【例題1】在金融市場中，(　)是場外交易的主體。

　　A.債券交易

　　B.衍生證券交易

　　C.期貨交易

　　D.柜臺(tái)交易

　　【答案】D

　　【解析】柜臺(tái)交易是場外交易的主體。參見教材P134。

　　【例題2】在下列非銀行金融機(jī)構(gòu)中，(　)及其分公司僅限于向境內(nèi)外金融機(jī)構(gòu)提供中介服務(wù)，不得從事任何金融產(chǎn)品的自營業(yè)務(wù)。

　　A.信托公司

　　B.貨幣經(jīng)紀(jì)公司

　　C.財(cái)務(wù)公司

　　D.金融租賃公司

　　【答案】B

　　【例題3】一般情況下，中國人民銀行以(　)為貨幣政策中介目標(biāo)。

　　A.狹義貨幣供應(yīng)量

　　B.實(shí)現(xiàn)宏觀調(diào)控

　　C.保持貨幣幣值穩(wěn)定

　　D.年度貨幣供應(yīng)量

　　【答案】D

　　【例題4】由于金融機(jī)構(gòu)的交易系統(tǒng)不完善、管理失誤、控制缺失、詐騙或其他一些人為錯(cuò)誤而導(dǎo)致的潛在損失，這體現(xiàn)了金融風(fēng)險(xiǎn)中的(　)。

　　A.金融市場風(fēng)險(xiǎn)

　　B.信用風(fēng)險(xiǎn)

　　C.流動(dòng)性風(fēng)險(xiǎn)

　　D.運(yùn)營風(fēng)險(xiǎn)

　　【答案】D

　　【例題5】在我國，承擔(dān)對保險(xiǎn)業(yè)監(jiān)督管理職能的機(jī)構(gòu)是(　)。(2006年真題)

　　A.中國人民保險(xiǎn)公司

　　B.中國證券監(jiān)督管理委員會(huì)

　　C.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　D.勞動(dòng)和社會(huì)保障部

　　【答案】C

　　【解析】我國的金融監(jiān)管部門有三個(gè)，保險(xiǎn)業(yè)由保監(jiān)會(huì)監(jiān)督。參見教材P149。

　　【例題6】我國銀行間外匯市場的交易品種不包括(　)。

　　A.外匯掉期

　　B.貨幣掉期

　　C.即期\遠(yuǎn)期

　　D.貨幣期權(quán)

　　【答案】D

　　【例題7】轉(zhuǎn)貼現(xiàn)利率(　)。

　　A.由央行制定

　　B.在再貼現(xiàn)率的基礎(chǔ)上增加百分點(diǎn)，具體百分點(diǎn)根據(jù)由央行確定

　　C.在再貼現(xiàn)率的基礎(chǔ)上增加百分點(diǎn)，具體百分點(diǎn)由市場決定

　　D.由交易雙主自主商定

　　【答案】D

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　　【例題8】下列證券服務(wù)機(jī)構(gòu)中，(　)的主要職能是幫助投資者了解市場、分析投資價(jià)值和引導(dǎo)投資方向。

　　A.財(cái)務(wù)顧問機(jī)構(gòu)

　　B.資產(chǎn)評估機(jī)構(gòu)

　　C.證券投資咨詢公司

　　D.資信評級(jí)機(jī)構(gòu)

　　【答案】C

　　【例題9】中央銀行調(diào)整存款準(zhǔn)備金率的直接作用是(　)。

　　A.穩(wěn)定貨幣供應(yīng)量

　　B.引導(dǎo)居民儲(chǔ)蓄行為

　　C.防止通貨膨脹

　　D.影響金融機(jī)構(gòu)的信貸資金供應(yīng)能力

　　【答案】D

　　【例題10】在貨幣政策工具中，公開市場業(yè)務(wù)的直接效用是(　)。

　　A.吞吐基礎(chǔ)貨幣

　　B.促進(jìn)國債發(fā)行

　　C.促進(jìn)金融債發(fā)行

　　D.吞吐外匯

　　【答案】A

　　【例題11】與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)相比，政策性銀行獨(dú)有的特征有(　)。

　　A.必須考慮盈虧，堅(jiān)持銀行管理的基本原則

　　B.資本金多由政府財(cái)政撥付

　　C.主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債融資

　　D.面向公眾吸收存款

　　E.特定的服務(wù)領(lǐng)域

　　【答案】ABCE

　　【解析】與商業(yè)銀行和其他非銀行金融機(jī)構(gòu)相比，政策性銀行有著作為政策性金融機(jī)構(gòu)獨(dú)有的特征：①資本金多由政府財(cái)政撥付。②經(jīng)營時(shí)主要考慮國家的整體利益、社會(huì)效益，不以盈利為目標(biāo)。但政策性銀行的資金并不是財(cái)政資金，政策性銀行也必須考慮盈虧，堅(jiān)持銀行管理的基本原則，力爭保本微利。

