內部管理制度文本和按照有關規(guī)定制定的選擇客戶的標準。

　　(4)負責融資融券業(yè)務的高級管理人員與業(yè)務人員的名冊及資格證明文件。

　　(5)中國證券業(yè)協(xié)會出具的關于融資融券業(yè)務方案和內部管理制度已通過專業(yè)評價的證明文件。

　　(6)證券交易所、證券登記結算機構出具的關于融資融券業(yè)務技術系統(tǒng)已通過測試的證明文件。

　　(7)中國證監(jiān)會要求提交的其他文件。

　　證券公司的法定代表人和經營管理的主要負責人應當在融資融券業(yè)務資格申請書上簽字，承諾申請材料的內容真實、準確、完整，并對申請材料中存在的虛假記載、誤導性陳述和重大遺漏承擔相應的法律責任。

　　考點四　證券公司信用賬戶

　　考點五　客戶信用賬戶

　　考點六　融資融券業(yè)務客戶的申請、客戶征信調查、客戶的選擇標準

　　考點七　融資融券業(yè)務合同的基本內容

　　融資融券業(yè)務合同的基本內容包括：

　　(1)證券公司在向客戶融資融券前，應當與其簽訂載人中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券業(yè)務合同。合同應由證券公司統(tǒng)一制定、保管和與客戶簽訂。

　　(2)合同中載明的事項包括：融資融券的額度、期限、利率(費率)、利息(費用)的計算方式;保證金比例、維持擔保比例、可充抵保證金的證券的種類及折算率、擔保債權范圍;追加保證金的通知方式、追加保證金的期限;客戶清償債務的方式及證券公司對擔保物的處分權利;融資買人證券和融券賣出證券的權益處理;其他有關事項。

　　(3)客戶只能與1家證券公司簽訂融資融券合同，向1家證券公司融入資金和證券。

　　考點八　監(jiān)管部門對融資融券業(yè)務的監(jiān)管規(guī)定

　　證券公司應當按照證券交易所的規(guī)定，在每日收市后向其報告當日客戶融資融券交易的有關信息。證券交易所應當對證券公司報送的信息進行匯總、統(tǒng)計，并在次一交易日開市前予以公告。

　　證券公司應當自每月結束之日起7個交易日內，向中國證監(jiān)會、注冊地證監(jiān)會派出機構和證券交易所書面報告當月的下列情況：

　　(1)融資融券業(yè)務客戶的開戶數(shù)量。

　　(2)對全體客戶和前10名客戶的融資、融券余額。

　　(3)客戶交存的擔保物種類和數(shù)量。

　　(4)強制平倉的客戶數(shù)量、強制平倉的交易金額。

　　(5)有關風險控制指標值。

　　(6)融資融券業(yè)務盈虧狀況。

　　考點九　轉融通業(yè)務規(guī)則

　　轉融通業(yè)務包括轉融資業(yè)務和轉融券業(yè)務。轉融資業(yè)務是指中國證券金融股份有限公司(以下簡稱本公司)將自有或者依法籌集的資金出借給證券公司，供其辦理融資業(yè)務的經營活動。轉融券業(yè)務是指本公司將自有或者融入的證券出借給證券公司，供其辦理融券業(yè)務的經營活動。本公司通過轉融通業(yè)務平臺向證券公司集中提供資金和證券轉融通服務。參與轉融通業(yè)務應當遵循平等、自愿、公平和誠實信用的原則，遵守法律、行政法規(guī)、部門規(guī)章的規(guī)定。

　　考點十　證券金融公司的職責

　　證券金融公司不以營利為目的，履行下列職責：

　　(1)為證券公司融資融券業(yè)務提供資金和證券的轉融通服務。

　　(2)對證券公司融資融券業(yè)務運行情況進行監(jiān)控。

　　(3)監(jiān)測分析全市場融資融券交易情況，運用市場化手段防控風險。

　　(4)中國證監(jiān)會確定的其他職責。

　　證券金融公司變更名稱、注冊資本、股東、住所、職責范圍，制定或者修改公司章程，設立或者撤銷分支機構，應當經中國證監(jiān)會批準。

　　考點十一　代銷金融產品的規(guī)范和禁止性行為