二、證券和保險(xiǎn)類(lèi)金融機(jī)構(gòu)體系

　　(一)證券類(lèi)機(jī)構(gòu)

　　1.證券交易所

　　在我國(guó)，證券交易所是指依《證券交易所管理辦法》規(guī)定條件設(shè)立的，不以營(yíng)利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場(chǎng)所、設(shè)施，實(shí)行自律性管理的法人。證券交易所的職能包括：①提供證券交易的場(chǎng)所和設(shè)施;②制定證券交易所的業(yè)務(wù)規(guī)則;③接受上市申請(qǐng)、安排證券上市;④組織、監(jiān)督證券交易;⑤對(duì)會(huì)員進(jìn)行監(jiān)管;⑥對(duì)上市公司進(jìn)行監(jiān)管;⑦設(shè)立證券登記結(jié)算機(jī)構(gòu);⑧管理和公布市場(chǎng)信息;⑨證監(jiān)會(huì)許可的其他職能。

　　【2014-改】關(guān)于我國(guó)證券交易所的說(shuō)法，正確的是(A)。

　　A.實(shí)行自律管理

　　B.自行決定設(shè)立和解散——國(guó)務(wù)院決定

　　C.是場(chǎng)內(nèi)交易的參與者——組織者

　　D.以營(yíng)利為目的——不以營(yíng)利為目的

　　目前，我國(guó)已注冊(cè)三家全國(guó)性證券交易所，即上海證券交易所、深圳證券交易所和全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)(“新三板”)。全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)是經(jīng)國(guó)務(wù)院批準(zhǔn)設(shè)立的第一家公司制證券交易所。

　　2.商品期貸交易所

　　商品期貨交易所是大宗商品進(jìn)行期貨交易的場(chǎng)所。目前我國(guó)商品期貨交易所主要有大連商品交易所、上海期貨交易所和鄭州商品交易所。

　　3.證券公司

　　在我國(guó)，證券公司是指依照《公司法》和《證券法》的規(guī)定設(shè)立的，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)審查批準(zhǔn)而成立的專(zhuān)門(mén)經(jīng)營(yíng)證券業(yè)務(wù)，具有獨(dú)立法人地位的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。證券公司具有證券交易所的會(huì)員資格，可以承銷(xiāo)發(fā)行、自營(yíng)買(mǎi)賣(mài)或自營(yíng)兼代理買(mǎi)賣(mài)證券。普通投資人的證券投資都要通過(guò)證券公司來(lái)進(jìn)行。我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括：證券經(jīng)紀(jì)，證券投資咨詢，與證券交易、證券投資活動(dòng)有關(guān)的財(cái)務(wù)顧問(wèn)，證券承銷(xiāo)與保薦，證券自營(yíng)，證券資產(chǎn)管理及其他證券業(yè)務(wù)。

　　【2018】為證券發(fā)行提供上市保薦、承銷(xiāo)、代理買(mǎi)賣(mài)服務(wù)的金融機(jī)構(gòu)是(A)。

　　A.證券公司

　　B.證券交易所

　　C.商業(yè)銀行——銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　D.財(cái)務(wù)公司——銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)

　　【2013-改】我國(guó)證券公司的業(yè)務(wù)范圍包括(DE)。

　　A.存款業(yè)務(wù)——商業(yè)銀行

　　B.擔(dān)保業(yè)務(wù)——商業(yè)銀行

　　C.貸款業(yè)務(wù)——商業(yè)銀行

　　D.證券自營(yíng)

　　E.證券經(jīng)紀(jì)

　　4.證券服務(wù)機(jī)構(gòu)

　　證券服務(wù)機(jī)構(gòu)是指依法設(shè)立的，從事證券服務(wù)業(yè)務(wù)的法人機(jī)構(gòu)。證券服務(wù)業(yè)務(wù)包括：證券投資咨詢;證券發(fā)行及交易的咨詢、策劃、財(cái)務(wù)顧問(wèn)、法律顧問(wèn)及其他配套服務(wù);證券資信評(píng)估服務(wù);證券集中保管;證券清算交割服務(wù);證券登記過(guò)戶服務(wù);證券融資;經(jīng)證券管理部門(mén)認(rèn)定的其他業(yè)務(wù)。

　　5.期貨公司

　　期貨公司是指依法設(shè)立的、接受客戶委托、按照客戶的指令、以自己的名義為客戶進(jìn)行期貨交易并收取交易手續(xù)費(fèi)的中介組織，其交易結(jié)果由客戶承擔(dān)。