　�、厶囟ǖ娜谫Y來源。主要依靠發(fā)行金融債券或向中央銀行舉債，一般不面向公眾吸收存款。④特定的服務(wù)領(lǐng)域，不與商業(yè)銀行競爭。 參見教材P128。

　　【例題12】我國規(guī)定，設(shè)立基金管理公司應(yīng)當(dāng)具備的條件包括(　)。 (2012年真題)

　　A.注冊資本不低于一億元人民幣

　　B.注冊資本必須為實(shí)繳貨幣資本

　　C.主要股東最近三年沒有違法記錄

　　D.主要股東的注冊資本不得低于三億元人民幣

　　E.有明確的業(yè)績考核制度

　　【答案】ABCD

　　【解析】設(shè)立基金管理公司應(yīng)具備的條件：有符合《中華人民共和國證券投資基金法》和《中華人民共和國公司法》規(guī)定的章程;注冊資本不低于一億元人民幣，且必須為實(shí)繳貨幣資本;主要股東具有從事證券經(jīng)營、證券投資咨詢、信托資產(chǎn)管理或其他金融資產(chǎn)管理的較好的經(jīng)營業(yè)績和良好的社會(huì)信譽(yù)，最近三年沒有違法記錄，注冊資本不低于三億元人民幣;

　　取得基金從業(yè)資格的人員達(dá)到法定人數(shù);有符合要求的營業(yè)場所、安全防范設(shè)施和與基金管理業(yè)務(wù)有關(guān)的其他設(shè)施;有完善的內(nèi)部稽核監(jiān)控制度和風(fēng)險(xiǎn)控制制度;法律、行政法規(guī)規(guī)定的和經(jīng)國務(wù)院批準(zhǔn)的國務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)規(guī)定的其他條件。參見教材P132。

　　【例題13】我國保險(xiǎn)資本金可投資的資產(chǎn)有(　)。(2012年真題)

　　A.無擔(dān)保企業(yè)債券

　　B.不動(dòng)產(chǎn)

　　C.未上市股權(quán)

　　D.商品期貨

　　E.股指期貨

　　【答案】ABC

　　【解析】我國保險(xiǎn)資金可投資的資產(chǎn)有：無擔(dān)保企業(yè)(公司)債券、不動(dòng)產(chǎn)、未上市股權(quán)和保險(xiǎn)資產(chǎn)管理公司發(fā)行的創(chuàng)新試點(diǎn)投資產(chǎn)品。參見教材P133、142。

　　【例題14】下列金融機(jī)構(gòu)中，可以擔(dān)任股票承銷人的有(　)。(2008年真題)

　　A.證券公司

　　B.商業(yè)銀行

　　C.財(cái)務(wù)公司

　　D.信托公司

　　E.投資銀行

　　【答案】AE

　　【解析】證券公司是最重要的金融中介機(jī)構(gòu)，主要職能在于幫助政府和企業(yè)籌集資金，提供包括投資銀行業(yè)務(wù)和經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)。投資銀行業(yè)務(wù)包括承銷企業(yè)、政府和其他實(shí)體發(fā)行的證券，經(jīng)紀(jì)業(yè)務(wù)主要是接受投資者委托代理買賣有價(jià)證券。商業(yè)銀行主要是吸收公眾存款、發(fā)放貸款、辦理結(jié)算等業(yè)務(wù)。財(cái)務(wù)公司是一種主要提供消費(fèi)信貸、企業(yè)信貸和財(cái)務(wù)投資咨詢服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。

　　信托投資公司是一種以受托人身份，代人理財(cái)?shù)慕鹑跈C(jī)構(gòu)。參見教材P126-P133。

　　本題比較難，可以用排除法。承銷人是全額買下股票，然后再在二級(jí)市場上銷售。商業(yè)銀行和財(cái)務(wù)公司不允許買賣股票，信托可承銷部分證券，須經(jīng)有關(guān)部門批準(zhǔn)，并有種類的限制。

　　【例題15】我國廣義貨幣供應(yīng)量的構(gòu)成包括(　)。(2008年真題)

