第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范

　　第一節(jié) 證券經(jīng)紀

　　了解證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī);熟悉證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的特點;掌握證券公司建立健全經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理制度的相關(guān)規(guī)定;熟悉證券公司經(jīng)紀業(yè)務(wù)中賬戶管理、三方存管、交易委托、交易清算、指定交易及托管、查詢及咨詢等環(huán)節(jié)的基本規(guī)則、業(yè)務(wù)風險及規(guī)范要求;掌握經(jīng)紀業(yè)務(wù)的禁止行為;熟悉監(jiān)管部門對經(jīng)紀業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施。

　　第二節(jié) 證券投資咨詢

　　掌握證券投資咨詢、證券投資顧問、證券研究報告的概念和基本關(guān)系;掌握證券、期貨投資咨詢業(yè)務(wù)的管理規(guī)定;掌握證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)及其執(zhí)業(yè)人員向社會公眾開展證券投資咨詢業(yè)務(wù)活動的有關(guān)規(guī)定;掌握利用“薦股軟件”從事證券投資咨詢業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定;了解監(jiān)管部門和自律組織對證券投資咨詢業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和自律管理措施;掌握證券公司證券投資顧問業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制規(guī)定;掌握監(jiān)管部門對證券投資顧問業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定;掌握監(jiān)管部門對發(fā)布證券研究報告業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定。

　　第三節(jié) 與證券交易、證券投資活動有關(guān)的財務(wù)顧問

　　了解上市公司收購以及上市公司重大資產(chǎn)重組等主要法律法規(guī);掌握證券公司不得擔任財務(wù)顧問及獨立財務(wù)顧問的情形;熟悉從事上市公司并購重組財務(wù)顧問業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)規(guī)則;熟悉財務(wù)顧問的監(jiān)管和法律責任。

　　第四節(jié) 證券承銷與保薦

　　了解證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī);熟悉證券發(fā)行保薦業(yè)務(wù)的一般規(guī)定;了解證券發(fā)行與承銷信息披露的有關(guān)規(guī)定;掌握證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的內(nèi)部控制規(guī)定;熟悉監(jiān)管部門對證券發(fā)行與承銷的監(jiān)管措施;掌握違反證券發(fā)行與承銷有關(guān)規(guī)定的處罰措施。

　　第五節(jié) 證券自營

　　了解證券公司自營業(yè)務(wù)的主要法律法規(guī);了解證券公司自營業(yè)務(wù)管理制度、投資決策機制和風險監(jiān)控體系的一般規(guī)定;了解證券自營業(yè)務(wù)決策與授權(quán)的要求;了解證券自營業(yè)務(wù)操作的基本要求;掌握證券公司自營業(yè)務(wù)投資范圍的規(guī)定;掌握證券自營業(yè)務(wù)持倉規(guī)模的要求;掌握自營業(yè)務(wù)的禁止性行為;熟悉證券自營業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施和違反有關(guān)法規(guī)的法律責任。

　　第六節(jié) 證券資產(chǎn)管理

　　熟悉證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的基本原則要求;掌握證券公司客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)類型及基本要求;了解開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，投資主辦人數(shù)的最低要求。

　　了解資產(chǎn)管理合同應(yīng)當包括的必備內(nèi)容;掌握辦理定向資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，接受客戶資產(chǎn)最低凈值要求;掌握辦理集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)接受的資產(chǎn)形式;熟悉合格投資者要求;熟悉關(guān)聯(lián)交易的要求;掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)禁止行為的有關(guān)規(guī)定。

　　熟悉資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風險控制要求;掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)了解客戶、對客戶信息披露及揭示風險的有關(guān)規(guī)定;掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)客戶資產(chǎn)托管的基本要求;掌握監(jiān)管部門對資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的監(jiān)管措施及后續(xù)監(jiān)管要求;掌握資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)規(guī)定的法律責任。

　　了解合格境外機構(gòu)投資者境內(nèi)證券投資、合格境內(nèi)機構(gòu)投資者境外證券投資的相關(guān)監(jiān)管規(guī)定。

　　第七節(jié) 其他業(yè)務(wù)

　　掌握融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則;了解證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格應(yīng)具備的條件;掌握融資融券業(yè)務(wù)的賬戶體系;熟悉融資融券業(yè)務(wù)客戶的申請、客戶征信調(diào)查、客戶的選擇標準;掌握融資融券業(yè)務(wù)合同的基本內(nèi)容;熟悉融資融券業(yè)務(wù)所形成的債權(quán)擔保的有關(guān)規(guī)定;掌握標的證券、保證金和擔保物的管理規(guī)定;了解融券業(yè)務(wù)所涉及證券的權(quán)益處理規(guī)定;掌握監(jiān)管部門對融資融券業(yè)務(wù)的監(jiān)管規(guī)定;了解轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)規(guī)則;熟悉監(jiān)管部門對轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)的監(jiān)督管理規(guī)定。

