第三節(jié) 債務(wù)資金籌措

　　一、債務(wù)資金籌措方案研究

　　(一)債務(wù)資金概念

　　(二)債務(wù)資金籌措應(yīng)考慮的主要方面(P228)

　　1.債務(wù)期限;

　　2.債務(wù)償還;

　　3.債務(wù)序列;

　　4.債權(quán)保證;

　　5.違約風(fēng)險;

　　6.利率結(jié)構(gòu);

　　7.貨幣結(jié)構(gòu)與國家風(fēng)險。

　　(三)應(yīng)明確的債務(wù)資金基本要素(P229)

　　1.時間和數(shù)量：

　　2.融資成本：

　　3.建設(shè)期利息的支付

　　4.附加條件

　　5.債權(quán)保證

　　6.利用外債的責(zé)任

　　注意：統(tǒng)借自還和自借自還的借款，中間都經(jīng)過國有銀行或其他被授權(quán)的機構(gòu)的轉(zhuǎn)貸。

　　二、債務(wù)資金的資金來源和融資方式

　　(一)信貸方式融資

　　2.政策性銀行貸款

　　(1)中國進(jìn)出口銀行：主要為出口信貸提供支持。

　　(2)中國農(nóng)業(yè)發(fā)展銀行：主要為農(nóng)業(yè)、農(nóng)村發(fā)展項目提供貸款。

　　國家開發(fā)銀行已經(jīng)轉(zhuǎn)制，重點向國家基礎(chǔ)設(shè)施、基礎(chǔ)產(chǎn)業(yè)和支柱產(chǎn)業(yè)項目以及重大技術(shù)改造和高新技術(shù)產(chǎn)業(yè)化項目發(fā)放貸款。

　　3.出口信貸

　　(1)分類：

　　出口信貸分為買方信貸與賣方信貸。