　　A.信用總量

　　B.流通中現(xiàn)金

　　C.企事業(yè)單位活期存款

　　D.居民儲(chǔ)蓄存款

　　E.基礎(chǔ)貨幣

　　【答案】BCD

　　【解析】按照流動(dòng)性的不同，我國目前將貨幣供應(yīng)量分為3個(gè)層次：流通中現(xiàn)金，通稱M0;狹義貨幣供應(yīng)量，通稱M1，包括流通中現(xiàn)金和企事業(yè)單位活期存款;廣義貨幣供應(yīng)量，通稱M2，包括狹義貨幣供應(yīng)量和居民儲(chǔ)蓄存款。參見教材P145。

　　【例題16】一般性貨幣政策工具包括(　)。

　　A.公開市場業(yè)務(wù)

　　B.金融期貨

　　C.存款準(zhǔn)備金率

　　D.再貼現(xiàn)

　　E.貸款業(yè)務(wù)

　　【答案】ACD

　　【解析】貨幣政策工具是指中央銀行為調(diào)控貨幣政策中介目標(biāo)進(jìn)而實(shí)現(xiàn)貨幣政策最終目標(biāo)所采用的具體方法和手段。其中用于調(diào)節(jié)貨幣供應(yīng)總量的，稱為一般性政策工具，包括法定存款準(zhǔn)備金、再貼現(xiàn)和公開市場業(yè)務(wù)。參見教材P146。

　　【例題17】我國金融和貨幣市場監(jiān)管機(jī)構(gòu)包括(　)。(2008年真題)

　　A.中國保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)

　　B.中國人民銀行

　　C.中國證券業(yè)協(xié)會(huì)

　　D.中國銀行業(yè)監(jiān)督委員會(huì)

　　E.金融資產(chǎn)管理公司

　　【答案】ABD

　　【解析】在我國，銀行業(yè)、信托業(yè)、證券業(yè)和保險(xiǎn)業(yè)實(shí)行分業(yè)經(jīng)營，分業(yè)管理。主要承擔(dān)銀行和非銀行金融機(jī)構(gòu)、貨幣市場監(jiān)管職能的機(jī)構(gòu)是：中國人民銀行，國務(wù)院銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)，國務(wù)院證券監(jiān)督管理委員會(huì)，國務(wù)院保險(xiǎn)監(jiān)督委員會(huì)。參見教材P150。

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　　【例題18】財(cái)務(wù)公司是主要提供消費(fèi)信貸、企業(yè)信貸和財(cái)務(wù)投資咨詢服務(wù)的非銀行金融機(jī)構(gòu)。在我國，財(cái)務(wù)公司經(jīng)營的業(yè)務(wù)不包括(　)。

　　A.進(jìn)行國際貿(mào)易

　　B.投資于非自用不動(dòng)產(chǎn)、股權(quán)、實(shí)業(yè)

　　C.吸收集團(tuán)成員的本外幣存款

　　D.對成員單位辦理票據(jù)承兌、票據(jù)貼現(xiàn)

　　E.承銷及代理發(fā)行成員單位的企業(yè)債券

　　【答案】AB

　　【解析】參見教材P130。

　　■財(cái)務(wù)公司可以申請從事的業(yè)務(wù)(由銀監(jiān)會(huì)批準(zhǔn))

　　◇發(fā)行財(cái)務(wù)公司債券

　　◇承銷成員單位企業(yè)債券

　　◇對金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行股權(quán)投資

　　◇有價(jià)證券投資

　　◇成員單位產(chǎn)品的消費(fèi)信貸、買方信貸及融資租賃

　　■財(cái)務(wù)公司不能從事的業(yè)務(wù)

　　◇不得辦理實(shí)業(yè)投資、貿(mào)易等非金融業(yè)務(wù)

　　【例題19】根據(jù)我國實(shí)際情況，中國人民銀行貨幣政策的中介目標(biāo)包括(　)。(2007年真題改編)

　　A.貨幣供應(yīng)量

　　B.利率

　　C.信貸規(guī)模

　　D.通貨膨脹率

　　E.同業(yè)拆借利率

　　【答案】ABC

　　【解析】參見教材P145。

　　【例題20】構(gòu)成貨幣市場的交易活動(dòng)通常有(　)。(2007年真題)

　　A.同業(yè)拆借

　　B.票據(jù)貼現(xiàn)

　　C.國債回購

　　D.債券發(fā)行

　　E.基金贖回

　　【答案】ABC

　　【解析】三大貨幣市場工具。參見教材P136。注意與三大貨幣政策工具進(jìn)行區(qū)別。