　　在我國(guó)，按照《期貨公司監(jiān)督管理辦法》設(shè)立的期貨公司，可以依法從事商品期貨經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù);從事金融期貨經(jīng)紀(jì)、境外期貨經(jīng)紀(jì)、期貨投資咨詢的，應(yīng)當(dāng)取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資格。從事資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)依法登記備案。

　　6.基金管理公司

　　基金管理公司是指依據(jù)有關(guān)法律法規(guī)設(shè)立的對(duì)基金的募集、基金份額的申購(gòu)和贖回、基金財(cái)產(chǎn)的投資、收益分配等基金運(yùn)作活動(dòng)進(jìn)行管理的公司。

　　(二)保險(xiǎn)類(lèi)機(jī)構(gòu)

　　1.保險(xiǎn)公司

　　保險(xiǎn)公司是指依照法律法規(guī)和國(guó)家政策設(shè)立的經(jīng)營(yíng)商業(yè)保險(xiǎn)和政策性保險(xiǎn)的金融機(jī)構(gòu)。根據(jù)《保險(xiǎn)法》，我國(guó)保險(xiǎn)公司的業(yè)務(wù)范圍包括：①人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括人壽保險(xiǎn)、健康保險(xiǎn)、意外傷害保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù);②財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)，包括財(cái)產(chǎn)損失保險(xiǎn)、責(zé)任保險(xiǎn)、信用保險(xiǎn)、保證保險(xiǎn)等保險(xiǎn)業(yè)務(wù);③國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)的與保險(xiǎn)有關(guān)的其他業(yè)務(wù)。

　　【2013】保險(xiǎn)公司能夠開(kāi)展的財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)類(lèi)型有(ACD)。

　　A.保證保險(xiǎn)

　　B.人壽保險(xiǎn)——人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　C.信用保險(xiǎn)

　　D.責(zé)任保險(xiǎn)

　　E.意外傷害保險(xiǎn)——人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)

　　在我國(guó)，保險(xiǎn)人不得兼營(yíng)人身保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。但是，經(jīng)營(yíng)財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的保險(xiǎn)公司經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，可以經(jīng)營(yíng)短期健康保險(xiǎn)業(yè)務(wù)和意外傷害保險(xiǎn)業(yè)務(wù)。經(jīng)國(guó)務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)，保險(xiǎn)公司可以經(jīng)營(yíng)上述保險(xiǎn)業(yè)務(wù)的再保險(xiǎn)業(yè)務(wù)——分出保險(xiǎn)和分入保險(xiǎn)。

　　保險(xiǎn)公司的資金運(yùn)用限于下列形式：①銀行存款;②買(mǎi)賣(mài)債券、股票、證券投資基金份額等有價(jià)證券;③投資不動(dòng)產(chǎn);④投資股權(quán);⑤國(guó)務(wù)院規(guī)定的其他資金運(yùn)用形式。

　　一般情況下，保險(xiǎn)集團(tuán)(控股)公司、保險(xiǎn)公司從事保險(xiǎn)資金運(yùn)用，不得有下列行為：①存款于非銀行金融機(jī)構(gòu);②買(mǎi)入被交易所實(shí)行“特別處理”“警示存在終止上市風(fēng)險(xiǎn)的特別處理”的股票;③投資不符合國(guó)家產(chǎn)業(yè)政策的企業(yè)股權(quán)和不動(dòng)產(chǎn);④直接從事房地產(chǎn)開(kāi)發(fā)建設(shè);⑤將保險(xiǎn)資金運(yùn)用形成的投資資產(chǎn)用于向他人提供擔(dān)�；蛘甙l(fā)放貸款，個(gè)人保單質(zhì)押貸款除外。

　　2.保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)

　　保險(xiǎn)中介機(jī)構(gòu)是介于保險(xiǎn)人和被保險(xiǎn)人之間，專(zhuān)門(mén)從事保險(xiǎn)業(yè)務(wù)咨詢與推銷(xiāo)、風(fēng)險(xiǎn)管理與安排、保險(xiǎn)價(jià)值評(píng)估、損失鑒定與理算等中間服務(wù)活動(dòng)，并獲取傭金或手續(xù)費(fèi)的組織。

　　2020咨詢工程師培訓(xùn)招生：含四科精講班+沖刺班+習(xí)題班;包含全真摸底評(píng)測(cè)(評(píng)測(cè)后老師點(diǎn)評(píng))，助力備考。

　　全國(guó)統(tǒng)一服務(wù)熱線：4000-525-585　快速聯(lián)系通道