　　熟悉代銷金融產(chǎn)品適當性原則;熟悉代銷金融產(chǎn)品的規(guī)范和禁止性行為;掌握違反代銷金融產(chǎn)品有關(guān)規(guī)定的法律責任。

　　熟悉證券公司中間介紹業(yè)務(wù)的業(yè)務(wù)范圍;掌握證券公司開展中間介紹業(yè)務(wù)的有關(guān)規(guī)定;掌握中間介紹業(yè)務(wù)的禁止行為;熟悉中間介紹業(yè)務(wù)的監(jiān)管要求。

　　熟悉股票質(zhì)押回購、約定式購回業(yè)務(wù)、報價回購、直接投資、證券公司參與區(qū)域性股權(quán)交易市場相關(guān)規(guī)則。

　　大綱章節(jié)習題及答案

　　第三章 證券公司業(yè)務(wù)規(guī)范

　　一、單項選擇題

　　1、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的法律法規(guī)不包括(　)。

　　A、融資融券方面的法律法規(guī)

　　B、證券資產(chǎn)管理方面的法律法規(guī)

　　C、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)管理方面的法律法規(guī)

　　D、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)營業(yè)部管理方面的法律法規(guī)

　　2、證券公司通過其設(shè)立的證券營業(yè)部，接受客戶委托，按照客戶的要求，代理客戶買賣證券的業(yè)務(wù)稱為(　)。

　　A、證券自營業(yè)務(wù)

　　B、證券承銷與保薦業(yè)務(wù)

　　C、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)

　　D、證券投資咨詢業(yè)務(wù)

　　3、證券公司從事證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)，下列做法中錯誤的是(　)。

　　A、不得提供虛假、誤導(dǎo)性信息

　　B、不得采取不正當競爭手段開展業(yè)務(wù)

　　C、按照風險分散的原則指導(dǎo)投資者參與證券交易活動

　　D、應(yīng)當客觀說明公司業(yè)務(wù)資格、服務(wù)職責、范圍等情況

　　4、證券營業(yè)部負責人應(yīng)當每(　)年至少強制離崗一次，強制離崗時間應(yīng)當連續(xù)不少于(　)個工作日。

　　A、3，10

　　B、5，15

　　C、2，20

　　D、1，10

　　5、企業(yè)依法解散的，清算人應(yīng)當自清算結(jié)束之日起(　)日內(nèi)申請證券賬戶注銷。

　　A、10

　　B、15

　　C、20

　　D、30

　　6、下列關(guān)于委托買賣的說法，錯誤的是(　)。

　　A、針對柜臺委托和非柜臺委托的不同形式分別進行撤單，已成交的部分不能撤銷或修改

　　B、客戶委托買賣時應(yīng)使用營業(yè)部統(tǒng)一制作的證券買賣委托單，按照委托單標明的各項內(nèi)容，完整、詳細、正確地填寫，且必須當面簽署姓名

　　C、傳真委托屬于非柜臺委托

　　D、證券名稱和證券代碼不一致時，及時與客戶取得聯(lián)系;無法聯(lián)系時，則以證券代碼為準輸入委托指令代理客戶買賣股票

　　7、(　)是證券業(yè)的自律性組織，是社會團體法人。

　　A、證券業(yè)協(xié)會

　　B、證券交易所

　　C、中國證監(jiān)會

　　D、國務(wù)院證券管理委員會

　　8、證券經(jīng)紀業(yè)務(wù)的功能是(　)。

　　A、輔助投資者進行投資決策

　　B、幫助客戶實現(xiàn)資產(chǎn)增值

　　C、幫助客戶完成交易并保障證券交易通暢

　　D、幫助證券公司獲取經(jīng)濟效益

　　9、(　)對證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)發(fā)布證券研究報告行為實行自律管理，并依據(jù)有關(guān)法律、行政法規(guī)和規(guī)定，制定相應(yīng)的執(zhí)業(yè)規(guī)范和行為準則。

　　A、國務(wù)院證券管理委員會

　　B、中國證監(jiān)會

　　C、中國證券業(yè)協(xié)會

　　D、證券交易所

　　10、證券投資顧問服務(wù)協(xié)議應(yīng)當約定，自簽訂協(xié)議之日起(　)個工作日內(nèi)，客戶可以書面通知方式提出解除協(xié)議。

