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2019年咨詢工程師《政策與規(guī)劃》基礎(chǔ)考點：第五章第二節(jié)_第2頁

中華考試網(wǎng) [ 2018年5月7日 ] 【大中小】

　　二、證券類金融機構(gòu)體系

　　(一)證券交易所

　　在我國，證券交易所是指依《證券交易所管理辦法》規(guī)定條件設(shè)立的，不以營利為目的，為證券的集中和有組織的交易提供場所、設(shè)施，履行國家有關(guān)法律、法規(guī)、規(guī)章、政策規(guī)定的職責(zé)，實行自律性管理的法人。

　　中國已注冊兩家證券交易所，即上海證券交易所和深圳證券交易所。證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。進人證券交易所參與集中交易的，必須是證券交易所的會員。

　　(二)證券公司

　　證券公司是指依照《中華人民共和國公司法》和《中華人民共和國證券法》的規(guī)定設(shè)立的，并經(jīng)國務(wù)院證券監(jiān)督管理機構(gòu)審查批準(zhǔn)而成立的專門經(jīng)營證券業(yè)務(wù)，具有獨立法人地位的有限責(zé)任公司或者股份有限公司。普通投資人的證券投資都要通過證券公司來進行。

　　【2014考題】關(guān)于我國證券交易所的說法，正確的是(　)。

　　A.實行自律原則

　　B.自行決定設(shè)立和解散

　　C.是場外交易市場的組織者

　　D.是場內(nèi)交易的參與者

　　『正確答案』A

　　『答案解析』本題考查的是證券類金融機構(gòu)體系。我國的證券交易所是為證券集中交易提供場所和設(shè)施，組織和監(jiān)督證券交易，實行自律管理的法人。證券交易所的設(shè)立和解散，由國務(wù)院決定。參見教材P134。

　　三、保險類金融機構(gòu)體系

　　1.義務(wù)范圍

　　保險公司是指依照法律法規(guī)和國家政策設(shè)立的經(jīng)營商業(yè)保險和政策性保險的金融機構(gòu)。根據(jù)《中華人民共和國保險法》，我國保險公司的業(yè)務(wù)范圍包括：①人身保險業(yè)務(wù)，包括人壽保險、健康保險、意外傷害保險等保險業(yè)務(wù);②財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)，包括財產(chǎn)損失保險、責(zé)任保險、信用保險、保證保險等保險業(yè)務(wù);③國務(wù)院保險監(jiān)督管理機構(gòu)批準(zhǔn)的與保險有關(guān)的其他業(yè)務(wù)。

　　2.資金運用

　　資金運用限于下列形式：

　�、巽y行存款;

　�、谫I賣債券、股票、證券投資基金份額等有價證券;

　�、弁顿Y不動產(chǎn);

　�、車鴦�(wù)院規(guī)定的其他資金運用形式。

　　【2013考題】保險公司能夠開展的財產(chǎn)保險業(yè)務(wù)類型有(　)。

　　A.保證保險

　　B.人壽保險

　　C.信用保險

　　D.責(zé)任保險

　　E.意外傷害保險