證券從業(yè)資格考試_證券市場(chǎng)法律法規(guī)考點(diǎn)總結(jié)：融資融券業(yè)務(wù)管理的基本原則

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　　合法合規(guī)原則：

　　1、證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)應(yīng)遵守法律、行政法規(guī)和有關(guān)管理辦法的規(guī)定，加強(qiáng)內(nèi)部控制，嚴(yán)格防范和控制風(fēng)險(xiǎn)，切實(shí)維護(hù)客戶資產(chǎn)的安全。

　　2、證券公司開(kāi)展融資融券業(yè)務(wù)必須經(jīng)中國(guó)證監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)。

　　3、證券公司向客戶融資，應(yīng)當(dāng)使用自有資金或則依法籌集的資金，向客戶融券，應(yīng)當(dāng)使用自有證券或則依法取得處分權(quán)的證券

　　集中管理原則

　　證券公司對(duì)融資融券業(yè)務(wù)要實(shí)行集中統(tǒng)一管理。

　　證券公司融資融券業(yè)務(wù)的決策和主要管理職責(zé)應(yīng)集中于證券公司總部。

　　公司應(yīng)建立完備的融資融券業(yè)務(wù)管理制度、決策與授權(quán)體系

　　操作流程和風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、評(píng)估和控制體系。

　　融資融券業(yè)務(wù)的決策與授權(quán)體系原則上按照董事會(huì)-業(yè)務(wù)決策機(jī)構(gòu)-業(yè)務(wù)執(zhí)行部門(mén)-分支機(jī)構(gòu)的架構(gòu)設(shè)立和運(yùn)行。

　　董事會(huì)負(fù)責(zé)制定融資融券業(yè)務(wù)的基本管理制度，決定于融資融券業(yè)務(wù)有關(guān)的部門(mén)設(shè)置及各部門(mén)的職責(zé)，確定融資融券業(yè)務(wù)的總規(guī)模。

　　獨(dú)立運(yùn)行原則

　　證券公司應(yīng)當(dāng)健全業(yè)務(wù)隔離制度，確保融資融券業(yè)務(wù)與證券資產(chǎn)管理、證券自營(yíng)、投資銀行等業(yè)務(wù)在機(jī)構(gòu)、人員、信息、賬戶等方面相互分離、獨(dú)立運(yùn)行。

　　崗位分離原則

　　證券公司融資融券業(yè)務(wù)的前、中、后臺(tái)應(yīng)當(dāng)相互分離、相互制約。各主要環(huán)節(jié)應(yīng)當(dāng)分別由不同的部門(mén)和崗位負(fù)責(zé)。負(fù)責(zé)風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控和業(yè)務(wù)稽核的部門(mén)崗位應(yīng)當(dāng)獨(dú)立與其他部門(mén)和崗位，分管融資融券業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員不得監(jiān)管風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)控部門(mén)和業(yè)務(wù)稽核部門(mén)。