　　A、5

　　B、7

　　C、10

　　D、15

　　11、下列關(guān)于發(fā)布證券研究報告的說法中，錯誤的是(　)。

　　A、證券研究報告中對證券及證券相關(guān)產(chǎn)品提出投資評級的，應(yīng)當披露所使用的投資評級分類及其含義

　　B、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)制作證券研究報告應(yīng)當堅持客觀原則，避免使用夸大、誘導(dǎo)性的標題或者用語，不得對證券估值、投資評級作出任何形式的保證

　　C、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)制作證券研究報告應(yīng)當秉承專業(yè)的態(tài)度，采用嚴謹?shù)难芯糠椒ê头治鲞壿�，基于合理的�?shù)據(jù)基礎(chǔ)和事實依據(jù)，審慎提出研究結(jié)論

　　D、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)在證券研究報告發(fā)布前，可以就證券研究報告涉及上市公司相關(guān)信息的真實性向該上市公司進行確認，同時透露該證券研究報告的發(fā)布時間、觀點和結(jié)論

　　12、證券公司、證券投資咨詢機構(gòu)應(yīng)當通過公司規(guī)定的證券研究報告發(fā)布系統(tǒng)平臺向發(fā)布對象統(tǒng)一發(fā)布證券研究報告，以保障發(fā)布證券研究報告的(　)。

　　A、審慎性

　　B、客觀性

　　C、公平性

　　D、規(guī)范性

　　13、財務(wù)顧問的工作檔案和工作底稿應(yīng)當真實、準確、完整，保存期不少于(　)年。

　　A、5

　　B、7

　　C、10

　　D、15

　　14、在證券公司發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)中，屬于證券公司信息披露方面的法律法規(guī)的是(　)。

　　A、《證券公司風險處置條例》

　　B、《證券經(jīng)紀人管理暫行規(guī)定》

　　C、《關(guān)于證券公司信息公示有關(guān)事項的通知》

　　D、《證券公司集合資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)實施細則》

　　15、保薦人的資格及其管理辦法由(　)規(guī)定。

　　A、證券公司

　　B、證券交易所

　　C、中國證券業(yè)協(xié)會

　　D、國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)

　　16、下列關(guān)于證券發(fā)行與承銷業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定，說法錯誤的是(　)。

　　A、上市公司非公開發(fā)行股票未采用自行銷售方式或者上市公司配股的，應(yīng)當采用包銷方式

　　B、股票發(fā)行采用代銷方式的，應(yīng)當在發(fā)行公告(或認購邀請書)中披露發(fā)行失敗后的處理措施

　　C、證券公司承銷證券，應(yīng)當采用包銷或者代銷方式

　　D、上市公司發(fā)行證券期間相關(guān)證券的停復(fù)牌安排，應(yīng)當遵守證券交易所的相關(guān)規(guī)則，主承銷商應(yīng)當按有關(guān)規(guī)定及時劃付申購資金凍結(jié)利息

　　17、證券公司自營業(yè)務(wù)持有一種權(quán)益類證券的市值與其總市值的比例不得超過(　)。

　　A、5%

　　B、30%

　　C、100%

　　D、500%

　　18、自營業(yè)務(wù)的最高決策機構(gòu)是(　)。

　　A、董事會

　　B、監(jiān)事會

　　C、股東大會

　　D、投資決策機構(gòu)

　　19、按照我國現(xiàn)行的規(guī)定，下列屬于已經(jīng)和依法可以在境內(nèi)銀行間市場交易的證券的是(　)。

　　A、權(quán)證

　　B、證券投資基金

　　C、開放式基金

　　D、國際開發(fā)機構(gòu)人民幣債券

　　20、證券公司未按照規(guī)定將證券自營賬戶報證券交易所備案的，以下處罰錯誤的是(　)。

　　A、沒收違法所得，并處以違法所得1倍以上5倍以下的罰款

　　B、沒有違法所得或者違法所得不足3萬元的，處以3萬元以上30萬元以下的罰款

　　C、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員給予警告

　　D、對直接負責的主管人員和其他直接責任人員處以3萬元以上30萬元以下的罰款

　　21、證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃的，應(yīng)當自中國證監(jiān)會出具無異議意見或者作出批準決定之日起(　)個月內(nèi)啟動推廣工作，并在(　)個工作日內(nèi)完成設(shè)立工作并開始投資運作。

　　A、6;60

　　B、4;45

　　C、3;30

　　D、1;10

　　22、下列關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的風險控制要求說法錯誤的是(　)。

　　A、證券公司開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)，應(yīng)當在資產(chǎn)管理合同中明確規(guī)定，由客戶自行承擔投資風險

　　B、證券公司設(shè)立集合資產(chǎn)管理計劃，應(yīng)當對客戶的條件和集合資產(chǎn)管理計劃的推廣范圍進行明確界定，參與集合資產(chǎn)管理計劃的客戶應(yīng)當具備相應(yīng)的金融投資經(jīng)驗和風險承受能力

　　C、客戶應(yīng)當對客戶資產(chǎn)來源及用途的合法性作出承諾

　　D、證券公司、托管機構(gòu)應(yīng)當至少每1個月向客戶提供一次準確、完整的資產(chǎn)管理報告、資產(chǎn)托管報告，對報告期內(nèi)客戶資產(chǎn)的配置狀況、價值變動等情況進行詳細說明

　　23、下列關(guān)于資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)違反有關(guān)規(guī)定的法律責任的說法錯誤的是(　)。

　　A、中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)對證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)從事客戶資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的情況，進行定期或者不定期的檢查，證券公司和資產(chǎn)托管機構(gòu)應(yīng)當予以配合

　　B、證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、推廣機構(gòu)的高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員違反本辦法規(guī)定的，中國證監(jiān)會及其派出機構(gòu)根據(jù)不同情況，對其采取監(jiān)管談話、責令停止職權(quán)、認定為不適當人選、勒令辭退等行政監(jiān)管措施

　　C、證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、推廣機構(gòu)違反本辦法規(guī)定的，根據(jù)不同情況，依法采取責令改正、責令增加內(nèi)部合規(guī)檢查的次數(shù)、責令處分有關(guān)人員、暫停業(yè)務(wù)等行政監(jiān)管措施

　　D、證券公司、資產(chǎn)托管機構(gòu)、推廣機構(gòu)及其高級管理人員、直接負責的主管人員和其他直接責任人員涉嫌犯罪的，依法移送司法機關(guān)，追究刑事責任

　　24、關(guān)于融資融券業(yè)務(wù)管理的合法合規(guī)原則說法錯誤的是(　)。

　　A、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和有關(guān)管理辦法的規(guī)定，加強內(nèi)部控制，嚴格防范和控制風險，切實維護客戶資產(chǎn)的安全

　　B、證券公司向客戶融資，應(yīng)當使用自有資金或者依法籌集的資金

　　C、向客戶融券，應(yīng)當使用自有證券或者依法取得處分權(quán)的證券

　　D、證券公司開展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國證監(jiān)會在當?shù)氐姆种�機構(gòu)批準

　　25、證券公司申請融資融券業(yè)務(wù)資格，要滿足公司最近(　)年內(nèi)不存在因涉嫌違法違規(guī)正被證監(jiān)會立案調(diào)查或者正處于整改期間的情形。

　　A、4

　　B、3

　　C、2

　　D、1

　　26、用于記錄證券公司持有的擬向客戶融出的證券和客戶歸還的證券，不得用于證券買賣的賬戶是(　)。

　　A、融資專用資金賬戶

　　B、融券專用證券賬戶

　　C、客戶信用交易擔保證券賬戶

　　D、客戶信用交易擔保資金賬戶

　　27、(　)是客戶在證券公司開立的用于記載客戶交存的擔保資金及融資融券負債的明細數(shù)據(jù)的賬戶。

　　A、客戶信用資金臺賬

　　B、客戶信用證券賬戶

　　C、客戶信用資金賬戶

　　D、客戶信用證券臺賬

　　28、證券公司在向客戶融資融券前，應(yīng)當與其簽訂載有中國證券業(yè)協(xié)會規(guī)定的必備條款的融資融券合同，明確約定的事項不包括(　)。

　　A、融資、融券的額度、期限、利率

　　B、糾紛解決途徑

　　C、客戶清償債務(wù)的方式及證券公司對擔保物的處分權(quán)利

　　D、客戶資產(chǎn)明細單

　　29、《上海證券交易所融資融券交易實施細則》(2015年修訂)第二十四條規(guī)定，標的證券為股票的，應(yīng)當符合的條件不包括(　)。

　　A、在上海證券交易所上市交易超過3個月

　　B、融資買入標的股票的流通股本不少于1億股或流通市值不低于5億元，融券賣出標的股票的流通股本不少于2億股或流通市值不低于8億元

　　C、股東人數(shù)不少于8000人

　　D、股票發(fā)行公司已完成股權(quán)分置改革

　　30、《上海證券交易所融資融券交易實施細則》(2015年修訂)規(guī)定，標的證券為交易型開放式指數(shù)基金的，應(yīng)當符合的條件不包括(　)。

　　A、在上海證券交易所上市交易超過3個月

　　B、最近5個交易日內(nèi)的日平均資產(chǎn)規(guī)模不低于5億元

　　C、基金持有戶數(shù)不少于2000戶

　　D、上市交易超過5個交易日

　　31、客戶融資買入證券時，融資保證金比例不得低于(　)。

　　A、10%

　　B、30%

　　C、40%

　　D、50%

　　32、證券金融公司應(yīng)當制定轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)合同標準格式，報(　)備案。

　　A、中國證監(jiān)會

　　B、中國期貨業(yè)協(xié)會

　　C、證券交易所

　　D、證監(jiān)會當?shù)胤种�機構(gòu)

　　33、證券金融公司應(yīng)當每個交易日公布的轉(zhuǎn)融通信息不包括(　)。

　　A、轉(zhuǎn)融通獲利情況

　　B、轉(zhuǎn)融資余額

　　C、轉(zhuǎn)融券余額

　　D、轉(zhuǎn)融通成交數(shù)據(jù)

　　34、在轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)中，證券金融公司應(yīng)當保持充抵保證金的每種證券余額不得超過該值券總市值的(　)。

　　A、10%

　　B、15%

　　C、20%

　　D、25%

　　35、證券金融公司或者證券公司違反《轉(zhuǎn)融通業(yè)務(wù)監(jiān)督管理試行辦法》規(guī)定的，證監(jiān)會采取的措施不包括(　)。

　　A、行政警告

　　B、責令改正

　　C、責令定期報告

　　D、出具警示函

　　36、證券公司應(yīng)當健全(　)，明確代銷金融產(chǎn)品的回訪要求，及時發(fā)現(xiàn)并妥善處理不當銷售金融產(chǎn)品及其他違法違規(guī)問題。

　　A、審慎監(jiān)管制度

　　B、客戶回訪制度

　　C、客戶監(jiān)管制度

　　D、合法合規(guī)制度

　　37、關(guān)于證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)的相關(guān)規(guī)定敘述錯誤的是(　)。

　　A、證券公司可以接受任意一家期貨公司的委托從事介紹業(yè)務(wù)

　　B、證券公司應(yīng)當按照合規(guī)、審慎經(jīng)營的原則，制定并有效執(zhí)行介紹業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、合規(guī)檢查等制度，確保有效防范和隔離介紹業(yè)務(wù)與其他業(yè)務(wù)的風險

　　C、期貨公司與證券公司應(yīng)當建立介紹業(yè)務(wù)的對接規(guī)則，明確辦理開戶、行情和交易系統(tǒng)的安裝維護、客戶投訴的接待處理等業(yè)務(wù)的協(xié)作程序和規(guī)則

　　D、證券公司與期貨公司應(yīng)當獨立經(jīng)營，保持財務(wù)、人員、經(jīng)營場所等分開隔離

　　38、證券公司應(yīng)當建立并有效執(zhí)行介紹業(yè)務(wù)的合規(guī)檢查制度。證券公司應(yīng)當定期對介紹業(yè)務(wù)規(guī)則、內(nèi)部控制、風險隔離等制度的執(zhí)行情況和營業(yè)部介紹業(yè)務(wù)的開展情況進行檢查，每半年向中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報送合規(guī)檢查報告。發(fā)生重大事項的，證券公司應(yīng)當在(　)個工作日內(nèi)向所在地中國證監(jiān)會派出機構(gòu)報告。

　　A、1

　　B、2

　　C、5

　　D、7

　　39、(　)是指符合條件的資金融入方以所持有的股票或其他證券質(zhì)押，向符合條件的資金融出方融入資金，并約定在未來返還資金、解除質(zhì)押的交易。

　　A、股票質(zhì)押

　　B、股票質(zhì)押回購

　　C、股票抵押

　　D、股票融資融券

　　40、證券公司從事中間介紹業(yè)務(wù)，證券公司的下列(　)行為不屬于《期貨交易管理條例》處罰的范圍。

　　A、未經(jīng)許可擅自開展介紹業(yè)務(wù)

　　B、對客戶未充分揭示期貨交易風險，進行虛假宣傳，誤導(dǎo)客戶

　　C、代理客戶進行期貨交易、結(jié)算或者交割

　　D、對客戶資料進行嚴格審核